【正文】 過(guò)競(jìng)聘方式，組建了財(cái)富治理團(tuán)隊(duì)，分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)客戶，提升理財(cái)隊(duì)伍素養(yǎng)，并于本年6月13日正式上崗。　　在分行黨委和個(gè)人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們緊緊圍繞“建立省內(nèi)杰出銀行”，積極籌備，部署計(jì)劃，踐行目的。　　一、工作績(jī)效目的完成情況　　截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為同比增長(zhǎng)戶，中高端客戶資產(chǎn)額為萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)萬(wàn)元。重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，包括基金營(yíng)銷(xiāo)萬(wàn)元，各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財(cái)產(chǎn)品共，同比增長(zhǎng)　　二、主要工作措施及成效　　按照分行財(cái)富經(jīng)理的職責(zé)范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。我們的工作主要有加強(qiáng)對(duì)片區(qū)內(nèi)理財(cái)經(jīng)理的指導(dǎo)，協(xié)助支行吸收存款和銷(xiāo)售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進(jìn)高端效勞內(nèi)容?！　≡谏蠉徱詠?lái)的約半年工作中，我們總能認(rèn)真履行本職工作職責(zé)，嚴(yán)密配合分行完成省行下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，圍繞省行“跑贏大市”和“領(lǐng)先實(shí)現(xiàn)百億利潤(rùn)目的”的運(yùn)營(yíng)目的，落實(shí)分行各項(xiàng)工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點(diǎn)，多打，全力以赴，和片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)一起營(yíng)銷(xiāo)客戶，力推重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售，促進(jìn)中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長(zhǎng)。做培訓(xùn)，發(fā)短信，多管齊下，千方百計(jì)與片區(qū)理財(cái)經(jīng)理保持良好有效溝通，促進(jìn)理財(cái)經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專(zhuān)業(yè)技能、營(yíng)銷(xiāo)技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)活動(dòng)，加強(qiáng)歸屬感，凝聚一切隊(duì)伍力量。做為分行財(cái)富治理工作新篇章的開(kāi)場(chǎng)，我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷與主任室的帶著下，獲得了一定的成效，為我行個(gè)金條線今后工作的長(zhǎng)足開(kāi)展，積累了一些成功的經(jīng)歷?！　?一)立足本職，做好理財(cái)經(jīng)理的相關(guān)工作　　一是做好理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財(cái)富經(jīng)理團(tuán)隊(duì)協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作，包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控要求、日常工作標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品知識(shí)普及與營(yíng)銷(xiāo)技巧分享等，并將為上課而專(zhuān)門(mén)用心制造的PPT發(fā)送網(wǎng)點(diǎn)，供一線營(yíng)銷(xiāo)人員參考使用。同時(shí)，將培訓(xùn)工作日?；瑢?duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時(shí)做好培訓(xùn)工作?！　《亲龊美碡?cái)經(jīng)理日常工作指引。及時(shí)將分行當(dāng)前重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)信息轉(zhuǎn)達(dá)至各理財(cái)人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財(cái)經(jīng)理都能因勢(shì)導(dǎo)力，配合分行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利開(kāi)展?！　∪亲龊美碡?cái)經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們本人用EXCEL表制造了基金定期定投的計(jì)算公式供所有營(yíng)銷(xiāo)人員銷(xiāo)售演示，得到了使用并業(yè)績(jī)初見(jiàn)成效理財(cái)經(jīng)理的確信好評(píng)。在加息信息一出時(shí)，即為加息后是否轉(zhuǎn)存，我們計(jì)算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用，減少了理財(cái)經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時(shí)為理財(cái)經(jīng)理的個(gè)性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿足大家對(duì)中高端客戶營(yíng)銷(xiāo)的效勞需求?！　∷氖邱v點(diǎn)工作，以身作則，對(duì)新聘理財(cái)經(jīng)理嘗試實(shí)踐帶教。在管轄片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的兩例經(jīng)歷來(lái)看，效果較為明顯，在駐點(diǎn)期間都實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品的打破性銷(xiāo)售，同時(shí)，也得到了網(wǎng)點(diǎn)客戶對(duì)中行財(cái)富經(jīng)理的高度認(rèn)同?！　∥迨菢I(yè)績(jī)追蹤，對(duì)做得好的理財(cái)經(jīng)理及時(shí)確信，多做精神鼓舞，使其漸入良性循環(huán)之佳境。關(guān)于業(yè)績(jī)暫落后者，多理解，多溝通，想方設(shè)法協(xié)助其進(jìn)步。同時(shí)，我們提出建議，對(duì)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)到達(dá)一定目的的優(yōu)秀者全轄郵件通報(bào)表?yè)P(yáng)，對(duì)我行每次的重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售做總結(jié)，并對(duì)業(yè)績(jī)優(yōu)秀者，特別邀請(qǐng)主管行長(zhǎng)頒發(fā)獎(jiǎng)杯，以之鼓舞，構(gòu)成理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍銷(xiāo)售氣氛的你追我趕。　　六是關(guān)懷理財(cái)經(jīng)理8小時(shí)以外的生活，做好家訪工作。關(guān)注內(nèi)控，做好特別提示工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間，我們與孫文中路網(wǎng)點(diǎn)主任一起，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)經(jīng)理做好過(guò)渡期間的客戶效勞與日常工作，同時(shí)提示網(wǎng)點(diǎn)主任要關(guān)注其動(dòng)態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生。　　七是不定期組織理財(cái)經(jīng)理班后休閑活動(dòng)，調(diào)理理財(cái)經(jīng)理生活，加強(qiáng)隊(duì)伍凝聚力。如理財(cái)經(jīng)理歡樂(lè)夏日聚餐、江門(mén)龜峰山登山競(jìng)賽等，促進(jìn)了大家的互相交流，增加了理財(cái)經(jīng)理的歸屬感?！　?二)極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷(xiāo)售產(chǎn)品　　在今年的工作中，上級(jí)行對(duì)儲(chǔ)蓄存款工作極其注重，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為注重。　　我們做為效勞我行中高端客戶而組建起來(lái)的一支團(tuán)隊(duì)，首先，對(duì)待外部競(jìng)爭(zhēng)，我們齊心協(xié)力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團(tuán)隊(duì)合作，抓住一切時(shí)機(jī)，爭(zhēng)攬行外資金，提升我行市場(chǎng)份額。關(guān)于產(chǎn)品銷(xiāo)售工作，我們即聯(lián)絡(luò)理財(cái)經(jīng)理，又與網(wǎng)點(diǎn)主任保持溝通，同時(shí)也積極配合支行行長(zhǎng)的工作要求，做好營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，共同營(yíng)銷(xiāo)客戶?！　∑瑓^(qū)在20xx年熊貓金幣的前期銷(xiāo)售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷(xiāo)售的良好效果。在重點(diǎn)基金國(guó)富中小與中銀雙利的銷(xiāo)售表彰中，片區(qū)三位新聘理財(cái)經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎(jiǎng)，還有兩位年資尚淺的理財(cái)經(jīng)理亦獲得銷(xiāo)售量與完成率的成功獎(jiǎng)杯?！　?三)開(kāi)展系列客戶活動(dòng)，并以私人銀行為依托，引進(jìn)高端效勞內(nèi)容，加強(qiáng)中高端客戶的忠誠(chéng)度和奉獻(xiàn)度　　為加強(qiáng)中高端客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度與奉獻(xiàn)度，同時(shí)吸引新客戶，增加新的金融資產(chǎn)，我們與網(wǎng)點(diǎn)一起約訪客戶，滿足與激發(fā)客戶需求，請(qǐng)私人銀行家、投研參謀等團(tuán)隊(duì)一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書(shū)，成功實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷(xiāo)售?；I劃并組織了系列客戶維護(hù)增值活動(dòng)。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營(yíng)。同時(shí)結(jié)合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行欣賞亞運(yùn)會(huì)開(kāi)幕式彩排晚會(huì)，開(kāi)展中高端客戶養(yǎng)生專(zhuān)賣(mài)講座。開(kāi)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，邀請(qǐng)廣東省教育廳下屬效勞專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)辦出國(guó)留學(xué)講座，宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機(jī)構(gòu)，與中銀香港對(duì)有投資移民意向的目的客戶做香港投資移民講座等等?！　?四)以實(shí)際行動(dòng)支持分行IT藍(lán)圖上線工作，為100年行慶獻(xiàn)禮做出財(cái)富經(jīng)理力所能及的奉獻(xiàn)?！　〗衲晔俏倚蠭T藍(lán)圖工