崗位風險點(已改無錯字)
2024-11-04 05 本頁面
【正文】 務工作帶來很大的風險。管理風險：管理不好，事故不斷，漏洞百出，流程不優(yōu)浪費多，規(guī)范不嚴差錯多，制度不全漏洞多，管理不好使安全隱患增加，服務質(zhì)量降低。思想工作風險： 員工隊伍穩(wěn)定有風險，班子成員不團結會造成政令不暢，執(zhí)行力不強，相互猜疑，工作失誤?，F(xiàn)場安全風險：電力施工點多面廣，現(xiàn)場安全壓力大。第四篇：高柜崗位風險點高柜崗位風險點在新巴塞爾資本協(xié)議征求意見階段，操作風險曾被定義為“由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)以及外部事件給銀行造成直接或間接損失的風險”。這個定義意味著操作風險可能引發(fā)直接損失和間接損失。而商業(yè)銀行柜面業(yè)務風險是指銀行網(wǎng)點為客戶辦理賬戶開銷、現(xiàn)金存取、支付結算業(yè)務等業(yè)務過程中,由于風險控制失效導致銀行或客戶的資金遭受損失的風險,是銀行操作風險的主要領域。而我作為一名高柜柜員的鑒別風險意識與抵抗風險能力直接影響著柜面風險的發(fā)生概率。在高柜柜員的日常操作過程當中,風險主要存在于一些柜員往往明知相關制度規(guī)定,而實際操作卻背道而馳:虛假交易時有發(fā)生對資金長短款進行違規(guī)處理,重要空白憑證領用及簽發(fā)簡易操作等等。其具體表現(xiàn)為：其一,重要空白憑證,未按規(guī)定對重要空白憑證進行管理導致風險。其二,柜員操作系統(tǒng)密碼,柜員將操作系統(tǒng)密碼泄露給他人或臨時離柜時未簽退操作系統(tǒng),最后被他人利用導致風險。其三，印章管理,柜員離崗時印章未及時鎖入現(xiàn)金箱,或營業(yè)結束時未入庫保管,被他人盜用造成隱患。其四，存取現(xiàn)金逆程序操作,柜員進行現(xiàn)金存取業(yè)務操作時未遵循存款先收款后記賬取款先記賬后付款的操作原則而出現(xiàn)長短款現(xiàn)象。其五，現(xiàn)金調(diào)撥，調(diào)入調(diào)出柜員未當面核實清點調(diào)撥款項,造成錯誤。其六,身份核實,身份核實簡單粗略造成客戶資金損失。以上這些違規(guī)操作看似簡單細微,但卻會被不法分子有機可乘,形成隱患,容易引發(fā)案件。陸恒第五篇：出納崗位風險點及對策出納崗位風險點及對策出納是會計工作中的一個重要的環(huán)節(jié)，在很多人看來這是再平常不過的一個崗位。但事實上“會計無小事”，要想把出納這個工作做好，也不是件容易的事。作為出納人員，必須對其工作任務有個全面的認識，了解出納工作的特點，熟知出納的紀律和原則，明確自身的工作任務和權限，只有具備了相應的業(yè)務素質(zhì)和職業(yè)道德，才能成為一名優(yōu)秀稱職的專業(yè)出納人員。在實際工作中，由于種種原因，企業(yè)的出納崗位風險日益突出，現(xiàn)歸納如下：一、人員選擇：現(xiàn)狀：一般認為出納崗位業(yè)務簡單，不需要很多的專業(yè)知識，誠實、心細一點的人即可勝任。風險點：（1）如果出納員專業(yè)技能較低，未能很好地按照有關規(guī)定和制度，辦理本單位的現(xiàn)金收付、銀行結算及有關賬務，保管庫存現(xiàn)金、有價證券、財務印章及有關票據(jù)等工作。而這些又直接關系到職工個人、單位乃至國家的經(jīng)濟利益。（2）工作出了差錯，有時會造成不可挽回的損失。對策：出納崗位，它要求出納人員要有全面精通的政策水平，熟練高超的業(yè)務技能，嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L。所以在用人方面應從政策水平、業(yè)務技能、工作作風、安全意識、道德修養(yǎng)等方面加以考察。二、報銷制度現(xiàn)狀：企業(yè)未能形成真正有效的報銷制度，有權審批人簽字落實不到位，特別是家族式企業(yè)，出納人員礙于情面，往往使報銷制度形同虛設。甚至出現(xiàn)原始憑證無相關人員簽字的情況。風險點：（1）影響財務信息的真實性，產(chǎn)生大量的個人往來帳。（2）容易導致產(chǎn)權不清，股東糾紛。（3）極易發(fā)生經(jīng)濟犯罪。對策：（1）建立報銷制度，企業(yè)全體人員共同遵守。（2）出納人員把好關，遵守財經(jīng)紀律，切實維護企業(yè)利益。對企業(yè)的各種經(jīng)濟業(yè)務。特別是貨幣資金收付業(yè)務的合法性、合理性和有效性進行全過程的監(jiān)督。三、保險柜管理：現(xiàn)狀：（1）出納人員保管的保險柜一般置放于財務室，輸密碼時未能有效回避他人視線，特別是保管印鑒或支票的會計人員。（2）保險柜說
數(shù)學相關推薦
鄂ICP備17016276號-1