【正文】 25 個。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶 404 個，其中基本帳戶 353 個，一般帳戶 19 個，專用帳戶 21 個，臨時帳戶 11 個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶 13 個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶 240 個。 二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況 我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。 新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。 第 15 頁 共 23 頁 大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。 開立的基本存款帳戶、預(yù)算單 位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況 專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。 一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過 5 萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。 三、存在問題 個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。 部分社的 個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。 個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。 因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。 四、糾改措施 第 16 頁 共 23 頁 針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，準備從以下幾個方面進行糾改： 要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合 法合規(guī)。 對未經(jīng)人行批準開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。 對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。 加強對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后，聯(lián)社將按年對信用社銀行結(jié)算賬戶的管理，進行專項檢查，以督促信用社加強對銀行結(jié)算賬戶的管理工作，糾正違規(guī)行為，維護支付結(jié)算的正常秩序。 總之，通過這次自查，使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié) 算賬戶管理工作，得到了加強和提高，但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和糾正，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。 以上報告，如有不妥，請指正。 第二篇： “ 賬戶清理、反洗錢工作集中專項行動 ” 自查報告 第 17 頁 共 23 頁 通遼奈曼農(nóng)村合作銀行東升分理處 “ 賬戶清理工作集中專項行動 ” 自查報告 為加強賬戶管理，深入開展反洗錢工作，積極推動個人人民幣存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的全面達標，根據(jù)《 XX省自治區(qū)農(nóng)村信 用社聯(lián)合社關(guān)于印發(fā) XX 省農(nóng)村信用社 “ 賬戶清理、反洗錢工作集中專項行動 ” 實施方案》（內(nèi)農(nóng)信發(fā) 2024388號）文件精神，我行開展了 “ 賬戶清理、反洗錢工作集中專項行動 ” 自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下： （一）成立核實工作領(lǐng)導小組，為確保高質(zhì)量完成核實工作，積極推動此次工作的開展。 （二）按照總行下發(fā)的虛名、假名、匿名、疑義的客戶信息，逐條對銀行存款賬戶身份信息進行核實。對尚未核實和疑義的賬戶，本著先易后難的原則，對熟悉、認識的能夠找到的客戶，要求攜帶身份證件及存折（卡）等到柜臺核實。尚未 核實的客戶信息開戶時間較早，開戶證件為存折號碼或者存折賬號，非身份證件開戶，我網(wǎng)點通過走訪，詢問，調(diào)查，均無法確定客戶身份，根據(jù)總行文件，對查找不到住址，也找不到聯(lián)系方式的賬戶可直 接標記為 “ 無法核實 ” ，將這部分賬戶信息納入無法核實中。 （三）對已核實為虛假、假名、匿名的賬戶，一律要求客戶進行銷戶處理，不得將核實為虛假、假名、匿名的賬戶信息與已核實為真實的客戶信息進行合并。 第 18 頁 共 23 頁 （四）對已死亡的客戶要積極協(xié)調(diào)公安部門出具注銷戶口證明，對外出無下落、無法聯(lián)系的客戶要協(xié)調(diào)村委會（居委會 ）出具外出無法聯(lián)系等證明，憑證明材料在核心系統(tǒng)標記為 “ 無法核實 ” 。 （五）對截止 2024 年 6 月 30 日三年（含）以上未發(fā)生任何交易的賬戶，列入暫不納入核實范圍。 （六）對在柜面做核實信息的，妥善保管核實清理資料，核實資料一式二份，一份隨憑證裝訂，一份專夾保管。 （七）在營業(yè)室外醒目位置張貼公告，公告中明確告知客戶對身份信息錯誤的賬戶依法中止提供服務(wù)，避免引起社會公眾的誤解和不良社會反應(yīng)，提高了社會公眾對核實工作的認知度。 2024 年 12 月 1 日 2 第 三篇：自查清理報告整改報告 通過這次新農(nóng)合中心和衛(wèi)生執(zhí)法監(jiān)督所對我站的督導檢查工作，整改如下： 嚴格執(zhí)行基本藥物的采購和零差率銷售， 100%使用基本藥物。 統(tǒng)一使用新農(nóng)合復式處方，用藥處方劃價與收費相符，處方要規(guī)范。 新農(nóng)合門診統(tǒng)籌補償情況，門診補償?shù)怯浺c衛(wèi)生室登 第 19 頁 共 23 頁 記相符。 規(guī)范一般診療的實施情況。 禁止調(diào)換處方（藥品）變通報銷現(xiàn)象。 藥品使用過程要符合法律法規(guī)要求。 統(tǒng)一藥品購進渠道，不使用假冒偽劣 產(chǎn)品。