【正文】 003,600=296,400申購(gòu)份數(shù) 296,400/=269, 份 贖回方式投資人贖回申請(qǐng)成功后，產(chǎn)品管理人將指示產(chǎn)品托管人按有關(guān)規(guī)定最晚于 T+9工作日劃往投資人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，贖回款項(xiàng)的支付辦法按本產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)有關(guān)規(guī)定處理。 投資人可將其全部或部分產(chǎn)品份額贖回。單筆贖回不得少于 1,，若某筆贖回將導(dǎo)致投資人的產(chǎn)品余額不足 10， 份時(shí)，產(chǎn)品管理人有權(quán)將投資人在該銷售機(jī)構(gòu)托管的產(chǎn)品剩余份額一次性全部贖回。對(duì)于單筆大于等于 1億份的大額贖回申請(qǐng)，須提前一個(gè)工作日預(yù)約；對(duì)于沒(méi)有預(yù)約的單筆大于等于 1億份的贖回申請(qǐng)，管理人可以拒絕。本產(chǎn)品贖回費(fèi)率按持有產(chǎn)品份額期限采用遞減比例費(fèi)率，具體費(fèi)率如下：持有產(chǎn)品份額期限 贖回費(fèi)率小于一年 %大于等于一年小于兩年 %大于等于兩年 0%產(chǎn)品管理人可以在不違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的前提下調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率，費(fèi)率如發(fā)生變更，產(chǎn)品管理人最遲應(yīng)提前三個(gè)工作日進(jìn)行公告。 產(chǎn)品贖回金額的計(jì)算如下:? 贖回總額＝贖回份數(shù)T 日產(chǎn)品份額凈值? 贖回費(fèi)用＝贖回總額贖回費(fèi)率? 贖回金額＝贖回總額－贖回費(fèi)用14 / 26? 贖回金額保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以下四舍五入。例：假定某投資人在 T日（持有時(shí)間超過(guò) 1年但不到 2年）贖回 100,000份產(chǎn)品份額，則其獲得的贖回金額計(jì)算如下： 贖回份額 100,000 份 產(chǎn)品份額凈值 元 贖回總額 100,000=102,000 元贖回費(fèi)用 102,000%=306 元贖回凈額 102,000306=101,694 元T日的產(chǎn)品份額凈值在 T+1工作日計(jì)算，并在 T+2工作日內(nèi)公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告，但管理人必須說(shuō)明原因。其計(jì)算公式為：計(jì)算日產(chǎn)品份額凈值=計(jì)算日產(chǎn)品資產(chǎn)凈值/計(jì)算日產(chǎn)品總份額。 申購(gòu)、贖回的注冊(cè)登記 經(jīng)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)同意，產(chǎn)品投資者提出的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，在產(chǎn)品管理人規(guī)定的時(shí)間之前可以撤銷。 投資人申購(gòu)產(chǎn)品成功后，產(chǎn)品注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在 T+2工作日為投資人增加權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)，投資人自 T+3工作日起在產(chǎn)品開(kāi)放日有權(quán)贖回該部分產(chǎn)品份額。 投資人贖回產(chǎn)品成功后，產(chǎn)品注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在 T+2工作日為投資人扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊(cè)登記手續(xù)。 產(chǎn)品管理人可對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開(kāi)始實(shí)施三個(gè)工作日前予以公告。 巨額贖回的認(rèn)定及處理方式 單個(gè)開(kāi)放日中，本產(chǎn)品的產(chǎn)品份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總份額扣除申購(gòu)總份額后的余額）之和超過(guò)上一日產(chǎn)品總份額的 10%，為巨額贖回。 出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，產(chǎn)品管理人可以根據(jù)本產(chǎn)品當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。 當(dāng)產(chǎn)品管理人認(rèn)為有能力兌付投資人的贖回申請(qǐng)時(shí)，產(chǎn)品管理人會(huì)接受全額贖回按正常贖回程序執(zhí)行。當(dāng)產(chǎn)品管理人認(rèn)為兌付投資人的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資人的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使產(chǎn)品資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，產(chǎn)品管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日產(chǎn)品總份額 10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)產(chǎn)品份額持有人申請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定該單個(gè)產(chǎn)品份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額；未受理部分除投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開(kāi)放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開(kāi)放日的價(jià)格。轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖15 / 26回為止。投資人在提出贖回申請(qǐng)時(shí)也可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。 當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時(shí)，產(chǎn)品管理人應(yīng)在 3個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)指定途徑刊登公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。產(chǎn)品收益分派在扣除產(chǎn)品適用之費(fèi)用后,產(chǎn)品在每一年之收益(即產(chǎn)品投資的基金分紅、銀行存款利息)的最少 85%將分派予產(chǎn)品之投資人；本產(chǎn)品收益分配方式為現(xiàn)金分紅。 每一產(chǎn)品份額享有同等分配權(quán)；本產(chǎn)品投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行收益分配；產(chǎn)品當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后，才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；產(chǎn)品收益分配后基金份額凈值不能低于面值。暫停接受和延緩支付本產(chǎn)品連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如產(chǎn)品管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間五個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定途徑上進(jìn)行公告。 在如下情況下，產(chǎn)品管理人可以拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)： 1） 因不可抗力導(dǎo)致產(chǎn)品管理人無(wú)法接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)； 2） 發(fā)生本產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)規(guī)定的暫停產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)估值的情況； 3） 產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，可能導(dǎo)致超出購(gòu)匯額度； 4） 其它可能對(duì)產(chǎn)品業(yè)績(jī)或流動(dòng)性產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有產(chǎn)品份額持有人的利益的情形； 5） 法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。 如發(fā)生上述拒絕申購(gòu)的情形，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)應(yīng)全額退還投資人。 產(chǎn)品管理人拒絕或暫停接受申購(gòu)的方式包括： 1） 拒絕接受、暫停接受某筆或某數(shù)筆申購(gòu)申請(qǐng)； 2） 拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的全部申購(gòu)申請(qǐng)； 3） 按比例拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的申購(gòu)申請(qǐng)。 在如下情況下，產(chǎn)品管理人可以暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)： 1） 因不可抗力導(dǎo)致產(chǎn)品管理人不能支付贖回款項(xiàng)； 2） 發(fā)生巨額贖回，根據(jù)本產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)規(guī)定，可以暫停接受贖回申請(qǐng)的情況； 3） 發(fā)生本產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)規(guī)定的暫停產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)估值情況； 16 / 264） 法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。 發(fā)生上述情形之一的，已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，產(chǎn)品管理人應(yīng)當(dāng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受的贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分在后續(xù)開(kāi)放日予以支付。 在暫停贖回的情況消除時(shí)，產(chǎn)品管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。 暫停期間結(jié)束，產(chǎn)品重新開(kāi)放時(shí)，產(chǎn)品管理人應(yīng)當(dāng)公告最新的產(chǎn)品份額凈值。 如果發(fā)生暫停的時(shí)間為 1天，產(chǎn)品管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日進(jìn)行重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并公告最新的產(chǎn)品份額凈值。 如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò) 1天，產(chǎn)品管理人應(yīng)提前 1個(gè)工作日進(jìn)行重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最新的產(chǎn)品份額凈值。 投資目標(biāo) 透過(guò)一項(xiàng)由境外投資管理人積極管理的投資組合，致力尋求于在不同市場(chǎng)狀況下提供具有競(jìng)爭(zhēng)力的回報(bào)。投資范圍 本產(chǎn)品將募集而來(lái)的人民幣資金轉(zhuǎn)換成美元投資于開(kāi)放式基金(包括股票型基金和債券型基金)和現(xiàn)金類資產(chǎn)。 投資組合最多可保留不超過(guò) 10%的人民幣資金應(yīng)對(duì)日常贖回需要，其他資金均轉(zhuǎn)換為美元進(jìn)行投資。人民幣投資范圍包括但不限于存放于境內(nèi)托管人的銀行存款。 美元投資共包括兩大類資產(chǎn)：股票型開(kāi)放式基金、債券型開(kāi)放式基金及現(xiàn)金類資產(chǎn)，具體如下： 1）股票型開(kāi)放式基金： 以亞洲或新興市場(chǎng)國(guó)家和地區(qū)的股票市場(chǎng)為主要投資對(duì)象且在香港證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊(cè)的開(kāi)放式基金。 本產(chǎn)品管理人將依據(jù)基金的歷史業(yè)績(jī)、基金規(guī)模等選擇所投資的基金。目前包括：（1）鄧普頓金磚四國(guó)基金； （2）鄧普頓亞洲增長(zhǎng)基金； 產(chǎn)品管理人可視基金表現(xiàn)及其他有利于本產(chǎn)品份額持有人的因素變更所選擇的基金，但需至少提前三個(gè)工作日進(jìn)行公告。 2）債券型開(kāi)放式基金：以全球固定收益證券為主要投資對(duì)象且在香港證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊(cè)的開(kāi)放式基金。本產(chǎn)品管理人將依據(jù)基金的歷史業(yè)績(jī)、基金規(guī)模等選擇所投資的基金。目前包括：鄧普頓全球總收益基金；17 / 26產(chǎn)品管理人可視基金表現(xiàn)及其他有利于本產(chǎn)品份額持有人的因素變更所選擇的基金，但需至少提前三個(gè)工作日進(jìn)行公告。 3）現(xiàn)金類資產(chǎn) 銀行存款，存放的境外商業(yè)銀行長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為標(biāo)準(zhǔn)普爾 A或穆迪 A3以上，存放的境內(nèi)商業(yè)銀行為境內(nèi)托管人。 投資理念 通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的分析和各類資產(chǎn)走勢(shì)的研判，以穩(wěn)健投資的原則進(jìn)行資產(chǎn)配置，并通過(guò)合理的市場(chǎng)運(yùn)作，在投資指引許可的范圍內(nèi)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，增加投資組合價(jià)值。 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 轉(zhuǎn)換后的美元投資業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：40％MSCI AS Asia exJapan+20% MSCI BRIC+ 40% LB Global Multiverse風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本產(chǎn)品預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)水平和收益水平高于債券類產(chǎn)品，但低于股票類產(chǎn)品。 投資限制除按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其它適用法律法規(guī)不時(shí)放寬或增加限制而相應(yīng)調(diào)整, 以下投資限制及指引將適用于本產(chǎn)品： 85%； 15%； 現(xiàn)超出，這種情況不視為產(chǎn)品管理人違規(guī)，但產(chǎn)品管理人必須在合理期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，使之符合投資指引要求。 產(chǎn)品的財(cái)產(chǎn)本產(chǎn)品產(chǎn)品資產(chǎn)總值包括產(chǎn)品所擁有的各類基金、銀行存款本息、產(chǎn)品的應(yīng)收款項(xiàng)和其它投資所形成的價(jià)值總和。本產(chǎn)品產(chǎn)品資產(chǎn)凈值是指產(chǎn)品資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。 本產(chǎn)品根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件開(kāi)立相關(guān)賬戶，與產(chǎn)品管理人、境外投資管理人和產(chǎn)品托管人自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其它產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)賬戶獨(dú)立。 本產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于產(chǎn)品管理人、境外投資管理人及產(chǎn)品托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由產(chǎn)品托管人保管。產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人不得將產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。 產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人因產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其它18 / 26情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)。 產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)自身相應(yīng)的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其它權(quán)利。產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)不屬于其清算范圍。 非因產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。 產(chǎn)品資產(chǎn)估值 產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的價(jià)值，確定產(chǎn)品資產(chǎn)凈值，并為產(chǎn)品份額的申購(gòu)與贖回提供計(jì)價(jià)依據(jù)。本產(chǎn)品生效后，每周對(duì)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值。 產(chǎn)品所擁有的基金、外匯頭存、銀行存款、和應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)以及其它投資等資產(chǎn)。管理人當(dāng)日北京時(shí)間 16:00之前的交易計(jì)入當(dāng)日估值，之后的交易計(jì)入下一工作日估值。 估值方法 （1）產(chǎn)品持有的銀行存款以本金列示，逐日計(jì)提利息； （2）產(chǎn)品持有的基金根據(jù)當(dāng)日該基金份額凈值計(jì)算；（3）外匯頭寸的估值：外匯頭寸按照估值時(shí)點(diǎn)的匯率計(jì)算；（4）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，產(chǎn)品管理人可根據(jù)具體情況與產(chǎn)品托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估值； （5）國(guó)家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。 估值程序 產(chǎn)品日常估值由產(chǎn)品管理人（或其授權(quán)人）同產(chǎn)品托管人一同進(jìn)行。產(chǎn)品份額凈值由產(chǎn)品管理人（或其授權(quán)人）完成估值后，將估值結(jié)果以書(shū)面形式報(bào)給產(chǎn)品托管人，產(chǎn)品托管人按《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，產(chǎn)品托管人復(fù)核無(wú)誤后簽章返回給產(chǎn)品管理人。由于國(guó)際金融市場(chǎng)是連續(xù)交易的市場(chǎng)，產(chǎn)品管理人（或其授權(quán)人）和托管人因取價(jià)的具體時(shí)間不同可能導(dǎo)致雙方的結(jié)果有偏差，如果偏差范圍在 %以內(nèi)，可認(rèn)定為合理的產(chǎn)品份額凈值。產(chǎn)品份額凈值的計(jì)算，精確到，小數(shù)點(diǎn)第五位四舍五入。估值錯(cuò)誤的處理當(dāng)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的估值導(dǎo)致