其他金融機(jī)構(gòu)ppt課件(2)(已改無錯(cuò)字)
2023-06-12 06:06:31 本頁(yè)面
【正文】 買賣證券，并收取一定手續(xù)費(fèi)即 傭金 ，如 江海證券 經(jīng)紀(jì)公司。 ? ② 證券自營(yíng)商 。即綜合型證券公司，除了證券經(jīng)紀(jì)公司的權(quán)限外，還可以自行買賣證券的證券機(jī)構(gòu)，它們資金雄厚，可直接進(jìn)入交易所為自己買賣股票。如 國(guó)泰君安 證券。 ? ③ 證券承銷商 。以包銷或代銷形式幫助發(fā)行人發(fā)售證券的機(jī)構(gòu)。 實(shí)際上，許多證券公司是兼營(yíng)這 3種業(yè)務(wù)的。 ? 另外，一些經(jīng)過認(rèn)證的創(chuàng)新型證券公司，還具有創(chuàng)設(shè) 權(quán)證 的權(quán)限，如中信證券。 ? 證券公司的主要業(yè)務(wù)：有價(jià)證券的自營(yíng)買賣業(yè)務(wù)、委托買賣業(yè)務(wù)、認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)等。除了代理客戶買賣外，還辦理： 1. 為客戶保管證券；代理客戶收取債券的利息或股票的分紅等； 2. 為客戶融資和融券。 3. 提供證券投資的信息和咨詢。 中國(guó)的證券公司 ? 1 國(guó)信證券股份有限公司 2 中國(guó)銀河證券股份有限公司 3 招商證券股份有限公司 4 國(guó)泰君安證券股份有限公司 5 廣發(fā)證券股份有限公司 6 海通證券股份有限公司 7 華泰證券股份有限公司 8 中信建投證券有限責(zé)任公司 9 申銀萬國(guó)證券股份有限公司 10 光大證券股份有限公司 11 中信證券股份有限公司 12 中國(guó)建銀投資證券有限責(zé)任公司 13 齊魯證券有限公司 14 安信證券股份有限公司 15 聯(lián)合證券有限責(zé)任公司 信用合作社 信用合作社 ? （一）概念和目標(biāo) ? 概念：信用合作社是由個(gè)人集資聯(lián)合組成的，以互助為主要宗旨的合作金融組織。 ? 基本經(jīng)營(yíng)目標(biāo)：簡(jiǎn)便的手續(xù)和較低的利率，向社員提供信貸服務(wù)。 ? （二）資金的來源和運(yùn)用 ? 來源：成員繳納的股金和吸收的存款 ? 運(yùn)用：發(fā)放短期生產(chǎn)貸款和消費(fèi)貸款，解決生產(chǎn)設(shè)備更新，改進(jìn)技術(shù)等提供中長(zhǎng)期貸款。 ? （三）信用合作社基本準(zhǔn)則 ? 入社和退社實(shí)行自愿原則；每個(gè)成員都應(yīng)提供一定數(shù)額股金并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；實(shí)行民主管理，社員具有平等的權(quán)利，每位社員只有一個(gè)投票權(quán)；信用合作社的盈利主要用于業(yè)務(wù)的發(fā)展和增進(jìn)社員福利。 ? （四）信用合作社的類型 ? ? 由農(nóng)民或農(nóng)村的其他個(gè)人集資聯(lián)合組成，以互助為主要宗旨的合作金融組織。 ? ? 城市居民集資建成的合作金融組織。 投資基金組織 1. 含義 2. 分類 3. 世界著名私募基金 投資基金組織 ? 一、含義 ? 它向許多小投資者發(fā)行基金來聚集資金，代投資者購(gòu)買證券以獲取投資收益。 二、分類 ? 契約型基金和公司型基金 ? （按法律地位劃分） ? 契約型基金，是根據(jù)一定的信托契約原理組建的代理投資制度。委托者、受托者、和受益者三方訂立契約，由經(jīng)理機(jī)構(gòu)（委托者）經(jīng)營(yíng) 信托資產(chǎn) ；銀行或信托公司（受托者）保管信托資產(chǎn)；投資人（受益者）享有投資收益。 ? 公司型基金 是按照股份公司方式運(yùn)營(yíng)的。投資者購(gòu)買公司股票成為公司股東。公司型基金涉及四個(gè)當(dāng)事人：投資公司，是公司型基金的主體；管理公司，為投資公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)；保管公司，為投資公司保管資產(chǎn)，一般由銀行或信托公司擔(dān)任；承銷公司，負(fù)責(zé)推銷和回購(gòu)公司股票。 ? 公司型基金分為封閉式和開放式兩種。 封閉式基金 發(fā)行的股票數(shù)量不變，發(fā)行期滿基金規(guī)模就封閉起來，不再增加或減少股份。 開放式基金 ， 也稱為 共同基金 ，其股票數(shù)量和基金規(guī)模不封閉：投資人可以隨時(shí)根據(jù)需要向基金購(gòu)買股票以實(shí)現(xiàn)投資，也可以回售股票以撤出投資。 ? 私募基金和公募基金 ? （按資金募集方式和來源劃分） ? 公募基金是以公開發(fā)行證券募集資金方式設(shè)立的資金； 私募基金 是以非公開發(fā)行方式募集資金所設(shè)立的基金。 ? 私募基金面向特定的投資群體，滿足對(duì)投資有特殊期望的客戶需求。私募基金的投資者主要是一些大的投資機(jī)構(gòu)和一些富人。如美國(guó) 索羅斯 領(lǐng)導(dǎo)的量子基金 的投資者，或是金融寡頭，或是工業(yè)巨頭；量子基金的投資者不足 100人，每個(gè)投資者的投資額至少 100萬美元。 ? 收益基金和增長(zhǎng)基金 ? 按照對(duì)投資受益與風(fēng)險(xiǎn)的設(shè)定目標(biāo)劃分，投資基金可以分為收益基金、增長(zhǎng)基金，也會(huì)有兩者的混合型。 ? 收益基金追求投資的定期固定收益 ，因而主要投資于有固定收益的證券，如債券，優(yōu)先股股票等。收益基金不刻意追求在證券價(jià)格波動(dòng)中可能形成的價(jià)差收益今次投資風(fēng)險(xiǎn)較低，同時(shí)，投資收益也較低。 ? 增長(zhǎng)基金追求證券的增值潛力。透過發(fā)現(xiàn)價(jià)格被低估的證券，低價(jià)買入并等待升值后賣出，以獲取投資利潤(rùn)。 ? 其他投資基金類型 ? 貨幣市場(chǎng)基金 ? 貨幣市場(chǎng)基金是投資于貨幣市場(chǎng)金融產(chǎn)品的基金，專門從事 商業(yè)票據(jù) 、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單以及其他短期類票據(jù)的買賣。 對(duì)沖基金 ? 對(duì)沖基金 是私募基金的一種 ，是專門為追求高投資收益的投資人涉設(shè)計(jì)的基金。其最大的特點(diǎn)是廣泛運(yùn)用期權(quán)、期貨等金融衍生工具，在 股票市場(chǎng) 、債券市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)上進(jìn)行投機(jī)活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)極高。 養(yǎng)老基金 ? 養(yǎng)老基金 是一種用于支付退休收入的基金，是社會(huì)保障基金的一部分。養(yǎng)老基金通過發(fā)行基金股份或受益憑證，募集社會(huì)上的養(yǎng)老保險(xiǎn)資金，委托
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