【正文】 司和債券投資者之間的債權債務關系 。（ ） 課后練習 ：證券市場基礎知識輔導叢書第三 章 練習 13 第四章 證券投資基金 本章考點 證券投資基金 證券投資基金概述 證券投資基金當事人 證券投資基金 證券投資基金的分類 證券投資基金份額持有人 證券投資基金的產(chǎn)生與發(fā)展 ETF LOF 保本基金 契約型基金和公司型基金 封閉式基金和開放式基金 債券基金、股票基金、貨幣市場基金 證券投資基金管理人 基金份額持有人的權利 基金份額持有人 的義務 基金管理人的概念 基金托管人的概念 證券投資基金當事人之間的關系 基金托管人職責終止的情形 QDII 基金 成長型基金、收入型基金和平衡型基金 主動型基金和被動型基金 證券投資基金托管人 基金托管人的資格 我國證券投資基金業(yè)發(fā)展概況 證券投資基金的特點 證券投資基金的作用 證券投資基金與股票、債券的區(qū)別 特殊類型的基金 分級基金 基金管理人的資格 基金管理人的職責 基金管理人的更換條件 我國基金管理公司的主要業(yè)務范圍 基金托管人的職責 持有人與管理人之間的關系 管理人與托管人之間的關系 持有人與托管人之間的關系 14 本章考點（續(xù)） 證券投資基金 證券投資基金的費用 與資產(chǎn)估值 證券投資基金的投資 證券投資基金的費用 證券投資基金資產(chǎn)估值 證券投資基金的收入及利潤分配 基金資產(chǎn)凈值 基金的信息披露 證券投資基金的收入來源 技術風險 證券投資基金的投資范圍 基金管理費 基金托管費 巨額贖回風險 其他風險 應當披露的信息 公開披露信息不得存在的行為 證券投資基金的投資限制 基金交易費 基金運作費 基金銷售服務費 基金資產(chǎn)估值 證券投資基金的收入、風險與信息披露 證券投資基金的利潤分配 證券投資基金的收入及利潤分配 市場風險 管理能力風險 15 經(jīng)典真題回顧 : 一、 單選題 1. 對證券投資基金的認識不正確的是（ ）。 A. 將分散的資金集中起來以 信托方式交給專業(yè)機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能。 B．由于基金的投資風格日趨于多樣化，十分不利于證券市場的穩(wěn) 定和發(fā)展。 C．基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對投資的最低限額要求不高。 D. 基金作為一種主要投資由證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用。 2．關于股票基金的描述，正確的是（ ）。 A. 股票基金是指以上市股票為唯一投資對象的證券投資基金 B. 股票基金的投資目標側重于追求資本利得和短期資本增值 C. 按基金投資的標的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化 股票基金 D. 基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達到分散投資、降低風險的目的。 3. 下列選項中，關于收入型基金敘述錯誤的是（ ）。 A. 收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。 B．固定收入型基金的主要投資對象只有債券，因而盡管收益率較高，但長期成長的潛力很小。 C. 收入型基金資產(chǎn)的成長潛力較小，損失本金的風險相對也較低。 D. 一般可分為固定收入型基金和股票收入型基金。 4. 按照新會計準則和相關規(guī)定，關于股指的基本原則 敘述錯誤的是（ ）。 A. 對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B. 對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的 估值技術 確定公允價值 C. 有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據(jù)具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值 D. 有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據(jù)具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值 的價格估值。 二、 多項選擇題 1. 證券投資基金的作用有（ ）。 A. 為中小投資者拓寬了投資渠道 B. 豐富了大投資者的投資方式 C. 有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展 D. 有利于證券市場的國際化 2. 下列選項中，屬于公司型基金特征的是（ ）。 A. 基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構 B. 按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上 C. 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人 16 D．基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和持有人大會，基金 資產(chǎn)歸基金所有 3. 衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，主要包括（ ）。 A. 期貨基金 B. 期權基金 C. 認股權證基金 D. 指數(shù)基金 三、 判斷題 1. 投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費；投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。 （ ） 2. ETF 不一定采用指數(shù)基金模式。（ ） 3. 經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金份額凈值，是計算基金份額轉讓價格，尤其是計算開放式基金申購于贖回價格的基礎。（ ） 2022 年 6 月 一、 單選 題 1. 通常在每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（ ）。 A. 開放式基金 B. 封閉式基金 C. 社保基金 D. 企業(yè)年金 2. 按投資標的劃分，證券投資基金可分為（ ）。 A. 債券基金、股票基金、貨幣市場基金 B. 封閉式基金與開放式基金 C. 成長型基金與收入型基金 D. 契約型基金與公司型基金 3. 契約型基金是基于（ ）組織起來的代理投資方式。 A. 公約原理 B. 信托原理 C. 代理原理 D. 委托原理 4. 基金托管費通常是（ ）。 A. 逐日計算、按月支付 B. 逐日計算、按 周支付 C. 逐月計算、按月支付 D. 逐日計算、按日支付 5. 證券投資基金所籌資金主要投向（ ）。 A. 實業(yè) B. 負債 C. 虛擬資本 D. 貨幣資金 17 6. 證券投資基金在我國香港地區(qū)稱為（ ）。 A. 共同基金 B. 證券投資信托基金 C. 單位信托基金 D. 投資基金 二、 多選題 1. 決定封閉式基金存續(xù)期限 的主要因素是（ ）。 A. 基金投資標的 B. 宏觀經(jīng)濟形勢 C. 基金投資范圍 D. 基金本身投資期限的長短 2. 證券投資基金的資產(chǎn)總值包括（ ）。 A. 基金擁有的各類證 券的價值 B. 銀行存款本息 C. 基金應收的申購基金款 D. 其他投資所形成的價值 3. 指數(shù)基金特別適于社?；鹜顿Y是因為指數(shù)基金（ ）。 A. 投資的分散性 B. 高流動性 C. 收益率的穩(wěn)定性 D. 低流動性 4. LOF 與 ETF 不同之處在于 LOF（ ）。 A. 不一定采用指數(shù)基金模式 B. 以現(xiàn)金形式申購和贖回 C. 可以在場外市場進行基金份額申購贖回 D. 不是主動管理型基金 三、 判斷題 1. ETF 的申購是用