不同的人生階段保險(xiǎn)需求理財(cái)目標(biāo)22頁(yè)ppt-保險(xiǎn)綜合(已改無(wú)錯(cuò)字)
2022-09-27 21:23:17 本頁(yè)面
【正文】 ? 因?yàn)樨?cái)力較為雄厚，尋求全面保障以及保障最大化 ? 理財(cái)目標(biāo)： ? 兼顧收益與成長(zhǎng)平衡；為子女存儲(chǔ)教育基金；為退休金做準(zhǔn)備；維持穩(wěn)健型投資 ? 推薦產(chǎn)品： ? 意外傷害保險(xiǎn)；重大疾病保險(xiǎn)；住院醫(yī)療保險(xiǎn)；終身壽險(xiǎn)；子女教育保險(xiǎn)；補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)；投資型保險(xiǎn) 理財(cái)時(shí)代新?tīng)I(yíng)銷(xiāo) 15 企業(yè) 企業(yè)企業(yè)企業(yè)不同家庭理財(cái) 16 已婚雙薪家庭：全面規(guī)劃，快速成長(zhǎng) ? 父母 ： 如意相伴 30年 5萬(wàn) +如意相伴 88歲 +10萬(wàn)重疾病 88歲 +豁免 保費(fèi) (4713) ? 長(zhǎng)瑞 88歲 +額外給付重大疾病保險(xiǎn) ? 夫妻雙方互保 豁免條款 ? 子女 ： ? 金榜題名 3萬(wàn) +如意相伴 5萬(wàn) 30年 +重疾 10萬(wàn)（ 2351+1930)+學(xué)平卡 ? 民生長(zhǎng)裕 4773 +學(xué)平卡 ? 民生如意年年 +額外給付重大疾病保險(xiǎn)（保至 60周歲） 不同家庭理財(cái) 17 即將退休族群：資產(chǎn)保值，著手養(yǎng)老規(guī)劃 ? 族群特點(diǎn) ? 正處于人生的巔峰期，之后，不管收入還是身體機(jī)能，都將逐步下滑。他們面對(duì)的問(wèn)題是退休、將來(lái)可能出現(xiàn)的健康受損以及資產(chǎn)傳承等等 ? 保險(xiǎn)需求： ? 自己和配偶的養(yǎng)老生活費(fèi)用，子女的部分教育基金和創(chuàng)業(yè)基金；保障自己與另一半的醫(yī)療與長(zhǎng)期看護(hù)需求；資產(chǎn)轉(zhuǎn)移過(guò)程中合理避稅 ? 保險(xiǎn)原則： ? 著重在養(yǎng)老與健康醫(yī)療質(zhì)量的保障 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 不同家庭理財(cái) 18 即將退休族群：資產(chǎn)保值，著手養(yǎng)老規(guī)劃 ? 保險(xiǎn)額度 ? 夫妻雙方的退休生活費(fèi) +醫(yī)療費(fèi) +看護(hù)費(fèi) ? 理財(cái)目標(biāo)： ? 投資以保本安全為主，安度晚年； ? 給子女留下一筆財(cái)富；減少積極型投資 ? 推薦產(chǎn)品： ? 意外傷害保險(xiǎn)；重大疾病保險(xiǎn)；住院醫(yī)療保險(xiǎn)；終身壽險(xiǎn)；補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)；投資型保險(xiǎn) 不同家庭理財(cái) 19 即將退休族群：資產(chǎn)保值，著手養(yǎng)老規(guī)劃 ? 產(chǎn)品組合推薦： ? 健康險(xiǎn) 首選 如意相伴 30年 40年 88歲 ? 養(yǎng)老險(xiǎn)：長(zhǎng)瑞 期限為 10年 5年 躉交交費(fèi) 不同家庭理財(cái) 20
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