【正文】 較大的，“一把手”要親自包，并定期不定期對(duì)所包的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)案件防控工作進(jìn)行實(shí)地檢查，對(duì)其存在的問題監(jiān)督整改。二是 “雙重管控”就是既要管好業(yè)務(wù)，更要管好人。案件防控,關(guān)鍵在人,切實(shí)把好選人、用人和監(jiān)督關(guān),就等于牽住了案件防控的牛鼻子?！八捻?xiàng)制度”要求，加強(qiáng)改進(jìn)和完善內(nèi)部控制，按照“權(quán)責(zé)分明、平衡制約、規(guī)章有效、運(yùn)作有序”的原則，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加大對(duì)其決策系統(tǒng)和權(quán)力運(yùn)用中的制約和檢查監(jiān)督，真正做到有章可循、照章辦事，把風(fēng)險(xiǎn)隱患降到最低程度；各行、社每月要對(duì)所屬分支機(jī)構(gòu)重要空白憑證、庫(kù)存現(xiàn)金、計(jì)算機(jī)授權(quán)管理情況進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查；每季組織對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行一次全面排查，發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和隱患漏洞，及時(shí)加以糾正，半年工作總結(jié)《銀行業(yè)半年工作總結(jié)》。各行、社要加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的教育、管理與監(jiān)督，嚴(yán)格把好”三關(guān)”即進(jìn)人關(guān)、用人關(guān)和監(jiān)督關(guān)。密切關(guān)注從業(yè)人員的異常行為動(dòng)態(tài)，要嚴(yán)格對(duì)要害崗位人員的崗前審查，對(duì)發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違紀(jì)，以及涉黃、賭、毒、黑等不良行為的，一律不得任用，防止“帶病上崗”，已經(jīng)任用的，要立即調(diào)離。根據(jù)排查情況對(duì)有不良行為的人員，提出有關(guān)處理意見或建議。根據(jù)省局提示的“十二項(xiàng)重大安全隱患”，組織開展了對(duì)重點(diǎn)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)如大額存取款業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)要建立動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)臺(tái)帳，并及時(shí)開展銀企對(duì)賬；要求基層信用社主任按旬對(duì)重要空白憑證、庫(kù)存現(xiàn)金、計(jì)算機(jī)授權(quán)管理等內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查，嚴(yán)密防范操作風(fēng)險(xiǎn)。尤其是對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和和重點(diǎn)人員要下大功夫，檢查監(jiān)督要經(jīng)?；⒅贫然?，及時(shí)發(fā)現(xiàn)其存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)予以整改；壽陽(yáng)監(jiān)管辦事處將及時(shí)向分局和省局報(bào)告排查情況。并內(nèi)控管理情況列入高管人員業(yè)績(jī)考核范圍并與任職資格審查相結(jié)合。因此，農(nóng)信社、農(nóng)行系統(tǒng)排查面要達(dá)到100%，排查的范圍、內(nèi)容和時(shí)間要求按照省市銀監(jiān)局的統(tǒng)一部署開展。要將排查情況和對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的處理情況上報(bào)辦事處。四是“雙向監(jiān)督”?；閷徲?jì)部門每季要對(duì)所屬網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證、庫(kù)存現(xiàn)金、管理情況進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查；每季度要對(duì)計(jì)算機(jī)授權(quán)管理、內(nèi)部授權(quán)等內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行一次排查，發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和隱患漏洞，及時(shí)加以糾正。對(duì)高級(jí)管理人員和從事信貸、會(huì)計(jì)、出納、計(jì)算機(jī)操作等重要崗位人員實(shí)行定期輪崗輪調(diào)。各行、社基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位輪換和強(qiáng)制休假面每年要達(dá)到20%以上。同時(shí)，要加強(qiáng)與地方紀(jì)檢、監(jiān)察，以及公安、法院等有關(guān)部門的溝通與協(xié)調(diào)，在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、政府有關(guān)部門和社會(huì)各界聘請(qǐng)一批責(zé)任心強(qiáng)，敢于反映情況和揭露問題的《案件防控監(jiān)督員》，首批監(jiān)督員初步確定為20名左右，主要職責(zé)全方位收集、掌握有關(guān)案件防控和風(fēng)險(xiǎn)防范，以及從業(yè)人員的行為動(dòng)態(tài)情況，搭建起全方位監(jiān)督平臺(tái)，形成信息共享機(jī)制，構(gòu)建預(yù)防案件的群防群控監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，認(rèn)真做好案件防控和風(fēng)險(xiǎn)隱患的排查工作。辦事處和各行、社分別制定和完善《突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》和〈案件防控工作規(guī)劃〉，與所屬分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人層層簽訂《案件防控工作目標(biāo)責(zé)任書》，分解落實(shí)責(zé)任制。各行、社要每季向辦事處匯報(bào)案件專項(xiàng)治理工作情況；對(duì)案件專項(xiàng)治理工作不力而導(dǎo)致發(fā)生案件的，要實(shí)行“雙線”問責(zé)，即：既要做到及時(shí)處置，及時(shí)化解，又要分別追究高管人員和監(jiān)管人員及有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，做到事實(shí)清楚，定性準(zhǔn)確，處理及時(shí)。對(duì)不如實(shí)上報(bào)或隱瞞不報(bào)的或不及時(shí)進(jìn)行處理的，將嚴(yán)肅處理，并追究理事長(zhǎng)、主任、行長(zhǎng)和有關(guān)分管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。要堅(jiān)持嚴(yán)格按照有關(guān)法規(guī)追究，確保依法辦事，依法行政，根據(jù)不同情況實(shí)施監(jiān)督。 在處理方式上，對(duì)案件專項(xiàng)治理工作不力，發(fā)生重大案件的，或處置不力的將分別予以問責(zé)，并建議給予主要領(lǐng)導(dǎo)者和直接責(zé)任人下列相應(yīng)的處理：主要包括：一是紀(jì)律處分，如給予警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除；二是組織處理：包括辭職、停職、限期調(diào)離、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退；三是經(jīng)濟(jì)處罰：包括罰款、扣發(fā)考核性工資；四、其它處理：包括批評(píng)教育、限期改正、責(zé)今書面檢查、通報(bào)批評(píng)等。晉中銀監(jiān)分局壽陽(yáng)監(jiān)管辦事處二〇一四年三月三十日第五篇：銀行業(yè)機(jī)房工作總結(jié)工作總結(jié)不知不覺，XX上半年馬上就要結(jié)束了，抓不住的是時(shí)間，我只能在有 限的工作時(shí)間里努力做更多的事情。每一項(xiàng)都參與其中在工作中不斷的學(xué)習(xí)完善自己，尤其是交換機(jī)的模塊，如果安裝存在問題，會(huì)造成交換機(jī)工作不穩(wěn)定，數(shù)據(jù)傳輸會(huì)時(shí)斷時(shí)續(xù)，這將嚴(yán)重影響網(wǎng)絡(luò)的整體性能。二、 網(wǎng)絡(luò)方面做到全面維護(hù)在網(wǎng)絡(luò)通訊方面，一旦發(fā)現(xiàn)通訊故障，我在積極與總行和各網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商取得聯(lián)系的同時(shí)，運(yùn)用自己的相關(guān)知識(shí)對(duì)故障進(jìn)行分析，找出問題的所在，在排除非我行設(shè)備故障原因的同時(shí)，在第一時(shí)間通知有關(guān)各方，力求在最短的時(shí)間內(nèi)恢復(fù)網(wǎng)絡(luò)通訊。三、落實(shí)內(nèi)控制度強(qiáng)化日常操作管理為了實(shí)現(xiàn)總行五庫(kù)精神，實(shí)現(xiàn)對(duì)大連分行更為規(guī)范更為現(xiàn)實(shí)各項(xiàng)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全管理和防范制度，完善業(yè)務(wù)的操作規(guī)程；加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)要害崗位管理，建立和不斷補(bǔ)充完善要害崗位人員管理制度。 不斷的完善大連分行科技制度。銀行業(yè)監(jiān)管與發(fā)展工作報(bào)告20**年，是全面貫徹和落實(shí)黨的十八大會(huì)議精神的第一年。一、穩(wěn)中求進(jìn)，促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)平穩(wěn)運(yùn)行一年來，我辦積極引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)底線的情況下，調(diào)結(jié)構(gòu)、優(yōu)投向、防風(fēng)險(xiǎn)，合理配置有限的信貸資源，促使我縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，呈現(xiàn)良好勢(shì)頭。截至去年末，轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)（不含農(nóng)發(fā)行，下同）本外幣各項(xiàng)存款609791萬元，比年初增加86533萬元，%；本外幣各項(xiàng)貸款351281萬元，比年初增加90358萬元，%，是歷年信貸支持最好的一年，特別是農(nóng)村信用社全年凈增貸款35047萬元，%。轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)積極采取措施加強(qiáng)不良貸款清收和管理，取得了明顯成效。經(jīng)營(yíng)效益提升。貸款利息收入28448萬元，同比增加5466萬元，%，中間業(yè)務(wù)收入2258萬元，同比增加909萬元，%，表明我縣銀行機(jī)構(gòu)在抓好傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極采取措施拓展中間業(yè)務(wù)，逐步轉(zhuǎn)向?qū)嵭卸嘣?jīng)營(yíng)。全年轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)提供稅利2196萬元，同比增加446萬元，增長(zhǎng)25%，尤其是農(nóng)村信用社提供稅利1514萬元，%，我縣銀行業(yè)機(jī)構(gòu)不斷為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出貢獻(xiàn)。一是持續(xù)加強(qiáng)涉農(nóng)信貸支持。截至去年末，全縣涉農(nóng)貸款223763萬元，%，同比增加47323萬元，%，尤其是農(nóng)信社在支持春耕、秋收及果農(nóng)貸款方面起到了積極作用，做好小額農(nóng)戶貸款再授信工作，涉農(nóng)貸款165573萬元，凈增32554萬元，占全縣凈增額69%，最大限度滿足廣大農(nóng)戶再次用信需求。二是加強(qiáng)民生保障工程建設(shè)。三是積極發(fā)展消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)。全年銀行機(jī)構(gòu)累放房產(chǎn)按揭貸款562筆，金額18628萬元，汽車分期付款319筆，金額3871萬元，如建行自開辦以來已發(fā)放個(gè)人住房按揭貸款11200萬元，%，為縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了有力支持。面對(duì)信貸資金吃緊、經(jīng)濟(jì)總體下行形勢(shì)，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變思路在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下拓寬融資渠道，增加當(dāng)?shù)匦刨J資金投入。引導(dǎo)個(gè)別銀行開展銀行承兌匯票敞口、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)，增加農(nóng)資、家電等企業(yè)資金融通，支持企業(yè)擴(kuò)大融資規(guī)模和銷售渠道，如銀行全年共為10余戶企業(yè)辦理銀行承兌匯票150筆，金額5688萬元，為企業(yè)融資和擴(kuò)大消費(fèi)提供資金扶持。銀行利用總行公司部平臺(tái)引進(jìn)融泰實(shí)業(yè)公司11000萬元投資建設(shè)縣國(guó)際公館，助推了我縣城市建設(shè)。引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)采取借雞生蛋辦法，開展委托貸款和信托貸款業(yè)務(wù)，支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展，如銀行已發(fā)放委托貸款1筆，金額750萬元，用于自來水改造工程，先后從陜西長(zhǎng)安信托公司、山東信托公司、中江國(guó)際信托公司引進(jìn)信托貸款3筆，金額4000萬元，用于高速公路連接線建設(shè)和個(gè)體實(shí)業(yè)發(fā)展，有力地緩解了我縣信貸資金供求矛盾。我們把提高金融機(jī)構(gòu)服務(wù)功能作為切入點(diǎn)來努力滿足廣大社會(huì)公眾的金融需求。前年，督促農(nóng)村信用社在水源、項(xiàng)山、丹溪、龍廷4個(gè)空白鄉(xiāng)設(shè)立了分社，解決了多年來金融服務(wù)空白網(wǎng)點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)問題。二是拓展農(nóng)村地區(qū)服務(wù)功能。三是不斷完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)體系。（四）推進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng)新。工行、農(nóng)行、農(nóng)信社、銀行繼續(xù)加大對(duì)以臍橙、蜜桔等果業(yè)種植、加工、儲(chǔ)存與銷售為特色產(chǎn)業(yè)鏈的信貸支持，增加企業(yè)的鮮果收購(gòu)量與加工、儲(chǔ)存量，提高果品的附加值，穩(wěn)定果農(nóng)預(yù)期，保護(hù)果農(nóng)利益。如工行加大對(duì)楊氏果業(yè)信貸支持，已投放貸款9000萬元。三、有效監(jiān)管，積極提升抵御風(fēng)險(xiǎn)能力20**年以來，我辦堅(jiān)定樹立“發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，穩(wěn)定是第一責(zé)任”的理念，樹立風(fēng)險(xiǎn)底線思維，以一方金融平安為已任，積極采取措施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，切實(shí)維護(hù)轄內(nèi)金融和社會(huì)穩(wěn)定。加強(qiáng)與非法集資聯(lián)席會(huì)議成員單位的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，組織轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)防范和打擊非法集資宣傳教育，全面開展了風(fēng)險(xiǎn)排查，未發(fā)現(xiàn)金融領(lǐng)域非法集資現(xiàn)象，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)防范和打擊非法社會(huì)集資能力。督促工行和建行密切關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)站煽動(dòng)性言論、協(xié)解人員思想和行為動(dòng)態(tài)，采取有效措施切實(shí)做好銀行協(xié)解人員動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，在召開黨的十八屆三中全會(huì)、國(guó)慶等敏感時(shí)期要求他們對(duì)曾經(jīng)到北京、省、市上訪及牽頭人等重點(diǎn)人員，落實(shí)專人負(fù)責(zé)，隨時(shí)掌握行蹤，做到信息靈、反應(yīng)快，增強(qiáng)工作預(yù)見性、科學(xué)性與主動(dòng)性。督促中小法人銀行機(jī)構(gòu)加大增資擴(kuò)股力度，提足撥備，做實(shí)利潤(rùn)，增強(qiáng)法人資本管理能力，轄內(nèi)中小法人機(jī)構(gòu)抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)。20**年，我辦雖然在工作上取得了一些成效，但離上級(jí)的要求仍有一定