【正文】 規(guī)執(zhí)行情況的報告，檢查員工執(zhí)行專業(yè)標準、原則和道德原則的遵循情況。協調好制度實施關，為確保內外部規(guī)定的恰當執(zhí)行，為員工制定合規(guī)手冊，崗位操作手冊，行為守則等，詳盡描述各類業(yè)務的運營管理的具體做法，對交易過程和業(yè)務活動進行持續(xù)性的監(jiān)測把握好制度的后評價觀，評估內部各項制度的適當性，隨時關注制度上的缺陷，如有必要提出修改意見報告管理層，還注重整改后的再測試與再評估，確保及時有效更正制度存在的缺陷。主要工作職責包括：咨詢。培訓。監(jiān)控。其他合規(guī)風險管理中心。五、新加坡星展銀行（DBS）第五篇：農村信用社 農村商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施細則廣東省農村信用社合規(guī)風險管理實施細則為建立有效的合規(guī)風險管理機制，促進全面合規(guī)風險管理體系的建立，推動合規(guī)文化建設，保障我省各級農村信用社（以下稱農信社）依法合規(guī)經營，根據《廣東省農村信用社合規(guī)風險管理指導意見》，制定本實施細則。通過建立有效的合規(guī)風險管理機制，主動識別、評估和監(jiān)控各項經營活動中的合規(guī)風險，推動農信社制定和完善內部規(guī)章制度，以符合外部法律規(guī)則的要求。合規(guī)風險管理應當獨立于經營活動，獨立于經營業(yè)績的績效考核，以及盡可能避免合規(guī)人員從事與其合規(guī)管理職責可能產生利益沖突的其他職責等。通過一系列有效的合規(guī)措施和程序，在事前及時識別外部法律規(guī)則的合規(guī)風險，并采取有效措施遵循合規(guī)要求，從而最大限度地減少違規(guī)行為實際發(fā)生的可能性。合規(guī)風險管理是一個動態(tài)循環(huán)過程，應當根據外部法律規(guī)則和內部經營環(huán)境（包括但不限于組織架構、業(yè)務產品和人員流動等）的變化，適時作出反應和調整，確保農信社始終處于合規(guī)守法、穩(wěn)健安全的經營狀態(tài)。合規(guī)風險管理是一項全面系統的工程，要求全省農信社及其員工各司其職、分工協作，分別承擔相應的合規(guī)職責。第三條 合規(guī)負責人的職責合規(guī)負責人是指分管合規(guī)事務的聯社領導、合規(guī)部門負責人。合規(guī)負責人負責全面協調、監(jiān)督、指導、管理聯社及所轄農信社合規(guī)工作，并對聯社各部門和所轄信用社的合規(guī)風險管理做出評價。聯社各部門應配備專/兼職合規(guī)員，負責本部門的合規(guī)風險管理工作。（一）合規(guī)室的職責支持、協助高級管理層制定和執(zhí)行農信社的合規(guī)政策，有效管理農信社合規(guī)風險；跟蹤傳達新的合規(guī)政策法規(guī)，組織修訂合規(guī)制度；組織、協調和督促各業(yè)務部門根據合規(guī)經營的要求，梳理、整合和修訂各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，并梳理成為系統、明晰、具有執(zhí)行力的業(yè)務操作手冊、員工崗位手冊和合規(guī)政策；審核各業(yè)務部門的政策、標準和流程，根據相關監(jiān)管法律、法規(guī)、條例、指引、市場規(guī)則與慣例、行業(yè)準則等進行獨立判斷，并提供客觀意見，確保與合規(guī)義務一致；對農信社的組織架構和業(yè)務流程再造提供合規(guī)支持，有效地促進業(yè)務和管理流程的整合和優(yōu)化；為員工提供日常的合規(guī)問題咨詢和指導，幫助員工準確理解有關法律、規(guī)則和準則；對農信社新產品開發(fā)提供必要的合規(guī)審核和支持，促進農信社在參與競爭、拓展業(yè)務中有效規(guī)避合規(guī)風險，提升農信社的聲譽和無形資產價值；組織合規(guī)檢查，識別、報告、解決處理合規(guī)問題與不足；參與合規(guī)員的選任和聘任工作；定期報告合規(guī)情況，提出合規(guī)管理意見或建議；1組織合規(guī)培訓，開發(fā)培訓課程和項目；1其他合規(guī)事務。（三）法律室的職責關注、持續(xù)跟蹤、研究合規(guī)法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，向上級領導及高級管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準則的意見和建議，組織修訂相關政策和程序，并持續(xù)跟蹤其執(zhí)行情況。（四）綜合室的職責負責合規(guī)文件的收集及文檔管理；協助其他工作室開展合規(guī)培訓、檢查等工作；協助合規(guī)部對各部門、各聯社執(zhí)行合規(guī)制度、完成合規(guī)計劃的督辦工作；協助完成各類合規(guī)報告、報表、會議紀要的撰寫工作，負責上述文檔的管理工作；定期收集、整理與農信社合規(guī)工作有關的法律、規(guī)則和準則等；負責跟進合規(guī)部對外工作報告，并與相關部門協調，收集、整理相關數據和信息；負責維護內部合規(guī)信息網，匯總、編撰合規(guī)刊物；完成上級領導交辦的其他工作。所轄農信社專/兼職合規(guī)員由農信社按合規(guī)員選任條件聘任，報聯社人力資源部門批準后任職，報聯社合規(guī)部備案。第七條 兼職合規(guī)員的任職資格（一）金融、法律或相關專業(yè)大學?？埔陨?，具有崗位必須的金融或法律專業(yè)知識；（二）具有相應管理能力和工作經驗，具有較強的合規(guī)意識；（三）熟悉農信社經營業(yè)務，系所在單位業(yè)務骨干；（四）工作責任心強，具有良好的語言表達、溝通和協調能力；（五）品行端正、作風嚴謹、道德品質良好。發(fā)現或獲知如下合規(guī)風險信息的，按本實施細則規(guī)定的合規(guī)風險報告程序規(guī)定，于七個工作日內逐級報告至省聯社合規(guī)部：（一）所在農信社發(fā)生的違規(guī)案件；（二）監(jiān)管部門發(fā)現農信社存在的合規(guī)風險點，或對農信社發(fā)出的合規(guī)風險提示等；（三）監(jiān)管部門關于農信社的監(jiān)管意見或建議；（四）內外部稽核審計檢查中所發(fā)現的合規(guī)風險事件等信息；（五）業(yè)務部門和風險管理部門發(fā)現的合規(guī)風險隱患；（六）合規(guī)部門在合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、咨詢和檢查的日常工作中，發(fā)現的合規(guī)風險或合規(guī)問題。發(fā)現或獲知以下重大合規(guī)風險事項，按本實施細則規(guī)定的合規(guī)風險報告程序規(guī)定三個工作日內逐級報告至省聯社合規(guī)部，情況緊急可能引起嚴重或不 良后果的，應于24小時內以電話、傳真、郵件等方式報告至省聯社合規(guī)部。第十條 合規(guī)風險事項及重大合規(guī)風險事項的報告要求 合規(guī)風險事項及重大合規(guī)風險事項報告，應填寫《廣東農村信用社合規(guī)風險事項報告表》（見附件1）。第十一條 合規(guī)工作報告時間要求合規(guī)工作報告是合規(guī)管理組織架構中溝通合規(guī)工作信息的報告。（一）聯社合規(guī)部（或合規(guī)崗）在每年第一、三季度結束后一個月內向高級管理層提交季度合規(guī)工作報告；在上半年結束后一個月內提交半年合規(guī)工作報告，同時抄報省聯社合規(guī)部和省聯社駐當地辦事處；在每年結束后兩個月內向高級管理層提交合規(guī)工作報告，同時抄報省聯社合規(guī)部和省聯社駐當地辦事處。（三）聯社綜合管理部門、后勤支持管理部門應當在每半年結束后兩周內向聯社合規(guī)部（或合規(guī)崗）提交半年合規(guī)工作報告，在每年結束后一個月內提交合規(guī)工作報告。第十二條 合規(guī)工作報告內容要求 合規(guī)工作報告內容包括：（一）有關的外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求更新變化情況；（二）外部法律法規(guī)及監(jiān)管合規(guī)要求的落實情況；（三）新業(yè)務、新產品等市場準入合規(guī)管理；（四）規(guī)章制度制定、修訂、完善情況；（五）合規(guī)檢查情況：包括檢查方案、檢查中發(fā)現的合規(guī)風險、隱患、問題及整改、合規(guī)風險控制情況；（六）違反外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求的合規(guī)事件及處理情況；（七）合規(guī)工作中存在的困難、問題、改進措施及其建議；（八）合規(guī)工作整體情況分析與評價；（九）合規(guī)培訓、教育情況；（十）其他需要報告的合規(guī)事項。（二）縣（市）合規(guī)部門縣（市）聯社合規(guī)部門對于需要報告的事項，應按要求上報至省聯社合規(guī)部，同時抄報所在聯社高級管理層（單位負責人）單位負責人和省聯社駐當地辦事處；（三）省聯社部門專/兼職合規(guī)員省聯社部門專/兼職合規(guī)員對于需要報告的事項，應按要求報告省聯社合規(guī)部，同時抄報所在部門負責人；（四）省聯社合規(guī)部省聯社合規(guī)部對于需要報告的事項，應按規(guī)定報告合規(guī)風險管理委員會。第十五條 合規(guī)檢查及合規(guī)檢查評價合規(guī)部門通過定期和不定期、現場和非現場、全面或個別抽查、專項或常規(guī)檢查等方式對本聯社其他部門和下一級農信社制定或完善內部規(guī)章制度，及其落實合規(guī)要求的情況進行檢查監(jiān)督。合規(guī)部門檢查監(jiān)督的依據包括但不限于：監(jiān)管部門的檢查報告及反饋意見、合規(guī)工作計劃、合規(guī)工作報告、從各單位或員工獲得的合規(guī)意見、建議或投訴等。第十六條 合規(guī)現場檢查各聯社合規(guī)部門根據工作計劃有側重地選擇所屬聯社職能部門或轄屬農信社進行現場合規(guī)檢查，合規(guī)檢查應確保中立和獨立立場，檢查方式包括但不限于單獨與員工訪談、抽查交易記錄/憑證和組織所在單位員工進行考試。第十七條 合規(guī)意見書合規(guī)部門根據檢查情況，對發(fā)現的合規(guī)風險或合規(guī)問題可對被檢查部門發(fā)出《合規(guī)意見書》。第十八條 違規(guī)行為處理與責任追究對違反外部法律、規(guī)則和準則，違反內部規(guī)章制度，情節(jié)嚴重，需要進行責任認定和責任追究的，由稽核、合規(guī)、人力資源部門及相關業(yè)務管理部門組成聯合調查組進行查處，經評審后提出處理意見，提交履行監(jiān)察職能部門按違反規(guī)章制度行為處理辦法等相關規(guī)定進行責任追究。第十九條 合規(guī)部門及其工作人員的考核省聯社合規(guī)部及其工作人員分別由合規(guī)風險管理委員會及合規(guī)負責人考核。省聯社合規(guī)部門有權就各聯社合規(guī)部及其工作人員的考核進行抽查及監(jiān)督。其他部門專/兼職合規(guī)員應由所在部門負責人與本聯社合規(guī)部門共同考核，各占50%權重。（二）鼓勵、保護、獎勵員工主動報告（或舉報）本單位或本部門已經或可能發(fā)生合規(guī)風險的情況，及時處臵合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風險。第二十一條 獎勵全轄農信社機構或員工有下列行為之一的，應進行表彰和獎勵：（一）嚴格執(zhí)行外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及農信社內部規(guī)章制度要求，防范合規(guī)風險成績顯著的；（二）在識別、評估、檢測農信社重大合規(guī)風險中成績顯著的；（三）舉報本行重大合規(guī)風險，經查證屬實，對避免銀行資產和聲譽損失成績顯著的；（四）在合規(guī)風險分析、整改和防范合規(guī)風險中成績顯著的；（五）在其他合規(guī)風險控制及合規(guī)工作管理中成績顯著的。有下列行為之一者，由聯社按規(guī)定從重處罰：（一）隱瞞合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風險不按規(guī)定報告，被內部審計、監(jiān)察、風險管理、合規(guī)、業(yè)務管理部門等發(fā)現或查實的；（二）多次違規(guī)的；（三）違反合規(guī)管理規(guī)定，造成重大合規(guī)風險的；（四）被外部監(jiān)管部門發(fā)現或查實違規(guī)、或被外部監(jiān)管部門批評、處罰或制裁的；（五）因違規(guī)被新聞媒體披露造成嚴重不 良影響的；（六）因違反合規(guī)管理規(guī)定被客戶投訴，造成嚴重不 良影響，經查證屬實的；（七）違反省聯社合規(guī)管理規(guī)定造成嚴重損失和不 良后果的。第二十三條 聯社合規(guī)部門可根據本實施細則落實崗位責任，建立工作會議、工作報告、請示、答復及督辦制度，建立服務承諾制度，制定出具合規(guī)咨詢、審查意見的實施細則和操作規(guī)程。本實施細則所指“不 良影響”是指被媒體披露，造成農信社聲譽損失行為。第二十六條 本實施細則自發(fā)文之日