淺談如何提升內(nèi)控案防分析會質(zhì)量-閱讀頁
2024-10-29 05:48本頁面
【正文】 二〇一一年五月二十三日第四篇：內(nèi)控和案防制度內(nèi)控和案防制度總行于五月份制定了《“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》，要求各支行認真組織學習，并遵照執(zhí)行。現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、柜員管理臨柜柜員與機內(nèi)信息相符，柜員的崗位設(shè)置符合事權(quán)劃分辦法的要求。密碼口令堅持定期或不定期更換，防止失密。設(shè)立大額現(xiàn)金支付備案登記簿，登記5萬元以上的提現(xiàn)。建立現(xiàn)金庫存交接登記簿，用于中午交接。設(shè)立印章保管登記簿，做到專人保管、專人使用；私人印章做到人在章，離柜收起。建立公章、貸款合同章的使用登記簿，需用印的材料進行用印登記，包括用印日期、用印事項、批準人等。建立重要空白憑證登記簿，按種類、數(shù)量詳細登記明細賬。每天營業(yè)終了，登記當天使用量及結(jié)余數(shù)，并進行賬實核對。因清戶收回或因填寫等原因而作廢的按規(guī)定進行切角、打洞，并加蓋“作廢”戳記。檔案實行借閱登記制度。凡因工作需要借閱檔案的，由主管領(lǐng)導簽字同意。由操作員受理客戶票據(jù)記賬，之后交于會計經(jīng)理，由主管交于票據(jù)交換員將票據(jù)提入清算中心。凡受理的票據(jù)都及時、準確、安全地提入提出，不延誤、不壓票。建立基本賬戶、專用賬戶、臨時賬戶、一般賬戶登記簿及查詢查復登記簿等。九、儲蓄業(yè)務按照儲蓄管理規(guī)定的相關(guān)程序辦理業(yè)務。做到日清月結(jié)。無論大筆貸款還是小額貸款，都按照此程序操作。本次自查重新對所有抵押物進行一次清查并派人到發(fā)證機關(guān)一一進行確認，經(jīng)辦人和保管員雙人同時簽字，以確保抵押物的真實性。按照總行規(guī)定的內(nèi)部控制信用最高額度，開展信貸業(yè)務。十二、財務費用管理成立財務審批小組。日常開支實行報賬制，報賬憑證需由經(jīng)辦人簽字及行長簽字。每月按總行規(guī)定時間向會計財務部報賬。十四、銀企對賬建立銀企對賬登記簿、雙熱線登記簿等?？蛻糁Ц洞箢~現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的及時進行雙熱線查證。月考核月兌現(xiàn)。十六、請銷假制度員工請假必須填寫請假條，請假時間長短由具有相應權(quán)限的負責人審批。十七、營業(yè)室出入規(guī)定非本支行人員禁止入內(nèi)，本行人員無工作需要限制入內(nèi)。十八、賬戶管理建立印鑒卡登記簿，根據(jù)開銷戶或賬戶變更及時更換印鑒卡。嚴禁多頭開戶。二十、交接制度建立人員變動交接登記簿，如人員因工作需要有崗位變動的，或有請假的，需辦理交接手續(xù)并登記于簿記。二十一、安全保衛(wèi)在落實好“四防二?！钡墓ぷ骰A(chǔ)上，要求員工熟知安全保衛(wèi)應急預案并進行實質(zhì)性演練。包括：門窗安裝的防護欄、緩沖門、錄像、110報警系統(tǒng)、消防器材等正常，狼牙棒放存員工隨手易取的位置。銀行是經(jīng)營風險的行業(yè)，內(nèi)控制度便是基石。結(jié)合自身崗位總結(jié)。結(jié)合自身崗位，分類來說，網(wǎng)銀開戶走賬，對公帳戶開戶和大額資金走賬是風險點較大的業(yè)務環(huán)節(jié)。作為支行網(wǎng)銀落地員，我嚴格按照落地相關(guān)規(guī)定操作，特別是在業(yè)務差錯處理時，按照規(guī)定填報申請審批表待總行審批后規(guī)范處理。在經(jīng)辦對公帳戶開立時，我都會在后臺審核開戶資料后，再審核相關(guān)資料，特別是原件和復印件是否一致，認真識別客戶和單位經(jīng)辦人，做到了解客戶，與客戶簽訂“人民幣結(jié)算賬戶管理協(xié)議”，對新開立的賬戶按規(guī)定執(zhí)行“三日生效”付款制度。對新開立的單位存款帳戶，要求單位填寫“銀信通申請表”，以短信形式將單位的大額走賬通知到單位指定人，使其知曉單位的資金走向。黃克
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