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防范和打擊非法集資宣傳資料-閱讀頁

2024-10-15 13:35本頁面
  

【正文】 監(jiān)督委員會等,體現(xiàn)投資者對公司的監(jiān)督權(quán)。九、目前國家對社會造林是如何規(guī)定的?其本質(zhì)含義是什么?《中共中央國務(wù)院關(guān)于加快林業(yè)發(fā)展的決定》鼓勵各種社會主體憑借自身的經(jīng)濟(jì)實力,依法直接從事林業(yè)建設(shè),特別是鼓勵宜林荒山荒地造林,從而加快國土綠化步伐,改善生態(tài)狀況和人的生產(chǎn)生活環(huán)境。國家對林權(quán)證、土地使用權(quán)證、種植、伐林、林木營銷等各個環(huán)節(jié)均有相應(yīng)的管理規(guī)定。除此之外,其他森林、林木和其他林地使用權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。十一、林木是否可以按照林木所有者的意愿進(jìn)行采伐?國家尊重森林經(jīng)營者的經(jīng)營目標(biāo),保障森林經(jīng)營者的合法權(quán)益,但在林木采伐上有具體的法律和政策規(guī)定。按照《森林法》及其實施條例的規(guī)定,申請采伐林木者,需向當(dāng)?shù)乜h級以上林業(yè)主管部門提交包括采伐的目的、地點、林種、林況、面積、蓄積、方式和更新措施等內(nèi)容的申請文件,由縣級以上林業(yè)主管部門按照法定的發(fā)證權(quán)限,在批準(zhǔn)的采伐限額和木材生產(chǎn)計劃內(nèi)審核發(fā)放林木采伐許可證。是指開發(fā)商向購房人承諾,對其所購買的商品房,由開發(fā)商承租或者代為出租并支付固定年回報的銷售方式。是指開發(fā)商定期向購房人返還購房款的銷售方式。是指開發(fā)商將成套的商品住宅分割為數(shù)部分出售給購房人的銷售方式。表現(xiàn)形式通常是以提供固定年回報、原價(或增值)回購、承諾無(低)風(fēng)險投資等方式,銷售公寓式酒店、分時度假酒店、酒店式公寓、酒店式辦公樓、產(chǎn)權(quán)式百貨商場、產(chǎn)權(quán)店鋪等。如果已經(jīng)以售后包租等方式購房的業(yè)主,一旦發(fā)現(xiàn)開發(fā)商蓄意詐騙、攜款逃匿,要及時向公安機(jī)關(guān)報案;當(dāng)開發(fā)商不能按合同要求兌現(xiàn)回購或支付回報承諾時,要及時采取措施,通過協(xié)商、仲裁或訴訟等方式解決,切實維護(hù)自身的合法權(quán)益。非法發(fā)行股票,是指未經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)而擅自公開、變相公開發(fā)行股票的行為。變相公開發(fā)行股票是指未依法報經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn),采用廣告、公告、電話、信函等公開方式或變相公開方式向社會公眾發(fā)行股票,以及公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉(zhuǎn)讓股票的行為。非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù),是指未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個人從事的證券承銷、經(jīng)紀(jì)(代理買賣)、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)。十四、如何識別非法公開發(fā)行股票和證券投資基金的行為,避免上當(dāng)受騙?非法公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的行為,嚴(yán)重擾亂證券市場秩序,會給上當(dāng)購買者造成很大的經(jīng)濟(jì)損失。依照公司法、證券法、證券投資基金法的規(guī)定,公開發(fā)行股票(包括向不特定對象發(fā)行股票和向200人以上的特定對象發(fā)行股票等),發(fā)售證券投資基金份額,必須符合法定條件,且經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)。公開發(fā)行股票必須公告其招股說明書等信息,由依法設(shè)立的證券公司承銷;公眾購買股票應(yīng)通過合法的證券公司申購和交易。一些非法從事證券業(yè)務(wù)的人員和機(jī)構(gòu),通過小廣告、信函、網(wǎng)絡(luò)信息、手機(jī)短信、推介會、自行或者雇人游說等方式,散布所銷售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額,購買后可獲得高額回報等謊言,誘騙公眾購買。十五、股市熱引發(fā)了所謂的“地下基金”流行,“地下基金”有什么特征?從公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門已查處的案件看,“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進(jìn)行斂財活動,它們大都無固定場所、地點,主要以網(wǎng)絡(luò)、電話等媒介,以發(fā)展會員傳銷等方式進(jìn)行地下犯罪活動,資金存取、轉(zhuǎn)移全都通過“一卡通”銀行賬戶進(jìn)行。十六、什么是傳銷? 根據(jù)《禁止傳銷條例》的規(guī)定,傳銷是指組織者或者經(jīng)營者發(fā)展人員,通過對被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算和給付報酬,或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益,擾亂經(jīng)濟(jì)秩序,影響社會穩(wěn)定的行為。十七、傳銷屬于國家禁止的行為,那么,傳銷主要有哪些危害呢?傳銷主要有以下三方面的危害:嚴(yán)重擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序。擾亂社會治安秩序,嚴(yán)重影響群眾的正常生活秩序和生命財產(chǎn)安全。據(jù)統(tǒng)計,2006年,全國由傳銷引發(fā)的殺人、搶劫等暴力刑事案件100多起,其他治安案件660多起。危害國家安全和政治穩(wěn)定。傳銷組織者對參與人員反復(fù)“洗腦”,進(jìn)行精神控制,唆使參與人員阻撓、對抗執(zhí)法部門,圍攻、打傷工商、公安執(zhí)法人員的事件時有發(fā)生,對抗性日益加劇,而且不斷引發(fā)群體性事件。十八、當(dāng)前傳銷組織慣用的欺騙手段有哪些?傳銷組織慣用的欺騙手段有以下五種:一是傳銷組織往往利用人們急于發(fā)財致富的心理,許諾高額回報,引誘參加者交納一定費(fèi)用或購買產(chǎn)品,以此作為加入該組織的條件;二是打著“直銷”、“連鎖經(jīng)營”、“特許加盟經(jīng)營”等幌子,打著已注銷或并不存在的企業(yè)旗號,進(jìn)行虛假宣傳,誘騙群眾參加傳銷;三是傳銷目標(biāo)瞄準(zhǔn)身邊的親朋好友,即“殺熟”,以介紹工作、從事經(jīng)營活動、職業(yè)介紹、招聘兼職為名,欺騙他人離開居所地后非法聚集,限制其自由,通過利誘、威逼、暴力等手段脅迫其從事傳銷活動;四是傳銷組織采取開會、培訓(xùn)、上課等方式,強(qiáng)行對新加入者進(jìn)行上課、“洗腦”,灌輸嚴(yán)重背離社會道德和法律的致富理念,不少人被“洗腦”后,從受騙者變成騙人者,形成“滾雪球”式的惡性循環(huán);五是利用互聯(lián)網(wǎng)從事傳銷活動的行為也愈演愈烈,不少傳銷還涉及非法集資、集資詐騙等違法犯罪行為。從事此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的公司,往往聲稱自己為國際知名跨國公司或其分支機(jī)構(gòu),同時,宣稱其經(jīng)營項目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風(fēng)險項目,且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊可有效降低風(fēng)險。二是網(wǎng)絡(luò)具有虛擬性。整個操作流程實現(xiàn)了全網(wǎng)絡(luò)化。如果投資者需要提取現(xiàn)金,需要提交申請,公司會在24或48小時內(nèi),通過網(wǎng)上銀行或第三方網(wǎng)上支付系統(tǒng)將錢支付給投資者。以私募基金等名義募集資金,投資者將資金委托給投資基金、公司經(jīng)營并收取紅利;投資基金、公司以購買產(chǎn)品和發(fā)展會員為名義,投資者通過發(fā)展“下線”獲利;投資者購買投資基金、公司推銷的未上市公司股票,待其境外上市后出售獲利。同時,因互聯(lián)網(wǎng)的便利性、廣泛性和跨地域性,且我國上網(wǎng)人數(shù)眾多,使得這類網(wǎng)絡(luò)集資活動發(fā)展迅速,流動性強(qiáng)、涉及人員多、涉及金額大、涉及地域廣。但這些公司所宣稱的回報率如此之高、風(fēng)險還幾乎為零,顯然違反了最基本的商業(yè)規(guī)律。同時,由于此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的經(jīng)營過程的全網(wǎng)絡(luò)化,使經(jīng)營者隱藏很深,一旦公司出現(xiàn)問題,他們可以輕易地攜款潛逃。二十、社會公眾如何識別和防范非法集資活動?社會公眾識別和防范非法集資,應(yīng)注意以下四個方面:一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。二要正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn);是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險,不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險。四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。因此,當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時,一定要認(rèn)真識別,謹(jǐn)慎投資。我國規(guī)定,超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù),可作為判斷回報是否過高的參考。一個企業(yè)正常的年利潤一般不會超過20%,超高利投資回報分配不可能維持太久?!翱焖僦赂弧?、“高回報、零風(fēng)險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。通過政府網(wǎng)站,查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法的上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等,如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格,就涉嫌非法集資。通過查詢工商登記資料,查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè),是否辦理了稅務(wù)登記等。一些影響較大的非法集資犯罪,相關(guān)媒體多會進(jìn)行報道,要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源,搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯。如果實在無法判斷是否是非法集資,除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕,盡量避免上當(dāng)受騙外,社會公眾可以向有關(guān)部門進(jìn)行咨詢,待了解詳情后再作決定。二十二、從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰?集資詐騙罪《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規(guī)定:以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。非法吸收公眾存款罪《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定:非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。非法經(jīng)營罪《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定:違反國家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營行為之一,擾亂市場秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn):??(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),非法經(jīng)營證券、期貨或者保險業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的。擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪《中華人民共和國刑法》第一百七十九條規(guī)定:未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券,數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一:“組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名,要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格,并按照一定順序組成層級,直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù),引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加,騙取財物,擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的傳銷活動的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處罰金。(2)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十一條規(guī)定:未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),擅自設(shè)立商業(yè)銀行,或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任;并由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。第八十七條規(guī)定:未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn),擅自從事基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)的,責(zé)令停止,沒收違法所得;違法所得一百萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的,并處十萬元以上一百萬元以下罰款;給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的,依法承擔(dān)賠償責(zé)任;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,并處三萬元以上三十萬元以下罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。第二十三條規(guī)定:擅自批準(zhǔn)設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者擅自批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)活動的,對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。有本條例第七條規(guī)定的行為,介紹、誘騙、脅迫他人參加傳銷的,由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為,沒收非法財物,沒收違法所得,處10萬元以上50萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。第二十五條規(guī)定:工商行政管理部門依照本條例第二十四條的規(guī)定進(jìn)行處罰時,可以依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。一、工作目標(biāo)在縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一協(xié)調(diào)指導(dǎo)下,通過開展一系列貼近基層、貼近群眾、貼近生活,形式新穎、渠道多樣、內(nèi)容豐富的宣傳教育活動,使全縣各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道辦)、各部門深刻認(rèn)清當(dāng)前非法集資的嚴(yán)峻形勢,增強(qiáng)做好防范和處置工作的責(zé)任感和緊迫感;幫助社會公眾提高金融法律知識水平和風(fēng)險識別能力;警示企業(yè)不組織不參與非法集資,自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資。包括基本概念、特征、形式、危害等,教育群眾要通過合法途徑進(jìn)行投資理財、理性投資。包括辨別技巧、舉報途徑及獎勵辦法等,警示企業(yè)不組織不參與非法集資,強(qiáng)化社會監(jiān)督,及時及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索。以案說法,揭露犯罪分子的慣用伎倆,揭示非法集資的欺騙性和風(fēng)險性,引導(dǎo)人民群眾自覺抵制非法集資。(一)開展進(jìn)機(jī)關(guān)活動。(責(zé)任單位:各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦,各成員單位)(二)開展進(jìn)企業(yè)活動。(責(zé)任單位:縣工信局)(三)開展進(jìn)學(xué)?;顒印#ㄘ?zé)任單位:縣教育局)(四)開展進(jìn)家庭活動。(責(zé)任單位:各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦)(五)開展進(jìn)社區(qū)活動。(責(zé)任單位:各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦)(六)開展進(jìn)鄉(xiāng)村活動。另外,充分發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部、村兩委、駐村幫扶工作隊和基層銀行、保險等金融機(jī)構(gòu)及農(nóng)金室職能,向農(nóng)村群眾介紹正規(guī)投資理財產(chǎn)品,拓寬農(nóng)民投資理財渠道,為農(nóng)民家庭的理財需求找到安全出口。文體廣電和市場監(jiān)管部門按照工作職能,加強(qiáng)對媒體廣告發(fā)布情況的監(jiān)測和檢查,依法查處和整治涉嫌非法集資活動的違法廣告。其他各成員單位按照工作職能,在各行業(yè)領(lǐng)域充分利用各類媒體、電子顯示屏、微信公眾號等開展形式多樣的宣傳活動,廣泛開展進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)工地、進(jìn)寺院、進(jìn)市場、進(jìn)娛樂場所等活動,打好宣傳組合拳。第三階段(5月25日12月30日)處非宣傳與日常工作相結(jié)合,促進(jìn)宣傳工作常態(tài)化。四、工作要求(一)統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識。(二)明確重點,創(chuàng)新方式。在加大傳統(tǒng)媒體宣傳力度的同時,要善于運(yùn)用新興媒體交互、即時、快捷的傳播優(yōu)勢,拓展網(wǎng)絡(luò)、微信移動客戶端等新媒體宣傳陣地,推動宣傳教育進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)工地、進(jìn)寺院、進(jìn)市場、進(jìn)娛樂場所等活動,提高社會公眾識別非法集資的能力和水平,增強(qiáng)公眾“理性投資、風(fēng)險自擔(dān)”的意識。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道辦)、各成員單位要建立工作臺賬,創(chuàng)新宣傳方式,不僅要對本單位、本系統(tǒng)、監(jiān)管行業(yè)人員宣傳到位,還要做好家屬親友的宣傳教育工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道辦)、各成員單位請及時將宣傳活動開展情況、照片和活動期間有重大、特色的宣傳做法通過政府網(wǎng)站、媒體、報紙宣傳報道,并請于5月28日前將本單位宣傳工作總結(jié)報縣處非辦。典當(dāng)行、寄賣行、擔(dān)保公司、投資公司、財務(wù)咨詢公司等吸收公眾存款、發(fā)放貸款違法,將依法
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