【正文】 今年仍然要積極發(fā)掘新客戶，本著虎口拔牙的膽略，把一些成長性、優(yōu)良性的外向型客戶業(yè)務營銷過來，以辦理結售匯業(yè)務龍頭，吸引外幣存款為基礎，發(fā)放出口質(zhì)押貸款、押匯貸款、等底風險、高收益貸款為根本，積極介入，優(yōu)先辦理，爭取完成壹仟萬國際結算量、增加壹佰元的美元存款的目標。客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽我行一直提倡的首問責任制滿時點服務站立服務三聲服務我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。二、強內(nèi)控制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量。重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度支付結算辦法綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：一、***業(yè)務。二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。三、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。銀行內(nèi)控工作計劃（二）20**年是我??集團上市推進工作的一個關鍵。第一部分：企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃方案一、內(nèi)部控制的目標定位：一是合法合規(guī)，二是提升效率。提升效率。“復雜的問題簡單化，簡單的問題流程化，流程的問題系統(tǒng)化”是在做流程控制時始終堅持的原則。（3）各業(yè)務部門之間互相依賴、互相支持?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑辗蛛x控制、授權審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護控制、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等。（這里所提到的信息是影響企業(yè)內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、內(nèi)部監(jiān)督等方面的信息。各部門內(nèi)部領導對本部門員工的工作進行內(nèi)部監(jiān)督控制，員工間因流程實行職務性內(nèi)部監(jiān)督。集團執(zhí)委會對集團各地區(qū)、部門的工作有監(jiān)督、評價、督導的權利與責任。通過建立“目標管理”考核制度，確立公司每個員工的職責與工作目標，保證公司目標與員工工作目標的一致性?？砂ǎ汗局卫斫Y構、組織機構建設、投資融資管理、各項資產(chǎn)管理、會計控制、財務管理、銷售和維修服務管理、延伸產(chǎn)品的管理、行政管理、人力資源政策、計算機信息系統(tǒng)、合同擔保、對子公司的管理、重要業(yè)務事項的管控等。內(nèi)部控制工作在董事會與管理層兩個組織層面推行（1）董事會在內(nèi)部控制中提供治理、指導和監(jiān)督。（2）管理層的素質(zhì)和品行管理層對董事會負責。他直接反映了企業(yè)文化的取向。（3）集團內(nèi)控部是推行內(nèi)部控制的工作功能型機構。20**年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎管理工作。按照宣導計劃，組織對集團相關管理人員實行宣貫對宣貫結果的跟蹤計劃實施時間34月份二、制度系統(tǒng)的整理自查階段。各地區(qū)自行組織門店按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范和配套指引的相關規(guī)定，對各自的重要業(yè)務流程進行風險評估，對已有的內(nèi)部控制制度及其實施情況進行全面系統(tǒng)的檢查、分析和梳理，將重要業(yè)務現(xiàn)有的政策、制度與風險進行對比，查找內(nèi)部控制缺陷，編制風險清單。在集團內(nèi)審委員會領導下，由集團內(nèi)控部牽頭，將各部門相關人員及地區(qū)相關人員組成聯(lián)合工作組，對各部門制度、流程自審結果復合；按照內(nèi)控工作原則，對相關制度修訂。同時，整理內(nèi)部控制缺陷，分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，制定相應的內(nèi)控措施，并上報內(nèi)審委員會。針對《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及配套文件的要求，針對相關檢察部門報告（如審計部門的審計報告，監(jiān)察部門的監(jiān)察報告，人力部門的處罰報告等）揭露出的問題，查找相關制度、流程中的風險控制點；對制度、流程進行修訂、升級。制度聯(lián)合工作組，針對制度的執(zhí)行情況，對執(zhí)行部門的執(zhí)行過程抽查并收集制度執(zhí)行反饋信息。評估階段。三、20**年的預算跟蹤工作根據(jù)集團批準的20**預算，按月序時跟蹤各預算單位的預算執(zhí)行情況。審查預算執(zhí)行單位的控制方式。審查預算執(zhí)行中的重大差異。其他情形。銀行內(nèi)控工作計劃（三）一、全力推進“三個創(chuàng)新”第一個創(chuàng)新是科技創(chuàng)新。將現(xiàn)有限財務盡量向科技進步傾斜，強化硬件設施建設；維護和充分利用好現(xiàn)有科技設施尤其是abis系統(tǒng)；不斷研究和開發(fā)科技與業(yè)務經(jīng)營、內(nèi)控管理相結合的金融產(chǎn)品，營業(yè)室要加快速度克服技術難關，盡早把網(wǎng)上銀行推出，在條件許可時，還要積極拓展自動銀行、電話銀行、手機銀行等科技成果的開發(fā)和應用，全力打造新一代、大前置、中間業(yè)務、網(wǎng)上銀行四大應用技術平臺。在具體操作中，要注重業(yè)務品種的綜合并用，盡量為客戶提供全面的產(chǎn)品組合服務，突出我行的特色。在搞好傳統(tǒng)金融服務的同時，積極為客戶提供經(jīng)濟金融信息、代管保險箱、投資咨詢、個人理財、銀證聯(lián)網(wǎng)等綜合性服務，繼續(xù)堅持設立大客戶服務中心。第四篇：銀行內(nèi)控（一）提高對內(nèi)部控制機制建設重要性的認識。二是要加強對員工的思想教育，強化員工的制度觀念和內(nèi)控觀念，讓他們熟知各自崗位的制度和操作規(guī)程，嚴格按制度和規(guī)程來處理每一筆業(yè)務，提高他們認真執(zhí)行內(nèi)控制度的自覺性，使每位員工成為業(yè)務運營過程中實施內(nèi)部控制的一個節(jié)點。內(nèi)部控制機制作為一種在業(yè)務運營中時時監(jiān)控和每個部門和崗位之間環(huán)環(huán)相扣、相互制約的動態(tài)監(jiān)督機制，它是以健全的規(guī)章制度為基礎，以部門內(nèi)部和崗位自身的自我約束、部門之間和崗位之間的相互牽制和制約、上級對下級的授權控制為內(nèi)容，以科學監(jiān)控方法和獨立的監(jiān)督機構進行監(jiān)督檢查評價，以防范各種風險為核心的內(nèi)部控制制度的總和。二是完善崗位的設置和業(yè)務操作規(guī)程的設計，要明確每一個崗位的職責、權限，同時還要有一定的制約和控制措施，使每個員工、每項業(yè)務的辦理都處在內(nèi)控制度的監(jiān)督和控制之中，尤其是每項業(yè)務都必須經(jīng)過具有相互制約關系的兩個或兩個以上的控制環(huán)節(jié)才能辦理，防止出現(xiàn)控制真空，產(chǎn)生風險。要建立上下級和部門之間的授權授信和審批機制，在上下級之間、部門之間、崗位之間，根據(jù)不同的業(yè)務類別、職責、權限，設立不同的授權、授信和審批權限，相互制約和控制，強化整體控制能力。一是建立具有獨立性、權威性的監(jiān)督檢查機構。二建立風險預警監(jiān)測機制。要根據(jù)銀行不同業(yè)務的性質(zhì)、特點和要求，設置不同的科學的風險預警監(jiān)測指標，通過收集業(yè)務部門真實、完整、準確、全面的數(shù)據(jù)資料，采取非現(xiàn)場監(jiān)督監(jiān)測和定量和定性分析相結合的形式，對業(yè)務經(jīng)營中金融風險狀況進行綜合分析和判斷，向董事會反映銀行在資金的流動性、安全性和內(nèi)部控制以及經(jīng)營管理中發(fā)現(xiàn)的問題和和風險隱患，為預防和處置資金風險提供參考依據(jù)。內(nèi)部控制機制建設是一個持續(xù)改進的過程，在這個過程中，內(nèi)控監(jiān)督評價發(fā)揮著重要的作用。二是內(nèi)控風險識別的評價，是指內(nèi)控管理的總體目標和分項目標是否明確，二者的關聯(lián)程度如何，管理層為確保整體目標實現(xiàn)的參與情況和承擔責任是否清晰、明確；是否建立了對內(nèi)部和外部內(nèi)控風險預測和識別機制，即內(nèi)控風險預測是否透徹和恰當，內(nèi)控風險評價概率和頻率依據(jù)是否準確可靠，是否建立了內(nèi)控風險的預測和識別的反應機制。四是內(nèi)控信息及時反饋的評價，是指是否建立了各種有效的內(nèi)控信息交流反饋系統(tǒng)，即崗位員工通過內(nèi)控責任的履行，發(fā)現(xiàn)可疑和不軌行為是否及時將信息傳遞給管理層，管理層是否將內(nèi)控信息以一定方式及時轉(zhuǎn)達給有關人員有效履行其內(nèi)控職責，達到內(nèi)控的預期效果；內(nèi)控信息的上傳下達和橫向交流手段與方式是否切實可行、及時有效等。但從總體上來看，我國國有商業(yè)銀行的內(nèi)控體系還不完善，內(nèi)控水平與國際還有較大的差距，內(nèi)控效果也不甚理想。內(nèi)控目標的實現(xiàn)，要靠完善的組織結構作保證。再者，內(nèi)部審計部門盡管已相對獨立，但還沒有建立起內(nèi)審部門直接向董事會和最高管理層負責的體制。對內(nèi)控制度重要性的認識存在偏差。對管理者缺乏有效的監(jiān)督制約。但實踐證明，由于存在信息不對稱，內(nèi)部組織結構及分工不合理，管理者也有的不可靠，也就是說，權力必須有一定的監(jiān)督和制約，否則，再好的規(guī)章制度也會因為管理者的疏忽大意而無法發(fā)揮作用。信息渠道不暢。從縱向上看，一些政策及相關實施程序沒有較好地貫徹到每一位員工，員工對自己在內(nèi)控程序中所起的作用并不清楚；從橫向上看，信息的交流沒有暢通的渠道，許多信息無法共享。部分內(nèi)控制度的建立相對滯后。國有商業(yè)銀行內(nèi)控制度中存在的上述問題，若不及時加以解決，很可能給商業(yè)銀行帶來風險，影響到商業(yè)銀行經(jīng)營目標的實現(xiàn)，甚至可能危及銀行的生存。建立有效的法人治理結構和合理的組織架構。要從根本上強化國有商業(yè)銀行的內(nèi)控制度建設，產(chǎn)權制度改革是一個無法回避的現(xiàn)實問題。合理的組織架構對內(nèi)部控制的效果也起著至關重要的作用。在橫向上做到權利制衡，各部門之間在合理分工、職責分明的基礎之上做到既相對獨立又相互牽制；在縱向上做到減少管理層次，精簡機構的同時加強對下級機構的控制，建立完善的矩陣式的組織格局。員工的職業(yè)道德水平、勝任能力和誠信度是影響企業(yè)內(nèi)部控制環(huán)境的一個非常重要的因素。因此，應通過培育金融企業(yè)文化，營造良好的內(nèi)控文化氛圍。通過教育與管理、激勵和約束的有機結合，從根本上解決國有商業(yè)銀行內(nèi)控制度建設中的“人”的問題。一個有效的內(nèi)控體系，必須對影響銀行內(nèi)控目標實現(xiàn)的各種風險進行連續(xù)的評估，以便及時地防范和化解這些風險。通過事前的風險評估，為業(yè)務部門決策提供參考，減少決策的盲目性，通過事后的連續(xù)性評估和跟蹤監(jiān)測，采取各種必要的有效控制程序來減少風險。首先，應建立完善的責任分離、程序制約與崗位制約制度。其次，要完善業(yè)務控制制度。第三，要按照規(guī)范化、授權分責、監(jiān)督制約、賬務核對、安全謹慎原則建立嚴密的會計控制制度，加強會計檢查，確保財務會計信息的完整性、準確性、客觀性和有效性。在對各項業(yè)務進行控制時，還應當注意借助計算機建立“計算機風險控制系統(tǒng)”，將各項業(yè)務的風險控制指標及規(guī)程等內(nèi)容進行計算機程序化處理，形成一個完整的系統(tǒng)，并將其應用于對各項業(yè)務的控制活動中。充分的信息和有效的交流，對內(nèi)部控制體系的運作是不可缺少的，因此，國有商業(yè)銀行必須建立一個涵蓋其全部活動的管理信息系統(tǒng)，并定期對其進行測試，確保其安全可靠。建立獨立、權威的內(nèi)部監(jiān)督制度。通過設立只對最高決策層負責的地位獨立、監(jiān)督權威的內(nèi)部審計部門，由內(nèi)審部門獨立行使綜合性內(nèi)部監(jiān)督職能并對內(nèi)控制度的有效性和符合性進行評價。