【正文】 的態(tài)度，對(duì)待客戶(hù)的方式及溝通技巧。在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想，之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：，總以為時(shí)間還有很多。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn)，我需要自己去開(kāi)拓客戶(hù)，需要自己更加積極主動(dòng)。因此，在接下來(lái)的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi)，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶(hù)，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶(hù)，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力的客戶(hù)，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。銀行上市我們客戶(hù)的最主要來(lái)源。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶(hù)就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái)。理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告7尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：您好!回顧走過(guò)的20xx年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。以下是20xx年度金融銷(xiāo)售個(gè)人工作述職報(bào)告：一、具體工作客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：，做好銷(xiāo)售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶(hù)群。，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效。，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷(xiāo)售。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書(shū)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力二、存在的不足盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。不足處：(中、高端客戶(hù))較少，對(duì)客戶(hù)信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶(hù)的維護(hù)。，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶(hù)信息。進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng)。理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告8每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任。理財(cái)產(chǎn)品：個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率xxx%。貴金屬：任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率xxx%。貸記卡：個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率xxx%。：(1)積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。(3)耐心解答客戶(hù)問(wèn)題經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接。信任。二、工作中存在的不足，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。三、工作打算：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。擴(kuò)展資料：理財(cái)顧問(wèn)實(shí)習(xí)報(bào)告2011年3月至5月兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢(xún)有限理財(cái)顧問(wèn)崗位實(shí)習(xí)。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事?！疤煜掠⑿劢晕逸?，一入江湖立馬催。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無(wú)法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長(zhǎng)，但是我從中到了很多知識(shí)，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問(wèn)。”參加工作后才能深刻體會(huì)這句話的含義。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(wèn)（或稱(chēng)操盤(pán)手），平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國(guó)際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì)，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉(cāng)。不過(guò)其他的同事他們的專(zhuān)業(yè)也是百花齊放，有英語(yǔ)專(zhuān)業(yè)的，有國(guó)際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、工商管理等等。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰。每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶(hù)帶來(lái)巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。也許工作以后，我們才能體會(huì)父母掙錢(qián)的來(lái)之不易，而且要開(kāi)始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開(kāi)支，我們常常所剩無(wú)幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢虼撕芏鄷r(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢(qián)。隨著國(guó)際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關(guān)口。導(dǎo)致市場(chǎng)區(qū)間振蕩。盤(pán)中受到容克和茹耶置評(píng)打壓，匯價(jià)基本呈震蕩下行走勢(shì)。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，RSI指標(biāo)在60強(qiáng)勢(shì)區(qū)域橫盤(pán)整理，MACD線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，KD指標(biāo)進(jìn)一步走高，進(jìn)入嚴(yán)重超買(mǎi)區(qū)，布林帶口逐漸張大。守穩(wěn)該線則將保持區(qū)間強(qiáng)勢(shì)格局。盤(pán)中受到英國(guó)央行會(huì)議紀(jì)要支持，之后匯價(jià)便持續(xù)下滑。－，建議保持區(qū)間交易策略?！碧ど仙鐣?huì)，我們得與形形色色的人打交道。而有些同事表面笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門(mén)的我們很多時(shí)候無(wú)法適應(yīng)。環(huán)境往往會(huì)影響一個(gè)人的工作態(tài)度，一個(gè)冷漠沒(méi)有人情味的辦公室，大家就會(huì)毫無(wú)眷戀之情，有更好的機(jī)會(huì)他們肯定毫不猶豫的跳槽，反之也是同樣的道理。心情好，大家工作開(kāi)心，有利于公司的發(fā)展。且在離畢業(yè)走人僅剩的幾個(gè)月，更加珍惜與同學(xué)之間的相處。實(shí)習(xí)這兩個(gè)多月期間，我拓寬了視野，增長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí)，體驗(yàn)到社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經(jīng)驗(yàn)，為將來(lái)自己走創(chuàng)業(yè)之路做準(zhǔn)備