18金融監(jiān)管-閱讀頁
2025-01-11 14:58本頁面
【正文】 第三節(jié) 金融監(jiān)管體制及其發(fā)展 （三）日本金融監(jiān)管模式 ? 1998年 以前，日本的金融監(jiān)管以大藏省為主，和日本銀行共同承擔(dān)。 ? 目前，除政策性金融機(jī)構(gòu)由財(cái)務(wù)?。ㄔ蟛厥。┴?fù)責(zé)監(jiān)管外，銀行、證券、保險(xiǎn)等商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)均由金融廳獨(dú)立監(jiān)管或與相關(guān)專業(yè)部門共管。 2023/1/19 28 第四節(jié) 我國金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 一、我國金融監(jiān)管體制的歷史演變 （一）計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期（ 1948— 1978） ? 在傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，金融從全社會(huì)來說，只是計(jì)劃部門的配角、財(cái)政部門的出納，整個(gè)金融處于高度壓抑的狀態(tài)。在這種高度集中統(tǒng)一的計(jì)劃體制下，基本上不存在也不需要金融監(jiān)管，雖然也有計(jì)劃執(zhí)行情況的檢查，但決非現(xiàn)代意義上的金融監(jiān)管。 ? 金融體系多元化發(fā)展主要表現(xiàn)為：建立獨(dú)立經(jīng)營、實(shí)行企業(yè)化管理的專業(yè)銀行；建立商業(yè)銀行；成立投資信托類型的金融機(jī)構(gòu)；改革農(nóng)村信用合作社和發(fā)展城市信用合作社；設(shè)立外資在華機(jī)構(gòu)，“大一統(tǒng)”銀行體制轉(zhuǎn)化為中央銀行體制。 ? 1998年 6月，中國人民銀行將其對證券市場的監(jiān)管職責(zé)全部移交證監(jiān)會(huì)，形成了銀行與證券的分業(yè)監(jiān)管。 ? 2023年初， 國家又將中國人民銀行對銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能分離出來，并和中央金融工委的相關(guān)職能進(jìn)行整合，成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。 ? 制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法。 ? 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，依法對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。 2023/1/19 32 第四節(jié) 我國金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 ? 負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。 ? 會(huì)同有關(guān)部門提出存款類金融機(jī)構(gòu)緊急風(fēng)險(xiǎn)處置的意見和建議。 2023/1/19 33 第四節(jié) 我國金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 （二）證監(jiān)會(huì)對證券業(yè)的監(jiān)管 ? 證監(jiān)會(huì)依法對全國證券、期貨市場實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，履行如下職責(zé)： ? 研究和擬訂證券、期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃；起草證券、期貨市場的有關(guān)法律、行政法規(guī)；制定有關(guān)證券、期貨市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批權(quán)或核準(zhǔn)權(quán)。 ? 依法監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算；監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)。 ? 依法制定證券、期貨從業(yè)人員資格、資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)和高級管理人員的任職管理辦法并組織實(shí)施；依法制定證券從業(yè)人員的資格、資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施；按規(guī)定管理證券、期貨從業(yè)人員和高級管理人員。 2023/1/19 35 第四節(jié) 我國金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 ? 依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、交易的信息披露情況，監(jiān)管證券、期貨信息傳播活動(dòng)，負(fù)責(zé)證券、期貨市場的統(tǒng)計(jì)與信息資源管理。 ? 依法對違反證券、期貨市場監(jiān)督管理法律、法規(guī)和行政規(guī)章的行為進(jìn)行調(diào)查、處罰。 ? 法律、行政法規(guī)和國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)，辦理國務(wù)院交辦的有關(guān)事宜。 ? 擬訂保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；起草保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī)；制定業(yè)內(nèi)規(guī)章。 2023/1/19 37 第四節(jié) 我國金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 ? 審查、認(rèn)定各類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格；制定保險(xiǎn)從業(yè)人員的基本資格標(biāo)準(zhǔn)。 ? 依法監(jiān)管保險(xiǎn)公司的償付能力和市場行為；負(fù)責(zé)保險(xiǎn)保障資金的運(yùn)用政策，制定有關(guān)規(guī)章制度，依法對保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用進(jìn)行監(jiān)管。歸口管理保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)學(xué)會(huì)等行業(yè)社團(tuán)組織。 ? 依法對境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。 ? 按照中央有關(guān)規(guī)定和干部管理權(quán)限，負(fù)責(zé)本系統(tǒng)黨的建設(shè)、紀(jì)檢和干部管理工作；負(fù)責(zé)國有保險(xiǎn)公司監(jiān)事會(huì)的日常工作。 2023/1/19 39 第四節(jié) 我國金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 三、我國金融監(jiān)管體制的改革 （一）我國現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管體制面臨的問題 1. 金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新對分業(yè)監(jiān)管形成沖擊 2. 混業(yè)經(jīng)營苗頭使分業(yè)監(jiān)管面臨挑戰(zhàn) 3. 現(xiàn)行金融監(jiān)管的組織體系不健全 4. 金融監(jiān)管成本較高，效率低下 5. 在分業(yè)監(jiān)管中缺乏一套合理有效的協(xié)調(diào)機(jī)制 2023/1/19 40 第四節(jié) 我國金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 （二）我國金融監(jiān)管體制的改革 1. 更新金融監(jiān)管理念 2. 轉(zhuǎn)移監(jiān)管重點(diǎn) 3. 改進(jìn)金融監(jiān)管方式 4. 完善金融監(jiān)管體系 5. 加強(qiáng)跨境金融監(jiān)管的合作 2023/1/19 41 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAIT
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1