【正文】 領(lǐng)取款項(xiàng)的一種匯款方式?！　?功能和特色　　我行可以為客戶開立以客戶自己為收款人的匯票，免去隨身攜帶大量現(xiàn)金的不便?！　∠蛭倚兄Ц杜c匯款金額一致的款項(xiàng)，并繳付手續(xù)費(fèi)等?！　∥倚惺芾砟纳暾?qǐng)，繕制匯票經(jīng)有權(quán)簽字人簽字后交給您?！　】蛻羰盏轿倚谐鼍叩娜胭~通知書后，填寫《涉外收入申報(bào)單》，加蓋單位財(cái)務(wù)章交回我行，辦理涉外收入申報(bào)和出口收匯核銷手續(xù)。進(jìn)口代收按照交單方式，可分為付款交單（D/P）和承兌交單（D/A）。　　與信用證方式相比，手續(xù)簡單，易于操作?！　≡诔袃督粏雾?xiàng)下，貴公司承兌后即可以取得貨物單據(jù)并處置貨物，在售出貨物并有現(xiàn)金流入后才對(duì)外支付，資金占?jí)航鯙榱?，?cái)務(wù)狀況和償債能力得到有效改善?！　≠F公司辦理付款或承兌等贖單手續(xù)?！　≡诔袃督粏雾?xiàng)下，貴公司須按規(guī)定辦理遠(yuǎn)期匯票的承兌手續(xù)，并在匯票到期日及時(shí)付款?！　‘a(chǎn)品功能　　滿足客戶在不同結(jié)算方式項(xiàng)下的延期付款融資需求?！　∞k理流程　　提出申請(qǐng)，提交相應(yīng)資料。　　銀行選擇進(jìn)口代付行，并確定融資利率?！　°y行對(duì)外付款 。進(jìn)口信用證 產(chǎn)品介紹　　進(jìn)口信用證是農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)貴公司的申請(qǐng)，向受益人開出的、保證規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到滿足信用證要求單據(jù)的前提下，對(duì)外支付信用證指定幣種和金額的結(jié)算方式。農(nóng)業(yè)銀行可根據(jù)貴公司需要開立各種類型的信用證，如即期、延期、承兌、議付、可轉(zhuǎn)讓、保兌、循環(huán)、背對(duì)背信用證等。　　變商業(yè)信用為銀行信用，銀行的介入可以使貿(mào)易本身更有保證，通過單據(jù)和條款，有效控制貨權(quán)、裝期以及貨物質(zhì)量?！　∞k理指引　　貴公司向農(nóng)業(yè)銀行提出開證申請(qǐng)，提供近期財(cái)務(wù)報(bào)表、營業(yè)執(zhí)照、進(jìn)出口合同、進(jìn)口許可證、登記證明等材料，填寫《開證申請(qǐng)書》，并簽訂《減免保證金開證合同》?！　螕?jù)到達(dá)后，若符合信用證規(guī)定，貴公司應(yīng)及時(shí)向農(nóng)業(yè)銀行付款或承兌/承諾，農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外付款或承兌/承諾。　　溫馨提示　　首次辦理業(yè)務(wù)還須提供經(jīng)營進(jìn)出口業(yè)務(wù)的批文、工商營業(yè)執(zhí)照等，辦理保證金賬戶的開立。出口信用證 產(chǎn)品介紹　　出口信用證是農(nóng)業(yè)銀行作為貴公司銀行，根據(jù)進(jìn)口商銀行開來的跟單信用證，為貴公司辦理的信用證結(jié)算業(yè)務(wù)。　　產(chǎn)品功能　　開證行的銀行信用取代了進(jìn)口商的商業(yè)信用，并為貴公司提供了有條件的付款承諾?！　￠_立信用證等銀行費(fèi)用一般由進(jìn)口商承擔(dān)?！　≠F公司可以憑出口信用證和信用證項(xiàng)下單據(jù)向農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)出口前和出口后融資?！　≠F公司向農(nóng)業(yè)銀行交單。若發(fā)現(xiàn)單據(jù)不符點(diǎn)，將建議貴公司及時(shí)換單。　　貴公司收到國外付款后，及時(shí)根據(jù)國家外管政策辦理結(jié)匯或入賬及國際收支申報(bào)手續(xù)。　　審單環(huán)節(jié)貴公司需提交：（1）《客戶交單聯(lián)系單》（2）信用證規(guī)定的全套單據(jù)；（3）正本信用證?！　°y行在收匯、結(jié)匯、入賬等環(huán)節(jié)將按照國家有關(guān)外匯管理規(guī)定辦理。待開證行確認(rèn)撤證后，信用證方才撤銷。出口跟單托收按交單方式，分為付款交單（D/P）和承兌交單（D/A）。　　銀行費(fèi)用較低，有利于貴公司節(jié)約費(fèi)用、控制成本。　　辦理指引　　貴公司填寫《跟單托收申請(qǐng)書》，向農(nóng)業(yè)銀行提供全套出口單據(jù)及進(jìn)出口合同等材料?！　】铐?xiàng)到達(dá)后，貴公司根據(jù)外管政策及時(shí)辦理結(jié)匯/入賬及國際收支申報(bào)手續(xù)?！　≡贒/A方式下，貴公司實(shí)際上延長了進(jìn)口商付款的時(shí)間，建議出口商在制定價(jià)格時(shí)考慮利息等相關(guān)成本。　　 產(chǎn)品功能　　不占用貴公司授信額度，提高貴公司的融資能力?！　?辦理指引　　貴公司申請(qǐng)辦理出口信用證指定融資業(yè)務(wù)，應(yīng)向農(nóng)業(yè)銀行提交《出口信用證指定融資申請(qǐng)書》?！　?溫馨提示　　辦理出口信用證指定融資業(yè)務(wù)，信用證付款期限應(yīng)在180天以內(nèi)（含），信用證不是已轉(zhuǎn)讓信用證，沒有不利于農(nóng)業(yè)銀行收匯的條款。匯入?yún)R款 產(chǎn)品介紹　　匯入?yún)R款指國外代理行接受匯款人委托，將款項(xiàng)匯入農(nóng)業(yè)銀行并指示其將該筆款項(xiàng)解付給 貴公司 的結(jié)算方式。電匯匯入?yún)R款是農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)國外代理行的SWIFT匯款指示，將款項(xiàng)解付給貴公司的業(yè)務(wù)?！　?產(chǎn)品功能　　電匯速度最快，有利于貴公司及時(shí)收款，加快資金周轉(zhuǎn)速度?！　?辦理指引　　（一）電匯流程　　農(nóng)業(yè)銀行收到賬戶行發(fā)來的匯款報(bào)文，經(jīng)審核無誤后，即可按照外匯管理規(guī)定，為貴公司辦理入賬或結(jié)匯手續(xù)。背書應(yīng)與在農(nóng)業(yè)銀行的預(yù)留印鑒相符。　　農(nóng)業(yè)銀行審核無誤后，按照外匯管理規(guī)定為貴公司辦理入賬或結(jié)匯手續(xù)。建議貴公司提前與匯款人聯(lián)系，確保匯款信息的準(zhǔn)確性。匯出匯款 產(chǎn)品介紹　　匯出匯款是指農(nóng)業(yè)銀行按照貴公司的指示，以一定的方式將一定的外匯款項(xiàng)支付給指定收款人的結(jié)算方式。電匯是指農(nóng)業(yè)銀行按照貴公司的申請(qǐng)，以SWIFT方式，將外匯款項(xiàng)匯到貴公司指定的收款人所在銀行賬戶?！　‘a(chǎn)品功能　　與信用證和托收方式相比，匯款具有手續(xù)簡便、費(fèi)用低廉的特點(diǎn)?！　∑眳R的費(fèi)用較低，有利于貴公司降低財(cái)務(wù)費(fèi)用、控制成本?！　∞r(nóng)業(yè)銀行通過SWIFT方式將款項(xiàng)匯到匯入行?！　。ǘ?票匯匯款流程　　貴公司填寫“匯出匯款申請(qǐng)書”，選擇票匯方式，交款付費(fèi)給農(nóng)業(yè)銀行?！　≠F公司將銀行匯票交收款人。　　付款行解付匯款給收款人。外匯票據(jù)托收/光票托收 產(chǎn)品介紹　　外幣票據(jù)托收是指農(nóng)業(yè)銀行作為托收行，根據(jù)貴公司委托，代其向國外付款人收取外幣金融票據(jù)款項(xiàng)的一種結(jié)算方式。農(nóng)業(yè)銀行可以辦理外幣票據(jù)托收的票據(jù)種類主要有：匯票、支票、本票、旅行支票、郵政匯票等以可自由兌換貨幣結(jié)算的正本票據(jù)。　　農(nóng)業(yè)銀行的代理行網(wǎng)絡(luò)遍布全球，可以十分便捷地幫助客戶收妥來自世界各地的款項(xiàng)?！　⊥鈳牌睋?jù)托收的銀行費(fèi)用相對(duì)較低?！　∞r(nóng)業(yè)銀行將票據(jù)寄國外有關(guān)銀行，辦理票款托收?！　剀疤崾尽　⊥鈳牌睋?jù)托收適用于各類貿(mào)易和非貿(mào)易項(xiàng)下的票據(jù)及有價(jià)憑證托收。　　表面注明流通地區(qū)限制的票據(jù)難以辦理托收?！　∧吧?、金額特別巨大、或出票行資信有疑問的票據(jù)，容易因票據(jù)欺詐產(chǎn)生退票?！　〈硇型似倍蜣r(nóng)業(yè)銀行追索的票據(jù)托收款項(xiàng)及相關(guān)費(fèi)用，農(nóng)業(yè)銀行對(duì)貴公司保留追索權(quán)。目前農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)有的國際結(jié)算和貿(mào)易融資等產(chǎn)品均適用于跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。用人民幣進(jìn)行國際結(jié)算，可節(jié)省境內(nèi)企業(yè)的購匯成本或結(jié)匯成本，豐富跨國資金調(diào)配選擇，降低資金錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)以及不同幣種報(bào)表合并產(chǎn)生的匯率風(fēng)險(xiǎn)等。跨境人民幣結(jié)算不納入外匯核銷管理，辦理報(bào)關(guān)和出口貨物退（免）稅時(shí)不需要提供外匯核銷單；同時(shí)，跨境人民幣結(jié)算中產(chǎn)生的人民幣負(fù)債只做外債登記，不納入外債管理。　　加快結(jié)算速度，提高資金使用效率?！　I(yè)務(wù)核算清晰，便利運(yùn)營管理。適用客戶　　主要適用于從事進(jìn)出口貿(mào)易、對(duì)外投資、服務(wù)貿(mào)易等外向型經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的企業(yè)。溫馨提示　　首次辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè)，還需提供企業(yè)營業(yè)名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼證、海關(guān)編碼、稅務(wù)登記號(hào)及企業(yè)法定代表人、負(fù)責(zé)人身份證等信息（如在農(nóng)業(yè)銀行已留存，可不必提供）。根據(jù)買賣雙方所涉及的信用證業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，可劃分為買方信用證和賣方信用證。 溫馨提示　　辦理國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)必須具備真實(shí)貿(mào)易背景六、交易業(yè)務(wù)即期結(jié)售匯 產(chǎn)品介紹　　即期結(jié)匯是指外匯所有者將外匯賣給農(nóng)業(yè)銀行，銀行根據(jù)交易日匯率付給等值人民幣的服務(wù)。產(chǎn)品功能　辦理指引　　溫馨提示　　　　　　遠(yuǎn)期結(jié)售匯 產(chǎn)品介紹　產(chǎn)品功能　辦理指引　　　溫馨提示　固定期限的遠(yuǎn)期交易，即交割日為確定日期的遠(yuǎn)期結(jié)售匯。它與固定期限遠(yuǎn)期交易的區(qū)別是交割日的可選擇性，為收付匯日期不十分確定的客戶提供了遠(yuǎn)期保值的便利。 遠(yuǎn)期結(jié)售匯幣種包括美元、歐元、日元、港元、澳大利亞元、瑞士法郎、丹麥克郎等主要貨幣。 交割期限。遠(yuǎn)期結(jié)售匯的交割日為簽訂《遠(yuǎn)期結(jié)售匯申請(qǐng)書》的日期加約定期限。即期外匯交易 產(chǎn)品定義　　即期外匯交易是農(nóng)行代除個(gè)人以外其他客戶按即期市場(chǎng)價(jià)格買賣外匯以滿足其對(duì)外支付或資金保值增值需要的業(yè)務(wù)。功能和特色　　即期外匯交易具有定價(jià)迅速、成本固定的特點(diǎn)。辦理流程　　客戶向銀行提出需求，銀行向客戶報(bào)價(jià)；　　客戶向銀行提交《代客外匯理財(cái)業(yè)務(wù)交易委托書》；　　銀行與客戶成交并發(fā)送交易確認(rèn)。此種交易方式的交割日有別于即期外匯交易，因此被稱為遠(yuǎn)期外匯交易。客戶對(duì)外貿(mào)易結(jié)算、到國外投資都會(huì)涉及外匯保值的問題。有外匯負(fù)債的客戶可以利用該產(chǎn)品將以后所需支付的貸款利息和本金固定下來，以防范匯率風(fēng)險(xiǎn)。辦理流程　　貴公司在農(nóng)行開設(shè)相應(yīng)的資金賬戶并與農(nóng)行簽訂《代客外匯理財(cái)業(yè)務(wù)總協(xié)議》后，向農(nóng)行提出交易委托和需求；　　農(nóng)行向貴公司提供遠(yuǎn)期外匯交易方案和報(bào)價(jià)；　　貴公司接受方案和報(bào)價(jià)后向農(nóng)行提交《代客外匯理財(cái)業(yè)務(wù)交易委托書》；　　成交后，農(nóng)行簽署《客戶交易確認(rèn)書》，并交貴公司簽署。例如，一方支付固定利率利息，而另一方則支付浮動(dòng)利率利息。功能和特色　　通過改變客戶資產(chǎn)或負(fù)債的利率結(jié)構(gòu)，幫助客戶有效管理利率風(fēng)險(xiǎn)，降低負(fù)債成本或提高資產(chǎn)收益。辦理流程　　客戶與銀行簽訂《代客外匯理財(cái)業(yè)務(wù)總協(xié)議》；　　客戶向銀行提出需求，銀行向客戶報(bào)價(jià)；　　客戶向銀行提交《代客外匯理財(cái)業(yè)務(wù)交易委托書》；　　銀行與客戶成交并簽訂《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶交易確認(rèn)書》。貨幣互換 產(chǎn)品定義　　貨幣互換又稱“貨幣掉期”，是指客戶與農(nóng)行互換兩種不同貨幣的等值本金的利息，并在期初與期末互換本金的業(yè)務(wù)?！　∨e例來說，某公司有日元負(fù)債，而該公司本身只有美元收入而沒有日元收入，日元升值將大大增加企業(yè)的債務(wù)負(fù)擔(dān)?；Q產(chǎn)品具有較好的流動(dòng)性，客戶可以根據(jù)市場(chǎng)的變化及時(shí)進(jìn)行平盤操作，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理。辦理流程　　貴公司與農(nóng)行簽訂《代客外匯理財(cái)業(yè)務(wù)總協(xié)議》，并向農(nóng)行提出互換交易需求。　　貴公司接受方案后，向農(nóng)行提交《代客外匯理財(cái)業(yè)務(wù)交易委托書》。利率期權(quán)交易 產(chǎn)品定義　　期權(quán)（Options）是一種選擇權(quán)，期權(quán)的買方向賣方支付一定數(shù)額的期權(quán)費(fèi)后，就獲得這種權(quán)利，即在一定時(shí)間內(nèi)按照事先約定的執(zhí)行價(jià)格買進(jìn)或者賣出一定數(shù)量的標(biāo)的物?！　±势跈?quán)是一項(xiàng)與利率變化掛鉤的期權(quán)。賣方收取期權(quán)費(fèi)，負(fù)有相應(yīng)的責(zé)任。期權(quán)與期貨等標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品相比，具有很大的靈活性，客戶可以根據(jù)實(shí)際需求，制定期權(quán)交易的金額、期限、到期日、執(zhí)行價(jià)格。對(duì)于期權(quán)的賣方而言，可以通過交易收取期權(quán)費(fèi)，降低成本?！　∞r(nóng)行向貴公司提供期權(quán)交易方案及報(bào)價(jià)?！　〕山缓?，農(nóng)行簽署《客戶交易確認(rèn)書》，并交貴公司簽署。期權(quán)的買方擁有執(zhí)行期權(quán)的權(quán)利，沒有執(zhí)行的義務(wù)；而期權(quán)的賣方只有執(zhí)行期權(quán)的義務(wù)。交易期限為五年以內(nèi)，單筆最低交易金額為300萬美元或等值其他貨幣。功能和特色　　期權(quán)產(chǎn)品以其靈活性和個(gè)性化成為國際資本市場(chǎng)交易最為活躍的金融衍生工具之一。對(duì)于期權(quán)的買方來說，付出期權(quán)費(fèi)可以為其未來的資金頭寸的成本或收益提供風(fēng)險(xiǎn)保障，而并不要求其做出任何交易承諾。當(dāng)然對(duì)于賣方而言，他所獲得的期權(quán)費(fèi)也有可能不能彌補(bǔ)期權(quán)被執(zhí)行后造成的損失。辦理流程　　貴公司與農(nóng)行簽訂《代客外匯理財(cái)業(yè)務(wù)總協(xié)議》，并向農(nóng)行提出期權(quán)交易需求?！　≠F公司接受方案后，向農(nóng)行提交《代客外匯理財(cái)業(yè)務(wù)交易委托書》。31 / 3