【正文】 求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。④投資者教育沒有一個固定的模式。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃?！　?目前國內(nèi)的保本型基金資金進行本金保障?！　?居民是金融市場上主要的資金供給者。不少居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產(chǎn)，實現(xiàn)風(fēng)險和收益的最佳匹配?！　?根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益?！　?基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析?！　?0、忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。二是忠誠敬業(yè)。　　7基金客戶服務(wù)有四大特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。　　7建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對于提高營銷效率、擴大市場占有率以及與客戶建立長期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)聯(lián)系具有重要的意義。（銷售相關(guān)資料也是保存15年）　　7數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年?！　?道德與法律的關(guān)系：目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補、相互促進。 《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求?！　?專業(yè)化的私募投資基金，大型多元化金融機構(gòu)下設(shè)的直接投資部門，在國內(nèi)，由中方機構(gòu)發(fā)起、外資進行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資，是專門從事股權(quán)投資及管理業(yè)務(wù)的機構(gòu)。具有政府背景的投資基金等。(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本。作為基金的受益人，基金持有人享有基金資產(chǎn)的一切權(quán)益?！　?合規(guī)管理的原則包括公開、公平、公正原則。反不正當(dāng)競爭原則?！　?基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。（基金宣傳推介材料都是5日備案）　　8QDII合同說明書披露的信息：信息披露所使用的語言及幣種選擇，基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求，凈值信息的披露頻率要求，境外投資顧問和境外托管人信息，境外證券投資信息，外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息，臨時公告中的特殊披露要求?！　?職業(yè)道德的作用：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進行業(yè)發(fā)展?！　?基金管理人內(nèi)部控制的重要性：保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督。四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。9為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。（先扣費用剩余的再分配）100、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人46. 凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%時，不得成為基金管理公司實際控制人。49. 基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。（2億主法人、股東；1億管理注冊資本）51. 中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。（證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立公司或募集基金6個月內(nèi)批復(fù)）53. 基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。55. 2012年6月中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。59. 對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元 人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。61. 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的 法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行63. 修訂后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施64. ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在T+1日的申購、贖回清單中公告。67. 當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法68. 目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。70. 貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng) 日到達(dá)投資者資金賬戶71. 投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。73. 我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。75. 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。77. 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)78. 基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。80. ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點后8位。82. %時，基金管理人應(yīng)進行臨時報告。84. ①基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告 全文；②在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報 告全文；③在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。88. 檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。90. 不收取銷售服務(wù)費的，%的贖回費；%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。92. 基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。93. 對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。95. 基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。98. 督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個工作日計算并披露基金從業(yè)資格考試（科目一）行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動。基金的轉(zhuǎn)換費由：“轉(zhuǎn)出基金的贖回費”和“申購費補差”組成。轉(zhuǎn)換費率=與轉(zhuǎn)入基金的申購費的差值+轉(zhuǎn)出基金的贖回費。會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。聯(lián)席會員包含：基金服務(wù)機構(gòu)。申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。認(rèn)購申請被確認(rèn)無效的，認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。)注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告。③基金托管協(xié)議草案。⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)?！　÷殬I(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。(2)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。(4)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道?！　?托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項?！　?基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。(二)適度監(jiān)管原則。 (四)依法監(jiān)管原則。 (六)公開、公平、公正監(jiān)管原則。根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。　　1設(shè)立基金管理公司的條件: (1)股東符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定。(3)注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資。(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度?！　?投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。　　1ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市?！　?投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動?！　≌J(rèn)購費率計算：=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率) =認(rèn)購金額凈認(rèn)購金額(注：對于適用固定金額認(rèn)購費的認(rèn)購，認(rèn)購費用=固定認(rèn)購費金額)　　2贖回費率計算：=贖回總額贖回費用 =贖回數(shù)量贖回日基金份額凈值 =贖回總額贖回費率　　2基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開出版資料。③海報、戶外廣告。⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場的需求。　　2在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。（本對本）　　2離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。所籌資金的投向不同?！　?基金定期公告包含：基金季度報告?；鹉甓葓蟾??！　?根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任?！　?基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人?！　?清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為?！　?金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者?！　?私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等　　3貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)?！　?封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進行封閉，在一定時期內(nèi)不再接受新的投資?！　?開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。登記時限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收齊登記材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)?！　?基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益?！　?公募基金客戶服務(wù)的原則：客戶至上原則，有效溝通原則，安全第一原則，專業(yè)規(guī)范原則?！　?注冊登記機構(gòu)的責(zé)任：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。(3)發(fā)放紅利。(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他