【正文】 、戰(zhàn)略發(fā)展部、風險投資部、人力資源部等管理部門, 公司辦公地址為深圳市深勘大廈19層。中科智除派出董事參加中科智擔保董事會工作以外, 不派任何干部到中科智擔保兼職。(2) 聚友實業(yè)情況 聚友實業(yè)(集團)有限公司成立于1990年, 注冊地在深圳, 性質為中外合資企業(yè), 由香港聚友實業(yè)有限公司控股。經過十年多的發(fā)展, 通過利潤轉增資本, 股東增資擴股及吸收新股東等方式, 資本不斷擴大。集團下屬公司“聚友網絡”(代號0693)系國內專業(yè)從事網絡運營業(yè)務的A股上市公司。自95～98年, 集團公司連續(xù)四年被深圳市經發(fā)局認定為“出口創(chuàng)匯大戶”, 被深圳市工商行政管理局評為“重合同守信用企業(yè)”及被外商投資企業(yè)協(xié)會評為99年全國外商投資雙優(yōu)企業(yè), 擠身97～98年度中國外商投資企業(yè)500強(名列第372位, 深圳地區(qū)列第22位), 集團主要涉及行業(yè)和其競爭優(yōu)勢如下: 中國最早投資有線電視網絡－成都有線電視網絡的專業(yè)公司, 對網絡的介入點的認識優(yōu)于其它投資者； 聚友集團現有來自海內外從事網絡設計、管理、經營的專業(yè)人才400多人, 集團建立了中國第一個酒店綜合信息網并率先使用VOD系統(tǒng), 在中國城市有線視網的收費達到95%； 聚友集團已建立有150家酒店的綜合信息網, 完整總結出跨地域經營的經驗, 成為網絡專業(yè)投資集團。作為中國新經濟的領先企業(yè), 聚友實業(yè)以其高科技的性質和上市公司控股集團地位, 將對中科智擔保的擔保投資項目選擇、評估和兼并收購進行廣泛的合作。近年來祺芳實業(yè)在資訊領域和光電領域內投資了一系列技術含量高, 增長潛力大擬上市公司, 成為創(chuàng)投業(yè)知名投資管理公司之一。(4) 美林集團下屬投資公司美林集團是世界著名投資銀行, 業(yè)務遍布全球。國際資本市場上的投資人透過美林集團的資產管理, 參股到中科智擔保, 以求在中科智擔保境外上市的過程中獲得最大的投資收益。美洲投資銀行主要業(yè)務是依據客戶需要, 提供投資咨詢、投資專案評估、私募融資、企業(yè)包裝上市、兼并收購等服務專案, 并接受客戶委托進行專案管理和資產管理。美洲投資銀行與中科智擔保于2001年8月簽訂了《中科智擔保上市輔導咨詢協(xié)議書》。按照中科智擔保公司章程, 股東大會是公司的最高權力機構, 依法行使下列職權:(1) 決定公司經營方針和投資計劃；(2) 選舉和更換董事, 決定有關董事的報酬事項；(3) 選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事, 決定有關監(jiān)事的報酬事項；(4) 審議批準董事會的報告；(5) 審議批準監(jiān)事會的報告；(6) 審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案；(7) 審議批準公司的利潤分配方案和虧損彌補方案；(8) 對公司增加或減少注冊資本作出決議；(9) 對發(fā)行公司債券作出決議；(10) 對公司合并、分立、解散和清算等事項作出決議；(11) 修改公司章程；(12) 審議代表公司發(fā)行在外有表決權股份總數的百分之五以上的股東的提案；(13) 審議法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定應當由股東大會決定的其它事項。中科智擔保的董事會由股東大會選舉產生。董事會設董事長一人, 副董事長一人和董事會秘書一人。曾參與全國人大《中小企業(yè)促進法》的制訂工作和《全國中小企業(yè)信用擔保體系統(tǒng)一培訓大綱》的起草修訂工作。副董事長:張一帆先生，管理學碩士，中科智擔保發(fā)起人之一，具有多年大型工貿和房地產企業(yè)管理經驗，對金融資本和產業(yè)資本的結合有獨到見解。董 事: 李涌先生，高級經濟師，長期在國營企業(yè)、上市公司、中外合資企業(yè)和民營企業(yè)等單位任總經理、董事，具有豐富的企業(yè)管理、市場營銷和資本運作經驗。董 事: 龔東升先生，金融學博士（在讀）、工商管理碩士，自深圳市中科智擔保投資股份有限公司成立以來一直擔任公司董事總經理、深圳市企業(yè)評價協(xié)會副秘書長，曾任國有企業(yè)、中外合資企業(yè)、上市公司、證券公司總經理、部門經理等職務，有豐富的企業(yè)管理、資本運作經驗。有豐富的企業(yè)管理工作經驗。董 事: 美林下屬投資公司（待確定）。獨立董事:鄒剛教授，博士后，博士，歷任世界銀行咨詢顧問，IMF咨詢顧問，世界銀行邁克拉馬納研究員。獨立董事:陳志武教授，博導，博士，歷任美國威斯康勛大學助教授、副教授，俄亥俄大學副教授、教授。董事會秘書：沈宇虹女士，英國ACCA預備會員、涉外高級職業(yè)秘書，曾在大型外資企業(yè)、國有企業(yè)任總裁助理、高級商務助理，有豐富的商務行政管理工作經驗。公司董事會完全按公司章程產生, 并在章程有關董事會職責的條款指導下, 主持董事會日常事務。監(jiān)事會主席: 李杰先生, 中國高級會計師, 曾在大型國有企業(yè)、中外合資企業(yè)、上市公司等任財務經理、總經濟師?，F任中科智集團財務總監(jiān)?，F任深圳市中科智擔保投資股份有限公司財務總監(jiān)，分管財務部。長期從事投資管理工作，多次擔任國家部委和省級專家組成員，具有豐富的投資管理、資本運作和市場營銷知識和經驗。監(jiān)事: 王宗德先生, 學士、國家注冊會計師，曾任國有企業(yè)、外資企業(yè)財務副總經理，有豐富的財務管理工作經驗。監(jiān)事: 陳立龍先生，法學碩士、律師、經濟師、注冊資產評估師，曾任職于金融機構、律師事務所、資產評估公司等，有豐富的項目管理經驗和法律知識。公司監(jiān)事會根據公司章程行使以下職權:(1) 檢查公司的財務；(2) 對董事、總經理和其它高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、法規(guī)或章程的行為進行監(jiān)督；(3) 當董事、總經理和其它高級管理人員的行為損害公司的利益時, 要求其予以糾正, 必要時向股東大會或國家有關主管機關報告；(4) 提議召開臨時股東大會；(5) 檢查公司經營風險。為實現將中科智擔保辦成適應知識經濟時代的學習型專家組織, 公司設立由業(yè)界和學術界著名專家和學者組成的“顧問委員會”, 顧問委員會對中科智重大經營決策提供指導性咨詢意見, 其組成如下:董輔礽先生：著名經濟學家、中國人民政治協(xié)商會議全國委員會委員、政協(xié)全國委員會經濟委員會副主任、中國社會科學院經濟研究所名譽所長、北京大學教授、研究員、博士生導師。 陳曉紅女士：中南工業(yè)大學工商管理學院院長、教授、博士生導師。李松齡先生：全國人大代表、湖南財經學院經濟研究所所長、教授。中科智擔保董事會下設擔保評審委員會/投資決策委員會，對董事會負責。委員會遵循科學、嚴謹、實事求是的原則對所有依照決策制度的審批權限上報的擔保/投資項目進行評審以作出決策。中科智擔保實行董事會領導下的總經理負責制。從中科智擔保組織結構圖看, 公司管理機構主要分為業(yè)務(擔保一、二、三部, 分別針對企業(yè)、個人和履約業(yè)務)、 管理、發(fā)展和后勤四大部分。只有稽核部、資金部和董辦由董事會直接負責, 即主管風險控制和資金的管理人員激勵機制不與業(yè)務發(fā)展掛鉤, 由董事會統(tǒng)一調度資金和監(jiān)控經營風險。90%的員工具有大學本科以上學歷，他們在金融服務和企業(yè)經營管理、股份制運作、市場營銷、公關宣傳、項目投資和資本運作等方面具有多年的豐富經驗。程 剛先生：現任深圳市中科智擔保投資股份有限公司財務總監(jiān)，分管財務部。現任深圳市中科智擔保投資股份有限公司首席法律顧問。陳志武博士: 現任深圳市中科智擔保投資股份有限公司首席投資分析家。 陳立龍先生：現分管深圳市中科智擔保投資股份有限公司風險管理部、資信評估部和法律部工作。現任深圳市中科智擔保投資股份有限公司擔保一部經理?，F任深圳市中科智擔保投資股份有限公司擔保二部經理。現任深圳市中科智擔保投資股份有限公司辦公室主任，兼人力資源部經理。中科智擔保通過有計劃的系統(tǒng)培訓，以不斷提高員工的業(yè)務水平。對新進員工或到新崗位的員工在工作前進行基本工作崗位培訓和資格考試，合格者才可從事工作。公司人力資源培訓中心定期對員工結合正在進行的工作進行業(yè)務學習和交流，以提升員工的業(yè)務操作技能；(3) 專家指導。這一工作對中科智擔保將受益很大；(4) 專業(yè)進修。中科智擔保歷來非常注重對員工的激勵, 以鼓勵員工積極工作, 同時也有利于吸引社會有志之士投身于中科智擔保事業(yè)中來。另外, 采用費用報銷政策鼓勵員工積極在外參加進修, 以提高業(yè)務水平。員工上崗前首先要經過培訓和考核認證。風險管理部負責督查業(yè)務操作規(guī)范、服務質量以及擔保項目的風險控制水平。公司全員必須啟用電腦辦公, 并通過內部網提高辦公效率, 保全所有公司文件和資料。通過這些現代化辦公手段, 一方面大大提高了中科智擔保員工的辦事效率, 另一方面有利于推進業(yè)務流程和服務質量的標準化規(guī)范化管理?？茖W化要求博采專家和部門經理意見, 并充分運用決策支持系統(tǒng)等現代化輔助決策手段。中科智擔保與中南大學工商管理學院、中國人民大學金融與證券研究所、湖南財經學院經濟研究所等我國著名高等院校和研究機構聯合研究開發(fā)系列擔保投資品種。中科智擔保將依據最新的理論成果和市場需求, 不斷地研究和開發(fā)出新的擔保投資品種, 進一步完善管理制度和業(yè)務實施手段, 使中科智擔保的業(yè)務開發(fā)能力保持在全國領先水平。中科智擔保計劃將2001～2005年總收入的8%用于研發(fā)和企業(yè)內部現代化管理設置建設。中科智擔保采取多種組織形式,對投資風險進行管理。具體來說，董事會和監(jiān)事會兩會聯署辦公是最高風險控制機構，著重控制經營管理風險；三個職能委員會著重于控制決策風險，用科學的專家管理體制控制公司的重大風險決策；董事會控制下的稽核部主要是將企業(yè)經營與風險控制脫勾，將與企業(yè)經營利益無關的稽核部作為企業(yè)健康運轉和風險防范的“督察”機構。同時，對中科智擔保未來五年商業(yè)計劃進行了詳盡的財務分析。在商業(yè)計劃定量分析基礎上，本節(jié)將針對中科智擔保未來五年商業(yè)計劃進行全面的經濟效益分析。中科智擔保作為業(yè)內第一批領先者應運而生，擔保業(yè)績成倍增長。創(chuàng)業(yè)期基數小，屬于業(yè)務開創(chuàng)和產品開發(fā)階段，增長倍數為兩位數；成長期中科智擔保已擁有穩(wěn)定收入的服務產品和逐年增長的客戶群，成長期內年增長率隨基數的增大而逐年遞減。中科智擔保上市后步入公司發(fā)展的成熟期，這一階段雖然業(yè)績增長速度有可能下降到按百分比計算的兩位數以內，但因為基數變大，每年擔保業(yè)務的絕對增加量仍然是相當可觀的。按中科智擔保1999～2005年業(yè)務增長趨勢，公司預測2001年底總擔保規(guī)模（包括互助基金和分公司擔保額）超過5億人民幣，以后逐年遞增，到2005年達到168億人民幣，五年實現累計擔保金額約336億人民幣。中科智擔保2001～2005年經營計劃如下表所示： 表７　中科智擔保2001～2005年經營計劃 單位：人民幣萬元指 標2001年2002年2003年2004年2005年合 計一、運營資金計劃(實際)擔保金額50,700140,000350,000750,0001,100,0002,390,700個人擔保25,35070,000175,000375,000550,0001,195,350履約擔保5,07014,00035,00075,000110,000239,070企業(yè)擔保20,28056,000140,000300,000440,000956,280互助基金擔保金額2,50024,00056,000128,000288,000498,500保證金外余額5,26311,0968,385108,896103,415 可用理財資金4,4197,9592,853100,21964,819 現金及流動資金1,2731,99071325,05516,205 債券與開放基金1,2731,99071325,05516,205 委托理財1,2731,99071325,05516,205 當年長期投資6001,99071325,05516,205 累計長期投資1,1103,1003,81328,86845,072 二、收入合計1,5085,79713,30333,62547,877102,110保費收入7602,8007,00015,00022,00047,560配套服務收入2541,6804,2009,00013,20028,334擔保保證金利息2044671,0001,8752,4445,990互助基金擔保收入252405601,2802,8804,985理財資金綜合回報2656115436,4707,35315,242現金與流動資金收益11207251162451債券與開放收益3360217524861,352委托理財收益88159572,0041,2963,605長期投資收益133372 457 3,4645,4089,835編制說明：(1) 擔保業(yè)務量按個人貸款：履約擔保：企業(yè)融資為：5：1：4的比例計劃；(2) 擔保保證金與擔保金額倍數按2001年取5倍,逐年遞增1倍計算；(3) %、2002～%；%、2002～%；%；(4) 利息收入為用于擔保保證金部分按年利息率2%計算；(5) 投資收益指未用于擔保保證金部分按綜合回收率6%計算；(6) 2001年為根據2001年3季度實際報表預測實際發(fā)生數。擔保及配套服務收入約為擔保投資收入的8倍，充分體現了公司擔保及配套服務為主，擔保投資為輔的主營業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略?！　∮捎趽Ｐ袠I(yè)的特點, 中科智擔保本身不可能靠借貸的方式擴張。因此, 資金需要與資金使用主要是用于滿足主營業(yè)務的迅速增長，以及提高公司的抗風險能力。協(xié)會成員以會員制的方式入資，協(xié)會委托中科智擔保管理協(xié)會擔保業(yè)務和擔保保證金，中科智擔保收取擔保業(yè)務金額1%作為管