【正文】 用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》 (銀發(fā) []4號 )文件精神 ,一季度制定了《＊＊市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》 ,在報經(jīng)＊＊銀監(jiān)分局批準 后 ,一邊請＊＊會計師事務所清產(chǎn)核資 ,同時進行增資擴股充實資本 ,采取措施清收和降低不良貸款 ,在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)＊＊萬元 ,并在二季度末達到了提前申請贖回的條件 . 五 ,充實資本金 ,增強自身的經(jīng)營實力和抗風險能力 . 根據(jù)農(nóng)村信用社 資本自聚 ,資金自籌 ,經(jīng)營自主 ,盈虧自負 ,風險自擔 的要求 ,通過宣傳發(fā)動 ,募集股金 ,完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序 ,共增擴股金＊＊＊萬元 ,有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展 ,加強了對 三農(nóng) 的服務 ,同時自身的經(jīng)營實力和抗風險能力也得到了加強 . 六 ,加強內(nèi)控建設 ,堵塞經(jīng)濟 案件的發(fā)生 1,為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務操作 ,嚴格執(zhí)行各項內(nèi)控制度 ,強化內(nèi)部管理 ,促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營 ,防止各類案件的發(fā)生 ,我們修改和補充了《＊＊市農(nóng)村信用社違反業(yè)務管理規(guī)定和業(yè)務操作規(guī)程處罰辦法》 ,把內(nèi)控制度考核分為財務會計部分 ,信息科技部分 ,資金營運部分 ,監(jiān)察審計部分 ,安全保衛(wèi)部分 ,人力資源部分 ,資產(chǎn)保全部分共七個部分 ,詳細 ,完整地制定了各項業(yè)務操作規(guī)程的處罰辦法 ,以處罰為手段 ,有效地規(guī)范了各項業(yè)務操作規(guī)范 ,提高了全體員工的業(yè)務素質(zhì) ,加強了風險防范 ,防止違章違法行為的發(fā)生 . 2,10月 21日至 25日 ,開展了 會計互審大檢查 活動 ,我部會同監(jiān)察審計部選擇了＊＊＊等五個營業(yè)網(wǎng)點 ,組織全轄＊＊個網(wǎng)點的主辦會計 ,分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務核算質(zhì)量進行了全面檢查 .互審組全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的傳票 ,賬冊 ,報表 ,登記簿等會計檔案 ,結(jié)合日常業(yè)務 ,對會計出納業(yè)務過程中好的做法和不是之處進行了總結(jié) ,并形成會計互審工作底稿 ,就互審情況進行了交流 .活動結(jié)束后 ,我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務進行明確的規(guī)定 ,并制定了以后會計輔導 ,檢查的重點和方法 ,此次活動不僅適應了新的業(yè)務系統(tǒng)操作要 求 ,規(guī)范會計出納業(yè)務的操作行為 ,而且進一步完善了內(nèi)控制度 ,杜絕了安全隱患 . 七 ,加強賬戶管理 ,現(xiàn)金管理及人民幣管理 ,防范金融風險 今年以來 ,為加強我社賬戶管理和現(xiàn)金管理 ,配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務監(jiān)管的需要 ,分別進行了賬戶管理檢查 ,大額現(xiàn)金檢查 .檢查分為三個階段進行 :第一階段 ,對照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定 ,各基層網(wǎng)點首先展開自查 ,形成自查報告上報我部 。第三階段 ,配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點進 行抽查 .對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金 ,違規(guī)開設基本賬戶等進行通報 ,結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進行處罰 ,并要求限期整改 .檢查通過現(xiàn)場指導 ,問題討論等方式 ,促進了基層網(wǎng)點內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務理論水平和操作能力 , 規(guī)范了我社賬戶開立 ,變更 ,撤銷和人民幣現(xiàn)金存 ,取等業(yè)務操作行為 ,進一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營 .7月份 ,結(jié)合全市開展 反假宣傳周 活動 ,積極開展了反*宣傳活動 ,在真州農(nóng)貿(mào)市嘗新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳 ,反假活動的開展不僅增強了內(nèi)勤員工防假 ,反假的能力 ,而且也提高市民防假意識和對 *的識別能力 ,有效地預防了金融犯罪 ,防范了金融風險 . 八 ,加強培訓 ,強化輔導 ,提高會計工作水平 1,利用會計例會之機 ,組織各網(wǎng)點主辦會計學習了《代收行政罰沒款操作說明》 ,《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法》 ,《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務操作規(guī)程》等文件 .在綜合業(yè)務上線后 ,對全轄各網(wǎng)點主辦會計 ,記賬員 ,儲蓄員分別進行了操作業(yè)務培訓 ,并進行理論和操作實踐考試 ,對考試合格者方允許上崗 .今年以來 ,我部下發(fā)了三期會計業(yè)務培訓資料 ,分別是《出納業(yè)務培訓資料》 ,《會計憑證編制及裝訂規(guī)范標準》和《市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關(guān)要求》 ,并根據(jù)《出納業(yè)務培訓資料》的內(nèi)容 ,單獨對出納員進行了一期培訓 .通過多次學習和培訓 ,不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實際操作能力 , 確保了內(nèi)勤人員適應上線后新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求 . 2,會計檢查與輔導 .每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基本制度的落實 ,工作質(zhì)量 ,財務制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行了現(xiàn)場檢查 ,對檢查中存在的問題 ,及時進行了現(xiàn)場糾正 ,并針對存在的違規(guī)違紀行為對有關(guān)責任人進行罰款和通報 ,促進各網(wǎng)點認真落實各項規(guī)章制度 . 九 ,下一年度工作目標 1,加強柜面人員業(yè)務培訓與考核 ,組織技術(shù)練 兵 ,技能評級等 ,努力提高業(yè)務人員素質(zhì) . 2,開展柜員制調(diào)研 ,爭取盡早實行柜員制 . 3,健全內(nèi)部管理制度 ,做到依法核算 ,合規(guī)經(jīng)營 . 4,強化會計輔導與檢查的力度 ,杜絕安全隱患 . 內(nèi)部資料 僅供參考 *Jgamp。 QA9wkxFyeQ^! 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