條禁令解讀ppt課件-閱讀頁
2025-05-27 08:56本頁面
【正文】 、 開立 “ 卡折合一 ” 戶 。 ? 條款解釋： 嚴(yán)禁盜用 、 超權(quán)限持有包括：隨意將系統(tǒng)工號 、 智能令牌 、 口令 、 密碼等交由他人使用；嚴(yán)禁密碼 “ 公開化 ” 包括：隨意張貼 、 公開移交金庫 、 保險柜 、 自助設(shè)備密碼等 。 條款解釋： 所禁止的情形包括： “ 三親一訪 ” 要求 ， 未對申請人核實身份及驗證資質(zhì) ,或違背信用卡申請人真實意愿 ， 以虛假申請材料進(jìn)件 。 18/20 、 信用資質(zhì)的驗證程序 、 主觀故意違反風(fēng)險政策和操作規(guī)程違規(guī)審批授信 。 ， 參與或組織集中用卡及非法套現(xiàn)行為 。 條款解釋： 經(jīng)過上級行批準(zhǔn) ， 在風(fēng)險可控的前提下 ，可根據(jù)我行的相關(guān)制度預(yù)簽借款合同 、 貸款借據(jù)、 受托支付申請書 、 借款支用單等信貸單證 。 條款解釋： 嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán) 、 違規(guī) 、 違章處理業(yè)務(wù) ， 干預(yù)上級派駐人員獨(dú)立履行職責(zé)；嚴(yán)禁對明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制 、 不報告。 22/20 四、《禁令》處理方式及處理程序 處理方式： 凡員工行為違反以上禁令，屬于合同用工的，給予開除處分；屬于勞務(wù)派遣用工的，給退回派遣單位，并建議給予開除處分。 25/20 第二條 嚴(yán)禁參與涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和洗錢等活動。 27/20 第四條 嚴(yán)禁偽造、擅自印制、套用重要空白憑證。 29/20 第六條 嚴(yán)禁代客戶保管存單、卡、折、現(xiàn)金、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、支付設(shè)備、身份證件或身份證件復(fù)印件等重要物品，嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)。 31/20 第八條 嚴(yán)禁弄虛作假為本人或他人套取銀行信用，嚴(yán)禁發(fā)放頂冒名貸款，嚴(yán)禁違背信用卡申請人真實意愿實施虛假進(jìn)件，嚴(yán)禁泄露信用卡申請人敏感關(guān)鍵信息。 33/20 第十條 嚴(yán)禁授意、指使、強(qiáng)令他人違規(guī)操作，或接受他人授意、指使、強(qiáng)令違規(guī)操作
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1