【正文】 作 第二節(jié)選擇性貨幣政策工具 第三節(jié)其他政策工具 第一節(jié) 一般性貨幣政策工具及其業(yè)務操作 一 、 法定存款準備金政策與業(yè)務操作 （ 一 ） 法定存款準備金政策的涵義和作用 （ 二 ） 法定存款準備金政策的作用 保證商業(yè)銀行等存款貨幣機構資金的流動性 集中一部分信貸資金 調節(jié)貨幣供給總量 （ 三 ） 法定存款準備金政策工具的優(yōu)缺點 （ 四 ） 法定存款準備金率的調整及其世界范圍內(nèi)的降低趨勢 二 、 再貼現(xiàn)政策與業(yè)務操作 （ 一 ） 再貼現(xiàn)政策的涵義 再貼現(xiàn)政策是指中央銀行通過提高或降低再貼現(xiàn)率的辦法 ， 影響商業(yè)銀行等存款貨幣機構從中央銀行獲得的再貼現(xiàn)貸款和超額準備 ， 達到增加或減少貨幣供給量 、 實現(xiàn)貨幣政策目標的一種政策措施 。 （ 二 ） 再貼現(xiàn)政策的作用 再貼現(xiàn)率的升降會影響商業(yè)銀行等存款貨幣機構的準備金和資金成本 ， 從而影響它們的貸款量和貨幣供給量 再貼現(xiàn)政策對調整信貸結構有一定效果 再貼現(xiàn)率的升降可產(chǎn)生貨幣政策變動方向和力度的告示作用 ，從而影響公眾預期 防止金融恐慌 （ 三 ） 再貼現(xiàn)政策的優(yōu)缺點 三 、 公開市場業(yè)務與操作 （ 一 ） 公開市場業(yè)務的作用 調控存款貨幣銀行準備金和貨幣供給量 影響利率水平和利率結構 與再貼現(xiàn)政策配合使用，可以提高貨幣政策效果 （二）公開市場操作的政策目的 公開市場操作的政策目的有兩個： 一是維持既定的貨幣政策 ， 又可成為保衛(wèi)性目標 二是實現(xiàn)貨幣政策的轉變 ， 又可成為主動性目標 （ 三 ） 公開市場業(yè)務的優(yōu)缺點 公開市場業(yè)務的主動權完全在中央銀行 ， 其操作規(guī)模大小完全受中央銀行自己控制 ， 而不像再貼現(xiàn)貸款規(guī)模不完全受中央銀行控制 公開市場業(yè)務可以靈活精巧的進行 ， 用較小的規(guī)模和步驟進行操作 ， 以較為準確的達到政策目標 ， 不會像存款準備金政策那樣對經(jīng)濟產(chǎn)生過于猛烈的沖擊 公開市場業(yè)務可以進行經(jīng)常性 、 連續(xù)性的操作 ， 具有較強的伸縮性 ， 是中央銀行進行日常性調節(jié)的較為理想的工具 公開市場業(yè)務具有較強的可逆轉性 ， 當中央銀行在公開市場操作中發(fā)現(xiàn)錯誤時 ， 可立即逆向使用該工具 ， 以糾正其錯誤 。 目的在于影響消費者對耐用消費品有支付能力的需求 。 三 、 不動產(chǎn)信用控制 不動產(chǎn)信用控制 ， 是指中央銀行對商業(yè)銀行等金融機構向客戶提供不動產(chǎn)抵押貸款的管理措施 。 第三節(jié) 其他政策工具 一 、 直接信用控制 直接信用控制 ， 是指中央銀行從質和量兩個方面以行政命令或其他方式對金融機構尤其是商業(yè)銀行的信用活動進行直接控制 。 第十章 中央銀行的金融監(jiān)管 ? 第一節(jié) 中央銀行金融監(jiān)管職能的強化 ? 第二節(jié) 中央銀行金融監(jiān)管的目標與原則 ? 第三節(jié) 金融監(jiān)管的內(nèi)容與方法 ? 第四節(jié) 金融監(jiān)管體制 第一節(jié) 中央銀行金融監(jiān)管職能的強化 一 、 金融監(jiān)管的含義 金融監(jiān)管是金融監(jiān)督與金融管理的復合稱謂 。 狹義的金融監(jiān)管是指中央銀行或其他金融監(jiān)管當局依據(jù)國家法律法規(guī)的授權對整個金融業(yè) （ 包括金融機構以及金融機構在金融市場上所有的業(yè)務活動 ） 實施的監(jiān)督管理 。 二 、 金融監(jiān)管的必要性 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心 ， 金融體系是全社會貨幣的供給者和貨幣運行及信用活動的中心 ， 金融的狀況對社會經(jīng)濟的運行和發(fā)展起著至關重要的作用 ， 具有特殊的公共性和全局性 。 維護金融秩序 ， 保護公平競爭 ， 提高金融效率 。 金融監(jiān)管的目標可分為一般目標和具體目標 。 我國對金融機構市場退出的監(jiān)管也是由法律予以規(guī)定 ， 一般有以下幾種方式： 接管 解散 撤銷 破產(chǎn) 四 、 金融監(jiān)管的主要手段與方法 （ 一 ） 依法實施金融監(jiān)管 （二）運用金融稽核手段實施金融監(jiān)管 第四節(jié) 金融監(jiān)管體制 ? 一 、 集中監(jiān)管體制：“ 一元化 ” 監(jiān)管體制 ，即同一個監(jiān)管當局實施對整個金融業(yè)的監(jiān)管 。 ? 三、中國金融監(jiān)管體制的形成與發(fā)展 第十一章 中央銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)管 ? 第一節(jié) 對商業(yè)銀行設立與開業(yè)的監(jiān)管 ? 第二節(jié) 對商業(yè)銀行日常經(jīng)營的監(jiān)督 ? 第三節(jié) 對危機銀行的處理與存款保險 制度 第一節(jié) 對商業(yè)銀行設立與開業(yè)的監(jiān)管 一 、 審批商業(yè)銀行考慮的基本因素 （ 一 ） 資本金 （ 二 ） 高級管理人員素質 （ 三 ） 銀行業(yè)競爭狀況和社會經(jīng)濟需要 二 、 商業(yè)銀行設立與開業(yè)的程序 三 、 商業(yè)銀行經(jīng)營范圍的規(guī)定 第二節(jié) 對商業(yè)銀行日常經(jīng)營的監(jiān)督 一、制定審慎監(jiān)管政策 （一）審慎監(jiān)管政策的基本內(nèi)容 資本充足率呆帳準備金貸款集中流動性國家風險外匯風險信息披露內(nèi)部控制 （二）完善我國的審慎監(jiān)管政策 二、現(xiàn)場稽核與檢查 （一）現(xiàn)場稽核與檢查的目的 （二）現(xiàn)場稽核與檢查的程序 （三）現(xiàn)場稽核與檢查的主要內(nèi)容 三、非現(xiàn)場稽核與檢查 （一）非現(xiàn)場稽核與檢查的目的 （二）非現(xiàn)場稽核與檢查的步驟 （三）非現(xiàn)場稽核與檢查的內(nèi)容 第三節(jié) 對危機銀行的處理與存款保險制度 一 、 對危機銀行的處理 （ 一 ） 處理危機銀行的一般措施 監(jiān)管當局處理危機銀行一般有以下幾種做法： 貸款挽救 擔保 并購 設立過渡銀行 設立專門的危機銀行處理機構 （ 二 ） 我國對危機銀行的處理 接管 兼并 破產(chǎn) 二 、 存款保險制度 由政府設立存款保險機構 由政府主管當局與銀行業(yè)聯(lián)合組成存款保險機構 由銀行業(yè)自己組織存款保險 第十二章 中央銀行對金融市場的監(jiān)管 ? 第一節(jié) 中央銀行與金融市場的監(jiān)督 ? 第二節(jié) 中央銀行對貨幣市場的監(jiān)管 ? 第三節(jié) 中央銀行對資本市場的監(jiān)管 ? 第四節(jié) 中央銀行對外匯市場的監(jiān)管 第一節(jié) 中央銀行與金融市場的監(jiān)督 一 、 中央銀行與金融銀行的關系 （ 一 ） 中央銀行作為資金供需雙方的中介和調節(jié)者參與金融市場活動 （ 二 ） 中央銀行是金融市場的監(jiān)督管理者 二 、 中央銀行監(jiān)管金融市場的重要性 （ 一 ） 中央銀行對金融市場的監(jiān)管是其實現(xiàn)貨幣政策的重要 （ 二 ） 中央銀行對金融市場的監(jiān)管是其實現(xiàn)監(jiān)管整個金融業(yè)的需要 三 、 金融市場監(jiān)管的一般原則 （ 一 ） 全面性原則 （ 二 ） 效率性原則 （三）公開、公平、公正原則 第二節(jié) 中央銀行對貨幣市場的監(jiān)管 一 、 中央銀行對商業(yè)票據(jù)市場的監(jiān)管 （ 一 ） 對商業(yè)票據(jù)監(jiān)管的一般原則 （ 二 ） 對商業(yè)票據(jù)承兌的規(guī)定 （ 三 ） 對商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)的規(guī)定 （ 四 ） 對商業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)的規(guī)定 （ 五 ） 罰則 二 、 中央銀行對同業(yè)拆借市場的監(jiān)管 （ 一 ） 基本原則 （ 二 ） 同業(yè)拆借市場監(jiān)管的幾項規(guī)定 三、中央銀行對國債市場的監(jiān)管 第三節(jié) 中央銀行對資本市場的監(jiān)管 一 、 對證券交易所和證券交易服務機構的監(jiān)管 （ 一 ） 對證券交易所的監(jiān)管 （ 二 ） 對證券交易服務機構的監(jiān)管 二 、 對證券發(fā)行市場的監(jiān)管 三 、 對證券交易市場的監(jiān)管 （ 一 ） 對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管 （ 二 ） 對市場操縱行為的監(jiān)管 （ 三 ） 對市場欺詐行為的監(jiān)管 四 、 對證券市場信息披露監(jiān)管 五 、 對金融衍生市場的監(jiān)管 （ 一 ） 金融管理當局對金融衍生市場的監(jiān)管 （ 二 ） 金融機構的自我管理 六 、 證券市場監(jiān)管的國際合作 （ 一 ） 證券市場監(jiān)管國際合作的目標和關鍵因素 （二）證券市場監(jiān)管國際合作的重點：金融衍生市場監(jiān)管的國際合作。國際貨幣體系主要是指國際間的貨幣安排，也就是由國際間資本流動及貨幣往來而引起的貨幣兌換關系，以及相應的國際規(guī)則或慣例組成的有機整體。 國際貨幣體系 布雷頓森林體系 牙買加體系 （三）當前國際貨幣體系發(fā)展的特點 一是區(qū)域貨幣一體化 二是國際間的貨幣政策協(xié)調得到了發(fā)展 二、國際貨幣政策協(xié)調 （一）國際貨幣政策協(xié)調的必要性 （二）國際貨幣政策協(xié)調的方式、內(nèi)容和作用 三、不同國際貨幣體系下的國際貨幣政策協(xié)調 （一）布雷頓森林體系下的國際貨幣政策協(xié)調 （二）牙買加體系下的貨幣政策協(xié)調 （三）歐元產(chǎn)生后的國際貨幣政策協(xié)調 謝 謝