【正文】 經理（分公司）總經理（集團/總公司）管理報告路線行政匯報路線保險業(yè)務管理第4個工作日第3個工作日業(yè)務拓展/渠道管理市場/產品開發(fā)業(yè)務支持業(yè)務拓展/渠道管理市場/產品開發(fā)業(yè)務支持業(yè)務拓展/渠道管理N/A業(yè)務支持業(yè)務拓展/渠道管理N/A業(yè)務支持第2個工作日第1個工作日總經理（中心支公司）總經理（支公司） 前線業(yè)務綜合管理報告路線及頻率前線業(yè)務綜合管理報告以數(shù)字為主，既包括業(yè)務數(shù)據(jù)，又包括了財務數(shù)據(jù)，必須按照統(tǒng)一的定義、格式。各級區(qū)域共享服務—財務中心應結合前線業(yè)務機構的業(yè)務數(shù)據(jù)，在每月月末關帳后，由指定的財務分析人員根據(jù)權限在財務系統(tǒng)中摘取相關的財務數(shù)據(jù)，按照規(guī)定的報告格式，進行比率計算和分析匯總，并上報集團財務共享中心，由集團共享服務—財務中心進行匯總和審核后，報集團和總公司管理層審閱。管理報告路線行政匯報路線保險業(yè)務管理第4個工作日第3個工作日第2個工作日第1個工作日總經理（分公司）總經理（集團/總公司）總經理（中心支公司）總經理（支公司）業(yè)務拓展/渠道管理市場/產品開發(fā)業(yè)務支持業(yè)務拓展/渠道管理市場/產品開發(fā)業(yè)務支持業(yè)務拓展/渠道管理N/A業(yè)務支持業(yè)務拓展/渠道管理N/A業(yè)務支持財務管理（區(qū)域財務中心）財務管理（財務中心）關帳日后2天關帳日后3天 主要報告主要財務管理報告包括： 經營利潤分析報告（樣本見附件3） 成本中心分析報告（樣本見附件4） 預算與實際比較分析 （樣本見附件5）其他管理報告見管理報告流程手冊。4 經營業(yè)績評比分公司管理的要點之一是通過對分支機構的業(yè)績進行考核，來達到管理控制的要求，以確保每個分支機構都在為實現(xiàn)公司戰(zhàn)略發(fā)展目標而遵照公司制訂的內部規(guī)章政策和標準操作流程進行運作。2） 分公司依照同樣辦法對其轄區(qū)內下屬分支機構的經營管理進行綜合考核。以下描述如無特別說明則產、壽均適用。 等級評定等級評定是指針對各分支機構的經營業(yè)務利潤情況，結合綜合管理水平等，以量化的指標進行評價打分，并在評定分值的基礎上決定相應的排名和等級。指 標權 重經營業(yè)績167。 盈利能力167。 經營質量167。 資產質量167。 ___%167。 ___%167。 ___%綜合業(yè)績167。 否決事項167。 員工滿意度167。 ___%167。 ___%以上考核指標產、壽險均適用。3） 對于業(yè)務前線分支機構，即利潤中心的業(yè)績考核，不會單一地按照財務的利潤率指標進行評定，而是會對影響利潤的各種可控和不可控因素進行分類匯總，參考精算指標，計算財務/業(yè)務比率，根據(jù)集團和總公司制訂的各種業(yè)績考核指標進行評定打分，以對業(yè)務前線分支機構的業(yè)績進行合理的考評。 評定分值根據(jù)業(yè)績考核指標計算出的加權結果，為等級評定的初步分數(shù)。1） 基準值法即指定目標值，根據(jù)各分支機構實際分值與基準值的對比情況計算單個指標的對應分值。3） 劃等法即根據(jù)考核標準對各分支機構進行考評，分別評出優(yōu)（100分）、良（75分）、中（50分）、差（25分）、劣（0分）5級，再根據(jù)級次與分值關系確定相應分值。4） 分值特別調整167。167。167。167。5） 分值計算步驟167。6） 期間評定和期末評定167。 等級評定步驟1） 分公司自評，包括分公司下屬各分支機構，形成其下屬分支機構的等級評定，以及分公司整體的自我等級評定；2） 評定結果上報產、壽險總公司，由業(yè)務支持職能部門，對分公司整體的自我評定進行初步審核，驗證準確性和屬實性，并形成等級評定建議，再上報考核委員會審批；3） 考核委員會通過會議，對等級評定建議會審，并予以審批；4） 總公司將審批后的等級評定結果反饋給各分公司，作為實際考核的基準；5） 分公司根據(jù)審批后的等級評定結果，調整對其下屬分支機構的等級評定和獎勵辦法，并將評定獎勵實施情況上報總公司考核委員會；6） 如果自我評定與最終評定的結果差異較大，分支公司可以反饋給總公司，進行相應的跟進調查和協(xié)調。 績效掛鉤根據(jù)等級評定結果調整各個分支機構的審批權限和獎勵政策。 獎金不預先公布，根據(jù)全年集團、總公司經營業(yè)績情況由集團、總公司決定獎金總額，再依照等級計算。167。對展業(yè)人員的考核一般仍以保費收入為主要考核指標，并根據(jù)短期出險率、騙保騙賠率、退保率，及續(xù)保率等指標等級進行實際考核調整。167。167。第五部分 后援支持（財務）分支機構管理辦法財務共享后援支持分支機構管理辦法主要包括：人員管理和費用效率控制。由集團集中委派、統(tǒng)一管理、定期輪崗，并進行業(yè)績考核、職業(yè)培訓及職業(yè)發(fā)展計劃的編制執(zhí)行等。詳細建議參見財務人員職業(yè)生涯建議報告。定期財務報告和管理報告由集團共享財務中心負責。主要區(qū)別為外匯風險控制。214。短期險自留保費增長率自留保費增長率基準法214。214。214。214。214。實際償付能力額度變化率實際償付能力額度變化率基準法214。N/A兩年綜合成本率基準法214。214。214。N/A資金運用收益率基準法214。投資收益充足率N/A基準法214。盈余緩解率N/A基準法214。資產組合變化率N/A基準法214。融資風險率融資風險率基準法214。N/A應收保費率基準法214。資產負債率資產負債率基準法214。資產認可率資產認可率基準法214。退保率N/A基準法214。小計100%小計100%盈利能力（__%）利潤貢獻率（產品）利潤貢獻率（產品）插值法214。214。214。利潤貢獻率（實體）利潤貢獻率（實體）插值法214。214。214。投資報酬率投資報酬率基準法214。小計100%小計100%發(fā)展能力（__%）保費收入增長率保費收入增長率基準法214。214。214。月人均標準保費增長率 月人均保費增長率 基準法214。214。214。市場占有增長率 市場占有增長率 基準法214。214。214。新保業(yè)務市場占有增長數(shù) 新保業(yè)務市場占有增長率基準法214。214。214。214。保費收入計劃完成率保費收入計劃完成率插值法214。214。214。分支機構投資預算達成率 分支機構投資預算達成率 插值法214。N/A追償收入率插值法214。214。214。傭金支出率手續(xù)費支出率插值法214。214。214。214。214。賠付支出增長率賠付支出增長率基準法214。214。214。214。214。214。214。214。214。214。214。N/A應收保費帳齡基準法214。N/A保費收現(xiàn)率插值法214。風險資產清收率 風險資產清收率 基準法214。資金上劃率 資金上劃率 基準法214。小計100%小計100%二、綜合業(yè)績指標：壽險權數(shù)產險權數(shù)分值評定法審閱管理層集團總公司分支公司違規(guī)事項（__ %）違規(guī)事項次數(shù)違規(guī)事項次數(shù)基準法214。214。214。違規(guī)事項罰款總額違規(guī)事項罰款總額基準法214。214。214。否決事項嚴重程度否決事項嚴重程度基準法214。214。214。小計100%小計100%客戶滿意度（__ %）客戶投訴次數(shù)客戶投訴次數(shù)基準法214。214。214?？蛻舭龘P次數(shù)客戶褒揚次數(shù)基準法214。214。214。員工培訓問卷調查滿意率員工培訓問卷調查滿意率基準法214。214。214。短期險自留保費增長率自留保費增長率（本年自留保費 – 上年自留保費）/上年自留保費 * 100%214。214。214。214。214。實際償付能力額度變化率實際償付能力額度變化率（本年實際償付能力額度 – 上年實際償付能力額度）/ 上年實際償付能力額度 * 100%214。N/A兩年綜合成本率兩年費用率 + 兩年賠付率 – 兩年投資收益率214。214。214。N/A資金運用收益率資金運用凈收益 / 本年現(xiàn)金和投資資產平均余額 * 100%214。投資收益充足率N/A資金運用凈收益 / 有效壽險和長期健康險業(yè)務定價要求的投資收益 * 100%214。盈余緩解率N/A（攤回分保費用 – 分保費用支出）/（認可資產 – 認可負債）*100%214。資產組合變化率N/A現(xiàn)金和投資資產中各項目凈認可價值的占比變動的絕對值之和 / 現(xiàn)金和投資資產的項目種類數(shù) * 100%214。融資風險率融資風險率賣出回購證券 /（實收資本 + 公積金）* 100%214。N/A應收保費率（應收保費 + 應收分保費）/（保費收入 + 分保費收入）* 100%214。資產負債率資產負債率認可負債 / 認可資產 * 100%214。資產認可率資產認可率資產凈認可價值 / 資產帳面價值 * 100%214。退保率N/A退保金 / （上年末長期險責任準備金 + 本年長期險保費收入）* 100%214。小計小計盈利能力（__%）利潤貢獻率 （產品）利潤貢獻率 （產品） 營業(yè)利潤/營業(yè)收入 * 100%（產品）214。214。214。利潤貢獻率 （實體）利潤貢獻率 （實體）營業(yè)利潤/營業(yè)收入 * 100%（實體）214。214。214。投資報酬率投資報酬率營業(yè)利潤/營運資本 * 100%（分支公司）214。發(fā)展能力（__%）小計保費收入增長率保費收入增長率(本期保費收入上期保費收入)/上期保費收入 * 100%214。214。214。月人均標準保費增長率 月人均標準保費增長率 (本期人均標準保費上期人均標準保費)/上期人均標準保費214。214。214。市場占有增長率 市場占有增長率 (本期市場占有率上期市場占有率)/上期市場占有率 * 100%214。214。214。新保業(yè)務市場占有增長數(shù) 新保業(yè)務市場占有增長率(本期新保市場占有率上期新保市場占有率)/上期新保市場占有率 * 100%214。214。214。214。保費收入計劃完成率保費收入計劃完成率實際保費/計劃保費收入 * 100%214。214。214。分支機構投資預算達成率 分支機構投資預算達成率 實際投資利潤/預算投資利潤 * 100%（分支機構）214。N/A追償收入率追償收入/理賠支出 * 100%214。214。214。傭金支出率手續(xù)費支出率傭金 / 手續(xù)費支出總額/保費收入* 100%（月度/季度/年度）214。214。214。214。214。賠付支出增長率賠付支出增長率(本期賠付支出上期賠付支出) / 上期賠付支出 * 100%（季度/年度 ）214。214。214。214。（前第14或第26個月當月所售保單在本月實收第一或第二季度保費）/ 229。214。214。214。214。214。214。214。N/A應收保費帳齡應收保費按130，3090，90180，180360及超過360天分析或按超過責任期和責任期內劃分214。N/A保費收現(xiàn)率1（應收保費/保費收入）* 100%214。風險資產清收率 風險資產清收率 本期清收風險資產額/風險資產總額 * 100%214。資金上劃率 資金上劃率 資金上劃額/保費收入 * 100%214。小計二、綜合業(yè)績指標：壽險產險計算方法審閱管理層集團總公司分支公司違規(guī)事項（__ %）違規(guī)事項次數(shù)違規(guī)事項次數(shù)一定期間的公司規(guī)定范圍內的違規(guī)事項次數(shù)214。214。214。違規(guī)事項罰款總額違規(guī)事項罰款總額按照公司規(guī)定，因違規(guī)事項而被罰款的總金額214。214。214。否決事項嚴重程度否決事項嚴重程度按照公司規(guī)定的否決事項嚴重程度等級和損失金額評定214。214。214。小計小計客戶滿意度（__ %）客戶投訴次數(shù)客戶投訴次數(shù)一定期間內收到客戶各種投訴案件的次數(shù)214。214。214。客戶褒揚次數(shù)客戶褒揚次數(shù)一定期間內受到客戶各種褒揚的次數(shù)214。214。214。員工培訓問卷調查滿意率員工培訓問卷調查滿意率對參加公司各類培訓的員工做問卷調查后的滿意度結果214。2