【正文】 D、國家公務(wù)員王某系某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定，王某的下列行為符合法律規(guī)定的是：（ ）A、王某以其姓名在另一家證券公司營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)開戶登記，進(jìn)行個(gè)人股票買賣活動(dòng)；B、王某化名李某在另一家證券公司進(jìn)行開戶登記，買入并持有股票；C、王某在成為該證券公司從業(yè)人員前，將持有的5000股上市公司的股票依法轉(zhuǎn)讓；D、王某因工作出色，受到某上市公司贊賞，該上市公司決定向王某贈(zèng)送其公司股票，王某接受了。依據(jù)我國法律規(guī)定，以下人員中禁止擔(dān)任證券公司的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理的有：（ ）A、無民事行為能力或者限制民事行為能力的人B、因財(cái)產(chǎn)犯罪受到刑法處罰，刑滿釋放后未逾5年的C、擔(dān)任公司、企業(yè)董事及負(fù)責(zé)人并對(duì)該公司、企業(yè)破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾5年的D、擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的E、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?。B、證券公司是我國證券法規(guī)定的唯一的證券銷售商，公司依法發(fā)行股票和債券都必須由證券公司代為進(jìn)行，公司不得自行對(duì)外發(fā)行股票和債券C、向社會(huì)公開發(fā)行的證券票面金額達(dá)到人民幣5000萬元以上的，必須采取承銷團(tuán)的形式D、證券的銷售期限不得超過30日下列人員中被禁止進(jìn)行證券交易的內(nèi)幕信息知情人員包括:（ ）A、持有公司5%以上股份的股東B、發(fā)行股票的控股公司的管理人員C、為該上市公司提供服務(wù)的證券中介機(jī)構(gòu)D、證券監(jiān)督管理部門和證券交易場(chǎng)所的工作人員證券交易所按組織形式可分為：（ ）A、公司制 B、會(huì)員制 C、集團(tuán)制 D、總分部制下列證券中屬于我國證券法調(diào)整范圍的是：（ ）A、股票 B、公司債券 C、金融債券 D、國庫券E、法定公益金按證券的性質(zhì)不同，證券市場(chǎng)可以分為（ ）A、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng) B、股票市場(chǎng)C、場(chǎng)外市場(chǎng) D、債券市場(chǎng)三、判斷題Ｂ股股票是指股票以外幣標(biāo)明面值，且在發(fā)行、交易和股息發(fā)放時(shí)均以國家指定的外匯計(jì)價(jià)支付的股票。（ ）證券公司如果要擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍、變更資本金總額、變更地址或者修改公司章程，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（ ） 公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進(jìn)入證券交易所或者非集中競(jìng)價(jià)的證券交易場(chǎng)所交易的公司，必須在每一會(huì)計(jì)年度內(nèi)公布一次其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)情況，即年度報(bào)告。（ ）我國只有股份有限公司才可以發(fā)行公司債。（ ）為維持證券市場(chǎng)公平的交易秩序，需要在發(fā)生股本增加和分配紅利后從股票的市場(chǎng)價(jià)格中剔除每股凈資產(chǎn)減少的因素，因股本增加(配股)而形成的剔除行為稱之為除息。（ ）四、簡(jiǎn)答題 簡(jiǎn)要說明債券與股票的聯(lián)系與區(qū)別。 簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)禁入的主體。五、案例分析題甲公司為上市公司，為籌集資金而發(fā)行新股。董事會(huì)認(rèn)為，所募資金用途變更已由董事會(huì)做出決議，且已經(jīng)監(jiān)事會(huì)和上級(jí)主觀部門批準(zhǔn)，是合法有效的。甲公司與乙公司簽訂一購銷合同，甲公司在預(yù)先支付了數(shù)額巨大的貨款后得知，乙公司已經(jīng)嚴(yán)重虧損，資不抵債，沒有任何履約能力，且甲公司的預(yù)付款已被當(dāng)?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。他首先將自己手中的本公司股票拋售，還建議好友王某等人也拋出該股票。問：（1）劉某的行為是什么違法行為？　?。?）我國法律規(guī)定的該違法行為的主體包括哪些人？　?。?）依據(jù)《證券法》，應(yīng)對(duì)劉某如何處理？　　　　　　　　　　　　　　　　《金融法規(guī)》作業(yè) （第四次）第八章 投資基金法（第四次）一、單項(xiàng)選擇題投資基金由（ ）設(shè)立。A．2 B．3 C．6 D．12基金持有人大會(huì)可以由持有基金份額（ ）的基金持有人召集。A．10% B．20% C．30% D．40%一個(gè)證券投資基金投資于股票、債券的比例，不得低于該投資基金資產(chǎn)總值的（ ）。A．國債承銷 B．無限責(zé)任投資 C．為第三人擔(dān)保 D．為他人貸款產(chǎn)業(yè)投資基金的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要是（ ）。A．實(shí)收資本不低于規(guī)定數(shù)額 B．有合格的專業(yè)基金管理人員 C．有健全的公司治理結(jié)構(gòu) D．內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制完善需要國務(wù)院投資基金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的事項(xiàng)包括（ ）。A．代為或名義持有基金資產(chǎn) B．保管基金資產(chǎn)C．執(zhí)行基金管理人的投資指令 D．監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 三、判斷題封閉型投資基金的基金份額不得轉(zhuǎn)讓。（ ）自然人不能擔(dān)任基金管理人。（ ）設(shè)立基金管理公司只須辦理工商注冊(cè)登記即可。（ ）基金管理人持有基金資產(chǎn)。（ ）中國證監(jiān)會(huì)是證券投資基金的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。（ ）四、簡(jiǎn)答題 封閉型投資基金和開放型投資基金有何不同？ 基金管理人與基金托管人的關(guān)系如何？ 基金持有人的權(quán)利義務(wù)主要有那些？　　　　　　　　　　　　　　　　　　第九章 保險(xiǎn)法一、單項(xiàng)選擇題下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是（ ）A、設(shè)立保險(xiǎn)公司 B、保險(xiǎn)公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)C、保險(xiǎn)公司增減注冊(cè)資本金 D、保險(xiǎn)公司招募中層干部保險(xiǎn)公司成立后須按照其注冊(cè)資本金總額的（ ）提取保證金，存入保監(jiān)會(huì)指定的銀行。A、自留保險(xiǎn)費(fèi)的50% B、有效的人壽保險(xiǎn)單的全部?jī)糁礐、自留保險(xiǎn)費(fèi)的35% D、自留保險(xiǎn)費(fèi)的25% 專業(yè)代理人是指專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)代理公司，這種公司的組織形式必須是（ ）A、有限責(zé)任公司 B、股份有限公司C、國有獨(dú)資公司 D、沒有限制保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)做出核定，對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保險(xiǎn)金額的協(xié)議后（ ）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。C、 保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承擔(dān)賠償責(zé)任D、在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來確定某企業(yè)與保險(xiǎn)公司簽訂一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)標(biāo)的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險(xiǎn)費(fèi)50萬元。依法律規(guī)定，保險(xiǎn)公司解除了保險(xiǎn)合同，對(duì)50萬元保險(xiǎn)費(fèi)的正確處理辦法是（ ）A、不退還全部保險(xiǎn)費(fèi) B、只退還減去3個(gè)月后剩余部分的保險(xiǎn)費(fèi)C、應(yīng)退還全部保險(xiǎn)費(fèi) D、應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)及其利息某公司投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)200萬元，在一次屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實(shí)際遭受損失為195萬元，為保護(hù)和搶救財(cái)產(chǎn)支出必要費(fèi)用10萬元，為確認(rèn)保險(xiǎn)損失交付的評(píng)估費(fèi)用5萬元。某日，劉某開車時(shí)被司機(jī)王某違章駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。去年9月，陳東患病住院，由于醫(yī)院的重大失誤，致使陳東手術(shù)后落了個(gè)終身殘疾。C、重復(fù)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額總和超過保險(xiǎn)價(jià)值的，各保險(xiǎn)人的賠償金額按實(shí)際損失金額分?jǐn)?。三、判斷題經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（ ）保險(xiǎn)公司的設(shè)立、變更必須由其行業(yè)主管機(jī)關(guān)保監(jiān)會(huì)審批后方可進(jìn)行，但破產(chǎn)只需依《破產(chǎn)法》進(jìn)行即可。（ ）投保人要將被保險(xiǎn)利益的真實(shí)情況完全告訴給保險(xiǎn)人，如有任何重大隱瞞則可能導(dǎo)致整個(gè)保險(xiǎn)合同的無效。（ ）投保人對(duì)訂立保險(xiǎn)合同有故意欺詐的情節(jié)的，保險(xiǎn)合同無效，但保險(xiǎn)費(fèi)要退。（ ）保險(xiǎn)人不得對(duì)被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。（ ）四、簡(jiǎn)答題 試述保險(xiǎn)合同中當(dāng)事人的主要權(quán)利義務(wù)。 簡(jiǎn)述保險(xiǎn)欺詐的幾種情形及其法律后果。五、案例分析題1998年5月，甲公司經(jīng)工會(huì)研究表決通過決定給全體員工投保人身意外傷害團(tuán)體保險(xiǎn)，公司辦公室主任在代表公司辦理手續(xù)填寫投保單時(shí)，未經(jīng)工會(huì)知曉擅自將受益人列為公司，每個(gè)員工保險(xiǎn)金額為5萬元，保險(xiǎn)期限為3年。事故發(fā)生后，保險(xiǎn)公司按照合同支付了團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)金5萬元，甲公司領(lǐng)取后未轉(zhuǎn)交給李某的家屬，李妻幾經(jīng)交涉未果后訴至法院。（4）誰可以領(lǐng)取該筆保險(xiǎn)賠償金？某市火電廠1998年3月向甲保險(xiǎn)公司投保了為期2年的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)金額為8個(gè)億?；痣姀S投保后，仍擔(dān)心一旦發(fā)生事故，甲公司無力理賠，影響其生產(chǎn)的恢復(fù)。丙公司承保后將其中的20%分給了丁保險(xiǎn)公司。1999年4月15日，該火電廠發(fā)生重大事故，損失慘重。A． 免除匯票出票人保證匯票承兌的責(zé)任B． 免除匯票出票人保證匯票付款的責(zé)任C． 免除支票出票人保證支票付款的責(zé)任D． 免除支票出票人保證支票承兌的責(zé)任各國目前主要用（ ）確定跟單信用證當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)。A．國際物權(quán)擔(dān)保B．國際信用擔(dān)保C．國際物權(quán)擔(dān)保與國際信用擔(dān)保D．國際借貸的擔(dān)保 7．根據(jù)我國《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，對(duì)外擔(dān)保合同（ ）。A．總資本與資產(chǎn)總額的比率。A．國際證券發(fā)行人所屬國法律B．國際證券發(fā)行地所在國法律C．當(dāng)事人選擇適用的法律D．當(dāng)事人所在國的法律3．根據(jù)我國目前有關(guān)境外發(fā)行和上市股票的管理規(guī)定，外資股在境外上市可以采?。?）。A．在票據(jù)上簽名者方承擔(dān)票據(jù)責(zé)任B．在票據(jù)上以非本人姓名簽名者也須承擔(dān)責(zé)任C．其姓名被他人偽造者，不因票據(jù)上的偽造簽名而承擔(dān)任何責(zé)任D．其姓名被他人偽造者，應(yīng)為偽造簽名而承擔(dān)責(zé)任5．我國《票據(jù)法》規(guī)定，涉外票據(jù)的（ ）行為使用行為的法律。A．自由外匯貸款B．出口買方信貸C．國際項(xiàng)目貸款D．出口賣方信貸7．根據(jù)巴塞爾委員會(huì)1983年公布的《銀行外國機(jī)構(gòu)的監(jiān)督原則》，（ ）由東道國和母國共同負(fù)責(zé)監(jiān)管。A．外資商業(yè)銀行B．中外合資商業(yè)銀行C．外國商業(yè)銀行分行D．外國中央銀行駐我國代表處三、思考題1． 試述國際貨幣基金組織發(fā)行的特別提款權(quán)。3． 簡(jiǎn)要說明國際貸款合同中有利于貸款人收回貸款的條款主要有哪些？ 4． 簡(jiǎn)要說明巴塞爾委員會(huì)有關(guān)跨國銀行監(jiān)管的幾個(gè)基本文件分別用于解決哪些主要方面的問題？四、案例分析題1．中國A公司與某外國B公司與1997年簽訂買賣合同，約定由B公司向A公司出售一批原材料，貸款通過信用證方式支付。該信用證關(guān)于貨物（即上述所指原材料）品質(zhì)的條款指明：“貨物品質(zhì)以A公司和B公司**年簽訂的第**號(hào)合同關(guān)于貨物品質(zhì)的條款為準(zhǔn)”。T公司收到信用證之后，按合同規(guī)定的時(shí)間將貨物裝運(yùn)，然后向當(dāng)?shù)劂y行提交了信用證規(guī)定的全套單據(jù)，以便獲得銀行支付的貨款。由于信用證規(guī)定的貨物品質(zhì)涉及到A公司與B公司之間的買賣合同，開證行即通知A公司審查全套單據(jù)是否符合要求。A公司經(jīng)仔細(xì)審查全套單據(jù)后，發(fā)現(xiàn)其中的商業(yè)發(fā)票存在問題，即商業(yè)發(fā)票注明貨物的水分為5%，這與貨物品質(zhì)檢驗(yàn)證書注明貨物的水分為8%不符。同時(shí)，A公司又與B公司直接聯(lián)系，說明按合同規(guī)定，貨物由于起水分超標(biāo)3%，因而應(yīng)降價(jià)3%。問：開證行是否應(yīng)將信用證付款金額下降3%（通過對(duì)方銀行）支付給受益人B公司？其依據(jù)是什么？68 / 68