【正文】 素墨水B、藍色圓珠筆C、紅色墨汁D、無特殊要求19 銀行審核支票付款的依據(jù)是支票出票人的D A、電話號碼B、身份證C、支票存根D、預留銀行簽章19 下列關于支票適用范圍的表述中準確的為D A、單位和個人的各種款項的結算B、單位和個人在異地的各種款項結算C、單位和個人的各種現(xiàn)金的結算D、在同一票據(jù)交換區(qū)的各種款項結算19 支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行在B是無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。 A、1000B、2000C、3000D、400020 下列有關客戶盡職調(diào)查描述不正確的是 A 。B、客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新。D、各銀行機構不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。 A、商業(yè)銀行總行B、公安部C、中國人民銀行D、銀監(jiān)會21 D是金融機構反洗錢活動的基礎工作。 A、2006年11月6日、2007年1月1日B、2006年10月31日、2007年3月1日C、2007年11月6日，2007年3月1日D、2006年10月31日，2007年1月1日21 根據(jù)《 中華人民共和國反洗錢法》、《 中華人民共和國中國人民銀行法 》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規(guī)定》，經(jīng)A 第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（ ）起施行。 A、商業(yè)銀行總行B、公安部C、中國人民銀行D、銀監(jiān)會21 金融機構應對大額、可疑資金交易進行審查、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應當及時向當?shù)?D 報告。 A、2006年11月6日、2007年1月1日B、2006年10月31日、2007年3月1日C、2007年11月6日，2007年3月1日D、2006年10月31日，2007年1月1日21 金融機構應當在大額交易發(fā)生后的 C 工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。各行根據(jù)中國人民銀行當?shù)胤中幸?guī)定的大額現(xiàn)金數(shù)量標準，在客戶提取大額現(xiàn)金時，要按規(guī)定內(nèi)容逐筆予以登記，按期報送中國人民銀行當?shù)胤种袀浒?，并妥善保管有關資料。 A、為客戶保密B、銀行不墊款 C、誰款誰收D、恪守信用，履約付款2 匯入?yún)R款的查詢，必須堅持 A原則，非匯款人、收款人查詢不予以受理。 A、為客戶保密B、銀行不墊款C、誰款誰收D、恪守信用，履約付款22 下列有關匯款人申請退匯的描述不正確的是 B 。B、匯款人可持原信、電匯回單，至匯出行或匯入行申請辦理退匯。D、轉匯銀行不得受理匯款人或匯出行對匯款的撤銷或退匯。A、申請人為單位，收款人為個人的 B、申請人和收款人為個人的 C、申請人和收款人為單位的 D、申請人為個人，收款人為單位的22 下列有關轉匯業(yè)務的描述不正確的是 A 。C、對于已轉匯的銀行匯票必須全額解付，不能再次轉匯。 A、必須簽有合法的購銷合同，并在合同上訂明使用托收承付結算方式。D、供銷雙方是否履行合同不影響托收承付業(yè)務款項的支付。A、2年B、3年C、5年D、10年22 下列支付交易不屬于大額支付交易的有A。 A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。22 各級分支機構一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國安理會有關制裁名單中的機構和個人的交易，應立即 C 。A、2010年10月28日 B、2011年2月28日C、2011年3月1日 D、2011年4月1日2 現(xiàn)金支票、轉賬支票、銀行匯票、本票的主題圖案為D。A、10 上下兩排 B、12 上下兩排 C、16 上下兩排 D、18 上下兩排23 商業(yè)銀行應實現(xiàn)A小時自動處理小額支付系統(tǒng)銀行本票業(yè)務。A、大額系統(tǒng) B、同城票交 C、非直聯(lián)方式 D、直聯(lián)方式23 出票銀行應具備本票業(yè)務B管理功能。A、防偽 B、密碼 C、直聯(lián) D、密押23 單位和個人在A需要支付各種款項，均可使用銀行本票。A、計 B、不計23 出票銀行收到代理付款行發(fā)來的銀行本票信息，應在B秒內(nèi)及時應答。A、10 B、20 C、60 D、12023 出票銀行簽發(fā)銀行本票后，應將銀行本票出票信息實時錄入本行業(yè)務處理系統(tǒng)。 A、當日 B、次日C、一周 D、一月2 出票銀行簽發(fā)銀行本票需編制不超過（20）位的密押。 A、印鑒卡B、開戶許可證C、賬戶管理協(xié)議D、加蓋銀行簽章的開戶申請書24 一般存款賬戶不得辦理B A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉賬D、資金付出轉賬24 下列哪種賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務B A、一般存款賬戶B、單位銀行卡賬戶C、財政預算外資金D、證券交易結算資金專用賬戶24 臨時存款賬戶的有效期最長不得超過D年。 A、三個月B、六個月C、一年D、兩年24 存款人開立單位銀行結算賬戶，自D，方可辦理付款業(yè)務。 A、人民銀行核準開立之日起3個工作日后 B、銀行系統(tǒng)開立之日后次日起C、銀行系統(tǒng)開立之日起3個工作日后D、正式開立之日起3個工作日后24 存款人申請開立一般存款賬戶，注冊地與申請開戶地不在同一地區(qū)的，可在賬戶管理系統(tǒng)中向基本存款賬戶開戶地系統(tǒng)發(fā)出征詢，回復信息為（C ）的，進行開戶業(yè)務處理。 A、單位客戶B、法人客戶C、自然人客戶D、個人客戶25 無字號的個體工商戶開立的賬戶名稱為（B）。 A、個體經(jīng)營者的姓名B、“個體戶財務專用章（大寫序號）”字樣的財務專用章加其經(jīng)營者簽章C、“個體戶”加經(jīng)營者姓名 個體經(jīng)營者的簽名25 單位客戶的基本存款賬戶在（D）開立。 A、審核B、審批C、核準D、核批25 需要人民銀行核準并頒發(fā)開戶許可證的臨時存款賬戶包括（D ）。 A、異地施工單位在施工期間B、本地施工單位在施工期間C、攝制組在電影拍攝期內(nèi)D、派駐異地的辦事處25 預算單位開立的專用存款賬戶應該（A）。 A、屬于外匯賬戶B、經(jīng)總行批準在授權的總行營業(yè)部或省行營業(yè)部開立C、經(jīng)人民銀行總行審批在直轄市一級分行營業(yè)部開立D、經(jīng)人民銀行核準并頒發(fā)開戶許可證25 銀行對B,應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。 A、中國人民銀行B、銀監(jiān)局C、中國銀行總行D、審計署26 銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后C A、5年 B、3年 C、10年D、15年26 A是指機關和納入財政預算管理的事業(yè)單位。 A、2B、3C、5D、1026 在銀行開立基本存款賬戶的企業(yè)法人可無需提供下列證件：C A、營業(yè)執(zhí)照B、稅務登記證C、借款合同D、組織機構代碼證26 單位客戶向開戶行申請開立專用存款賬戶，無需向開戶行出具D A、營業(yè)執(zhí)照B、稅務登記證C、基本存款賬戶開戶許可證D、專項借款合同26 因(A )需開立人民幣銀行結算專用存款賬戶必須出具基本存款賬戶開戶許可證。 A、地方政府部門的證明文件B、個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本C、組織機構代碼證D、借款合同26 銀行在銀行結算賬戶的開立中， 違反《人民幣結算賬戶管理辦法》規(guī)定，對明知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶的行為，給予警告，并處以( C )的罰款。 A、不能付款B、只收不付270、 境外投資者依法受讓境內(nèi)不良債權開立的人民幣單位銀行結算賬戶應該（D ）。 A、屬于外匯賬戶B、經(jīng)總行批準在授權的總行營業(yè)部或省行營業(yè)部開立C、經(jīng)人民銀行總行審批在直轄市一級分行營業(yè)部開立D、經(jīng)人民銀行核準并頒發(fā)開戶許可證27 備案類賬戶包括一般存款帳戶以及（B）賬戶。 A、開戶證實書B、開戶核準通知書C、開戶許可書D、開戶許可證27 （B）賬戶的開戶許可證上注明有效期限。 A、營業(yè)執(zhí)照B、民辦非企業(yè)營業(yè)執(zhí)照C、民辦非企業(yè)登記證書D、事業(yè)法人登記證書27 單位設立的獨立核算的附屬機構可以開立基本存款帳戶，這里的附屬機構指的是（A）。A、僅指國稅等級證B、僅指地稅等級證C、國稅登記證及地稅登記證D、國稅登記證或地稅等級證27 本地建筑施工單位憑建筑施工及安裝合同在本地應開立（D）賬戶。A、臨時存款帳戶B、基本存款帳戶C、一般存款帳戶D、專用存款帳戶280、 單位客戶申請開立銀行結算賬戶時，應在《開立單位銀行結算賬戶申請書》上加蓋（A）。 A、其主管單位名稱B、其主管單位名稱加附屬機構C、其關聯(lián)單位名稱D、其關聯(lián)單位名稱加附屬機構28 預留銀行簽章中公章或財務專用章的名稱使用簡稱的，（B）應保持一致。 A、預留銀行印鑒卡B、開戶申請書C、賬戶變更申請書D、賬戶管理協(xié)議28 單位客戶在同一銀行營業(yè)機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶時，重新開立的銀行結算賬戶可自（B ）起辦理付款業(yè)務。 A、單位客戶的名稱B、帳號C、注冊資金D、地址、郵編或電話28 執(zhí)法機關凍結單位存款的期限最長不超過（C）個月。A、法人B、個體經(jīng)濟戶C、自然人D、中國公民28 銀行辦理單位結算賬戶銷戶的工作流程應是（A）。 A、核準類銀行結算賬戶必須在人民銀行當?shù)胤种械暮藴嗜掌谄穑硞€工作日后方可生效B、備案類銀行結算賬戶應在開戶行為單位客戶辦理開戶手續(xù)的日期起３個工作日后方可生效C、在賬戶正式生效前，開戶行不得為單位客戶辦理對外支付，但可出售重要空白憑證和支付憑證D、在賬戶正式生效前，可以入賬，但不得辦理對外支付。A、1 B、個數(shù)不限、個數(shù)不限 C、2 D、個數(shù)不限29 下列關于賬戶開立的說法中哪一項是錯誤的？（ D ）。B、單位基本存款賬戶的開戶行不得為其開立一般存款賬戶。D、單位基本存款賬戶的開戶行不得為其開立專用存款賬戶。B、營業(yè)執(zhí)照注冊地 與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域的，只可在注冊地開立基本賬戶。D、建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項目的，開立賬戶的個數(shù)不超過項目合同個數(shù)，此類賬戶無須經(jīng)人行核準。B、注冊驗資賬戶名稱必須與工商行政管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預先核準通知書”中載明的名稱相一致。D、開立增資驗資臨時賬戶，應審核其基本存款賬戶開戶許可證、營業(yè)執(zhí)照、股東會或董事會決議等證明文件。B、新開賬戶10日內(nèi)，應由各行（部）業(yè)務經(jīng)理打印客戶明細賬單，作為固定自查內(nèi)容，發(fā)現(xiàn)異常應及時聯(lián)系客戶對賬。D、充分利用會計系統(tǒng)、賬戶復審系統(tǒng)及人行賬戶管理系統(tǒng)的信息和數(shù)據(jù)，做好異常數(shù)據(jù)信息的監(jiān)控。A、1 B、2 C、3 D、429 銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（ D ）年A、5年 B、1年 C、7年 D、10年29 人民銀行規(guī)定：銀行在銀行結算賬戶的開立中，不得有下列行為：違規(guī)為存款人多頭開立銀行結算賬戶、明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。A、5萬以上30萬元以下 B、5千以上3萬以下 C、1萬以上3萬以下D、2千以上3萬以下29 銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶，應通知單位自發(fā)出通知之日起（ B ）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。A、每月B、每周C、每半年D、每一年30 存款人銷戶時，應同時辦理預留印鑒注銷手續(xù)。 A、 有未歸還的貸款、欠息 B、 有中國銀行已承兌的銀行承兌匯票和應承付的托收承付憑證 C、 有未交回的未用重要空白憑證 D、 有未扣罰的款項30 開戶行得知單位客戶被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉以及被注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照，應通知單位客戶自通知發(fā)出之日起( D )內(nèi)辦理銷戶手續(xù)；如單位客戶逾期仍未辦理銷戶手續(xù)，開戶行有權停止該賬戶的對外支付。A、 3天 B、 7天 C、 10天 D、 30天30 單位客戶遺失開戶許可證，應在報刊媒體上進行遺失公告，宣布該開戶許可證作廢。 A、 遺失證明和已進行公告的證明 B、 營業(yè)執(zhí)照正本 C、 組織機構代碼證 D、 法定代表人身份證件30 協(xié)助有權機關凍結客戶存款時應審查的有權機關的法律手續(xù)不包括：（ D ）A、有權機關縣團級以上機構簽發(fā)的協(xié)助凍結存款通知書B、有權機關出具的凍結存款決定書（人民法院應出具凍結存款裁定書）C、有權機關執(zhí)法人員的工作證件D、有權機關的介紹信30 金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密。A、金融機構經(jīng)營信息 B、操作規(guī)程C、反洗錢工作信息 D、反洗錢規(guī)定30 了解客戶”是指金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，應當根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（ A ）其客