資產(chǎn)配置ppt課件-閱讀頁
2025-01-22 20:19本頁面
【正文】 力與保險覆蓋的范圍、現(xiàn)金儲備的多少、收入、家庭狀況和年齡等因素有關(guān)。收益目標可大致分為： ①資本保值。 ②資本增值。 ③現(xiàn)期收入。 ④整體收入。 二、投資的約束條件 （ 1）流動性要求。投資期限越長，越能承受風險。如投資于 IRA（個人退休金帳戶）獲得的收益只有當提現(xiàn)時才征收，如國庫券的利息收入免征所得稅等。 （ 5）特殊偏好。包括： ? 應投資哪幾類資產(chǎn)。 ? 在指導性比例基礎(chǔ)上應給予多大的比例浮動。 課堂練習 有人認為年輕人的財富很少，不應該投資于風險性資產(chǎn)，如股票市場，因為他們負擔不起投資的損失
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