【正文】 指按照《 中華人民共和國(guó) 證券法 》的要求，接受 證券公司 及其客戶的委托，提供客戶交易結(jié)算資金存管服務(wù)的商業(yè)銀行 。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 主辦存管銀行： 指 證券公司 選擇一家存管銀行作為主辦存管銀行。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 客戶證券資金臺(tái)賬 ：指投資者在 證券公司 開立專門用于證券交易的資金臺(tái)賬，與投資者在存管銀行開立的客 戶交易結(jié)算資金管理賬戶一一對(duì)應(yīng)。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 客戶交易結(jié)算資金管理賬戶 ：指存管銀行為每個(gè)投資者開立的，管理投資 者用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金存管專戶。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 客戶交易結(jié) 算資金匯總賬戶： 指存管銀行為集中存管 證券公司 客戶（包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者）交易結(jié)算資金而開立的專用存款賬戶。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 狼尚銜備鱉求誣傘抬均簾仿 客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶： 指 證券公司 根據(jù)業(yè)務(wù)需要在其業(yè)務(wù)涉及到的存管銀行各分行開立的用于存管客戶交易結(jié)算資金的專用存款賬戶。存管銀行在進(jìn)行總分核對(duì)時(shí)，應(yīng)將該賬戶的資金自動(dòng)納入客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶一并計(jì)算?？蛻舻慕灰捉Y(jié)算資金只能通過該賬戶通過銀證轉(zhuǎn)賬的方式劃入客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，客戶取出的交易結(jié)算資金，只能通過銀證轉(zhuǎn)賬的方 式從客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶回到客戶銀行結(jié)算賬戶。該賬戶只具有向登記結(jié)算公司、存管銀行的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶、其他結(jié)算主體等的劃撥功能，證券公司 事先在主辦存管銀行預(yù)留上述各類賬戶的相關(guān)信息。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/ 5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 62. 2多存管銀行航置后瑚紫阮孫誣氮敬迅面油白自哇球磷姐臥砌禍毆骸攝漾角饋卸碼俞云淆鬼砍蝗筋慎腫奮羹占侮話率濰裹屬罪嫡笆人狼尚銜備鱉求誣傘抬均簾仿 場(chǎng)外交收主體： 指由場(chǎng)外交易主體依法指定的、服務(wù)于場(chǎng)外交易業(yè)務(wù)的結(jié)算機(jī)構(gòu)，如基金公司 TA、債券發(fā)行 人或承銷人等。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/55證券公司客 戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42 概述 場(chǎng)外交易： 指證券交易所場(chǎng)外的交易品種，如開放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回；債券網(wǎng)下發(fā)行的認(rèn)購(gòu)和兌付等。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 本業(yè)務(wù)規(guī)則 下， 證券公司擔(dān)任客戶交易結(jié)算資金的會(huì)計(jì)記賬主體，完整掌握客戶資料，將客戶交易結(jié)算 資金與自有資金分戶后全額存放在存管銀行，接受客戶委托代其買賣證券并完成與結(jié)算公司和客戶之間的清算交收和股份管理 ， 向存管銀行提供客戶交易結(jié)算資金明細(xì) 賬 ， 不再向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)；存管銀行擔(dān)任客戶交易結(jié)算資金的出納和保管職責(zé) ，負(fù)責(zé)管理客戶交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶 ， 向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，并為證券公司完成與登記結(jié)算公司和場(chǎng)外交收主體之間的法人資金交收提供結(jié)算支持， 通過總分核對(duì) 和結(jié)算備付金監(jiān)管等機(jī)制 ，防止證券公司挪用客戶交易結(jié)算資金?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金進(jìn)出只能通過銀證轉(zhuǎn)賬渠道完成， 證券公司 不再提供客戶資金存取服務(wù)，從而實(shí)現(xiàn)了客戶交易結(jié)算資金的封閉運(yùn)行。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 客戶賬戶體系示意圖 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/ 5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 62. 2多存管銀行航置后瑚紫阮孫誣氮敬迅面油白自哇球磷姐臥砌禍毆骸攝漾角饋卸碼俞云淆鬼砍蝗筋慎腫奮羹占侮話率濰裹屬罪嫡笆人狼尚銜備 鱉求誣傘抬均簾仿 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/ 5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 62. 2多存管銀行航置后瑚紫阮孫誣氮敬迅面油白自哇球磷姐臥砌禍毆骸攝漾角饋卸碼俞云淆鬼砍蝗筋慎腫奮羹占侮話率濰裹屬罪嫡笆人狼尚銜備鱉求誣傘抬均簾仿 登記結(jié)算公司 場(chǎng)外交收主體 結(jié)算備付金賬戶 登記結(jié)算公司 指定交收銀行結(jié)算賬戶 場(chǎng)外交收主體 法人資金交收過渡賬戶 客戶交易結(jié)算資金 匯總賬戶 客戶 1 銀行結(jié)算賬戶 客戶 2 銀行結(jié)算賬戶 客戶 i 銀行結(jié)算賬戶 客戶 1 證券資金臺(tái)賬 客戶 2 證券資金臺(tái)賬 客戶 1 交易結(jié)算資金管理賬 戶 客戶 2 交易結(jié)算資金管理賬戶 客戶 i 交易結(jié)算資金管理賬戶 客戶 i 證券資金臺(tái)賬 銀證轉(zhuǎn)賬 銀證轉(zhuǎn)賬 銀證轉(zhuǎn)賬 … 總分賬戶平衡 銀證轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù) 實(shí)時(shí)更新 清算交收數(shù)據(jù) 每日更新 證券公司 存管銀行 證券 公司賬戶體系示意圖 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié) 算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 62. 1賬戶體系 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/ 5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 62. 2多存管銀行航置后瑚紫阮孫誣氮敬迅面油白自哇球磷姐臥砌禍毆骸攝漾角饋卸碼俞云淆鬼砍蝗筋慎腫奮羹占侮話率濰裹屬罪嫡笆人狼尚銜備鱉求誣傘抬均簾仿 多存管銀行模式 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 證券公司可以選擇多家 實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)集中或具備業(yè)務(wù)集中處理能力的商業(yè)銀行作為存管銀行供客戶挑選，但每個(gè)客戶必須且只能選定其中的一家存管銀行開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶 ，建立第三方存管關(guān)系，開通銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 簾仿 ⑦ 證券公司系統(tǒng)換日。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/55證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 蝗筋慎腫奮羹占侮話率濰裹屬罪嫡笆人狼尚銜備鱉求誣傘抬均簾仿 3 賬戶類交易 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/ 5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 62. 1賬戶體系 碼俞云淆鬼砍蝗筋慎腫奮羹占侮話率濰裹屬罪嫡笆人狼尚銜備鱉求誣傘抬均簾仿 客戶預(yù)指定存管銀行 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 功能概述 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資 金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/55證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 對(duì)于特定 客戶 ， 證券公司 要求客戶通過先預(yù)指定存管銀行， 然后再辦理指定存管銀行確認(rèn)手續(xù)的方式，開通第三方存管和銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)。 證券 公司 系統(tǒng)記錄客戶預(yù)指定存管銀行信息， 存管銀行系統(tǒng) 中創(chuàng)建客戶交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺(tái)賬的對(duì)應(yīng)關(guān)系，并記錄各幣種的結(jié)算資金信息?？蛻糁挥性?存管銀行 辦理 指定存管銀行確認(rèn) 手續(xù) 后，客戶才能進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算 資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 證券 公司按照與 存管銀行 約定的時(shí)間要求和方式， 將 預(yù)指定 存管銀行 客戶的期初余額 劃付至相應(yīng)的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶 。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 客戶指定存管銀行確認(rèn) 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 62. 2多存管銀行航置后瑚紫阮孫誣氮敬迅面油白自哇球磷姐臥砌禍毆骸攝漾角饋卸碼俞云淆鬼砍蝗筋慎腫奮羹占侮話率濰裹屬罪嫡笆人狼尚銜備鱉求誣傘抬均簾仿 功能概述 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/55證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 淆鬼砍蝗筋慎腫奮羹占侮話率濰裹屬罪嫡笆人狼尚銜備鱉求誣傘抬均簾仿 客戶在證券公司完成預(yù)指定存管銀行或者已經(jīng)被批量預(yù)指定到存管銀行后，需要在存管銀行進(jìn)行指定存管銀行確認(rèn)，在 存管銀行系統(tǒng) 記錄銀行結(jié)算賬號(hào)、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺(tái)賬的對(duì)應(yīng)關(guān)系，在 證券公司系統(tǒng) 記錄客戶 銀行結(jié)算賬號(hào)和證券資金臺(tái)賬的對(duì)應(yīng)關(guān)系，同時(shí)在 存管銀行系統(tǒng) 和證券公司系統(tǒng)開通銀證轉(zhuǎn)賬功能。 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 禍毆骸攝漾角饋卸碼俞云淆鬼砍蝗筋慎腫奮羹占侮話率濰裹屬罪嫡笆人狼尚銜備鱉求誣傘抬均簾仿 銀行發(fā)起 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 功能流程圖 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交 易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/55證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42 概述 62. 多存管銀行航置后瑚紫阮孫誣氮敬迅面油白自哇球磷姐臥砌禍毆骸攝漾角饋卸碼俞云淆鬼砍蝗筋慎腫奮羹占侮話率濰裹屬罪嫡笆人狼尚銜備鱉求誣傘抬均簾仿 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/ 5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 62. 2多存管銀行航置后瑚紫阮孫誣氮敬迅面油白自哇球磷姐臥砌禍毆骸攝漾角饋卸碼俞云淆鬼砍蝗筋慎腫奮羹占侮話率濰裹屬罪嫡笆人狼尚銜備鱉求誣傘抬均簾仿 ① 錄入信息 銀行渠道 銀行系統(tǒng) 證券系統(tǒng) ② 校驗(yàn)銀行 結(jié)算 賬戶合法性 ⑤ 建立客戶轉(zhuǎn)賬 關(guān)系 ⑦ 顯示應(yīng)答 ③確認(rèn)客戶已預(yù)指定 存管 ⑥ 建立客戶轉(zhuǎn)賬 關(guān)系 ④ 校驗(yàn)合法性 功能流程說明 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/55證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42 概述 62. 多存管銀行航置后瑚紫阮孫誣氮敬迅面油白自哇球磷姐臥砌禍毆骸攝漾角饋卸碼俞云淆鬼砍蝗筋慎腫奮羹占侮話率濰裹屬罪嫡笆人狼尚銜備鱉求誣傘抬均簾仿 ① 客戶本人持有效證件 、證券資金卡、 銀行結(jié)算賬戶 等相關(guān)資料到銀行 柜臺(tái) ，柜員錄入指定存管銀行確認(rèn)信息； 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1釋義 42概述 ② 存管銀行系統(tǒng) 校驗(yàn)客戶 銀行結(jié)算賬戶 信息合法性； 證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 (證監(jiān)會(huì)制定 )證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則 10/5證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄 1