國際業(yè)務(wù)自查報告-閱讀頁
2025-05-14 21:59本頁面
【正文】 （Ｂ ）可以不納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。 A、開戶主體基本信息表 B、基本賬戶備案表 C、紙質(zhì)外匯登記證 D、 IC卡外匯登記證１５、（ A）實行限額管理。 A、外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶 B、出口收匯待核查賬戶 C、 NRA賬戶 D、經(jīng)常項目結(jié)算賬戶 1１７、以下（ B）的說法不正確。 A、外債賬戶 B、資本金賬戶 C、出口收匯待核查賬戶 D、經(jīng)常項目結(jié)算賬戶 １９、 11 月 15 日，美國公民 MARY 到我行辦理購匯，她在 10 月份已購匯 10000 美元，則本次購匯額度不得超過（Ｄ）。 A、 2021 年 12 月 31 日 B、 2021 年 1 月 1 日 C、 2021 年 11 月 1 日D、 2021年 11月 30 日 二、多選題： 我行各支行辦理外幣儲蓄業(yè)務(wù)的幣種有（ＡＢ）。 Ａ、匯出境外 Ｂ、存入本人外匯儲蓄賬戶Ｃ、按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境 Ｄ、轉(zhuǎn)售給其他個人 ３、個人總額內(nèi)購匯結(jié)匯，可以委托（ ＡＢＣ）代為辦理。 Ａ、戶口簿 Ｂ、結(jié)婚證Ｃ、公安部門出具的有效親屬關(guān)系證明Ｄ、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明 Ｅ、街道辦出具的有效親屬關(guān)系證明５、我行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍包括（ ABCDE）等。 A、歐元 B、英鎊 C、日元 D、港幣 E、澳門元 F、美元７、我行可辦理現(xiàn)鈔結(jié)售匯的幣種有（ BD）。 A、內(nèi)需 B、外需 C、出口 D、進口 E、進出口 F、境外投資９、國際結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費收入包括（ ABCDEF）等。 A、投資捐贈 B、進出口貨物 C、固定資產(chǎn)轉(zhuǎn)移 D、輸出輸入的服務(wù) E、對外應(yīng)收以及應(yīng)付的收益 F、專利版權(quán)買賣 １１、下列屬于《中華人民共和國外匯管理條例》所稱的外匯是（ ABCD）。 2A、打包貸款 B、出口押匯 C 授信開證 D 流動資金貸款 E 出口保理 １ 個人分拆結(jié)售匯的行為有（ ABC）。１ 客戶到我行辦理現(xiàn)鈔結(jié)匯，業(yè)務(wù)人員應(yīng)按（ A）報價，客戶辦理現(xiàn)鈔購匯，業(yè)務(wù)人員應(yīng)按（ B）報價。 A、港元 B、美元 C、歐元 D、澳大利亞元１６、外匯賬戶類型主要包括（ BD）。 A、外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶 B、出口收匯待核查賬戶 C、外債賬戶 D、外匯貸款專用賬戶 １８、下列哪一類業(yè)務(wù)須通過外匯局直接投資外匯業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)辦理（ BD）。 A、工商營業(yè)執(zhí)照副本 B、組織機構(gòu)代碼證書 C、法人身份證D、單位基本情況表 E、對外貿(mào)易經(jīng)營者備案表 /外商投資企業(yè)批準證書 ２０、銀行辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的流程包括（ ABCDE）。（） 個人結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)都實行限額管理。（） 具有對公外匯存款業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)的支行都可以根據(jù)客戶需要為客戶開立 NRA賬戶。（） 拓展單位有責(zé)任對外匯收支業(yè)務(wù)進行基本面的真實性識別判斷，必要時須向國際業(yè)務(wù)部提供書面真實性調(diào)查意見。（√） 我行國際結(jié)算業(yè)務(wù)實行“分散營銷，集中處理”的經(jīng)營模式。（√） 目前有三家一級支行可直接辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)。相關(guān)資料專夾保管，三個網(wǎng)點分別存在下列問題： 三星分理處 16 月共辦理理財業(yè)務(wù) 35 筆，金額 383 萬元。于檢查日上蓋。其中：風(fēng)險揭示書中，客戶漏填風(fēng)險承受能力類型 1 筆；大多數(shù)個人客戶風(fēng)險揭示書中風(fēng)險確認語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。 通過自查，發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進行投資風(fēng)險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作 中進行改進完善的，加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操
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