【正文】 為領(lǐng)導(dǎo)決策提供有效的、及時的數(shù)據(jù)與技術(shù)支持。我以為我將會這里渡過 1 至 2 年的時間，來學習和體會，來成長和提高，我一直記得入行第一天我們行長語重深長的一句話“厚積而薄發(fā)”，而當時的我也安心的在前臺崗位虛心的學習和努力的工作。當時的我真的是茫然無措，審計對于我來說一直是一個神秘的職業(yè)，從內(nèi)心多多少少總有幾分畏懼，我反復(fù)的思量，一方面我相信這是行領(lǐng)導(dǎo)們深思熟慮的決定，必有這樣安排的道理，這也是行領(lǐng)導(dǎo)對我的信任 。從此我便踏上了審計員的道路。所幸的是，審計部的同事并非我以前想象的那樣神秘 和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的。每每遇到不懂的地方，我就主動請教部門同事，同事們也耐心細致的講解。 到了現(xiàn)在我已經(jīng)成長為我們支行審計戰(zhàn)線的一員合格的員工，能獨立的承擔一塊審計工作，撰寫真實準確的審計報 告。同時還按季對郵政的二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點進行了常規(guī)審計，我負責每周針對郵政網(wǎng)點向縣郵政局檢查部門繕發(fā)審計意見書，及時的把郵政網(wǎng)點存在的問題報告給郵政領(lǐng)導(dǎo)，并提出了合理的整改意見。同時我們的工作也有極少數(shù)人的不理解，對于檢查存在的問題，沒有引起足夠的重視，也沒能按要求及時整改。譬如，郵政部分網(wǎng)點防尾隨門不關(guān)閉作業(yè)，每次我們提出這個問題，他們總有一大堆理由，什么工作需要總是進進出出不方便，說到頭還不是因為員工自身的隨意和懶惰形成習慣，把習慣凌駕于制度之上。還有很多類似習慣凌駕于制度上的問題，比如，交接班不嚴格履行交接手續(xù)、臨時離柜不執(zhí)行兩鎖一簽制度、單人臨柜現(xiàn)象、日終不執(zhí)行互盤制度、保險憑證不嚴格視同現(xiàn)金保管等等，都潛在巨大的隱患，而這些問題的根源僅僅只在于柜員們自身的習慣和責任心。 對于目前的審計工作，我覺得我們?nèi)匀煌Ａ粼诨榈碾A段，還未真正做到內(nèi)審的需要，隨著我們銀行的不斷發(fā)展，我想由稽查向內(nèi)審的轉(zhuǎn)變這是歷史發(fā)展得必然，同時我們面臨的挑戰(zhàn)也會愈來愈巨 大，對我們自身素質(zhì)的要求也會越來越高。電子稽查系統(tǒng)、信貸審計系統(tǒng)、員工違規(guī)積分系統(tǒng)的陸續(xù)上線，現(xiàn)在又即將推出一個全新的審計系統(tǒng)，工作方式在不斷的改變，所學習的知識不只停留在制度上，對于新系統(tǒng)的運用，新工作方法的實應(yīng)等等，對于我們來說都是一次全新的挑戰(zhàn)，唯一不斷的學習，才能適應(yīng)不斷升級的工作方法，否則唯有被淘汰。審計為我打開了一扇挑戰(zhàn)的窗戶，是閉門造車還是 勇敢的走出去，這已經(jīng)沒有必要再做回答。我明白自己還有許多的不足，理論知識的不全面，人際交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解決的難題，為此我專門為自己制定了一個學習計劃，每天花 2 個小時來補充自己在這些方面的不足。自己最大的敵人永遠都是自己，我堅信自己一定能夠戰(zhàn)勝自己。 2021銀行審計部工作總 結(jié)范文 (五 ) 轉(zhuǎn)眼間從進入 xx 銀行那時算起已經(jīng)滿了第二年。時間讓我對于 xx 銀行有了更加深入的了解，也讓我通過自身的學習、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助，提升自己的業(yè)務(wù)技能，更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。各種規(guī) 章制度的出臺，對于我們 xx 銀行“規(guī)范經(jīng)營”提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節(jié)治理、精細化治理，針對違法違規(guī)行為，也有了更多的預(yù)防和懲戒措施，非凡是行內(nèi)開展的“違法違規(guī)行為專項整治活動”向我們再一次地敲響了警鐘 —— 工作不僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規(guī)”，不僅要懂得“亡羊補牢”，重要的還在于“未雨綢繆”。 從支行理財中心的個貸綜合崗轉(zhuǎn)到原先從未接觸過的以公司類信貸和個人大額信貸業(yè)務(wù)為主的審批組合規(guī)性審查崗 ，這個跨度不可謂不大。從 2021 年初至 2021 年末，我總計完成了 109 筆公司類貸款、 3 筆公司類授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查工作，合計金額 萬元 。完成 332 筆個人類貸款的接收、送審、下發(fā)決策意見工作，合計金額 萬元。 xx 地審批組屬于行內(nèi)審批部門，面對的都是行內(nèi)的經(jīng)營部門，受理審批 xx 銀行信貸經(jīng)營部門報送的各類信貸業(yè)務(wù)。在日常業(yè)務(wù)中，我總是盡自己的努力幫助經(jīng)營部門工作，耐心解答他們對于審批中存在的各種疑問，并時常通過各種合規(guī)、有效的渠道與他們進行溝通，了解經(jīng)營部門的現(xiàn)實情況和問題，及時向領(lǐng)導(dǎo)、專審進行匯報，盡可能幫助解決審批與經(jīng)營由于信息不對稱造成的矛盾，為行領(lǐng)導(dǎo)與專審的有效決策 提供依據(jù)，實現(xiàn) xx銀行利益的化。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經(jīng)常思考的問題。我通過自學，運用我們常用的 execl 電子表格軟件中的公式與函數(shù)編制了一張表格，只需要將企業(yè)的資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表中的有關(guān)數(shù)據(jù)填入表格，相應(yīng)的各財 務(wù)指標如資產(chǎn)負債率、流動比、速動比、利潤率、本息保障倍數(shù)、抵押率、擔保率等數(shù)據(jù)就能自動計算生成，極大地方便了工作、提高了效率。 審計部經(jīng)理工作職責 １、負責組織全體審計人員認真學習黨和國家的各項金融方針、政策及農(nóng)業(yè)銀行各項規(guī)章制度，加強審計人員政治思想教育，不斷提高審計人員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)； ２、負責制訂符合我行行情的審計管理辦法、實施細則和不同崗位工作職責，認真進行考核，不斷強化審計人員貴任愈識，增強全行審計人員工作動力和壓力； 負責根據(jù)上級行審計工作要求和我行工作重點，制定全市農(nóng)行審計工作目標和工作計劃，安排布置各項審計工作； ４、負貴合理設(shè) g 審計架構(gòu)，明確業(yè)務(wù)分工，將各項審計工作落實到組、落實到人； 負貴圍繞全行工作中心，組織審計人員適時開展常規(guī)現(xiàn)場審計、專項審計和非現(xiàn)場審計；６、負貴組織審計方案、審計報告、審計結(jié)論、處罰意見的撰寫和審核，報主管行領(lǐng)導(dǎo)批準后實施； 負責加強調(diào)查研究，總結(jié)交流審計工作經(jīng)驗，及時解決審計工作中出現(xiàn)的新情況、新問題，不斷提高審計工作水平； 負責行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 在物質(zhì)采購方面，做到了事前審計，貨比三家，在能滿足客戶要求的前提下，選擇性價比高的供應(yīng)商合作；物料的采購按需購買，與物料申購單相符，避免多余庫存的產(chǎn)生，占用資金。 在對外報價方面也是事前審計，避免了漏報、錯報現(xiàn)象的發(fā)生。 費用報銷方面，對費用報銷標準、時間的合規(guī)性、票據(jù)的真實性嚴格把關(guān)，杜絕虛報、多報現(xiàn)象的發(fā)生。 二、工作中存在的問題、不足之處和有待于進一步改進的事項 在物料采購的價格波動方面，了解的不是很及時，沒有全面的做市場調(diào)查，通過網(wǎng)上和電話掌握的價格不是很準確。以后在專業(yè)知識方面要加強學習。 四、需向公司提出的建議和要求 費用報銷單要按費用報銷管理制度執(zhí)行，差旅費在出差歸來 7日內(nèi)處理完畢，杜絕拖拉現(xiàn)象。 車間領(lǐng)料單填寫項目名稱，每個項目統(tǒng)一一個名稱，為成本核算節(jié)約時間。 第五篇：銀行上半年審計部工作總結(jié)及下半年工作思路 ⅩⅩ年上半年工作總結(jié)及下半年工作思路 審計部 ⅩⅩ年上半年分行審計部在省分行及分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以黨的全會和 XX 省第十次黨代會精神為指針，認真貫徹落實總行審計工作指導(dǎo)意見和第五次全省郵儲銀行工作會議精神，圍繞“科學發(fā)展、強行富民”的戰(zhàn)略目標，堅持突出重點、以點帶面、講求深究、揭示風險的審計工作總體思路。開展各項工作，現(xiàn)將上半年開展情況匯報如下： 一、繼續(xù)加大案件綜合治理的力度，全力維護資金安全，以嚴控案件為第一要務(wù)，進一步加強領(lǐng)導(dǎo)，落實案防責任，明確崗位責任，各盡其職，各負其責。與各縣（市）支行行長、各部（室）總經(jīng)理、市轄各級支行行長層層簽定了案件防控、安全保衛(wèi)管理工作責任書，共簽定案件防控、安全保衛(wèi)管理工作目標責任狀書 25 份，目標責任書明確了具體的案件防控的責任對象、責任目標 、責任內(nèi)容和責任獎罰。 二、加大“三道防線”履職的審計力度，全面開展“管理提質(zhì)年活動”“雙線整改”項目實施方案。制定我分行 “雙線整改”項目實施方案，對重大風險隱患重點組織整改，把重大風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)；對屢查屢犯的問題從組織管理、方案措施、獎懲考核、后續(xù)跟蹤等方面予以深究，從根本上解決屢查屢犯的問題；通過對檢查發(fā)現(xiàn)問題的“雙線整改”，努力實現(xiàn)管理提質(zhì)年活動“管理更加專業(yè)、執(zhí)行更加有力、作風更加務(wù)實、效果更加突出”的目標。 根據(jù)總行要求，按照“積極探索、因地制宜、穩(wěn)步推進、務(wù)求實效”的原則，加快了審計專業(yè)化隊伍建設(shè)。尤其在做大做強管理機構(gòu)的審計力量，不斷提高對新業(yè)務(wù)的審計專業(yè)水平和能力，要盡快實現(xiàn)電子稽查向非現(xiàn)場審計的轉(zhuǎn)變，正在努力組建一支涵蓋 信貸、公司、個金、審計信息管理等方面的非現(xiàn)場審計團隊。 1．每季度組織召開一次案防領(lǐng)導(dǎo)小組及風險合規(guī)工作會議，對ⅩⅩ年的案防、維穩(wěn)、安保、風險管理工作進行了全面布署，要求各支行加強對員工案防意識的教育和案防技能的培訓，認真組織 一、二級支行、部門負責人學習和傳達了銀監(jiān)會、省局銀行業(yè)案件防控工作會議精神，學習了中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知，要求將《關(guān)于加強案件防控，落實輪換、對帳及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》、《嚴禁柜臺違規(guī) 行為防范案件風險的工作意見》相關(guān)部門要認真組織學習，發(fā)至所有從業(yè)人員，并對照執(zhí)行。為進一步提高全體審計員的依法合規(guī)意識，促使網(wǎng)點規(guī)范經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作行為。 五、著力推進審計信息化建設(shè)，為審計提供技術(shù)支撐。每月還通過非現(xiàn)場手段，確定一項信貸模型，做好了個人貸款資金專項分析。 三是利用電子稽查機構(gòu)優(yōu)化，充分發(fā)揮電子稽查系統(tǒng)的風險監(jiān)控作用，進一步規(guī)范和優(yōu) 化電子稽查系統(tǒng)預(yù)警監(jiān)控流程。 我行根據(jù)近年來案件發(fā)生情況和實際風險，認真梳理案件風險領(lǐng)域和風險點，建立常態(tài)化的案件風險排查、開展各項專項檢查工作，消除案件隱患。 1．根據(jù)省分行《關(guān)于開展全省郵政金融網(wǎng)點合規(guī)性自查工作的通知》（ XX 郵銀發(fā)〔ⅩⅩ〕 172 號）要求，分行審計部對轄內(nèi) 59 個各類郵政金融網(wǎng)點（其中 21 個一類網(wǎng)點、 19 個二類網(wǎng)點、 19 個三類網(wǎng)點）開展了金融業(yè)務(wù)合規(guī)性自查工作，部分沒有及時整改落實的問題找出主要存在原因。提出了四全方面存在的不足。發(fā)現(xiàn)代理金融網(wǎng)點履職檢查不到位；現(xiàn)金、憑證、印鑒管理不合規(guī)；未嚴格執(zhí)行權(quán)限、崗位互控制度制度、未嚴格執(zhí)行操作規(guī)程和操作程序；交接班制度執(zhí)行不嚴格；安全防范意識淡薄等風險隱患。針對過去信貸業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問題，而且小額信貸逾期余額占到我行逾期 總額的 95%以上，為了控制小額信貸特別是農(nóng)戶聯(lián)保信貸資金風險，市分行審計部將本次專項審計的重點放在對農(nóng)戶聯(lián)保信貸業(yè)務(wù)的檢查上。對相關(guān)責任人和機構(gòu)根據(jù)違規(guī)情況進行相應(yīng)的處罰。 （三）根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)［ 2021］ 408 號及 XX 銀監(jiān)辦［ 2021］ 3 號文件之要求，我行審計部會同會計部、公司業(yè)務(wù)部于ⅩⅩ年二季度對市分行已開辦對公業(yè)務(wù)的 10 個網(wǎng) 點進行了一次存款滾動式檢查專項檢查。對關(guān)于銀企對帳不規(guī)范的風險 下發(fā)了風險提示（ XX 郵銀審計 [ⅩⅩ ]2 號）。 （五）開展了節(jié)日期間的突擊檢查。 （六）強化問題的整改力度。 七、繼續(xù)深化經(jīng)濟責任審計，促進發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。 八、嚴格案件處罰和責任追究 1．根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求，對柜員 和授權(quán)人員提出了“八個方面”合規(guī)操作，嚴禁“八個方面”違規(guī)行為，幾在今后的檢查中，發(fā)生了“八個方面”違規(guī)行為，違 規(guī)操作人員必須立即離崗，并依據(jù)《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定，按該規(guī)定處罰高限進行處理，同時對違規(guī)操作的機構(gòu)采取有效措施進行整改。 2．全面開展信貸的責任追究工作。今年上半年對 XX 縣的三筆、 XX 支行二筆不良貸款進行了責任追究處理，共計違規(guī)人員 16 人，處罰 1100元，賠償 元。 為貫徹落實 XX 銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于整治銀行業(yè)金融業(yè)機構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》（ XX 銀監(jiān)發(fā) [ⅩⅩ ]2 號）文件精神，我行成立了專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，制定了不規(guī)范經(jīng)營專項治理工作實施方案。 十、下半年審計工作思路。 加大執(zhí)行力度，進一步提升案件防控質(zhì)量。因此條線檢查部門要加強內(nèi)部的協(xié)作配合，做到業(yè)務(wù)條線，風險合規(guī)條線“雙線整改”，努力實現(xiàn)管理提質(zhì)年活動共同做好案件防控工作。加強對貸后管理及日常信貸業(yè)務(wù)檢查工作，提高貸后檢查工作的質(zhì)量。按照省分行文件要求我行審計隊伍建設(shè)工作仍然存在較大差距，主要是機構(gòu)審計人員、專業(yè)人才配備嚴重不足；機構(gòu)審計工作質(zhì)量有待進一步提高，機構(gòu)審計隊伍不穩(wěn)定。 強化經(jīng)濟責任審計，促進發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變 經(jīng)濟責任審計在我分行還是一個薄弱環(huán)節(jié)，在今后工作中，分行審計部將加強對部分縣（市）支行主要負責人進行任期經(jīng)濟責任審計，將分支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、經(jīng)營管理水平、績效管理水平納入對主要負責人的審計范圍。雖然近二年我行轄內(nèi)未發(fā)生資金案件，案件防控和綜治維穩(wěn)工作是我們的一項長期、十分艱巨、反復(fù)性極強的任務(wù) ，因此，對案件的爆發(fā)切不可心存僥幸，務(wù)必保持清醒認識，今后將進一步加大對案件防控工作的力度，狠抓案防制度的執(zhí)行力，確保我行高效、平穩(wěn)發(fā)展，保持發(fā)案率為零的良好案件防治與控制水平，始終警鐘長鳴，常抓不