銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告五篇范文-閱讀頁(yè)
2025-05-06 11:23本頁(yè)面
【正文】 崗，落到實(shí)處，確保自己在思 想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。 （三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。 關(guān)于 XX 社（部、中心）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查情況 的報(bào)告 根據(jù)《關(guān)于印發(fā) XX 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（ XX 農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔 2021〕 140 號(hào)）要求，為更好貫徹落實(shí)該項(xiàng)工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作小組，并對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真自查，通過(guò)加大組織宣傳、培訓(xùn)教育、強(qiáng) 化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。 組長(zhǎng)： XXX 副組長(zhǎng)： XXX 成員： XXX、 XXX、 XXX、 XXX、 XXX、 XXX （注：正副組長(zhǎng)由班子擔(dān)任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動(dòng)） 二、自查情況 經(jīng)過(guò)組織本社全體干部員工開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： （一）信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面 主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。 （三）操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面 主要排查內(nèi)容是：操作 風(fēng)險(xiǎn)是否存在人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)）。重點(diǎn)關(guān)注是否建立完整的、可操作性強(qiáng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。 （四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面 主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的、可操作性強(qiáng) 的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。（該項(xiàng)工作由計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)） （五）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面 主要排查內(nèi)容是：重點(diǎn)是完善可操作性強(qiáng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。 （六）應(yīng)急管理方面 主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建 設(shè)、安全保衛(wèi)、負(fù)面新聞報(bào)道等方面的、可操作性強(qiáng)的應(yīng)急管理制度；各社對(duì)有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報(bào)告管理機(jī)制是否清晰。 三、原因分析 對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原 因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）根源。 二 O 一一年六月三十日 （加蓋公章） 第四篇：合作銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告 皖江銀行順安支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告總行合規(guī)部： 本人 ***，現(xiàn)任 **支行副行長(zhǎng)?，F(xiàn)任 ******支行副行長(zhǎng)，包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析總結(jié)。截止 2021 年 6 月末，經(jīng)辦貸款賬面余額 5786 萬(wàn)元，約占支行各項(xiàng)貸款余額的 **%。不良貸款主要為 2021 年至 2021 年間形成， 2021 年后至今無(wú)一筆不良貸款。 2021 年時(shí)期，因當(dāng)時(shí)有支農(nóng)再貸款的大力支持，信用社的經(jīng)營(yíng)狀況已有很大 改觀，經(jīng)營(yíng)性流動(dòng)也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴(kuò)大。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國(guó)家機(jī)關(guān)公務(wù)員、教師，企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔(dān)保貸款。 在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能 及時(shí)行使檢查責(zé)任，寬容心過(guò)高。在貸后檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)有些為個(gè)人經(jīng)營(yíng)所用，也有臨時(shí)挪作他用的現(xiàn)象，但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時(shí)，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時(shí)對(duì)借款人做出相應(yīng)處罰措施。 三、原因分析及整改措施 出現(xiàn)上述問(wèn)題的原因一方面為主 觀因素造成，另一方面相關(guān)制度的欠缺也風(fēng)險(xiǎn)管理上的不足。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生。 今年是合規(guī)文化建設(shè)年，良好的合規(guī)文化是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保障。員工能在今后的履職過(guò)程中正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。 二、存在的問(wèn)題 （一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。 （三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。 四、整改措施 對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好
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