【正文】 多領(lǐng)域發(fā)揮著不可替代的作用，不僅提供了多樣化的產(chǎn)品和服務(wù)，而且提供了大量的就業(yè)機會。 目前在我國， 個體、私營等各種形式的非公有制經(jīng)濟是社會主義市場經(jīng)濟的重要組成部分。 在以后相當(dāng)長時期內(nèi) ,非公有制經(jīng)濟將是國民經(jīng)濟發(fā)展最強勁、最穩(wěn)定的動力 ， 是創(chuàng)造就業(yè)機會的最大來源 ，也 是越來越重要的稅源。 流動資本各自所占的比重有關(guān)，而且也和固定資本、流動資本各自的周轉(zhuǎn)速度有關(guān)，在實踐中，提高流動資本的周轉(zhuǎn)速度，以便帶動資本的總周轉(zhuǎn)速度，是企業(yè)經(jīng)營管理中受到很大重視的問題。直到使用壽命結(jié)束，其價值才全部轉(zhuǎn)移完畢。 第五章 社會總資本再生產(chǎn)和市場實現(xiàn) 一、名詞解釋： 單個資本 指各自獨立地發(fā)揮資本職能的資本。 ② 社會資本的構(gòu)成具有廣泛性和系統(tǒng)性。 2）系統(tǒng)性是指構(gòu)成社會資本這個有機整 體的各產(chǎn)業(yè)及產(chǎn)業(yè)內(nèi)部各部門的資本投放都必須符合一定的客觀比例；而且投在各部門和產(chǎn)業(yè)的資本，其各自運行也必須互相配合。相應(yīng)地，馬克思把社會生產(chǎn)劃分為兩大部類：第一部類（Ⅰ）是由生產(chǎn)生產(chǎn)資料的部門所構(gòu)成，其產(chǎn)品進入生產(chǎn)領(lǐng)域；第二部類（Ⅱ）是由生產(chǎn)消費資料的部門所構(gòu)成，其產(chǎn)品進入生活消費領(lǐng)域。 賣方市場 ① 指因產(chǎn)品短缺而供不應(yīng)求的市場形勢，此時賣方在交易中處于有利地位，市場競爭主要表現(xiàn)為買者之間的競爭； ② 賣方市場中價格趨于上漲。 ③ 供給略大于需求的買方市場最理想， 買方市場是市場經(jīng)濟中的一般市場狀況。 ② 社會資本運動是指互為條件、互為前提的單個資本運動的總和。 ① 從運動過程看，二者都是生產(chǎn)過程和流通過程的統(tǒng)一； ② 從運動形式看，在循環(huán)過程中都需要經(jīng)過三個階段，相應(yīng)地采取三種職能形式； ③ 從運動目的看，都是為了實現(xiàn)價值增殖。 怎樣認(rèn)識社會資本再生產(chǎn)的核心問題？ 1）社會總資本的含義； 2）社會總產(chǎn)出的實現(xiàn)（市場實現(xiàn)）是社會資本再生產(chǎn)的核心問題，這是因為： ①社會再生產(chǎn)的進行，不僅要求 生產(chǎn)中所消耗的 資本 在價值上得到補償 ，而且要求 資本價值所反映的實際 生產(chǎn)過程中所耗費的生產(chǎn)資料和消費資料得到實物的替換， 也就是使用價值的替換問題，這種替換不僅要在總量上得到滿足，而且要在結(jié)構(gòu)上也得到滿足。開始新一輪的生產(chǎn)。 ③如果社會生產(chǎn)的物質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)在實物構(gòu)成上與所耗費的和要補償?shù)牟灰恢?，則社會再生產(chǎn)的進行會遇到困難。 試解釋簡單再生產(chǎn)和擴大再生產(chǎn)的實現(xiàn)條件及兩大部類產(chǎn)出各自的平衡關(guān)系如何才能成立？ 1）簡單再生產(chǎn)的實現(xiàn)條件： P90 ① 第一部類產(chǎn)出的實現(xiàn)條件： ? ?I c v m Ic IIc? ? ? ? ② 第二部類產(chǎn)出的實現(xiàn)條件： ? ? ? ? ? ?II c v m I v m II v m? ? ? ? ? ? ③ 簡單再生產(chǎn)的基本實現(xiàn)條件： ? ?I v m IIc?? 2）擴大再生產(chǎn)的實現(xiàn)條件： P92 ① 第一個前提條件： ? ?I v m IIc?? ② 第二個前提條件： ? ? ? ?//II c m m x I v m x? ? ? ?????，其中 /mx為剩余價值中資本所有者的消費量。 ③ 第一部類產(chǎn)出的實現(xiàn)條件： ? ? ? ? ? ?I c v m I c c II c c? ? ? ? ? ? ? ? ④ 第 二 部 類 產(chǎn) 出 的 實 現(xiàn) 條 件 ：? ? ? ? ? ?//I I c v m I v v m x I I v v m x? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ⑤ 擴大再生產(chǎn)的基本實現(xiàn)條件： ? ? ? ?/I v v m x II c c? ? ? ? ? ? 3）兩大部類產(chǎn)出各自的平衡關(guān)系的實現(xiàn)過程： 即用文字描述上述公式，簡單再生產(chǎn)（ P91）和擴大再生產(chǎn)（ P94）各自都包含三方面的交換 （第一部類內(nèi)部，第二部類內(nèi)部，第一部類和第二部類之間） 。 1）賣方市場的含義： ① 指因產(chǎn)品短缺而供不應(yīng)求的市場形勢，此時賣方在交易中處于有利地位，市場競爭主要表現(xiàn)為買者之間的競爭； ② 賣方市場中價格趨于上漲。 ③ 供給略大于需求的買方市場最理想， 買方市場是市場經(jīng)濟中的一般市場狀況。 4）買方市場的特點： 在買方市場中，消費者的地位上升，市場對企業(yè)的約束力加強，市場需求對生產(chǎn)的導(dǎo)向作用明顯， 企業(yè)的競爭意識強烈，創(chuàng)新較為頻繁，資源配置趨于優(yōu)化，微觀經(jīng)濟的活躍會帶來宏觀經(jīng)濟的繁榮。但是，若供給過多的超越了現(xiàn)實的需求，買方市場的正面作用也會走向反面：大量產(chǎn)品積壓造成社會勞動的浪費，微觀和宏觀效益下降，失業(yè)率上升，即期需求會趨于消極，發(fā)生信用危機的可能性會增大。商業(yè)信用是最早出現(xiàn)的信用形式，直接為生產(chǎn)服務(wù)。 與商品買賣不同，商品買賣是商品價值與貨幣價值雙向等量轉(zhuǎn)讓運動，信用是定期的單方面的轉(zhuǎn)讓有價值物，到期再償還。 ② 銀行信用是適應(yīng)產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)周轉(zhuǎn)和再生產(chǎn)運動的需要而產(chǎn)生的。 ③ 銀行信用具有以下特點： ⑴ 銀行信用的實質(zhì)是銀行作為中介使貨幣資本所有者通過銀行和職能資本之間發(fā)生的信用關(guān)系； ⑵ 銀行信用的對象是貨幣資本； ⑶ 銀行信用有可能突破商業(yè)信用的局限性，擴大信用的規(guī)模和范圍。 消費信用 ① 是指工商企業(yè)、銀行及其他金融機構(gòu)向消費者提供的信用。 股份有限公司 指公司股東的責(zé)任僅以所認(rèn)繳的股票面額為限的公司，這種公司的主 要特征是： ① 公司的全部資本劃分為等額股份，且股票可以在社會上公開出售； ② 公司的股份可以自由轉(zhuǎn)讓，但不能退股； ③ 股東個人的財產(chǎn)與公司的財產(chǎn)相分離，股東憑股票分享公司的收益，但對公司負(fù)債只負(fù)有限責(zé)任，即以股票面值為限。 虛擬資本 ① 是指能定期帶來收入的，以有價證券形式表現(xiàn)的資本。主要有期票、匯票、銀行券、國家債券等， 同一 筆貨幣被反復(fù)使用便產(chǎn)生虛擬資本； ⑵ 收入資本化形式上產(chǎn)生的虛擬資本。 此外，在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，股指期貨、外匯期貨等則是由股票、外匯交易衍生出來的，可以說是虛擬資本的進一步衍生。 ②虛擬經(jīng)濟運行以金融市場為依托、以虛擬價值為基礎(chǔ)，運行的結(jié)果并沒有導(dǎo)致真實產(chǎn)品和服務(wù)的產(chǎn)生。 泡沫經(jīng)濟 ① 是指虛擬資本、虛擬經(jīng)濟運行中衍生出的一種經(jīng)濟現(xiàn)象，表現(xiàn)為社會資產(chǎn)的賬面價值高于其實際價值，國民經(jīng)濟總量虛假增長、結(jié)構(gòu)扭曲，泡沫經(jīng)濟發(fā)展到一定程度會給國民經(jīng)濟帶來很大的沖擊和危害。 實體經(jīng)濟 提供實實在在產(chǎn)品和服務(wù)的經(jīng)濟活動。商業(yè)信用是最早出現(xiàn)的信用形式，直接為生產(chǎn)服務(wù)。 2）商業(yè)信用與銀行信用的聯(lián)系： P101 商業(yè)信用的發(fā)展是銀行信用產(chǎn)生的基礎(chǔ)，具體表現(xiàn)在兩方面： ① 商業(yè)信用工具需要銀行信用工具來替代； ② 銀行信用的產(chǎn)生是克服商業(yè)信用局限性的需要。 論述信用制度與虛擬資本的關(guān)系。股票，債券等資本所有權(quán)證書，可以獲得定期收入，并且可以在證券市場自由買賣，實現(xiàn)價值增殖，也逐漸被視為可以獨立的獲取收入，成為具有不同于現(xiàn)實資本存在形式的虛擬資本； ③ 社會信用制度的逐步完善是虛擬資本產(chǎn)生的 基礎(chǔ) 。 3）虛擬資本也對信用制度，特別是銀行信用產(chǎn)生了越來越深刻的影響： ① 銀行資本本身的虛擬化。這使銀行資本由兩部分構(gòu)成：一是現(xiàn)金（銀行券），二是有價證券。金融衍生品指以貨幣、外匯、股票、債券等傳統(tǒng)金融工具為基礎(chǔ)衍生出來的，作為買賣對象的金融商品。這些金融衍生品具有雙重的虛擬性：一方面是實物資產(chǎn)價值在傳統(tǒng)金融工具上的虛擬，如股票，債券等；另一方面是已虛擬的傳統(tǒng)金融工具對金融衍生證券的進一步虛擬。 說明虛擬資本與實體資本的區(qū)別和聯(lián)系。 ② 虛擬資本對實體資本也具有重要的影響和制約作用： ⑴ 虛擬資本和現(xiàn)實貨幣資本都是實體資本循環(huán)運動的起點，從而影響實體資本運用的過程和規(guī)模； ⑵ 虛擬資本的流向影響著實體資本的分 配比例和結(jié)構(gòu)； ⑶ 虛擬資本擴大了實體資本的活動范圍。 【虛擬資本價格運動的特點 是： ① 虛擬資本價格與預(yù)期收益大小和預(yù)期收益的可靠程度成正比。 ③ 虛擬資本價格的漲跌與證券市場的供求狀況有著密切的聯(lián)系。 1）虛擬經(jīng)濟的定義： ① 虛擬經(jīng)濟是市場經(jīng)濟中信用制度與資本證券化的產(chǎn)物，是源于實體經(jīng)濟又相對獨立于實體經(jīng)濟的虛擬資本的活動； ② 虛擬資本是信用制度和資本證券化的產(chǎn)物，但各種信用 工具和證券化的資本形式并不必然是虛擬經(jīng)濟； ③ 虛擬經(jīng)濟和實體經(jīng)濟是現(xiàn)代市場經(jīng)濟運行同一過程的兩個方面，二者是對立統(tǒng)一的關(guān)系。 虛擬經(jīng)濟正效應(yīng)的發(fā)揮是建立在健全的市場制度和信 用關(guān)系的基礎(chǔ)上的。 3 虛擬經(jīng)濟的負(fù)效應(yīng)： 集中表現(xiàn)在因投機過度而引發(fā)的泡沫經(jīng)濟上。 ② 培育理性的市場主體是防止泡沫經(jīng)濟的微觀基礎(chǔ)，因而也是發(fā)展虛擬經(jīng)濟的必然要求 。 第七章 競爭與壟斷 一、名詞解釋 資本集中 （見第四章） 卡特爾： 壟 斷組織的主要形式有卡特爾、辛迪加、托拉斯和康采恩。辛迪加是由同一部門的幾個大企業(yè)通過簽訂統(tǒng)一銷售商品和采購原料的協(xié)議而建立起來的壟斷組織。它本身是一個獨立的企業(yè)，由其董事會全面掌握企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動，參加的企業(yè)完全喪失了其自身的獨立性。它以金融控制為基礎(chǔ)，主要靠控制各加入企業(yè)的股份來實現(xiàn)其壟斷統(tǒng)治。 （了解辛迪加、托拉斯、康采恩等的不同）。它決定著某些行業(yè)內(nèi)由一家企業(yè)壟斷經(jīng)營的合理性，并由政府的市場準(zhǔn)入管制加以保障。 ② 造成產(chǎn)品差別的原因主要有 ：產(chǎn)品的物理差異；買方知識的差異，買方的主觀差異，服務(wù)方面的差異；銷售地理位置的差異等。 過度競爭 過多的企業(yè)進入某一產(chǎn)業(yè)導(dǎo)致資源配置的低效率或無效率的一種市場競爭結(jié)構(gòu)。 論過度競爭的資源配置缺陷。 論反壟斷的作用與局限。具體內(nèi)容有： ① 預(yù)防形成壟斷市場結(jié)構(gòu)的政策，包括保護中小企業(yè)生存和發(fā)展的政策以及對企業(yè)合并的審查制度等； ② 對壟 斷性市場結(jié)構(gòu)的事后調(diào)整政策，包括對壟斷企業(yè)實行肢解、分立等； ③ 禁止或限制企業(yè)間的共謀，卡特爾和不正當(dāng)?shù)膬r格歧視，對欺騙，行賄和壓制競爭者的行為進行裁定等。 3）反壟斷的局限 從反壟斷法的具體實施來看， 并沒有起到象法律條文界定的那樣達到反壟斷、保護、促進競爭的目的，也沒有限制住資本集中的不斷加強和壟斷行為的擴張。如在美國， ① 立法機構(gòu)，不斷采取修改條文、 另立特別法、制定豁免條例等辦法，使許多壟斷組織得以逃避反壟斷法的制約； ② 行政機構(gòu)則通過司法部保護壟斷組織，按照“三權(quán)分離”原則， 司法部可以通過不起訴，使壟斷組織得以逃避反壟斷法的制裁； ③ 法院對案件的判處，也可以利用法律條文的含糊不清，做出無罪的決 定。而且，反壟斷法的實施與否經(jīng)常取決于政府的需要。它包括三個部分：一是維持勞動者自身生存所必需的生活資料的價值，用于生產(chǎn)其勞動力；二是勞動 者繁育后代所必需的生活資料的價值，用于延續(xù)勞動力的供給；三是勞動者為掌握一定的文化知識和生產(chǎn)技術(shù)而接受教育和訓(xùn)練所支出的費用，用于提供適合資本主義生產(chǎn)所需要的勞動力?！? 不變資本 ① 根據(jù)在剩余價值生產(chǎn)或價值增殖過程中所起的作用不同，可以把全部預(yù)付資本區(qū)分為不變資本和可變資本； ② 以生產(chǎn)資料的形式存在，它在生產(chǎn)過程中被消耗，生產(chǎn)出新產(chǎn)品， 以生產(chǎn)資料形式存在的資本在生 產(chǎn)過程中不改變自己的價值量，所以叫不變資本。 超額剩余價值 是指個別資本家的企業(yè)提高勞動生產(chǎn)率，使其產(chǎn)品的個別價值低于社會價值而得到的更多的剩余價值。 超額剩余價值與相對剩余價值的關(guān)系 追求相對剩余價值是全社會勞動生產(chǎn)率 提高的結(jié)果，而全社會勞動生產(chǎn)率的提高，又是通過資本家追求超額剩余價值實現(xiàn)的。因為追求剩余價值的內(nèi)在動力和競爭的外在壓力，迫使每個資本家都必須不斷改進技術(shù)，提高勞動生產(chǎn)率。由此可見，追求超額剩余價值是每個資本家改進生產(chǎn)技術(shù)的直接動機；而各個資本家競相追求超額剩余價值的結(jié)果，使資本家普遍獲得相 對剩余價值。 平均利潤 ① 平均利潤率是把社會總資本作為一個整體看待時得到的利潤率，可以用公式表示為： 平均利潤率 = 剩余價值總額 / 社會總資本 ② 平均利潤是預(yù)付資本和平均利潤率的乘積，它的形成實際上是 不同部門的資本家通過競爭重新瓜分剩余價值的結(jié)果。 （ 商品按照生產(chǎn)價格出售，不是對價值規(guī)律的違背，而只是價值規(guī)律的作用形式發(fā)生了變化。成本價格是商品的價值的一部分，平均利潤則是由剩余價值在各部門之間重新分配形成的。第二，從個別部門看，平均利潤和剩余價值會不一致，從而生產(chǎn)價格和價值會有 差異；但從全社會看，平均利潤總額和剩余價值總額是相等的，從而生產(chǎn)價格總額和價值總額也是相等的。因為商品價值中 c+v部分的變化，會引起生產(chǎn)價格中成本價格的變化；商品價值中 m部分的變化，會引起平均利潤的變化。） 利潤率 利潤率是剩余價值與全部預(yù)付資本的比率，利潤率是剩余價值率的轉(zhuǎn)化形式， 利潤率的公式為： 39。 商業(yè)利潤 ① 商業(yè)資本家經(jīng)營商業(yè)所獲得的利潤。 ③體現(xiàn)了商業(yè)資本家、產(chǎn)業(yè)資本家共同分配有產(chǎn)業(yè)工人所創(chuàng)造的剩余價值的關(guān)