【正文】 協(xié)會、保險監(jiān)管機構(gòu)等通報 一票否決 33．不經(jīng)投保人同意私自辦理轉(zhuǎn)保、退保手續(xù) 5分 /件 34．高保額核保件預(yù)收保費 5分 /件 35．倒簽單 5分 /件 36．遺失公司重要單證或客戶資料 2分 /件 37．未履行服務(wù)承諾而引發(fā)爭議的 1分 /件 38．其他有效客戶投訴件數(shù) 1分 /件 五、 其他評估 （一）內(nèi)容來源：營銷員管理系統(tǒng)、個險銷售部門的營銷員日常管理記錄。各自設(shè)項目分值總計不超過 5分。各自設(shè)項目分值總計不超過 5分。 第三十一條 級別劃分：根據(jù)信用評估總得分與服務(wù)年限，劃分為以下五級： 信用品質(zhì)級別 總得分 服務(wù)年限 AAA 38 分及以上 5 年及以上 AA 3338 分（不含） 3 年及以上 A 1533 分（不含） B 515 分（不含） C 5 分 （不含） 以下 （一）在評定級別時，對 AA與 AAA 兩類信用品質(zhì)級別，總得分與服務(wù)年限兩項指標(biāo)都必須達(dá)到 。 第三十二條 非評估期的級別調(diào)整：評估結(jié)束后，不得對評估結(jié)果隨意調(diào)整；但對出現(xiàn)一票否決行為的保險營銷員，調(diào)為 C 級。 第六章 評估結(jié)果應(yīng)用 第三十四條 保險營銷員管理 一、 AAA 級保險營銷員 （一）公司每年提供一次免費身體檢查。 （三）在同等條件下，可優(yōu)先考慮參加公司按照相關(guān)規(guī)定為保險營銷員辦理的相關(guān)保險，或由省級分公司確定提高其保險保障水平。 （五）可優(yōu)先參加公司組織的有關(guān) 培訓(xùn)。 二、 AA級保險營銷員 （一）公司每年提供一次免費身體檢查。 （三）在同等條件下，可優(yōu)先考慮參加公司按照相關(guān)規(guī)定為保險營銷員辦理的相關(guān)保險，或由省級分公司確定提高其保險保障水平。 （五）可優(yōu)先參加公司組織的有關(guān)培訓(xùn)。 三、 A級保險營銷員 按《保險營銷員管理辦法》辦理。 （二）對連續(xù)兩次被評為 B 級的保險營銷員，在本級公司系統(tǒng)中進(jìn)行通報。 五、對 C級保險營銷員 ,原則上采取以下措施 : （一）解除保險代理合同。 （三）本公司系統(tǒng)不得再與其簽訂保險代理合同。 第三十五條 業(yè)務(wù)處理 一、 AAA 級保險營銷員 （一）優(yōu)先核保權(quán)。即在不影響公司相關(guān)部門正常工作的情況下，可由客戶自行安排體檢、生調(diào)的時間。 （ 三 ）開辟保全綠色通道。 （四）優(yōu)先理賠權(quán)。 （ 五 ）理賠進(jìn)度優(yōu)先知情權(quán)。（注：此處對進(jìn)度的了解，僅指案件目前所處理賠崗位及剩余處理時間，不包括對理賠意見及決定的了解。享有所開拓新單次優(yōu)先審核、次優(yōu)先生調(diào)、次優(yōu)先安排體檢的權(quán)利。 （二）開辟保全綠色通道。 （三）理賠進(jìn)度優(yōu)先知情權(quán)。（注：此處對進(jìn)度的了解，僅指案件目前所處理賠崗位及剩余處理時間，不包括對理賠意見及決定的了解。 （二）提高對此級別營銷員的客戶出險時的理賠調(diào)查力度。 五、 C級保險營銷員 原則上不再接受其業(yè)務(wù)處理要求。在 95519 電話服務(wù)中心或柜面有客戶主動要求投保個人保險業(yè)務(wù)時，該營銷員享有優(yōu)先被推薦權(quán)。 二、 AA級保險營銷員 （一）客戶推薦權(quán)。 （二）在保證對 AAA 級營銷員客戶優(yōu)先進(jìn)行節(jié)日問侯與生日祝福的情況下，可對 AA級營銷員的客戶提供同樣的服務(wù)。 二、 C級保險營銷員 原則上不再允許其領(lǐng)用單證，并收回、核銷其全部已領(lǐng)單證。 二、 AA級保險營銷員 在分公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站上發(fā)布保險營銷員的個人基本信息。 對信用品質(zhì)級別為 B 級保險營銷員，的客戶投保單或保單進(jìn)行處理時，業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)將自動提示 核保、理賠人員、保全人員予以注意；單證管理系統(tǒng)將自動提示單證管理人員 應(yīng)按有關(guān)規(guī)定適當(dāng)減少其領(lǐng)用份數(shù)、縮短領(lǐng)用時間等。當(dāng)A級保險營銷員的信用品質(zhì)分值在 16 分（含）以下時，業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和單證管理系統(tǒng)自動予以提示。 第八章 信用評估信息采集及信用評估工作流程 第四十二條 營銷員信用評估信息的采集，指通過不同方式將營銷員信用評估所需信息收集到營銷員信用評估系統(tǒng)中 的 過程。 第四十三條 營銷員信用評估系統(tǒng)中非手工錄入的保險營銷員信用評估信息采集由省級系統(tǒng)操作員每月負(fù)責(zé)完成信息數(shù)據(jù)上載工作，信息采集源自公司營銷員（含收展）管理、業(yè)務(wù)管理、單證管理、客戶服務(wù)、風(fēng)險預(yù)警、營銷員精英俱樂部網(wǎng)上申報等系統(tǒng)，上載時限為每月業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)帳日及營銷員（含收展）管理系統(tǒng)考核月結(jié)束后，但最遲不得晚于次月最后一日。 第四十四條 需要手工錄入的保險營銷員評估信息由地、市公司個險銷售部門負(fù)責(zé)采集，將營銷員違規(guī)行為情況、受公司和外部監(jiān)管等其他機構(gòu)的獎勵、處罰等情況，填寫《保險營銷員信用評 估信息表》 （見附件二） ，并經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核確認(rèn)后，于每月 10 日前提交本級銷售督察部門，由地、市公司系 統(tǒng)操作員于每月 15日前將信息錄入營銷員信用評估系統(tǒng)。 第四十六條 省 級操作員須于每年 2 月和 8 月的 15 日前（系統(tǒng)完成評估信息采集后）對所轄保險營銷員的信用數(shù)據(jù)進(jìn)行評估， 營銷員信用品質(zhì)系統(tǒng)將根據(jù)每半年（ 16月， 712 月）的信用數(shù)據(jù)對保險營銷員信用等級進(jìn)行評估。對于因營銷員發(fā)生一票否決等情況而調(diào)整其信用級別的情況，如營銷員調(diào)整前為 AAA 級或調(diào)整后為 C 級的，應(yīng)填寫《保險營銷員信用級別調(diào)整報告單》（見附件 四 ）并附必要材料，報省級分公司批準(zhǔn)。 第四十八條 經(jīng) 地、市級公司審核后，省級操作員應(yīng)對全省 AAA 級和 C 級營銷員的信用評價結(jié)果進(jìn)行審核，并報本部門負(fù)責(zé)人及分公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，于每年 2月和 8月的 25 日之前確定 營銷員信用級別評定結(jié)果。 第四十九條 省級操作員應(yīng)于每年 2 月和 8 月的 28 日前將營銷員信用級別評定結(jié)果編制《保險營銷員信用評估結(jié)果明細(xì)表》（見附件三）將營銷員的信用評估結(jié)果向本級公司個險銷售、業(yè)務(wù) 管理、客戶服務(wù)、單證管理部門以及地、市級公司銷售督察部反饋；同時將其中 AAA 級和 AA 級人員向總公司銷售督察部和電子商務(wù)部反饋（其中對 AAA 級人員應(yīng)在備注欄填寫經(jīng)省級分公司和計劃單列市分公司 審核同意可向社會發(fā)布、不超過 300 字的與其代理業(yè)務(wù)相關(guān)的介紹文字）。 第五十條 省級分公司和計劃單列市分公司 個險銷售部 門接到銷售督察部門的營銷員信用評估結(jié)果（包括《保險營銷員信用評估結(jié)果明細(xì)表》和《保險營銷員信用級別調(diào)整通知單》，下同）后，應(yīng)于 5個工作日內(nèi)通過地、市級個險銷售部門將信用評估結(jié)果反饋給營銷員（可通過職場張貼布告、公司內(nèi)部通報等方式），并 落實相關(guān)營銷員信用評估結(jié)果的應(yīng)用。 第五十二條 總公司電子商務(wù)部在 接到 省級分公司和計劃單列市分公司 銷售督察部門的營銷員信用評估結(jié)果后，應(yīng)于 5個工作日內(nèi) 在分公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站上更新發(fā)布 AAA級和 AA級保險營銷員的相關(guān)信息。根據(jù) XX 保監(jiān)會《保險營銷員誠信記錄管理辦法》申報保險營銷員誠信記錄（包括保險營銷員表彰獎勵記錄、保險營銷員違法違規(guī)記錄和保險營銷員的投訴記錄）。 第五十四條 公司適時將營銷員信用評估結(jié)果在公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站上向社會公布。 第十章 附 則 第五十六條 名詞釋義 一、 評估期：指 1月至 6月或 7月至 12 月。 三、有效客戶投訴： 指經(jīng)公司調(diào)查后核實確系保險營銷員原因而導(dǎo)致的客戶投訴。 五、截留、挪用、侵占保費： （一）截留：收到保險費后超過公司規(guī)定期限的 2個工作日內(nèi)，未按公司規(guī)定的方式將收取的全部保險費交至公司，但又 未占為己有或挪作他用的，不可抗力除外。 （三）侵占：將所收取的保險費非法占為己有的行為。 第五十八條 各省級分公司可根據(jù)本辦法，制訂實施細(xì)則，并報總公司