第一章-第一節(jié)個人理財概述-閱讀頁
2025-01-16 22:13本頁面
【正文】 作為生活中必不可少的一部分，由于背景、收入、學歷、年齡、性別等因素的影響，不同消費者的理財需求也會有所不同，而且在不同年齡階段中，理財要求也不同。,（二）細分市場，實行人性化、個性化、差別化、分層次的理財服務,提升服務理念。 提升經營理念。,（三）加強金融機構之間跨行業(yè)的合作，豐富理財業(yè)務內涵,混業(yè)經營的漸行漸進，商業(yè)銀行與證券、保險、基金等金融機構加強了跨行業(yè)的合作，從相互代理業(yè)務發(fā)展到更廣泛的行業(yè)間合作。,（四）理財規(guī)劃師將成為新興的熱門職業(yè),銀行等金融機構注重對從業(yè)人員進行專業(yè)的理財培訓。 有關理財?shù)膰H和國內認證猶如雨后春筍，撲面而來。這些“錢袋子保姆”、“錢包秘書”，專業(yè)能力越強、工作經驗越老道越吃香；收入不僅是傭金，還可以按項目或者按小時收取咨詢費用。 含金指數(shù)：◎◎◎◎◎,一、職業(yè)介紹0,理財規(guī)劃師已成為我國一種新認定的職業(yè)，2003年國家和社會勞動保障部公布的第五批53項職業(yè)標準中，理財師正式被納入了國家職業(yè)大典。,報考對象,（1）金融從業(yè)人士：理財規(guī)劃師證書是銀行、證券、保險、基金、債券、稅務、擔保、投資和理財咨詢等企業(yè)從業(yè)人員最重要的資質和能力證明文件，是相關企業(yè)人員聘用、晉升以及進入外資金融機構重要的資格證書； （2）企業(yè)財務人員：通過培訓和認證，提高企業(yè)財務管理人員綜合的理財能力，為企業(yè)的理財活動及資本運作提供金融資源和人才保證；,（3）實力投資人：通過全面系統(tǒng)的綜合理財專業(yè)培訓，有效掌握理財規(guī)劃知識和技能以及專業(yè)工具，助您在投資領域領先一步，收益倍增； （4）家庭理財人員：通過學習掌握個人資產保值增值的知識； （5）在校大學生：本專業(yè)或相關專業(yè)學生，有意從事理財規(guī)劃師職業(yè)的同學。 （2）具有以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和職業(yè)技術學院本專業(yè)或相關專業(yè)畢業(yè)，經正規(guī)培訓，并取得畢（結）業(yè)證書。 （4）具有其他專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上，經正規(guī)培訓，并取得畢（結）業(yè)證書。 （2）取得助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，從事本職工作3年以上，經正規(guī)培訓，并取得畢(結)業(yè)證書者。 （4）具有碩士學位(含同等學歷)，從事本職業(yè)工作3年以，經正規(guī)培訓，并取得畢(結)業(yè)證書者。,高級理財規(guī)劃師,（以下條件具備其中之一即可） （1）取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，從事本職工作3年以上，經正規(guī)培訓，并取得畢(結)業(yè)證書者。,（3）具有碩士學位(含同等學歷)，從事本職業(yè)工作7年以上，經正規(guī)培訓，并取得畢(結)業(yè)證書者 （4）具有博士學位(含同等學歷)，從事本職業(yè)工作5年以上，經正規(guī)培訓，并取得畢(結)業(yè)證書者。 全套考試教材包括：《理財規(guī)劃師基礎知識》、《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力（三級）》、《理財規(guī)劃師專業(yè)能力（二級）》、《高級理財規(guī)劃師專業(yè)能力（一級）》，其中三個等級共用一本《理財規(guī)劃師基礎知識》。只要是你喜歡的和想要的，不會計較金錢的多少，一定要得到。,B 楓葉林 屬于浪漫的人，對生活充滿夢一樣的期待。,建議：今后有計劃的花費，以免還沒有到月底發(fā)現(xiàn)錢包已經空了。,建議：適度花費，享受金錢而帶來的 快樂。平時認為該花的花，不該花的不花。,建議：進一步加強理財規(guī)劃，財富增長 會更快。,建議：善加利用自己的投資天賦， 相信未來的你定會成為百萬富翁
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