【正文】 求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。因此要吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。部分管理人員管理意識不強、不敢于大膽管理或業(yè)務能力差、管理水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問題不徹底，整改不到位；部分一線員工對依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營重要性認識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應有的風險防范和自我保護意識。一方面按照市公司要求，做好相關業(yè)務處理案件的抽查工作，另一方面加強自查，發(fā)現(xiàn)問題及時解決。在對案件的處理上，決不姑息，一查到底。在嚴肅查處違規(guī)行為的基礎上,深入剖析,查找根源,針對傾向性問題和薄弱環(huán)節(jié),完善制度,改進管理,堵塞漏洞,從源頭上治理違規(guī)經(jīng)營行為的發(fā)生。四、深入開展誠信教育目前，由于經(jīng)濟、社會和思想等多方面的原因，我國失信現(xiàn)象嚴重，壽險領域也出現(xiàn)了“誠信危機”。依法合規(guī)經(jīng)營首先就明確了要遵循誠實守信和公平交易的原則，在遵守有關法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和規(guī)章制度的條件下開展經(jīng)營活動。在長期的經(jīng)營發(fā)展中，我們樹立這樣一種理念：客戶、個人代理人和壽險公司都處于一種俱榮俱損的“生態(tài)環(huán)境”。誠信教育活動是一項持久的工作，要通過深入開展誠信教育活動，使銷售人員樹立“誠信光榮、失信可恥”的意識，不斷提高規(guī)范經(jīng)營、誠信服務的水平?，F(xiàn)代風險防范要求我們突破傳統(tǒng)的視角看問題，創(chuàng)新性地提出解決問題的辦法。要避免在業(yè)務拓展中，因險種結構、保費結構不合理等原因，產(chǎn)生新的風險，切忌求量不求質。二是加強創(chuàng)新，提高發(fā)展實力。主要進行銷售渠道創(chuàng)新、銷售方式創(chuàng)新，以發(fā)展隊伍為基礎，實現(xiàn)人盡其材的用人策略，樹立人才強司的戰(zhàn)略思想，不斷優(yōu)化人才結構，努力打造好管理、銷售、服務三支專業(yè)隊伍，讓發(fā)展的活力和增長的潛力進一步迸發(fā)出來。按照省、市公司的戰(zhàn)略指導思想，追求長期發(fā)展并形成持續(xù)的領先優(yōu)勢。要達到這種發(fā)展趨勢，我們要扎扎實實把期繳業(yè)務推上去，尤其是十年以上期繳占比要提高，大力發(fā)展短險。四是培育市場，營造良好的發(fā)展環(huán)境。目前行業(yè)競爭越來越激烈，同業(yè)詆毀、手續(xù)費比拼等不正當競爭行為時有發(fā)生，這些行為最終損害的是整個壽險市場的發(fā)展，因此必須保護好、利用好、開發(fā)好壽險資源。保險業(yè)持續(xù)多年的快速發(fā)展，緣于中國多年以來良好的宏觀經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境，得益于中國保險界人士對專業(yè)化、規(guī)范化和國際化保險市場的潛心培育。人壽保險由于其自身的特殊性，很大程度上有別于傳統(tǒng)金融業(yè)。第二篇：依法合規(guī)經(jīng)營自查報告信用社依法合規(guī)經(jīng)營自查報告根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營檢查的專項稽核通報》文件要求，為進一步促進各項經(jīng)營活動規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營程度，我社自2011年12月起對截止2011年底的各項業(yè)務開展了一次全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：一、組織領導我社班子成員對此次依法合規(guī)經(jīng)營檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開會議，傳達了聯(lián)社文件精神，進一步要求全員加強合規(guī)意識，積極開展依法合規(guī)經(jīng)營自查。組長由主任擔任，負責安排部署本次檢查，合理進行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問題，副組長由副主任、會計主管擔任，分別負責對信貸類業(yè)務、會計類業(yè)務的檢查，成員為信用社全體職工。全社實現(xiàn)收入 萬元，總支出 萬元，收入支出相抵賬面盈余 萬元。止2011年底，我社共有一個營業(yè)室，在崗人員12人。通過檢查發(fā)現(xiàn)：授信及資產(chǎn)風險管理方面。但是仍存在不規(guī)范現(xiàn)象。（2）存在借款人年齡不符合客戶準入條件問題，但是有貸款備案表。（4）客戶經(jīng)理撰寫的調(diào)查報告、貸后檢查記錄過于簡單。（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺賬、抵質押貸款臺賬。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問題。（2）由于我社營業(yè)室人員配備不足，且同時辦理兩個機構的業(yè)務，故存在一卡多號、一人多崗現(xiàn)象。（4）現(xiàn)金庫存能夠實行限額管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導致個別天數(shù)有超庫存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關部門上報了情況說明。（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過期失效現(xiàn)象。（1）銀行卡申請表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機構意見欄簽署意見。反洗錢方面。四、整改措施我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問題，一方面加強合規(guī)意識、抓好業(yè)務業(yè)務學習，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平。由于時間緊，我社更多的是采取自學的方式，要求員工進行學習，沒有深入淺出的進行專題培訓和學習，所以造成部分員工認識不透徹。我社的檢查存在不夠深入的問題，對以前的業(yè)務沒有逐項對照資料檢查，僅進行了抽查。同時繼續(xù)推進依法合規(guī)經(jīng)營自查工作在我社深入開展，確保檢查落到實處。一、存在的問題和不足1．理論知識學習不夠，學習不深。在學習內(nèi)容上，對有關工作方面的政策、法律、法規(guī)學習比較浮淺，在學習的方式上，理論聯(lián)系實際、指導實踐不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。雖然工作中取得了一定的成績，但