【正文】 員會(huì)關(guān)于 開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知各設(shè)區(qū)市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門：為加強(qiáng)我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保經(jīng)營(yíng)行為，有效促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。三、檢查方式(一)聽取設(shè)區(qū)市和部分縣(市、區(qū))監(jiān)管部門工作匯報(bào)，重點(diǎn)是聽取監(jiān)管部門按照閩融資擔(dān)保函[2‘011]5號(hào)文進(jìn)行自查的情況匯報(bào)；(二)對(duì)部分縣(市、區(qū))部分融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。五、有關(guān)要求(一)請(qǐng)各設(shè)區(qū)市監(jiān)營(yíng)部門負(fù)責(zé)通知被抽查的縣(市、區(qū))監(jiān)管部門，并請(qǐng)各設(shè)區(qū)市和被檢查的縣(市、區(qū))監(jiān)管部門圍繞閩融資擔(dān)保函[2 011]5號(hào)要求，準(zhǔn)備好書面匯報(bào)材料；(二)請(qǐng)各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門負(fù)責(zé)通知被抽查的縣(市、區(qū))擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)提供截至8月30日的銀行對(duì)帳單、貸款卡企業(yè)基本信用信息報(bào)告、資本金使用情況報(bào)告和2010財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)審計(jì)報(bào)告等備查資料和相關(guān)原始憑證、臺(tái)帳。聯(lián)系人：黃承源、周艷聯(lián)系電話：059188016089 059187833634福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)二○一一年九月三十日第四篇：吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則（試 行）第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對(duì)吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)全省融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱辦法），特制定本實(shí)施細(xì)則。第三條 根據(jù)吉林省人民政府批準(zhǔn)的省直機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)“三定”方案規(guī)定，吉林省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）是全省融資性擔(dān)保行業(yè)主管部門，負(fù)責(zé)全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。第二章 設(shè)立、變更和終止審批第四條 在吉林省設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：（一）注冊(cè)資本必須是一次性實(shí)繳貨幣資本，具體要求為：省級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，市（州）級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，縣級(jí)擔(dān)保機(jī) 構(gòu)注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣。擬任高級(jí)管理人員需具備3年以上擔(dān)保、金融或保險(xiǎn)等相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且個(gè)人信用記錄良好。第五條 在吉林省新設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。（三）具有專業(yè)技術(shù)資格人員的資格證書復(fù)印件。第六條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)：（一）變更名稱。（三）變更注冊(cè)資本。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。（九）修改章程。融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。（五）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。（二）省工信廳對(duì)材料真實(shí)性與合理性進(jìn)行審核合格后，組織人員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行考察，適時(shí)召開專家評(píng)審會(huì)。（三）省工信廳自作出許可設(shè)立決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向獲得許可的申請(qǐng)人頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主管部門備案。第三章 業(yè)務(wù)范圍第九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照平等、自愿、公平及等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的比例。第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制第十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)擔(dān)保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規(guī)使用注冊(cè)資本金；應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí) 向監(jiān)管部門報(bào)告注冊(cè)資本金的使用情況，并配合監(jiān)管部門對(duì)注冊(cè)資本金使用情況的檢查工作。第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。第五章 監(jiān)督管理第十四條 省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門和分支機(jī)構(gòu)，按各自職責(zé)，做好融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)日常監(jiān)管工作。第十五條 省內(nèi)各級(jí)信用擔(dān)保協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，反映行業(yè)心聲，加強(qiáng)行業(yè)形象宣傳，并協(xié)助監(jiān)管部門做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管各項(xiàng)工作。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度末10日前向財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)快報(bào)，每年4月底前向財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)決算。第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與信用評(píng)級(jí)和專項(xiàng)審計(jì)活動(dòng)。第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極組織參與吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證。第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行要求，向征信系統(tǒng)報(bào)送有關(guān)信息，并遵照征信系統(tǒng)相關(guān)管理規(guī)定，憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)主的書面授權(quán)，在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經(jīng)營(yíng)業(yè)主的信用狀況。省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)的突發(fā)事件。第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動(dòng)的，由省打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組依法予以查處。第二十三條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門 予以撤銷。第二十四條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。第六章 經(jīng)營(yíng)許可證的核發(fā)和年檢第二十六條辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在本實(shí)施細(xì)則下達(dá)后按要求到所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門辦理經(jīng)營(yíng)許可證申領(lǐng)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證到工商部門申請(qǐng)注冊(cè)登記；憑年檢合格的經(jīng)營(yíng)許可證，到工商部門辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢。（二）辦法公布實(shí)施后，不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)行為。第二十八條 經(jīng)營(yíng)許可證實(shí)行年檢制度。（一）經(jīng)營(yíng)許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實(shí)施細(xì)則前款的有關(guān)規(guī)定外，還要滿足下列條件：按截止申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證年檢日期計(jì)算，成立時(shí)間1年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊(cè)資本金，注冊(cè)資本金5000萬(wàn)元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一擔(dān)保額可降低至不低于注冊(cè)資本金的70%。（二）申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證年檢需提供的材料：監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證及復(fù)印件（一份）；《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證年檢申請(qǐng)書》；市（州）、縣（市）工信部門關(guān)于申請(qǐng)年檢工作的請(qǐng)示文件；合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔(dān)保業(yè)務(wù)證明；監(jiān)管部門要求提供的其他材料。擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理工作按照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理制度》執(zhí)行。到期未達(dá)到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證或辦理經(jīng)營(yíng)許可證年檢。第五篇：遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法遼政辦發(fā)[2010]15號(hào)第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理，規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2009〕7號(hào)）、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。本辦法所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）是指由政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。第三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，在政府監(jiān)管部門的管理下開展業(yè)務(wù)，以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。第五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置實(shí)行屬地化管理，各市政府是擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人。原經(jīng)省機(jī)構(gòu)編制部門批準(zhǔn)成立的省級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省政府金融辦管理。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立企業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，須向擬注冊(cè)地市政府金融辦提交申請(qǐng)，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報(bào)省政府金融辦審批；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，除履行上述審批程序外，還須報(bào)同級(jí)機(jī)構(gòu)編制部門審批。第八條 未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，各級(jí)工商行政管理部門和事業(yè)單位登記管理部門不得為其辦理登記注冊(cè)手續(xù)。第九條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立必須具備最低限額的注冊(cè)資本：（一）跨省區(qū)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元；（二）在省內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1億元；（三）在省內(nèi)市范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于3000萬(wàn)元；（四）在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元。第十條 除滿足最低注冊(cè)資本限額外，企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立還應(yīng)具備下列條件：（一）有符合國(guó)家相關(guān)法律規(guī)定的章程；（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員；（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（六）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第十一條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料：（一）申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)地、注