【正文】 和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)9．關(guān)于改革開(kāi)放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A．中國(guó)銀行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 B．中國(guó)銀行，中國(guó)工商銀行 C．交通銀行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 D．交通銀行，中國(guó)工商銀行11．關(guān)于股份制商業(yè)銀行的下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A．引進(jìn)戰(zhàn)略投資者 B．聯(lián)合重組 C．跨區(qū)域經(jīng)營(yíng) D．以上答案都對(duì)13．下列農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)中，屬于2007年批準(zhǔn)新設(shè)立的機(jī)構(gòu)是（）。A．2006年12月31日 B．1997年7月1日 C．1986年12月31日 D．1979年1月1日15．在下列機(jī)構(gòu)中，可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍最廣的是（）。A．設(shè)立時(shí)以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)B．我國(guó)四家金融資產(chǎn)管理公司組織形式上的發(fā)展方向是實(shí)行股份制改造 C．我國(guó)四家金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)上的發(fā)展方向是實(shí)行完全的政策性經(jīng)營(yíng) D．1999年我國(guó)成立的四家金融資產(chǎn)管理公司分別是信達(dá)資產(chǎn)管理公司、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理公司和華融資產(chǎn)管理公司17．汽車金融公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A．渤海銀行B．張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行 C．上海銀行D．中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行20．根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定，金融租賃公司以經(jīng)營(yíng)（）業(yè)務(wù)為主。A．境外金融機(jī)構(gòu) B．境內(nèi)金融機(jī)構(gòu) C．境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu) D．境內(nèi)外上市公司22．第一家跨省區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的城市商業(yè)銀行是（）。A．CSRC B．CBRC C．CIRC D．PBOC(二)多選題在以下各小題所給出的個(gè)選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。A．監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B．監(jiān)管黃金市場(chǎng) C．監(jiān)管工商信貸業(yè)務(wù)D．監(jiān)管銀行問(wèn)同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)2．銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念包括（）。A．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 B．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C．董事變更情況 D．其他重大事項(xiàng)4．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)有的專業(yè)委員會(huì)包括（）。A．國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 B．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 C．中國(guó)建設(shè)銀行D．中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行6．2007年1月召開(kāi)的全國(guó)金融工作會(huì)議，關(guān)于政策性銀行改革的決定有（）。A．張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行 B．工商銀行 C．交通銀行D．中國(guó)進(jìn)出口銀行8．下述關(guān)于農(nóng)村資金互助社的說(shuō)法中正確的是（）。A．一家外國(guó)銀行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行B．外國(guó)金融機(jī)構(gòu)與中國(guó)的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行 C．外國(guó)銀行分行 D．外國(guó)銀行代表處10．《汽車金融公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車金融公司可以從事（）業(yè)務(wù)。A．是在原農(nóng)村信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來(lái)的B．聯(lián)合重組是城市商業(yè)銀行近年發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢(shì)之一C．截至2006年底，我國(guó)仍然嚴(yán)格禁止城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)，不能在注冊(cè)城市以外的地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D．曾一度稱為城市合作銀行，后來(lái)考慮到城市合作銀行已經(jīng)不具有“合作”性質(zhì)，即更名為城市商業(yè)銀行12．屬于“一行三會(huì)”范疇的是（）。A．農(nóng)村商業(yè)銀行 B．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 C．農(nóng)村合作銀行D．中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行14．銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)包括（）。1．中國(guó)人民銀行既承擔(dān)中央銀行職能，也承擔(dān)商業(yè)銀行職能。（）3．各省的銀行業(yè)協(xié)會(huì)是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位。（）5．外資在華金融機(jī)構(gòu)不可申請(qǐng)加人中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員。（）7．2001年，第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立。（）9．城市商業(yè)銀行都不是股份制的商業(yè)銀行。（），中國(guó)人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)由新設(shè)立的銀監(jiān)會(huì)行使?！保ǖ?頁(yè)）中國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。選項(xiàng)中四種監(jiān)管措施的要點(diǎn)在于：“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管”主要是收集數(shù)據(jù)資料基礎(chǔ)上的分析評(píng)價(jià)：“現(xiàn)場(chǎng)檢查”主要是實(shí)地查閱資料和訪談基礎(chǔ)上的分析評(píng)價(jià)：“監(jiān)管談話”主要是與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高管進(jìn)行談話：“信息披露監(jiān)管”主要是要求機(jī)構(gòu)按照規(guī)定披露信息。（第9~10頁(yè)），我國(guó)先后成立了國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行。（第10頁(yè)）D選項(xiàng)中，中國(guó)銀行不是政策性銀行。（第10頁(yè)）A選項(xiàng)中，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行不是政策性銀行。B、C選項(xiàng)分別是中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的任務(wù)。（第13頁(yè)）“四大專業(yè)銀行”有：中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行和中國(guó)建設(shè)銀行。（第13頁(yè)），是新中國(guó)第一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自2007年2月正式開(kāi)始股份制改革，截至2007年4月尚未完成。（第15頁(yè)）D選項(xiàng)錯(cuò)誤，股份制商業(yè)銀行的總資產(chǎn)規(guī)模并未超過(guò)原四大國(guó)有商業(yè)銀行。、B、C選項(xiàng)中的引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、聯(lián)合重組、跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)都是近年來(lái)城市商業(yè)銀行發(fā)展的趨勢(shì)。B選項(xiàng)，農(nóng)村資金互助社和村鎮(zhèn)銀行都是2007年新批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。D選項(xiàng)，2003年第一家農(nóng)村合作銀行寧波鄞州農(nóng)村合作銀行成立。（第18頁(yè)）而2007年3月20日，則是中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行掛牌的時(shí)間。B選項(xiàng)中，外國(guó)銀行分行可以經(jīng)營(yíng)部分或者全部外匯業(yè)務(wù)以及對(duì)除中國(guó)境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)（不是全面的人民幣業(yè)務(wù)）。（第20頁(yè)），我國(guó)四家金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)上的發(fā)展方向是商業(yè)化經(jīng)營(yíng)，而不是完全的政策性經(jīng)營(yíng)。（第20頁(yè)）、具有獨(dú)立法人資格的全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融機(jī)構(gòu)，承認(rèn)《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》，均可申請(qǐng)加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員。中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、中央?yún)R金公司不是會(huì)員單位。（第18~19頁(yè)）渤海銀行成立于2005年；張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行成立于2001年；上海銀行成立于1995年。（第21頁(yè)）《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》，貨幣經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)范圍僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，其服務(wù)對(duì)象僅限于境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)。（第16頁(yè)）2006年12月11日，我國(guó)加入世界貿(mào)易組織的過(guò)渡期結(jié)束，《外資銀行管理?xiàng)l例》及其實(shí)施細(xì)則正式生效，標(biāo)志著我國(guó)正式全面開(kāi)放銀行業(yè)。（第4頁(yè)）（二）多選題，因此A、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。（第3頁(yè)）、管法人、管內(nèi)控、提高透明度。（第8頁(yè)），中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)有5個(gè)專業(yè)委員會(huì)：法律工作委員 8 會(huì)、自律工作委員會(huì)、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)、農(nóng)村合作金融工作委員會(huì)、銀團(tuán)貸款與交易專業(yè)委員會(huì)。國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是政策性銀行，不屬于大型商業(yè)銀行。（第12頁(yè)），張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行是我國(guó)第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行。（第13頁(yè)）C選項(xiàng)中，交通銀行于1987年重新組建，是第一家全國(guó)性的股份制商業(yè)銀行。（第10頁(yè)）、接受社會(huì)捐贈(zèng)資金和從其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金作為資金來(lái)源，其資金應(yīng)主要用于發(fā)放社員貸款，滿足社員貸款需求后確有富余的可存放其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，也可購(gòu)買國(guó)債和金融債券。（第18頁(yè)）《外資銀行管理?xiàng)l例》，外資銀行是指下列機(jī)構(gòu)：一家外國(guó)銀行單獨(dú)出資或者一家外國(guó)銀行與其他外國(guó)金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行；外國(guó)金融機(jī)構(gòu)與中國(guó)的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行；外國(guó)銀行分行；外國(guó)銀行代表處。（第22頁(yè)），故A選項(xiàng)的說(shuō)法錯(cuò)誤。（第16頁(yè)）2006年4月已經(jīng)開(kāi)始有城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)，如上海銀行寧波分行是城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，故C選項(xiàng)的說(shuō)法錯(cuò)誤。（第16頁(yè)）“一行三會(huì)”是指中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)。（第17頁(yè)）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行屬于大型商業(yè)銀行，不屬于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。（第10頁(yè)）《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三條規(guī)定，“銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。（第3頁(yè)）。（第9頁(yè)）。（第14頁(yè)）中國(guó)建設(shè)銀行2005年在香港上市。（第14頁(yè)）、具有獨(dú)立法人資格的全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融機(jī)構(gòu)，承認(rèn)《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》，均可申請(qǐng)加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員。（第14頁(yè)），全國(guó)第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立。（第21頁(yè)），例如北京銀行、上海銀行等都是股份制城市商業(yè)銀行。（第22頁(yè)）第三篇：期貨從業(yè)資格考試心得期貨從業(yè)資格考試心得總結(jié)我是第一次參加期貨資格考試，總體而言感覺(jué)比之前做的練習(xí)題要簡(jiǎn)單很多。我基礎(chǔ)知識(shí)考試基本上能夠做完，沒(méi)有時(shí)間檢查；法律法規(guī)做完只用了一半的時(shí)間，剩下不少時(shí)間檢查，法律我所在的考場(chǎng)（深圳高職院）很多人都能提前做完。這樣，復(fù)習(xí)的時(shí)候第5版舊教材期權(quán)套利和投資基金的內(nèi)容就可以完全忽略了，考試難度也大幅降低。綜合題都是計(jì)算題，多做練習(xí)基本問(wèn)題都不大，有3道要繞繞彎。《法律》：增加了《投資者保障基金》和《首席風(fēng)險(xiǎn)官》的內(nèi)容，其中《投資者保障基金》里邊的考試內(nèi)容出了不少題目，大家復(fù)習(xí)時(shí)要多加注意。另外，這次考了《最高人民法院??期貨糾紛案若干規(guī)定》的實(shí)施日期，這類的問(wèn)題大可不必太關(guān)注。還要留意證監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)這些機(jī)構(gòu)該向誰(shuí)報(bào)告，哪些是“監(jiān)督管理”哪些是“自律管理”?！斗伞返木C合題是案例分析題，有2題計(jì)算，計(jì)算“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)”的警戒值（80%和120%），難度不是很高，倒是這類題目在練習(xí)題中沒(méi)有見(jiàn)到過(guò)。第二節(jié) 期貨市場(chǎng)的功能與作用主要掌握：期貨市場(chǎng)的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能；期貨市場(chǎng)的作用。第二章期貨市場(chǎng)組織結(jié)構(gòu)第一節(jié)期貨交易所主要掌握：期貨交易所的性質(zhì)與職能；會(huì)員制與公司制；國(guó)內(nèi)期貨交易所的特點(diǎn)。第三節(jié)期貨中介機(jī)構(gòu)主要掌握：期貨中介機(jī)構(gòu)的職能；期貨公司的性質(zhì)和作用；國(guó)內(nèi)的介紹經(jīng)紀(jì)商；美國(guó)期貨中介機(jī)構(gòu)類型。第三章期貨合約與期貨品種第一節(jié)期貨合約主要掌握：期貨合約的概念、主要條款及設(shè)計(jì)依據(jù)。第三節(jié)我國(guó)期貨市場(chǎng)主要期貨合約主要掌握：我國(guó)各期貨交易所的期貨品種及相關(guān)期貨合約。第二節(jié)期貨交易流程——開(kāi)戶與下單主要掌握：期貨交易流程；開(kāi)戶的程序及相關(guān)文件；交易指令的內(nèi)容；常用交易指令；下單方式。第四節(jié)期貨交易流程——結(jié)算主要掌握：期貨結(jié)算的概念、程序、公式與應(yīng)用。第五章期貨行情分析第一節(jié)期貨行情解讀主要掌握：期貨價(jià)格、交易量、持倉(cāng)量的分析和三者關(guān)系。第三節(jié)基本分析法主要掌握：基本分析法的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理；供給、需求對(duì)價(jià)格的影響；其它影響價(jià)格的因素。第六章套期保值第一節(jié)套期保值概述主要掌握：套期保值概念、原理與操作原則；套期保值者特點(diǎn)與作用。第三節(jié)套期保值種類及應(yīng)用主要掌握：套期保值的種類及適用對(duì)象和范圍；套期保值的應(yīng)用；套期保值效果與基差變動(dòng)關(guān)系。第七章期貨投機(jī)與套利交易第一節(jié)期貨投機(jī)主要掌握：期貨投機(jī)定義；期貨投機(jī)與套期保值以及股票投機(jī)的區(qū)別；期貨投機(jī)的作用、原則與方法；期貨投機(jī)者類型。第三節(jié)期現(xiàn)套利主要掌握：期現(xiàn)套利的概念及其應(yīng)用。第八章金融期貨第一節(jié)金融期貨概述主要掌握：金融期貨的產(chǎn)生、特點(diǎn)及發(fā)展現(xiàn)狀。第三節(jié)利率期貨主要掌握：利率期貨的概念及種類；利率期貨的標(biāo)的；利率期貨的報(bào)價(jià)及交割方式；利率期貨套期保值交易的種類及其應(yīng)用。第五節(jié)股指期貨套期保值和期現(xiàn)套利交易主要掌握：223。第九章期權(quán)與期權(quán)交易第一節(jié)期權(quán)與期權(quán)合約主要掌握：期權(quán)的含義及特點(diǎn)；期權(quán)的分類及各類期權(quán)的概念；期貨期權(quán)合約的主要內(nèi)容；權(quán)利金、執(zhí)行價(jià)格；期貨期權(quán)與期貨的關(guān)系。第三節(jié)期貨期權(quán)交易主要掌握：交易指令的內(nèi)容；期權(quán)交易的了結(jié)方式。第十章期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與管理第一節(jié)期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要掌握：期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特征、類型。第三節(jié)期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理主要掌握：交易所主要風(fēng)險(xiǎn)源及防范；期貨公司主