【正文】 3 元,水電費 35190、1 元,職工福利費 11223 元,職工教育經費 96572 元,費用性稅金 46343 元,保險費 250869 元,社保 23352 元低值易耗品攤銷 261388 元,住房公積金 12864 元,經查,每一筆單據,要素(事項)、時間等均符合我行費用管理辦法。各費用得支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途,且嚴格實行授權管理下得“一支筆”審批制度。(四)出納業(yè)務方面:定期查庫:建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務交接登記簿”,柜員交接班、營業(yè)終了時由授權柜員檢查并核對實物與賬務記載一致。營業(yè)機構負責人每半個月查庫。分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查。董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。程序與記錄:經核查,我行目前沒有假幣收繳資格,未開辦現金領繳代理業(yè)務,柜員現金出入庫實行雙人清點核實,款箱交接雙人簽字確認,明確責任。(五)對賬管理方面: 我行自 8 月 11 日正式營業(yè)起已經 3 月有余,對賬工作也已進行 3 次。第一次 8 月份,共產生 3 戶對賬單位,發(fā)出 3 戶收回 3 戶,對賬率 100。第三次 10 月份,共產生 27 戶對賬單位,發(fā)出 22 戶收回 17 戶,對賬率 63。外地與外地經營得單位賬戶 7 戶占總戶數得 21,對賬管理非常困難。要求單位開戶后每月必須發(fā)生 3 筆以上業(yè)務,不然不予開戶。二就是“專人”對賬。三就是對照久懸賬戶要求對長期不對賬得單位納入久懸賬戶管理。(六)現金管理方面: 現金業(yè)務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”得原則,做到內控嚴密、職責分明。進行款箱交接時,交箱前必須核對接箱人就是否為被授權人,接箱時必須核對總箱數,檢查款箱就是否完整無損,并詳細登記相關交接登記簿。截至到目前,未發(fā)現有任何錯用亂用冒用現象發(fā)生。,并指重要空白憑證與有價單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證與有價單證,重要空白憑證與有價單證實物應當與賬務記載核對一致。憑證經管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。簽發(fā)時,必須按順序號使用,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號,號碼必須銜接。由于我行目前暫時沒有支票與代理業(yè)務,因此此方面不存在風險。營業(yè)機構負責人每半個月查庫。分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查。董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。在以后得工作中,我們仍要堅持定期不定期得庫存檢查,保證銀行及客戶資金財產安全。(十)安全保衛(wèi):根據管理行與本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》得規(guī)定,我們及時對安防設施等進行了自查。經與 110 聯系測試,確認我行報警系統(tǒng)正常,運行良好。三就是檢查報警裝置得按紐就是否局得電話號碼(0724249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,就是否處于正常工作狀態(tài)。四就是突擊檢查營業(yè)人員就是否雙人臨柜,聯動門就是否關閉,就是否有非營業(yè)人員。五就是突擊檢查柜員現金箱與重要空白憑證庫。六就是檢查柜員交接就是否合規(guī)。七就是檢查消防、自衛(wèi)器材。沒有瞧到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領導反應。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作得重要性, 防止 與 切實落實監(jiān)控檢查職責, “檢查走過場” “檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實效。對于監(jiān)控檢查發(fā)現得問題,按照有關規(guī)定落實整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。加強業(yè)務學習,進一步提高案件防控水平。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、得現象,對發(fā)現得問題引起高度重視,堅決杜絕發(fā)現問題不報告得情況發(fā)生。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況得檢查,對整改工作落實不到位得要追究責任人,并對整改情況進行重點抽查。第三篇：銀行案件防控、風險排查自查報告銀行案件防控、風險排查自查報告根據包新農金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。行長為案件防控排查工作的第一責任人。主要對以下方面進行排查。（一）存款方面：（1）單位結算賬戶的自查處理。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農行 1 戶、向陽農行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經清查，發(fā)現問題若干：一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。二是報備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更，致使在我行開立的賬戶不能報備。在他行有久懸賬戶的單位 2 家，1 家已經做銷戶處理，還有 1 家正在要求基本賬戶開戶行做久懸賬戶轉為正常賬戶處理，后續(xù)將視情況做出相應處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民聯網身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業(yè)務及 20 萬以上的現金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，并由部門經理簽批大額資金簽批單。存款程序與記錄：開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額 1000萬，存期一年，由客戶提供開立單位賬戶的相關資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額 1000 萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現象；單位協定存款一筆，協定金額 50 萬；開立 1 戶單位注冊驗資戶。經清查存款程序與記錄，發(fā)現以下問題：一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿?，F就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。（二）會計業(yè)務方面：會計主管履行職責：嚴格執(zhí)行會計主管責任制度，禁止從事與職責無關的業(yè)務，并按規(guī)定對會計業(yè)務進行監(jiān)督和審核，并做好《會計主管工作日志登記簿》的記錄和處理。柜員的內部自制憑證（現金收入付出憑證），出現忘寫大寫金額的現象或者書寫不正確現象。已對檔案進行修補裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂。（三）財務核算方面： 》根據《掇