【正文】 工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是要進(jìn)一步深化對XX省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。該案在巨額套取背后沒有任何“高科技含量”，僅僅是該縣財政局經(jīng)建股股長李華波與該縣農(nóng)村信用社XX縣區(qū)分社主任徐德堂利用職務(wù)之便相互勾結(jié)。案件原因分析： 是沒有認(rèn)真貫徹銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險13條意見； 是內(nèi)部控制流于形式； 是人員使用管理考核機(jī)制不健全，用人失察，重業(yè)務(wù)輕管理； 是案件防范風(fēng)險排查不深入； 是案件防控四項(xiàng)制度執(zhí)行不徹底；六是對不良行為人員管理排查不到位。 針對以上的情況，我社迅速對財政局的所有帳戶的交易情況、印鑒預(yù)留情況進(jìn)行了一次全面的自查。 二、我縣聯(lián)社3月14日召開主任會議精神，信貸系統(tǒng)上線動員大會。會上李國升主任重點(diǎn)在希望各社充分重視上線工作，要求在3月25日前必須完成數(shù)據(jù)錄入工作，確保不拖全市全省后退；順利上線。 （二）是工作要到位，要求各社加強(qiáng)工作意識，恒量自身工作量，務(wù)必做好上線工作。 三、認(rèn)真貫徹落實(shí)會議精神，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，牢固樹立腳踏實(shí)地的工作作風(fēng)，堅(jiān)決克服形式主義。堅(jiān)持務(wù)真求實(shí)的工作作風(fēng)，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度， 做到對事業(yè)負(fù)責(zé)、對存款人負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)。 會議最后強(qiáng)調(diào)，要求大家必須把思想道德建設(shè)、內(nèi)控制度建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營緊密結(jié)合起來，確保案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理工作取得實(shí)效，做到每筆業(yè)務(wù)不僅合規(guī)合法，還要促進(jìn)業(yè)務(wù)工作穩(wěn)步發(fā)展。在員工自查的基礎(chǔ)上，萬福正與盛輝兩位主任于7月1516日對全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)100%。現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位 我社按活動要求，成立了以社主任萬福正同志為組長，信用社副主任為信貸組長、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的合規(guī)文化建設(shè)年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)；及時貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動的指示精神；加強(qiáng)對全社合規(guī)文化建設(shè)年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動分析會，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對合規(guī)文化建設(shè)年活動工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動不流于形式。 二、 認(rèn)真自查，堵塞漏洞 堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動逐步引向深入。 ，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計(jì)對帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，業(yè)務(wù)操作流程等進(jìn)行了全面檢查。 “三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項(xiàng)治理”工作的檢查；對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。 、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。 ，認(rèn)真查找工作中存在的問題和不足，并及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責(zé)任書。 辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時，對業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作，存在一定風(fēng)險；授權(quán)后未及時在相關(guān)憑證上簽章；有時存在不是本人授權(quán)或代為授權(quán)，這都嚴(yán)重違反相關(guān)規(guī)定，存在風(fēng)險隱患。在以往工作中，對于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，有時未及時入庫保管。 （三）個別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時； （四）柜員卡管理不到位。 （五）信貸方面存在的問題。 （六）其它方面。 通過對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析。 四、整改措施及今后工作思路 今后，我社將繼續(xù)加強(qiáng)對員工的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險