【正文】 高服務(wù)質(zhì)量，推進(jìn)民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)工作， 年 月該同志配合支行行長與部分企業(yè)客戶進(jìn)行座談交流，廣泛征求意見，主動(dòng)接受監(jiān)督。 同志還經(jīng)常與員工進(jìn)行思想交流，及時(shí)了解員工的思想動(dòng)態(tài)，關(guān)心員工的生活，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反映員工的困難，幫 第 9 頁 共 30 頁 助員工解決困難，使員工信任支行，在工作中全心全意，保證了每項(xiàng)工作的圓滿完成，同時(shí)又減輕了一把手的負(fù)擔(dān)，能放手拓展業(yè)務(wù)，提高本支行的競(jìng)爭力。 四、存在的問題 同志任職期間，內(nèi)控制度得到較好的執(zhí)行，但仍有一些不足， 五、綜合評(píng)價(jià) 通過以上審計(jì)，我們認(rèn)為。同 正職配合較為默契，能積極協(xié)助正職做好各項(xiàng)工作，對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的工作盡職盡責(zé)，不推諉、不拖延，較好地履行了副行長的職責(zé)?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下： 審計(jì)范圍 一、抽查機(jī)構(gòu)本次審計(jì)嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè) 銀行行長責(zé)任稽 第 10 頁 共 30 頁 核操作規(guī)程》進(jìn)行。 二、業(yè)務(wù)范圍 審計(jì)時(shí)限為 20xx 年 11 月至 20xx 年 9 月，本次重點(diǎn)審計(jì)了20xx 年 1 月至 20xx 年 9 月，該行在貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和完成上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)方面的情況，并按照審計(jì)內(nèi)容和要求，采取召開支行機(jī)關(guān)中層干部和部分職工代表會(huì)議、發(fā)出審計(jì)問卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工 座談、開展現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)等方式，對(duì)有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會(huì)記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計(jì)認(rèn)定。 二 、人員機(jī)構(gòu)情況 該行機(jī)關(guān)下設(shè)辦公室、資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理 第 11 頁 共 30 頁 部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。 三、主要經(jīng)營業(yè)績 （一）樹立存款是 “ 第一要?jiǎng)?wù) ” 的理念，促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。分別增加了 3163xxxx 元，增長 ；增加 3188xxxx 元，增長 。 （二）求真務(wù)實(shí)，狠抓風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。全面完成了市分 行下達(dá)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 （三）大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財(cái)務(wù)收入來源。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來 第 12 頁 共 30 頁 源。幾年來，全行累計(jì)發(fā)卡 134914 張，卡存款余額 1503xxxx 元，新增發(fā)卡 63823 張，新增卡存款 626xxxx 元。 四、主要管理措施 （一）找準(zhǔn)工作切入點(diǎn)，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。三是由被動(dòng)營銷變主動(dòng)營銷，全縣 1xxxx 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，紛紛走出柜臺(tái)，抓住時(shí)節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。一是 落實(shí)責(zé)任，全員參與清收盤活不良貸款。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。通過加大宣傳力度，擴(kuò)大社會(huì)影響，公開進(jìn)行拍賣等形式有效的對(duì)抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置，達(dá)到盤活和提升目的。一是提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)全行對(duì)發(fā)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識(shí)。三是調(diào)整代理品種，提高壽險(xiǎn)代理質(zhì)量。 （四）強(qiáng)化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一是進(jìn) 1 步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。三是進(jìn) 1 步強(qiáng)化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點(diǎn)。采取 “ 二個(gè)集中 ” ， “4 個(gè)統(tǒng)一 ” 和 “5 個(gè)一樣的辦法 ” ，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評(píng)。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書 21 份，并罰 1xxxx 次。先后收回各項(xiàng)貸款 310xxxx 萬元， 第 14 頁 共 30 頁 潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款 160xxxx 萬元，收回 利息 30xxxx 萬元。在分管辦室工作的過程中，認(rèn)真履行職責(zé)，切實(shí)做好后勤保障工作。 審計(jì)結(jié)果 一、主要問題 、審批要求 2 筆，金額 17xxxx 元。未按支行審查、審批要求落實(shí)開立 3 個(gè)賬戶（基本賬戶、收費(fèi)權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶）； 20xx 年 4 月 4 日 XXX 營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限 3 年。 9 筆，金額 元。抵押擔(dān)保物為張啟良房屋兩套，但 第 15 頁 共 30 頁 土地他項(xiàng)權(quán)證僅 1 個(gè)，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。 20xx 年 6 月11 日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 xxxx 元；20xx 年 8 月 30 日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸 款 1 筆，金額 xxxx 元； 20xx 年 6 月 20 日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 xxxx 元； 20xx 年 6 月 16 日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，土地性質(zhì)為劃撥； 20xx 年 6 月16 日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，土地性質(zhì)為劃撥。 4 筆，金額 1xxxx 元。 20xx 年 6月 16 日， XXX 營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元。 8 筆，金額 元。上 6 筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價(jià)； 20xx 年 12 月 14 日， XXX 營業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1xxxx 元。20xx 年 4 月 14 日， XXX 營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款 元，期限 1 年。 xxxx，金額 1373xxxx 元。 3 季度貸后管理報(bào)告無管戶經(jīng)理簽字； 20xx 年?duì)I業(yè)部向 XXX 縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款 1 筆，期限 1 年，金額 2xxxx 元無 3 季度貸后檢查報(bào)告； 20xx年向 XXX土地開發(fā)有限責(zé)任公司發(fā)放貸款 ， 第 17 頁 共 30 頁 現(xiàn)余額 1064xxxx 元。 XXX縣交通局貸款 37xxxx元無 20xx年 3季度定期檢查表；20xx 年向 XXX 縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款 11xxxx 元，期限 1年。以上 xxxx 貸后管理均未按期進(jìn)行信用等級(jí)測(cè)評(píng)。支行資產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對(duì) XXX 星王巾被有限責(zé)任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時(shí)發(fā)出催收通知進(jìn)行催收?，F(xiàn)根據(jù)問題存在的不同情況，經(jīng)審計(jì)工作組的審計(jì)、調(diào)查和分析后認(rèn)為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。 三、總體評(píng)價(jià) 本次審計(jì)共發(fā)出審計(jì)調(diào)查問卷 16 份，收回 16 份。通過調(diào)查問卷和與部分員工座談，總體評(píng)價(jià)情況是： XXX 支行副行長 XXX 第 18 頁 共 30 頁 同志在任職期間組織制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行 XXX 支行費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》《、支行不良貸款控制辦法》、《 cms 系統(tǒng)維護(hù)管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營、防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了一定的積極作用；員工關(guān)心的熱點(diǎn)是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等；職工對(duì)行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)，工作踏實(shí)，平易近人。 XXX同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)黨委一班人，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及 jzm 同志 “3 個(gè)代表 ” 的重要論述和十六屆四中全會(huì)精神，掌握鄧小平理論的科學(xué)體系和 “3 個(gè)代表 ” 重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動(dòng)指南。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì) 量尚待進(jìn) 1 步提高，待消化的包袱還很沉重。 第四篇：銀行副行長離任審計(jì)報(bào)告找文章到網(wǎng)更多原創(chuàng) 中國農(nóng)業(yè)銀行縣支行：受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審 第 19 頁 共 30 頁 計(jì)辦事處于 2024 年 11 月 1 至 11 日，對(duì)你行副行長 XXX 同志任職期間（ 2024 年 11 月至 2024 年 9 月）的責(zé)任履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)。審計(jì)小組抽查了支行資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營部等業(yè)務(wù)部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機(jī)構(gòu)的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、 XXX 分理處、 XXX、 XXX 營業(yè)所四個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)?；厩闆r 一、個(gè)人簡歷 XXX，男， 1969 年 3 月出生，大學(xué)文化，中共黨員，經(jīng)濟(jì)師， 1988 年 6 月參加工作， 1988 年 6 月至 1992 年12 月在 XXXXX 營業(yè)所、 XXX 支行工作； 1992 年 12 月至 1999 年 5月在 XXXXXX 工作； 1999 年 5 月至 2024 年 10 月在 XXXX 工作；2024 年 11 月至 2024 年 10 月任 XXX； 2024 年 11 月至今任 XXX。截止 2024 年 9 月末，全行現(xiàn)有對(duì)外營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 1xxxx；現(xiàn)有職工 12xxxx，其中：長期合同工 9xxxx、儲(chǔ)蓄合同工 2xxxx；中層以上干部 2xxxx。 2024 年 11 月 XXX 農(nóng)行各項(xiàng)存