7銀行自查報告4篇-在線瀏覽
2024-09-19 20:42本頁面
【正文】 賬賬、賬實、賬表不符的情況 。 第 3 頁 共 13 頁 未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證 的現(xiàn)象 。無不嚴(yán)格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的情況 。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象 。 未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況 。 未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象 。 未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報告行為 。未有私自將單位介紹信給他人使用的行為 。 無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況 。 1無故意違章操作，有 章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安 第 4 頁 共 13 頁 全因素存在。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有雙重性，即政策性和經(jīng)營性，這就對農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀 行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒有太大的關(guān)系 。有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在 第 5 頁 共 13 頁 保密范圍之內(nèi)等等。 對保密工作重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的保密設(shè)備等設(shè)施 。三是基層行基本上沒有配備專（兼）職保密人員，既使配備了專（兼）職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒有切實有效地開展工作 。 針對上述存在的問題和不足，要確?；鶎愚r(nóng)發(fā)行各項工作順利開展，形成大保密工作的局面，對此談一點膚淺的看法。同時，要把保密工作納入議事日程、納入目標(biāo)考核中，采取與責(zé)任人工資、政績掛鉤的辦法，增強(qiáng)保密工作人員的責(zé)任感。另一方面要通過開展多樣的保密知識宣傳。按照三五、四五普法規(guī)劃， 涉密人員要進(jìn)行保密知識學(xué)習(xí)，每年舉辦保密知識培訓(xùn)班 。 二、健全制度，細(xì)化職責(zé)，規(guī)范保密工作建設(shè) 首先要建立健全和完善各項保密工作制度。如：辦公室機(jī)要文件傳閱、借閱 。信貸計劃部門的資金構(gòu)成、資產(chǎn)質(zhì)量、數(shù)據(jù)及傳輸?shù)?，這些都要求各專業(yè)操作履行崗位責(zé)任，遵守保密制度，使銀行的保密工作步入規(guī)范化、制度化軌道。在開展業(yè)務(wù)活動中 ，除接觸到國家政策性收購資金的秘密外，自身還不斷產(chǎn)生出大量的內(nèi)部秘密，如稍有不慎都會給國家造成難以挽回的損失，怎樣搞好保密工作，不但要采取一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落實。二是在機(jī)要文件的收發(fā)上要實行三簿一卡，即收文登記簿、發(fā)文登記簿、借閱登記簿、文件傳閱卡，閱文、傳文按保密程序辦理 。四是在安全保密工作中要落實三個檢查，即保密領(lǐng)導(dǎo)小組對其成員進(jìn)行定期檢查，看保密制度是否貫徹落實 。對基層營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行定期檢查，看有無違背操作制度的行為和失泄密漏洞，只有這樣才能搞好基層農(nóng)發(fā)行的保密工作，遏制各類泄密事件的發(fā)生，更好的服務(wù)于農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)發(fā)展。 銀監(jiān)會也已經(jīng)把大型商業(yè)銀 行的資本充足率從 11%提至了
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