7信用社的工作自查報告-在線瀏覽
2024-09-19 17:32本頁面
【正文】 益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。 二、恪守規(guī)章制度。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。遵守錢帳分管和 “ 四雙 ” 制度，按要求做好庫房的管理工作。六是能夠不斷增強防范意識，落實 “ 三防一保 ”。 三、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。一是突出一個 “ 實 ”字。上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有 。二是牢記一個 “ 細(xì) ”字。嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立 “ 平凡 ” 意識，忠于 “ 平凡 ” 崗位，保持 “ 平靜 ” 心態(tài)，甘于 “ 平淡 ” 生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含 。二是工作還不夠 積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班 。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任， “ 四雙 ” 制度落實不夠全面等。一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己 “ 充電 ” ，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是要進一步深化對 XX 省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。本次查證的主要事實如下： 一、基本情況 我區(qū)（縣）農(nóng)村信用社現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點個（主社個），信用代辦點個 。截至年月末，我聯(lián)社各項存款余額 xxxx萬元，比年初凈增 xxxx萬元，增長 x%，完 成聯(lián)社計劃的 x%。不良貸款 xxxx 萬元，比年初凈降 xxxx 萬元，剔除央行票據(jù)置換貸款 1xxxx 萬元，實際凈降 xxxx 萬元，完成聯(lián)社計劃的 x%，占比 x%，比年初下降個百分點。全年實現(xiàn)財務(wù)收入 xxxx 萬元，比上年增加 xxxx 萬元，增長 x%，其中貸款利 第 5 頁 共 12 頁 息收入 xxxx 萬元，手續(xù)費收入 xxxx 萬元 。其中存款利息支出 xxxx 萬元，營業(yè)費用 xxxx 萬元，手續(xù)費支出 1xxxx 萬元 。貸款收息率 x%，營業(yè)費用率 x%，人均費用 xxxx 萬元，資本充足率為 x%，固定資產(chǎn)占比為 x%。總的來看，業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況發(fā)展較好，出現(xiàn)了存、貸兩旺的局面，信用社的實力進一步得到了增強，信譽得到了提升，各項經(jīng)營成果較為真實， 但我聯(lián)社在內(nèi)部管理和核算上也還存在一定的不足。一是當(dāng)年購置的辦公設(shè)施（辦公家具、多功能顯示屏等）、支付的安全防衛(wèi)費（防彈玻璃、防盜門等）共計 xxxx 萬元，未納入當(dāng)年費用科目進行核算，而在聯(lián)社科目往年計提的建房款中列支 xxxx 萬元，在聯(lián)社賬外儲蓄存單賬戶中列支 xxxx 萬元。（年月日我聯(lián)社營業(yè)部在 5321低值易耗品攤。悶芬慌。年月日轉(zhuǎn)存存款結(jié)息元，付利息所得稅元，實際余額 xxxx 萬元。二是當(dāng)年開支的費用未納入當(dāng)期損益核算。又于當(dāng)天用 2642科目管理部門統(tǒng)籌基金沖減 5321 科目業(yè)務(wù)宣傳費 xxxx 萬元。全轄年初余額 xxxx 萬元，當(dāng)年應(yīng)核銷 xxxx 萬元，實際核銷 xxxx 萬元，少核銷 xxxx 萬元 。 （ 2）效益獎計提有誤。調(diào)減項目：減免 2x%
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