【正文】 》有關(guān)規(guī)定取得股東會或者股東大會的同意。 第 8 頁 共 34 頁 第十條申請設(shè)立保險專業(yè)代理公司，全體股東或者全體發(fā)起人應(yīng) 當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。保險專業(yè)代理公司申請設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）內(nèi)控制度健全； （二）注冊資本達(dá)到本規(guī)定的要求； （三）現(xiàn)有機(jī)構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，且申請前 1 年內(nèi)無重大違法行為； （四）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件； （五）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其它設(shè)施。 申請設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，保險專業(yè)代理公司注冊資本已達(dá)到前款規(guī)定增資后額度的，可以不再增加注冊資本。 第十三條中國保監(jiān)會收到保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請后，可 第 9 頁 共 34 頁 以對申請人進(jìn)行風(fēng)險提示，就申請設(shè)立事宜進(jìn)行談話， 詢問、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項。 第十四條中國保監(jiān)會依法批準(zhǔn)設(shè)立保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。 保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)自取得許可證之日起 90 日內(nèi)，無正當(dāng)理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記的，其許可證自動失效。 第十六條保險專業(yè)代理公司分立、合并或者變更組織形式的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。 第十八條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。 保險專業(yè)代理公司申請延續(xù)許可證有效期的，中國保監(jiān)會在許可證有效期屆滿前對保險專業(yè)代理公司前 3 年的經(jīng)營情況進(jìn)行全面審查和綜合評價，并作出是否批準(zhǔn)延續(xù)許可證有效期的決定。 保險專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自收 到?jīng)Q定之日起 10 日內(nèi)向中國保監(jiān)會繳回原證；準(zhǔn)予延續(xù)有效期的，應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取新許可證。 第二十一條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級 第 11 頁 共 34 頁 管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)： （一）大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷； （二）持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書； （三）從事經(jīng)濟(jì)工作 2 年以上； （四）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定； （五）誠實守信，品行良好。 第二十二條有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形或者下列情形之一的，不得擔(dān)任保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員： （一）擔(dān)任因違 法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負(fù)有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷之日起未逾 3 年； （二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾 5 年； （三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè) 第 12 頁 共 34 頁 的，期限未滿； （四）受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾 2 年； （五）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查； （六）中國保 監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 第二十四條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會提出董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請的，應(yīng)當(dāng)如實填寫申請表、提交相關(guān)材料。 第二十五條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員在保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級或者下級職務(wù)，無須重新核準(zhǔn)任職資 格。 保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)任免董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起 5 日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。 第二十七條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起 5 日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān) 會。 第三章經(jīng)營規(guī)則 第一節(jié)一般規(guī)定 第二十八條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將許可證置于住所或者營業(yè)場所顯著位置。 第三十條保險專業(yè)代理公司在注冊地以外的省、自治區(qū)或者直轄市開展保險代理活動，應(yīng)當(dāng)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 第三十一條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的條件，持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書。 第三十二條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。 第三十三條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險代理業(yè)務(wù)收支情況。 第三十四條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)至少包括下列內(nèi)容： （一）代理銷售保單的基本情況，包括保險人、投保人、被保險人名稱或者姓名，代理保險產(chǎn)品名稱，保險金額，保險費，繳費方式等； （二）保險費代收和交付被代理保險公 司的情況； （三）保險代理傭金金額和收取情況； （四）其他重要業(yè)務(wù)信息。 第三十五條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善管理和使用被代理保險公司提供的各種單證、材料；代理關(guān)系終止后，應(yīng)當(dāng)在 30 第 15 頁 共 34 頁 日內(nèi)將剩余的單證及材料交付被代理保險公司。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。 客戶告知書至少應(yīng)當(dāng)包括保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及被代理保險公司的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式等基本事項。 第三十八條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確提示保險合同中免除責(zé)任或者除外責(zé)任、退保及其他費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款。 保險專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自投保職業(yè)責(zé)任保險或者繳存保證金之日起 10 日內(nèi)，將職業(yè)責(zé)任保險保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。 第 16 頁 共 34 頁 保險專業(yè)代理公司投保的職業(yè)責(zé)任保險保單對一次事故的賠償限額不得低于人民幣 100 萬元，一年期保單的累計賠償限額不得低于人民幣 500 萬元，同時不得低于保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)上年營業(yè)收入的 2 倍。 第四十一條保險專業(yè)代理公司繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)按注冊資本的 5％繳存；保險專業(yè)代理公司增加注冊資本的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額；保險專業(yè)代理公司保證金繳存額達(dá)到人民幣 100萬元的，可以不再增加保證金。 保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲到商業(yè)銀行。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動用保證金額度內(nèi)對保險專業(yè)代理公司的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。 第二節(jié)禁止行為 第四十三條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。 第四十五條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；從事保險代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 第四十七條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險代理業(yè)務(wù)過程中，不得有下列行為： （一）利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營活 動； （二）挪用、截留、侵占保險費、退保金或者保險金； （三）給予或者承諾給予保險公司及其工作人員、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的利益； （四）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益； （五）泄露在經(jīng)營過程中知悉的投保人、被保險人、受益人或者保險公司的商業(yè)秘密和個人隱私。 第四十九條保險專 業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)往來。 第 19 頁 共 34 頁 第五十一條保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得代替投保人簽訂保險合同。 第四章市場退出 第五十三條保險專業(yè)代理公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予延續(xù)許可證有效期： （一）許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù)； （二）不再符合本規(guī)定除第六條第一項以外關(guān)于公司設(shè)立的條件； （三）內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營； （四）存在重大違法行為，未得到有效整改； （五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費。 第五十五條保險專業(yè)代理公司因分立、合并需要 解散，或者根據(jù)股東會、股東大會決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由 第 20 頁 共 34 頁 出現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)后解散。 清算結(jié)束后，保險專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交清算報告。 第五十八條保險專業(yè)代