【正文】 xxxx 元。20XX年 4月 4日 ***營(yíng)業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 1筆，金額 xxxx 元，期限 3 年。 9 筆，金額 元。抵押擔(dān)保物為張啟良房屋兩套，但土地他項(xiàng)權(quán)證僅一個(gè)，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。20XX 年 5 月 29 日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 1 筆，金額 元 。 20XX 年 6 月 11 日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 1 筆，金額 xxxx 元 。20XX 年 6 月 20 日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 1 筆，金額 xxxx 元 。20XX 年 6 月 16 日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，土地性質(zhì)為劃撥。 4 筆，金額 1xxxx 元。未編號(hào)，合同無(wú)貸款負(fù)責(zé)人印章 。20XX 年 4 月 4 日 ***營(yíng)業(yè)所向帖東 閣發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限 3 年，合同內(nèi)容填寫(xiě)不完整。分別是： 20XX 年 4 月 5 日 ,***營(yíng)業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款 元， 20XX 年 4 月 4 日 ,***營(yíng)業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款 xxxx 元 ,無(wú)配偶個(gè)人情況證明、戶籍證明，無(wú)擔(dān)保人個(gè)人情況證明 。20XX 年 4 月 4 日， ***營(yíng)業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 xxxx 元，劃款扣款未加蓋支行印章 。20XX年 6月 16日，***營(yíng)業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 xxxx 元。20XX 年 12月 14 日， ***營(yíng)業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 1xxxx 元。20XX 年 4 月 14 日， ***營(yíng)業(yè)所向何菊芳發(fā)放個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 元 ,期限 1年。 xxxx，金額 1373xxxx 元。 3 季度貸后管理報(bào)告無(wú)管戶經(jīng)理簽字 。20XX 年向 ***土地開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司發(fā)放貸款 億 ,現(xiàn)余額 1064xxxx 元。 ***縣交通局貸款 37xxxx 元無(wú) 20XX 年 3 季度定期檢查表 。 ***縣電力有 限責(zé)任公司貸款 2 筆，余額 181xxxx 元 。以上 xxxx 貸后管理均未按期進(jìn)行信用等級(jí)測(cè)評(píng) 。 三、成因及責(zé)任認(rèn)定 產(chǎn)生上述問(wèn)題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門(mén)的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責(zé)任心不強(qiáng)形成的， ***同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。其中認(rèn)為 ***同志履行副行長(zhǎng)職責(zé)為優(yōu)秀的 1xxxx，稱職的 xxxx。員工關(guān)心的是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問(wèn)題等 。 綜合職工評(píng)價(jià)和現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的情況，審計(jì)組總體評(píng)價(jià)是： ***同志任現(xiàn)職以來(lái)，在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)黨委一班人，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志 “ 三個(gè)代表 ” 的重要論述和十六屆四中全會(huì)精神，掌握鄧小平理論的科學(xué)體系和 “ 三個(gè)代表 ” 重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動(dòng)指南。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進(jìn)一步提高，待消化的包袱還很沉重。 副行長(zhǎng)離任述職報(bào)告篇 2 一、現(xiàn)狀 我自 20XX 年 x 月被省分行聘為 XX 支行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)，于選擇 21x 年 4 月離任，我在任職期間主持了支行的所有工作，從業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理到人力 資源配臵的工作。努力執(zhí)行貫徹上面布置的工作任務(wù)和戰(zhàn)略部署，按照 “ 以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心 ” ，目標(biāo)是追求價(jià)值最大化，努力迎合瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)，認(rèn)真地分析地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀和金融大環(huán)境，加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型 。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班底的建設(shè)、黨風(fēng)政風(fēng)建設(shè)，全面提升經(jīng)營(yíng)管理水平，較好地完成了聘期內(nèi)各項(xiàng)責(zé)任目標(biāo)。 二、任職期間內(nèi)工作職責(zé)履行情況 (一 )聘期目標(biāo)責(zé)任的完成程度及存在的問(wèn)題和不足 本人任職以來(lái)， XX 支行各項(xiàng)綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和戰(zhàn)略指標(biāo)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)，較好地完成了各項(xiàng)計(jì)劃指標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到了持續(xù)健康快速發(fā)展。 21x 年、 20XX 年及 21x 年一季度均完成分行中間業(yè)務(wù)收入計(jì)劃的 85%以上，完成率占全轄七大行之首。20XX 年實(shí)現(xiàn) 4346 萬(wàn)元，完成分行任務(wù) 85%。員工費(fèi)用、業(yè)務(wù)管理費(fèi)、經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率、成本收入比等指標(biāo)也都控制在合理水平，為 XX 支行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實(shí)了基礎(chǔ)。 21x 年末，全行各項(xiàng)人民幣存款余額實(shí)現(xiàn)了扭負(fù)，最終完成分行計(jì)劃的 %，其中儲(chǔ)蓄存款貢獻(xiàn)了 億元的新增，完成任務(wù)的 %。21x 年一季度，人民幣各項(xiàng)存款完成 %，外匯各項(xiàng)存款完成率高達(dá) 31%。 (2)貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。20XX 年末，各項(xiàng)貸款余額為 6 億元，新增 2 億元，增幅 %。兩年來(lái)， XX 支行各項(xiàng)貸款余額由 21x 年初的 億元增加到 65 億元，公司貸款增長(zhǎng) 8 億元，零售貸款實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng) .5 億元。兩年來(lái)，我致力于強(qiáng)化資源配臵的內(nèi)在約束和政策導(dǎo)向作用，大力營(yíng)銷重點(diǎn)業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品，中間業(yè)務(wù)收入逐年創(chuàng) 新高，中間業(yè)務(wù)收入占全部收入的比重有了大幅度提高。 采取的主要工作措施： (1)嚴(yán)格成本管理，優(yōu)化財(cái)務(wù)資源配臵，助推全行業(yè)務(wù)發(fā)展。嚴(yán)格財(cái)務(wù)制度，堅(jiān)決杜絕 “ 小金庫(kù) ” 。加強(qiáng)成本精細(xì)化 管理，規(guī)范全行營(yíng)銷費(fèi)用的管理與核算。在拼搶儲(chǔ)蓄存款市場(chǎng)方面，認(rèn)真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，加強(qiáng)客戶關(guān)系維護(hù)和產(chǎn)品銷售，全面提升服務(wù)效率和水平。注重借記卡發(fā)卡規(guī)模和效益。在拼搶對(duì)公存款市場(chǎng)方面，調(diào)動(dòng)全行員工主觀能動(dòng)性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對(duì)重 要客戶的維護(hù)，加強(qiáng)低成本資金營(yíng)銷力度，確保存款總量和市場(chǎng)份額大幅度增長(zhǎng)。特別是加強(qiáng)基本結(jié)算賬戶和存款額度高、貢獻(xiàn)度大的客戶營(yíng)銷，將賬戶營(yíng)銷與存、貸款營(yíng)銷結(jié)合起來(lái)，利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價(jià)值的客戶開(kāi)戶，不斷擴(kuò)大客戶群體。加強(qiáng)與政府職能部門(mén)溝通和銜接，積極與上級(jí)行和企業(yè)進(jìn)行溝通，做好貸款項(xiàng)目?jī)?chǔ)備和重點(diǎn)項(xiàng)目營(yíng)銷工作。 (4)全力推進(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展，進(jìn)一步優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)。突出重點(diǎn)，繼續(xù)鞏固和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品市場(chǎng)份額，提高公司和機(jī)構(gòu)客戶中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品覆蓋率。理順中間業(yè)務(wù)管理機(jī)制，促進(jìn)各板塊和各條線通力協(xié)作、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，提高客戶需求反饋速度和服務(wù)能力。 存在的問(wèn)題和不足： (1)對(duì)我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠，對(duì)產(chǎn)品屬性、業(yè)務(wù)流程不十分了解，營(yíng)銷指導(dǎo)不到位。 (二 )內(nèi)部控制水平及存在的缺陷和不足 內(nèi)部控制水平： (1)內(nèi)部控制環(huán)境較好。嚴(yán)格建立和執(zhí)行職業(yè)準(zhǔn)入條件，各清晰，重要崗位堅(jiān)持執(zhí)行定期輪崗及強(qiáng)制休假制度 。科學(xué)合理設(shè)定人力資源政策，為員工職業(yè)生涯打開(kāi)晉升通道，以積極健康的的規(guī)范的規(guī)章制度約束員工職業(yè)道德行為 。組建橫向銜接、縱向配合的反洗錢管理架構(gòu)，明確關(guān)聯(lián)交易日常管理部門(mén)和工作職責(zé) 。建立完整的再轉(zhuǎn)授權(quán)機(jī)制，使全行各層級(jí)能夠在職權(quán)范圍內(nèi)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。實(shí)施積極主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展及效益提高三同步。準(zhǔn)確把握有關(guān) 標(biāo)準(zhǔn)和政策底線，加強(qiáng)前后臺(tái)溝通，正確處理好營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，大力提高審批效率。對(duì)于柜臺(tái)業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、授權(quán)授信業(yè)務(wù)，各相關(guān)部門(mén)通過(guò)制作業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。強(qiáng)化員工執(zhí)行力，狠抓制度落實(shí)。加大對(duì)規(guī)章制度落實(shí)情況的監(jiān)督、檢查力度，強(qiáng)化以基礎(chǔ)管理和基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及負(fù)責(zé)人管理的工作，嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng) 險(xiǎn)點(diǎn)和重要崗位員工行為的 “ 雙排查 ” 制度。積極配合監(jiān)管部門(mén)工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，跟蹤復(fù)查，查找薄弱環(huán)節(jié)，不斷完善制度和操作流程。完善防火災(zāi)、防搶劫、防盜竊、防詐騙等突發(fā)事件處臵預(yù)案。建立健全消防、安防設(shè)備管理檔案，對(duì)全區(qū) ATM 和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡柜臺(tái)布局進(jìn)行了改造，有效保證了各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng)。我行信息系統(tǒng)基本能夠保證信息的適用、可靠、及時(shí)、完整及連續(xù)。我行與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、同業(yè)、客戶、媒體和大眾的信息交流與反饋能夠及時(shí)準(zhǔn)確、充分，嚴(yán)格遵照授權(quán)管理及新聞宣傳管理辦法等規(guī)定，對(duì)外信息披露符合規(guī)定。實(shí)行監(jiān)督檢查