太平人壽產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)主持各流程方案(ppt34)-在線瀏覽
2025-03-10 19:24本頁(yè)面
【正文】 ?萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 1〕 您是否接受過(guò)個(gè)人理財(cái)?shù)恼?guī)課程或訓(xùn)練？ □是 □否 2〕 您是否知道每一個(gè)人理財(cái)包括現(xiàn)金及預(yù)算管理，稅務(wù)管理，風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)以及債務(wù)管理，投資管理，退休管理，遺產(chǎn)策劃等等？ □是 □否 3〕 您（個(gè)人／家庭）是否進(jìn)行每個(gè)月收支的預(yù)算以及每個(gè)月實(shí)際的收支記錄？ □是 □否 ４〕您是否準(zhǔn)備好相當(dāng)于六個(gè)月的個(gè)人或家庭開支的應(yīng)急儲(chǔ)備金？□是 □否 ５〕您每個(gè)月的儲(chǔ)存比率（包括存款及定期投資）是否達(dá)到您每月收入之２０％ □是 □否？ ６〕假設(shè)萬(wàn)一不幸離世，您的家庭是否有足夠的財(cái)產(chǎn)及收入支付現(xiàn)有的負(fù)債及將來(lái)的生活開支？ □是 □否 ７〕假如不幸嚴(yán)重傷殘或重疾導(dǎo)致失去工作或自我照顧能力，您的家人是否有足夠的財(cái)產(chǎn)及收入支付現(xiàn)有的負(fù)債、將來(lái)生活開支以及額外之醫(yī)療費(fèi)費(fèi)用？ □是 □否 ８〕您（個(gè)人／家庭）是否有一個(gè)詳細(xì)的資產(chǎn)負(fù)債表，并每年至少檢討一次？ □是 □否 ９〕您（個(gè)人 /家庭）每個(gè)月的債務(wù)（包括房屋按揭，信用透支 ,分期付款）是否不超過(guò)每月收入的 30%? □是 □否 １０〕您（個(gè)人／家庭）的總負(fù)債是否不超過(guò)總資產(chǎn)的５０％？ □是 □否 11〕您投資前是否制定明確的投資目標(biāo)，回報(bào)要求，投資期限及風(fēng)險(xiǎn)承受程度？ □是 □否 12〕您是否有瀏覽理財(cái)網(wǎng)站的習(xí)慣 ? □是 □否 13〕您是否有閱讀財(cái)經(jīng)刊物的習(xí)慣 ? □是 □否 14〕除了基本保險(xiǎn)外 ,您是否已經(jīng)為自己制訂了退休儲(chǔ)蓄計(jì)劃 ? □是 □否 15〕您是否已經(jīng)計(jì)算過(guò)您與配偶的退休生活所需要的總費(fèi)用 ? □是 □否 16〕您是否已經(jīng)為子女進(jìn)行教育規(guī)劃以及預(yù)備好了相關(guān)的費(fèi)用 ? □是 □否 17〕您是否安排了遺產(chǎn)分配計(jì)劃及立下遺囑 ? □是 □否 18〕您其他的財(cái)務(wù)計(jì)劃 (如購(gòu)房 ,股票基金 ,期貨信托等 )是否已在進(jìn)行中及達(dá)到原定增長(zhǎng)進(jìn)度 ? □是 □否 19〕在這問(wèn)卷前 ,您是否了解您個(gè)人的財(cái)務(wù)健康狀況 (如問(wèn)題一到十八提及的范圍 )? □是
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