0701柴洪峰(中國銀聯(lián)董事執(zhí)行vp)：信息時代的銀行轉(zhuǎn)-在線瀏覽
2025-02-15 03:16本頁面
【正文】 持 卡 人 信 用 風 險主 要 間 接 風 險( 風 險 服 務 )銀 聯(lián) 卡 卡 片 欺 詐商 戶 風 險信 用 風 險 管 理支 持 服 務商 戶 風 險 管 理與監(jiān) 控卡 片 欺 詐 風險 的 管 理 與監(jiān) 控風 險 信 息共 享銀 行 卡 案 件 處理 與 司 法 協(xié) 助風 險 指 標 、 欺 詐 交 易 、風 險 事 件 （ 案 件 ） 的 收 集、 統(tǒng) 計 及 發(fā) 布商 戶 審 核類 負 面 信息 共 享個 人 信 用 審 核 類 信 息共 享 與 查 詢 服 務其 他 社 會 信用 機 構(gòu) 信 息共 享虛 假 申 請 偵 測服 務持 卡 人 授 信額 度 監(jiān) 控 服務個 人 信 用評 分 服 務不 良 持 卡人 的 追 蹤服 務銀 聯(lián) 卡 欺 詐 交易 監(jiān) 控高 風 險商 戶 的偵 測C P P 疑似 側(cè) 錄點 監(jiān) 控商 戶 套現(xiàn) 的 風險 監(jiān) 控商 戶移 機行 為監(jiān) 控主 要 直 接 風 險( 風 險 管 理 )外 卡 收 單 風 險反 洗 錢 、 反 賭 博外 卡 欺 詐 交 易監(jiān) 控反 洗 錢 、 反 賭 博監(jiān) 控成 員 機 構(gòu) 清 算 （ 信用 ） 風 險資 金 清 算 狀況 監(jiān) 控成 員 機 構(gòu) 風險 評 級 與 管理巨 額 交 易監(jiān) 控業(yè) 務 架 構(gòu) － 風 險 目 標 視 圖數(shù)據(jù)戰(zhàn)略合作實踐二：銀聯(lián)風險控制管理 ?技術(shù)系統(tǒng)、工作思路 數(shù)據(jù)戰(zhàn)略合作實踐二：銀聯(lián)風險控制管理 ?困難、建議解決方法 困 難： 成員機構(gòu)之間，敏感數(shù)據(jù)交流共享程度不高，難以制定整個銀行卡產(chǎn)業(yè)這個宏觀層面的風控管理決策，和有力的風控管理措施。 數(shù)據(jù)戰(zhàn)略合作實踐二：銀聯(lián)風險控制管理 ?新華 〃 銀聯(lián)中國銀行卡消費信心指數(shù) (Bankcard Consumer Confidence Index， BCCI) 一般情況下，吃、穿、用之外的非生活必需品消費支出越多，反映出的宏觀經(jīng)濟形勢和個人收入情況就越好，消費者對未來的經(jīng)濟形勢和個人收入前景也就越樂觀。 該指數(shù)以城市居民的銀行卡消費交易信息為基礎(chǔ)，通過
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1