銀團貸款業(yè)務指導書-在線瀏覽
2024-09-14 06:18本頁面
【正文】 管理企業(yè)學院》67套講座+ 8720份資料《工廠生產(chǎn)管理學院》52套講座+ 13920份資料《財務管理學院》53套講座+ 17945份資料 請各銀監(jiān)局將本通知轉發(fā)轄內(nèi)各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、城市信用社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行主報告行。 第二條 本指引適用于在中國境內(nèi)經(jīng)銀監(jiān)會批準設立并經(jīng)營貸款業(yè)務的銀行和非銀行金融機構（以下簡稱銀行）。 第四條 銀行開辦銀團貸款業(yè)務，應當遵守國家有關法律、法規(guī)，符合國家信貸政策，堅持平等互利、公平協(xié)商、誠實履約、風險自擔的原則。 第二章 銀團貸款成員 第六條 參與銀團貸款的銀行均為銀團貸款成員。 第七條 按照在銀團貸款中的職能和分工，銀團貸款成員通常分為牽頭行、代理行和參加行等角色，也可根據(jù)實際規(guī)模與需要在銀團內(nèi)部增設副牽頭行等，并按照銀團貸款相關協(xié)議履行相應職責。 第九條 牽頭行的主要職責是： ?。ㄒ唬┌l(fā)起和籌組銀團貸款，并分銷銀團貸款份額； ?。ǘ杩钊诉M行貸前盡職調(diào)查，草擬銀團貸款信息備忘錄，并向潛在的參加行推薦； ?。ㄈ┐磴y團與借款人談判確定銀團貸款條件； ?。ㄋ模┐磴y團聘請相關中介機構起草銀團貸款法律文本； （五）組織銀團貸款成員與借款人簽訂書面銀團貸款協(xié)議； （六）協(xié)助代理行進行銀團貸款管理； ?。ㄆ撸┿y團協(xié)議確定的其他職責。 第十一條 按照牽頭行對貸款最終安排額所承擔的責任，銀團牽頭行分銷銀團貸款可以分為全額包銷、部分包銷和盡最大努力推銷三種類型。 代理行可以由牽頭行擔任，也可由銀團貸款成員協(xié)商確定。 第十四條 代理行應勤勉盡責，因代理行行為過失或不作為導致銀團利益受損，銀團會議有權根據(jù)銀團貸款協(xié)議的約定更換代理行，并要求代理行對相關損失進行賠償。 第十五條 銀團參加行是指接受牽頭行邀請，參加銀團并按照協(xié)商確定的承貸份額向借款人提供貸款的銀行。 第十六條 擔保代理行是指在擔保結構比較復雜的銀團貸款中，負責落實銀團貸款的各項擔保及其抵（質(zhì)）押物轉讓、管理等工作的銀行。 各地銀行業(yè)協(xié)會可根據(jù)以上原則，結合本地區(qū)的實際情況，組織轄內(nèi)會員銀行共同確定銀團貸款額度的具體下限。經(jīng)借款人同意或選定的牽頭行，應與借款人談妥銀團貸款的初步條件，并出具載明這些條件的銀團貸款預約書。 第二十條 銀團貸款信息備忘錄是牽頭行在貸前調(diào)查基礎上協(xié)助借款人編制，并由牽頭行分發(fā)給潛在參加銀行，作為潛在參加銀行審貸和提出修改建議的重要依據(jù)之一。 第二十一條 牽頭行在編制信息備忘錄過程中，應如實向潛在參加行披露借款人的全部真實信息，并確保信息備忘錄中所包括的資料在實質(zhì)上是真實、完整和正確的。 第二十三條 為提高信息備忘錄等銀團資料的獨立性、公正性和真實性，牽頭行可聘請外部中介機構如會計師事務所、資產(chǎn)評估事務所、律師事務所及相關技術專家負責評審編寫有關信息及資料、出具意見書。 銀團貸款邀請函是牽頭行向潛在參加銀行發(fā)出的要約邀請，是牽頭行代表借款人，按照列示的主要貸款條件，邀請其參加銀團貸款的有效法律文件。當備忘錄信息不足以滿足潛在銀團貸款參加行的審批要求時，可要求牽頭行追加提供相關信息或提出相關工作建議
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