【正文】 現(xiàn)代中央銀行制度的異同。 第二節(jié) 中央銀行的性質與職能 本章主要講述中央銀行的性質與基本職能。 知識要點 中央銀行的性質及其表現(xiàn)。 中央銀行的基本特征。 中國人民銀行在行使中央銀行職能過程中的主要問題。 一、中央銀行的性質及其表現(xiàn) 中央銀行的性質是由其在國民經(jīng)濟中的地位與作用決定的，并隨著中央銀行制度的發(fā)展而改變的。 中央銀行的性質表現(xiàn)在： (1)中央銀行具有發(fā)行貨幣的特權，其它銀行和金融機構則沒有這種權力； (2)中央銀行是國家調(diào)控宏觀經(jīng)濟的重要工具（通過制定執(zhí)行貨幣政策來完成）； (3)中央銀行是管理國家金融事業(yè)的機關（通過監(jiān)督管理金融業(yè)來體現(xiàn)）； (4)中央銀行是一國銀行與非銀行金融機構的銀行(通過主持清算事宜和充當最后貸款人來體現(xiàn) )。 一般來講，中央銀行的宗旨包括以下幾點： (1)創(chuàng)造貨幣及信用流通工具，滿足生產(chǎn)和流通的客觀需要； (2)調(diào)節(jié)貨幣流通，穩(wěn)定市場，促進國民經(jīng)濟的發(fā)展； (3)制定和執(zhí)行貨幣政策，調(diào)控宏觀經(jīng)濟； (4)監(jiān)督管理金融機構及金融業(yè)務活動，穩(wěn)定金融市場，防范與化解金融危機； (5)代表國家政府參與國際金融活動，協(xié)調(diào)對外金融關系，監(jiān)督管理一切涉外金融活動。 按照國際慣例，中央銀行的基本特征有以下幾點： (1)中央銀行不能一贏利為目的； (2)中央銀行對其存款一般不支付利息； (3)中央銀行不能兼營商業(yè)銀行業(yè)務； (4)中央銀行的資產(chǎn)應具有最大的清償性； (5)中央銀行不在國外設立分支機構； (中央銀行往往采取每樣證券都買點的政策，美國政府發(fā)行的政府擔保證券、各類商業(yè)證券尤其是住房貸款轉化的私營企業(yè)債券已成為大多數(shù)亞洲國家中央銀行追捧的對象，到 2022年底，外國中央銀行持有的美國債券余額高達 1。有助于平衡美國不斷膨脹的預算赤字并促使市場利率不斷下降。 名稱 項目 中 央 銀 行 商 業(yè) 銀 行 相 同 點 都是一國經(jīng)濟、金融的主體； 都在一個經(jīng)濟、金融中發(fā)展中起著重要的作用； 許多中央銀行是由商業(yè)銀行演變而來的； 許多中央銀行的早期都兼營商業(yè)銀行業(yè)務。 (2)調(diào)控的職能：包括壟斷貨幣發(fā)行權，通過調(diào)控基礎貨幣，管理貨幣流通；制定與執(zhí)行貨幣政策，穩(wěn)定物價；管理國際收支，穩(wěn)定匯價等。 名稱 項目 宏 觀 調(diào) 控 金融監(jiān)督與管理 聯(lián) 系 政策目標的最終統(tǒng)一性； 政策措施的相互協(xié)調(diào)性； 信息資源的相互共享性； 控制管理的政策具有聯(lián)系性。 要注意以下幾點： (1)中央銀行是政府的銀行并不是指中央銀行的資本全部歸國家政府所有。 (2)中央銀行作為發(fā)行的銀行，政府的銀行，銀行的銀行，監(jiān)督管理的銀行其職能是逐漸形成的且其職能重心也是發(fā)展變化的。但必須是有條件的，有限度的。 比較項目與內(nèi)容 財政向央行借款 財政向央行透支 相 同 點 (1)都會增加財政收入； (2)都會擴大財政支出； (3)都有利于財政履行其職能； 不 同 點 主動與被動 中央銀行主動； 財政主動； 臨時與計劃 有計劃的； 臨時性的； 長期與短期 短期的； 中長期的； 有契約與無契約 有契約； 無契約； 償還與不償還 要償還； 不償還； 會擴大與不會擴大 AD 一般不會擴大 AD 會擴大 AD 獨立性強與不強 獨立性較強； 獨立性不強； 有限與無限 有限的； 無限的； 經(jīng)濟發(fā)行與財政發(fā)行 經(jīng)濟發(fā)行； 財政發(fā)行； 符合與不符合國際慣例 符合國際慣例； 不符合國家慣例； 財政向中央銀行借款與透支的異同 五、中國人民銀行的性質，宗旨，職能 (一 ) 中國人民銀行的性質 按照 《 中華人民共和國中國人民銀行法 》 第一章總則第二條的 規(guī)定，中國人民銀行的性質為： 中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。 (二 ) 中國人民銀行的宗旨 按照 《 中華人民共和國中國人民銀行法 》 第一章總則第三條和 第五章第三十條的規(guī)定，中國人民銀行的宗旨為： 保持貨幣貶值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟的增長。 (三 ) 中國人民銀行的職能 按照 《 中華人民共和國中國人民銀行法 》 第一 章總則第四條的規(guī)定，中國人民銀行的只能為： 依法制定和執(zhí)行貨幣政策。 按照規(guī)定審批，監(jiān)督管理金融機構。 發(fā)布有關金融監(jiān)督管理和業(yè)務的命令和規(guī)章。 經(jīng)理國庫。 負責金融業(yè)的統(tǒng)計，調(diào)查，分析和預測。 1國務院規(guī)定的其它職責。 六、中國人民銀行行使中央銀行職能中存在的主要問題 中國人民銀行自 1984年專門從事我國中央銀行職能以來，在國民經(jīng)濟中的地位逐漸提高，作用日漸顯現(xiàn)，成就是非常明顯的，也是大家有目共睹；但是隨著社會主義市場經(jīng)濟的逐步發(fā)展和我國金融改革的逐步深化，要建立健全我國真正的中央銀行制度，我們還必須正視人民銀行在行使中央銀行職能中的各種問題，全面分析問題產(chǎn)生的根源，積極尋求解決問題的對策。 (二 ) 作為政府的銀行存在的問題 我國財政向人民銀行透支的問題； 大量信貸資金財政化的問題； 基層金融機構為各級財政墊付資金的問題。 (五 ) 這些問題的主要原因 體制存在裂縫，人民銀行的各項職能不能落實； 人民銀行機構陪設，各種干預難以擺脫； 先天不足，人民銀行干部素質不適應行使中央銀行職能的要求； 人民銀行的地位與作用未引起應有的重視； 人民銀行行使中央銀行職能時間太短，各種經(jīng)驗不足； 全社會綜合配套改革不深入，改革中的矛盾沒有及時協(xié)調(diào)解決。 專門成立銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，從事銀行業(yè)的監(jiān)督與管理，提高銀行業(yè)監(jiān)督管理的效果。 人民銀行各級分支機構作為總行派駐地方的機構應積極創(chuàng)造條件跨行政區(qū)域設置，并主要從事人民銀行內(nèi)部監(jiān)督，橫向頭寸調(diào)劑，調(diào)查統(tǒng)計分析研究，經(jīng)理國庫和發(fā)行基金調(diào)撥，外行管理和聯(lián)行清算。 協(xié)調(diào)好人民銀行與銀行監(jiān)督委員會的關系，全面推進兩項工作的順利開展。 加強人民銀行自身隊伍建設，提高人民銀行干部素質。 1，“一個強化”就是強化了中國人民銀行制