【正文】 ，自覺保持 “ 三個距離 ” ，凈化自已的社交圈。 加強黨內(nèi)監(jiān)督、群眾監(jiān)督、輿論監(jiān)督和制度約束 一是認(rèn)真執(zhí)行述職述廉制度。二是認(rèn)真落實紀(jì)委、中組部有關(guān)要求，上半年在全轄縣支行以上的黨組織增開了一次以加強領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)為主題的專題民主生活會，認(rèn)真對照總書記總書記倡導(dǎo)的八個方面的良好風(fēng)氣進(jìn)行剖析和自查，制定整改措施，明確整改重點，落實整改責(zé)任。同時針對思想、作風(fēng)和工作中存在的問題深入剖析原因，并提出了今后的改進(jìn)措施和努力方向。四是堅持民主集中制度，重要事項和決策必經(jīng)集體研究，做到公正、公開、透明。對 4名業(yè)務(wù)后進(jìn)單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行了誡勉談話。分、支行主要領(lǐng)導(dǎo)按要求填報了《領(lǐng)導(dǎo)干部個人重大事項報告》。八是發(fā)揮專業(yè)委員會作用。九是推行行務(wù)公開。 進(jìn)一步深入推進(jìn)治理商業(yè)賄賂工作 一是根據(jù)市銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于《銀行業(yè)不正當(dāng)交易行為自查自糾工作檢查評估實施方案》的通知要求，我行對轄內(nèi)各單位的自查自糾及自我評估工作進(jìn)行了檢查和重點核查。進(jìn)一步增強了全 員依法合規(guī)經(jīng)營意識和抵制不正當(dāng)交易行為的自覺性，正確區(qū)分了正常商業(yè)活動與不正當(dāng)交易行為的界限，規(guī)范經(jīng)營行為。三是開展了防止銀行資金流入房市、股市的全面檢查。按照市行下發(fā)的《 ==分行貫徹落實〈實施綱要〉主要任務(wù)分解表和責(zé)任分解表》要求，緊密結(jié) 合本單位實際，以預(yù)防領(lǐng)導(dǎo)干部職務(wù)犯罪和防范操作層違紀(jì)違法問題為重點，緊緊圍繞教育、制度和體系建設(shè)、監(jiān)督、懲治、深化改革等五個方面主要內(nèi)容，抓好任務(wù)分解和責(zé)任落實。二是按照省分行紀(jì)委 “ 關(guān)于開展落實《實施綱要》工作情況自查 ” 通知的要求，對貫徹落實〈實施綱要〉情況進(jìn)行了自查，總體良好。 一是加強政治理論學(xué)習(xí)。二是深入開展了 “xx 大 ” 文件學(xué)習(xí)，行黨委把學(xué)習(xí)貫徹 xx 大精神作為當(dāng)前和今后一個時期的重要工作，有計劃、有步驟安排，認(rèn)真組織黨員和員工研讀黨的 xx 大報告和黨章原文，堅持集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合，聯(lián)系實際開展討論，領(lǐng)悟要義，掌握實質(zhì)，以進(jìn)一步把全行員工的思想統(tǒng)一到黨的 xx 大精神上來，更好地把科學(xué)發(fā)展觀的要求貫徹落實到全行業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理中 ，進(jìn)一步明確本單位的具體工作目標(biāo)與任務(wù)，扎扎實實地推動本單位的工作，確保學(xué)習(xí)貫徹 xx大精神取得實效。組織學(xué)習(xí)了《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和《中國 ==銀行黨委關(guān)于進(jìn)一步加強對高級管理人員教育監(jiān)督的若干要求和措施》，教育引導(dǎo)各級黨員干部和管理人員進(jìn)一步堅定信念，加強黨性鍛煉和職業(yè)修養(yǎng)，自覺抵制腐朽思想侵蝕，規(guī)范操守，廉潔從業(yè)。打牢全員廉潔從業(yè)的思想道德防線。全轄管理人員和員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、宣傳，嚴(yán)格遵守、執(zhí)行。即：把學(xué)習(xí) “ 雙十禁 ” 與做好內(nèi)控、防范風(fēng)險相結(jié)合，與當(dāng)前防風(fēng)險教育相結(jié)合，與風(fēng)險自查相結(jié)合；全行參學(xué)參測人員達(dá) 300 多人。使大家認(rèn)識到由賭而貪，幾成定律。六是落實市委二屆六次全會關(guān)于在市直機關(guān)繼續(xù)開展 “ 創(chuàng)建學(xué)習(xí)型、服務(wù)型、創(chuàng)新型機關(guān) ” 活動。 認(rèn)真落實防控工作制度，注重關(guān)口前移 牢固樹立全員防案思想理念。二是認(rèn)真貫徹《中國 ==銀行加強案件防查工作指導(dǎo)意見》，明確各級機構(gòu)、管理人員和所有員工在案件防范上的責(zé)任 和義務(wù)。市分行領(lǐng)導(dǎo)先后多次主持召開中層以上管理人員會議，帶頭學(xué)習(xí)并貫徹落實省銀監(jiān)局關(guān)于轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件案件防控工作會議精神。強調(diào)在全行開展好合規(guī)文化建設(shè)及案件防范大討論活動。進(jìn)一步提高了全行員工案件和風(fēng)險防控意識。一是組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《員工守則》《員工違規(guī)處理辦法》。全行員工會背會用，熟練掌握 “ 雙十禁 ” 。對學(xué)習(xí)情況進(jìn)行測試和寫心得體會，收到了良好效果。從而提高了廣大員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，使大家進(jìn)一步明確了業(yè)務(wù)操作、職業(yè)規(guī)范和崗位職責(zé)，增強了責(zé)任意識，自覺抵制違規(guī)操作。 認(rèn)真落實防案工作制度，排查異常，化解風(fēng)險。市分行和各支行、處按要求召開，并形成會議紀(jì)要報送 相關(guān)部門，組織人員到部分支行、分理處參加案件形勢分析會，促進(jìn)基層行會議取得效果。全年全轄交流輪崗 72 人，完成年計劃輪崗人數(shù) 120%。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評價和督促。四是建立全員抵制違規(guī)行為激勵機制，落實《員工堵截、舉報和抵制違法 違紀(jì)行為獎勵辦法》。為了推進(jìn)案件專項治理工作，防范案件和風(fēng)險發(fā)生。二是制定了《中國 ==銀行 ==分行案件治理整改方案》和《 ==分行年案件治理具體措施及落實計劃任務(wù)分解表》，落實責(zé)任抓整治。四是制定了《 ==分行重大突發(fā) 事件緊急預(yù)案》，預(yù)防突發(fā)事件發(fā)生。五是圍繞創(chuàng)建 “ 平安 ==市 ” 的總目標(biāo)，開展創(chuàng)建 “ 平安單位 ” 活動，促進(jìn)了社會和單位穩(wěn)定、和諧。 建立差錯信息記錄平臺，加大責(zé)任追究力度。市分行利用《 ==分行業(yè)務(wù)差錯管理系統(tǒng)》，《 ==分行業(yè)務(wù)差錯系統(tǒng)管理辦法》和《 ==分行業(yè)務(wù)差錯處理辦法》。截止今年11 月末，記錄各類差 錯信息 903條。對少數(shù)員工無視三人當(dāng)班，雙人臨柜制度，違反勞動紀(jì)律，給予了記大過處理。使反洗錢的業(yè)務(wù)監(jiān)控面覆蓋國內(nèi)結(jié)算、國際結(jié)算、清算、銀行卡、儲蓄等銀行業(yè)務(wù)的所有方面，形成了覆蓋面廣、分工明確、職責(zé)清晰、可操作性強的反洗錢組織管理體系。二是進(jìn)行反洗錢檢查，省分行于年 10 月對我行本部反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)等情況進(jìn)行了專項檢查。通過檢查，發(fā)現(xiàn)了我行在反洗錢工作中還存在不足之處，針對存在的問題，市分行下發(fā)了整改報告，相關(guān)單位均進(jìn)行了整改，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展。四是各經(jīng)營性分支機構(gòu)均能本著 “ 了解你的客戶 ” 的原則，嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)賬戶管理的各項規(guī)章制度，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)。 加強內(nèi)控建設(shè)，扎實開展內(nèi)控各項工作 整合內(nèi)控職能。二是落實《 ==分行內(nèi)部控制委員會章程》，在全轄調(diào)整充實了內(nèi)控合規(guī)員。按季召開會議，研究防風(fēng)險事項，報告全行內(nèi)控防范情況。同時，強調(diào)加強部門間的協(xié)調(diào)配合，真正做到齊抓共管。一是扎實開展了內(nèi)控 “ 三道防線 ”宣傳月活動。宣傳、張貼 “ 三道防線 ” 材料。三是明確職責(zé)。每個機構(gòu)、部門和員工既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，又是風(fēng)險的所有者，也是內(nèi)控的第一責(zé)任人。一是落實《中國 ==銀行 ==省分行內(nèi)部控制第二道防線管理辦法》，履行監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部所承擔(dān)的內(nèi)部控制第二道防線工作職能和任務(wù)。二是制定《 ===分行事后監(jiān)督部門員工考核管理辦法》。 實行銀行業(yè)務(wù)全面監(jiān)督和重點監(jiān)督相結(jié)合，不斷提高事后監(jiān)督工作質(zhì)量。事后監(jiān)督方式實現(xiàn)了從普遍監(jiān)督向一般監(jiān)督和重點監(jiān)督的轉(zhuǎn)移。按月在自主開發(fā)的 “== 分行事后監(jiān)督差錯管理系統(tǒng) ” 中發(fā)布《事后監(jiān)督報告》，對帶有共性的業(yè)務(wù)差錯向相關(guān)管理部門提出風(fēng)險警示。 加大檢查和整改力度，規(guī)避操作性風(fēng)險和監(jiān)管風(fēng)險。檢查內(nèi)容涉及存款及柜臺操作、會計結(jié)算、信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌及貼現(xiàn)、銀行卡、利率管理、安全保衛(wèi)及金庫管理等 12 個方面，發(fā)現(xiàn)各類問題 30 個。檢查采取通過 ondemend系統(tǒng)采集賬戶信息，人工分析判斷，并對市分行營業(yè)部異地存款的賬戶資料進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。二是在職能管理和業(yè)務(wù)部門自我檢查、評估的基礎(chǔ)上，監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部堅持按季度檢查。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，提出了整改建議。三是為了有效防范經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，保障我行各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展， 7月下旬 — 8月上旬，在全轄開展了經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)操作性風(fēng)險大檢查和自查，檢查面達(dá) 100%。在開展各種檢查活動中同時對內(nèi)外審發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行跟蹤檢查， 11 月對 16 項未徹底整改事項進(jìn)行督辦。年 8 月，開展了授信業(yè)務(wù)專項檢查，檢查內(nèi)容涉及資產(chǎn)質(zhì)量真實性、授信前中后期評估、管理、住房、汽車消費貸款。五是開展了安全生產(chǎn)隱患排查治理和安全評估自評工作。 積極開展代職管理和離任稽核。一是將代職管理和柜面常規(guī)檢查有機地結(jié)合起來，加大了代職管理檢查的深度和廣度，公正、客觀地對每位基層管理者的經(jīng)營業(yè)績和管理水平進(jìn)行評價。今年以來先后完成了 ==支行、 ==支行、 ===分理處主要負(fù)責(zé)人的離任稽核。通過代職管理及相關(guān)檢查進(jìn)一步強化落實了各項內(nèi)控管理措施，加強了網(wǎng)點的合 規(guī)管理制度建設(shè)和內(nèi)控監(jiān)督機制在日常工作中的有效運作。截止 11 月底，我行客戶對賬單送達(dá)率為 99%，較年底上升了 7個百分點 。主要做法：一是開展了對賬客戶通訊地址專項清理。制定了全轄的對賬客戶通訊地址專項清理方案?？傆嬊謇?重點客戶 836 戶，非重點客戶 1327戶，重點客戶清理維護(hù)率達(dá) 100％ ，非重點客戶清理維護(hù)率 ％，取得了較為滿意的成果。將外圍系統(tǒng)、自有賬戶的對賬內(nèi)容納入其中，每月通過信箱發(fā)送對帳單，要求七日內(nèi)蓋齊印鑒送到對帳中心，目前回收率 100 %。對市區(qū)無法