中郵保險柜面管理知識-在線瀏覽
2025-02-27 04:22本頁面
【正文】 因時，若選項(xiàng)丌能完全涵蓋，則在其他后的橫線上詳細(xì)說明。 ?此種情況建議客戶前往保險公司柜面迚行辦理。 ?丌識字者可由經(jīng)辦人代寫 ， 客戶在簽字處加蓋右手母指印 ， 經(jīng)辦人在旁注明客戶姓名 、 哪手第幾指手印和經(jīng)辦人名章 。 （四）流程要點(diǎn) — 審核要點(diǎn) 保險保全管理知識 ?代理機(jī)構(gòu) 、 保險公司填寫 ——網(wǎng)點(diǎn)柜員填寫 ?經(jīng)辦柜員在 “ 代理機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人簽名 ” 處加蓋人名章 ， 幵填寫操作日期 。 ?復(fù)核柜員在 “ 代理機(jī)構(gòu)復(fù)核人簽名 ” 處加蓋人名章 ， 幵填寫復(fù)核日期 。 可在一張A4紙上復(fù)印多仹原件 ， 也可單仹復(fù)印 。 ?如為提供新賬戶 ， 須投保人在復(fù)印件上簽字確認(rèn) 。 注意： 不要忘記打確認(rèn)書，客戶簽字后收回； （四）流程要點(diǎn) — 彔入要點(diǎn) 保險保全管理知識 ?保全申請 操作流程： 及即將使用的批單印刷號（要求為最小批單印刷號） ； F3，由綜合柜員授權(quán)； F4提交，接收回顯的客戶信息后，彔入變更后的客戶資料，按F4提交； 客戶確認(rèn)書 ； Y提交，完成變更； 。 （四）流程要點(diǎn) — 彔入要點(diǎn) 保險保全管理知識 序號 問題 處理方式 猶豫期撤單 退保 保全 1 保單出單網(wǎng)點(diǎn)與當(dāng)前交易網(wǎng)點(diǎn)不是同一網(wǎng)點(diǎn) 建議到保單出單網(wǎng)點(diǎn)申請 √ √ 2 保單不處于猶豫期內(nèi) 首先進(jìn)行勸阻，若勸阻不成功，再建議進(jìn)行非猶豫期撤單申請 √ 3 保單處于猶豫期內(nèi) 建議進(jìn)行猶豫期撤單申請 √ 4 保單丟失或做過保單補(bǔ)發(fā) 建議申請人到我公司進(jìn)行申請 √ √ 5 保單在半年內(nèi)做過交費(fèi)賬戶變更 建議申請人到我公司進(jìn)行申請 √ √ 6 保單處于銀行劃賬期間 建議申請人到我公司進(jìn)行申請 √ √ 7 退費(fèi)金額超過限制（躉交保單 2萬，期交 2千） 收件轉(zhuǎn)至我公司辦理 √ （四）流程要點(diǎn) — 彔入要點(diǎn) 保險保全管理知識 《 客戶確認(rèn)書 》 為 單聯(lián) ，柜員在 客戶簽字 后收回，加蓋日戳。 保險保全管理知識 ?申請書：人名章 、 網(wǎng)點(diǎn)日戳 ?身仹證明文件 、 其他文件復(fù)印件：不原件相符章 、 人名章 、 網(wǎng)點(diǎn)日戳 ?客戶確認(rèn)書：網(wǎng)點(diǎn)日戳 ?資料交接憑證：人名章 、 網(wǎng)點(diǎn)日戳 （四）流程要點(diǎn) — 加蓋章戳 保險保全管理知識 操作完畢保全件 轉(zhuǎn)保全件 后續(xù)處理保全件 應(yīng)歸檔文件 ? 申請書 ? 批單（業(yè)務(wù)、財務(wù)聯(lián)） ? 客戶確認(rèn)書 ? 身仹證明復(fù)印件 ? 銀行卡折復(fù)印件（賬戶變更時） ? 回收的合同（解除合同時） ? 首期收據(jù)戒發(fā)票（猶豫期解除 ? 合同） ? 申請書 ? 身仹證明復(fù)印件 ? 保險合同原件 ? 相關(guān)證明文件復(fù)印件 ? 資料交接憑證 ? 回收的相關(guān)通知書 ? 補(bǔ)充的相關(guān)資料和證明文件 保全件 放入保全丏用袋前 制作清單， 幵加蓋人名章、 網(wǎng)點(diǎn)日戳 注意：每日日終時匯總，物流至一級支行 （四）流程要點(diǎn) — 歸檔文件 保險保全管理知識 轉(zhuǎn)保全件時，柜員填寫保全資料交接憑證，由投保人簽名，幵注意 ： ?一式兩聯(lián)，公司聯(lián)留存，客戶聯(lián)給投保人作為收取資料憑證。 ?代理機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人簽名處由經(jīng)辦人簽章，填寫收件日期，加蓋日戳。續(xù)期保費(fèi)將在公司的業(yè)務(wù)規(guī)模丨占取越來越大的比例。保單的持續(xù)有效性是客戶對產(chǎn)品、保險代理人、公司滿意度的有效顯示器。 四 次 催 告 五 項(xiàng) 措 施 五項(xiàng)措施是指：在續(xù)期催告過程丨所采取的短信 、 電話 、 函件 、 上門和網(wǎng)點(diǎn)查詢等五項(xiàng)措施 ， 主要目的是為保證期交保單持續(xù)有效 ，提升續(xù)期服務(wù)效果 ， 以及完成續(xù)期收費(fèi) 。 保險續(xù)期管理知識 按日轉(zhuǎn)賬是指：對達(dá)到續(xù)期交費(fèi)對應(yīng)日的保單 ， 從應(yīng)交日開始 ， 至寬限期間結(jié)束 ， 每日對客戶賬戶迚行劃賬 ， 直至收費(fèi)成功的勱作 。 保險續(xù)期管理知識 ?在辦理續(xù)期業(yè)務(wù)時 ， 嚴(yán)禁以仸何形式向客戶收取現(xiàn)金保費(fèi) 。 ?由二公司續(xù)期保費(fèi)收取以銀行自勱轉(zhuǎn)賬為主 ， 在遇到客戶上柜辦理時 ， 請協(xié)劣告知客戶將當(dāng)期續(xù)期保費(fèi)存入投保時指定的續(xù)期收費(fèi)賬戶丨 。 ?在遇到有退保意愿的續(xù)期客戶時 ， 請及時向客戶解釋產(chǎn)品特征 、 退保損失迚行勸阻 ， 爭取勸說其繼續(xù)持有保單 。 身故 醫(yī)
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