證券考試證券交易常見問題解答-在線瀏覽
2025-02-24 01:26本頁面
【正文】 贖回，投資者只能在證券公司通過交易所平臺(tái)像買賣股票一樣買賣封閉式基金。 沒有證券公司股東賬戶的投資者，需帶身份證選擇一家證券公司開設(shè)股東賬戶，然后開設(shè)資金賬戶，存入保證金 (或者在銀行辦理銀證通業(yè)務(wù)后把保證金存入銀行 )就可以進(jìn)行封閉式基金的買賣。 (2) “金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng) 。 (4) 當(dāng)日的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日 15:00 以前撤銷 。由于募集期間認(rèn)購(gòu)不足、存續(xù)期間其它投資者贖回或分紅再投資等原因而使個(gè)戶持有比例超過基金總份額的 10%時(shí)，不強(qiáng)制贖回但限制追加投資 。 ? 可以由代辦人辦理。 (贖回費(fèi)用及贖回金額 )? 封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格 ,其價(jià)格受到供求關(guān)系的影響。 申購(gòu)開放式基金單位數(shù)量份額的計(jì)算方法如下 : 申購(gòu)費(fèi)用 =申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)率 凈申購(gòu)金額 = 申購(gòu)金額 申購(gòu)費(fèi)用 申購(gòu)份額 = 凈申購(gòu)金額 /申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值 例一、某投資者投資 1 萬元申購(gòu)某開放式基金，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為 %，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為 元，則其可得到的申購(gòu)份額為： 申購(gòu)費(fèi)用 = 10,000 % = 160 元 凈申購(gòu)金額 = 10,000160 = 9,840 元 申購(gòu)份額 = 9,840/ = 9, 份 即：投資者投資 1 萬元申購(gòu)某開放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為 元，則可得到 9, 份基金單位。 ? 贖回開放式基金采用未知價(jià)法 ,即基金單位交易價(jià)格取決于贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告 )的單位基金資產(chǎn)凈值。 例一、某投資者贖回某開放式基金 9, 份基金單位，贖回費(fèi)率為 %，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是 元，則其可得到的贖回金額為： 贖回費(fèi)用 = 9, % = 元 贖回金額 = 9,– = 10, 元 即：投資者贖回某開放式基金 9, 份基金單位，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是 元，則其可 得到的贖回金額為 10, 元。設(shè)定封閉期一方面是為了方便基金的后臺(tái) (登記注冊(cè)中心 )為日常申購(gòu)、贖回做好最充分的準(zhǔn)備 。根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，基金封閉期不得超過3 個(gè)月。投資者認(rèn)購(gòu)基金應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書 ,交付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。 在開放式基金成立之后 ,投資者通過銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)向基金管理公司購(gòu)買基金單位的過程稱為申購(gòu)。認(rèn)購(gòu)價(jià)格為面值加單位基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)。 (2)交易稅 ,基金在交易時(shí)需要交納的 稅金。我國(guó)目前對(duì)個(gè)人投資者的基金紅利和資本利得暫未征收所得稅 ,對(duì)機(jī)構(gòu)投資者獲得的投資收益應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額 ,征收企業(yè)所得稅。 三 .收益分配 ? 開放式基金 (封閉式基金 )的費(fèi)率，是由基金經(jīng)理人確定的，并在招募說明書上予以公布說明。不同的基金有不同的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，這是投資者值得留意的地方。這部分費(fèi)用有的基金計(jì)提，而有的不計(jì)提。一是基金分紅，二是凈值增長(zhǎng)，即扣除申購(gòu)贖回費(fèi)用之后的凈值凈增長(zhǎng)。高昂費(fèi)用“侵蝕”紅利。當(dāng)然，看費(fèi)用也要看回報(bào)。尤其從新增加的服務(wù)一塊來看 ,未來開放式基金條件下基金管理人和代銷銀行將為此增加大量的支出。 而對(duì)基金投資人來說，基金所能夠提供的風(fēng)險(xiǎn)收益水平給投資者帶來的滿意程度才是最重要的因素。 ? (1) 代銷機(jī)構(gòu)柜臺(tái)、電話銀行或網(wǎng)站 。 ? 不能低于面值
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