【正文】 6月 轉(zhuǎn)型規(guī)劃 某某銀行轉(zhuǎn)型的高層視圖 核心業(yè)務系統(tǒng)改造將成為整體轉(zhuǎn)型規(guī)劃的加速器 絕密 為達到積極的轉(zhuǎn)型目標，某某銀行應該采取解決方案驅(qū)動的核心業(yè)務系統(tǒng)改造 解決方案驅(qū)動的轉(zhuǎn)型的基本原理 方法 1：解決方案驅(qū)動的轉(zhuǎn)型 ? 利用 已證明的 流程，以及基于其它銀行運營實踐而設計和改進，并內(nèi)嵌于解決方案軟件包中的 功能性 ? 聚焦于定義 必要的 業(yè)務變革和差距分析 ? 變革管理注重 盡快 進行用戶驗收和采用 方法 2：再造驅(qū)動的轉(zhuǎn)型 ? 再造 全部業(yè)務流程體系 ，定義 詳細的 業(yè)務需求 ? 對 相關的核心業(yè)務軟件包 進行 客戶化 ，以適應重新定義了的業(yè)務需求 ? 注重 功能性測試 和系統(tǒng)穩(wěn)定性 對某某銀行的可能影響 ? 利用國際上銀行已證明的解決方案， 風險較小 ，避免了“ 從根本進行重新設計” ? 由于客戶化工作量不多， 減少了 項目實施的時間 ? 注重 變革管理，突出 轉(zhuǎn)型中的問題 ? 全新設計流程和功能，未經(jīng)證實，需要定制， 風險較大 ? 由于額外的設計和客戶化工作， 拖長了 項目周期 ? 注重定義和實施 技術上正確的解決方案 而不是驅(qū)業(yè)務變革 4 絕密 本項目的目標是定義進行某某銀行技術驅(qū)動的轉(zhuǎn)型規(guī)劃，并推動跨國核心業(yè)務軟件產(chǎn)品的選擇 ?定義 目標運營模式 ，新的核心業(yè)務系統(tǒng)也將基于該模式進行設計 ?決定 新的核心業(yè)務系統(tǒng)的范圍，架構(gòu)設計與需求，確保與某某銀行的業(yè)務發(fā)展目標一致 ?定義 轉(zhuǎn)型規(guī)劃 ，以驅(qū)動和管理向目標運營模式遷移所必需的結(jié)構(gòu)性變革 ?制定 分階段的轉(zhuǎn)型路徑圖 ，以獲成果，并逐步提升業(yè)務與 IT能力 ?推動 最佳跨國核心業(yè)務解決方案的選擇 ，維持轉(zhuǎn)型的良好勢頭 項目目標 ? 在某某銀行的未來運營模式和業(yè)務上必需的結(jié)構(gòu)性變革的 共識 ? 與選定的技術合作伙伴達成 協(xié)議 ，開始著手系統(tǒng)的設計和實施 ? 對轉(zhuǎn)型規(guī)劃的 接受和信心 –銀行全體動員進行變革 期望的項目成果 核心業(yè)務改造 – 項目目標 絕密 我們采用了機構(gòu)化的項目方法，以定義某某銀行核心業(yè)務改造的轉(zhuǎn)型和選擇最合適的軟件產(chǎn)品 核心業(yè)務改造的轉(zhuǎn)型方法 1. 收集事實 某某銀行核心業(yè)務系統(tǒng) /IT概述 業(yè)務戰(zhàn)略 /計劃回顧 5. 定義變革規(guī)劃 6. 進行供應商選擇 核心業(yè)務產(chǎn)品研究 2. 定義目標運營模式 3. 設計核心業(yè)務架構(gòu) 核心系統(tǒng)需求定義 4. 定義投資戰(zhàn)略 核心投資戰(zhàn)略和實施配評估 核心業(yè)務支出和預算研究 供應商回復評估 招標文檔制作 供應商談判 制定變革管理 實施計劃 目標運營模式定義 核心流程定義 核心業(yè)務范圍定義 核心業(yè)務指導原則定義 核心業(yè)務技術架構(gòu)設計 絕密 我們在定義目標運營模式，核心業(yè)務架構(gòu)和軟件供應商篩選方面進展順利，并計劃下周開始招標 項目高層時間表和里程碑 星期 任務 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 7/5 7/12 7/19 7/26 8/2 8/9 8/16 8/23 8/30 9/6 9/13 9/20 9/27 1. 收集事實 2. 定義目標運營模式 3. 設計核心業(yè)務架構(gòu) 4. 定義投資戰(zhàn)略 5. 定義變革規(guī)劃 6. 進行供應商選擇 關鍵回顧點 /討論會 截至目前重要成果 ? 業(yè)務方面 – 定義了目標運營模式 – 確認了所需要的業(yè)務能力和產(chǎn)品優(yōu)先度和時間性 – 發(fā)現(xiàn)了技術對未來核心業(yè)務的影響 ? 技術方面 – 制定了目標核心業(yè)務的范圍、 指導原則和架構(gòu) – 向 16家供應商發(fā)出了信息征詢函，并選出其中 6家進入招標環(huán)節(jié) – 開發(fā)了招標文檔和評估準則 – 分析了可能的籌款方案以及對某某銀行的影響 目標運營模式 制定 目標核心業(yè)務架構(gòu) 制定 征詢函發(fā)布 招標 供應商選擇 確認 推薦 討論籌款 方法 確認選定的 供應商 全球?qū)＜? 討論會 今天 絕密 今日議程 ? 項目簡介與項目進展匯報 ? 銀行轉(zhuǎn)型與目標運營模式 ? 某某核心業(yè)務系統(tǒng)架構(gòu) ? 招標書進程匯報 ? 關鍵問題與決策 附錄 : 國際核心業(yè)務系統(tǒng)供應商研究 絕密 某某銀行的目標運營模式 、 目標組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務展望將決定新的核心業(yè)務系統(tǒng)框架 國際上業(yè)務實踐和趨勢 某某銀行的戰(zhàn)略和志向 中國業(yè)務系統(tǒng)的約束 目標運營模式 目標組織結(jié)構(gòu) 業(yè)務展望 目標業(yè)務與 IT能力 新的核心業(yè)務 系統(tǒng)框架 著重的產(chǎn)品和服務 業(yè)務如何 組織 未來銀行 的基石 業(yè)務與 IT需求 銀行轉(zhuǎn)型 – 核心業(yè)務改造的關聯(lián)處 某某銀行轉(zhuǎn)型的主干 絕密 業(yè)務上的展望和戰(zhàn)略上的回顧 指出，某某銀行需要一系列戰(zhàn)略行動，以推動銀行在下一階段的發(fā)展 某某銀行戰(zhàn)略 /方向概述 ? 公司業(yè)務仍然是核心，但零售業(yè)務也必須獲得發(fā)展 ? 分別建立零售與公司業(yè)務單元 ? 提高產(chǎn)品開發(fā)和管理能力，以及交叉銷售能力 ? 必須增強相互協(xié)調(diào)的渠道管理能力 ? 業(yè)務和銀行規(guī)模發(fā)展的同時保證高效性和良好的管理 顧客 產(chǎn)品 渠道 競爭 ? 對于公司業(yè)務，某某銀行應該繼續(xù)注重主要行業(yè)內(nèi)的大型企業(yè)，提供定制的業(yè)務解決方案 ? 對于零售業(yè)務，主要城市中的高凈值客戶和中產(chǎn)階級客戶最具發(fā)展和獲利潛力 ? 必須對新產(chǎn)品進行優(yōu)先級排序，確保產(chǎn)品的有效性，并與銀行戰(zhàn)略保持一致 ? 產(chǎn)品設計必須和渠道以及其它產(chǎn)品保持協(xié)調(diào)，提高銷售活動和交叉銷售的有效性 ? 某某銀行需要建立銷售第三方產(chǎn)品的能力 ? 分行將是零售客戶的主要接觸渠道，某某銀行需要根據(jù)零售業(yè)務單元的需要增加分行 ? 某某銀行也需要開發(fā)和協(xié)調(diào)其它可選渠道，如網(wǎng)絡 、 電話銀行和關系管理小組等，以更好的滿足業(yè)務單元的需要 ? 某某銀行需要快速增長資產(chǎn)規(guī)模，以進行競爭并避免在市場開放后成為收購目標 ? 某某銀行必須利用市場細分和差異化競爭戰(zhàn)略，避免和強大的競爭對手進行直接的價格戰(zhàn) 都在中國國內(nèi)領先的商業(yè)銀行 某某銀行是一家在零售和公司業(yè)務方面 業(yè)務展望 特定的戰(zhàn)略行動 絕密 為達到上述目標，某某銀行必須快速轉(zhuǎn)向業(yè)務單元結(jié)構(gòu)，并考慮主要運營模式驅(qū)動力的必要的 折衷 tradeoffs 業(yè)務單元結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型 – 運營模式驅(qū)動力 主要運營模式驅(qū)動力 主要問題 ? ? 某某銀行如何以及何時可以從單一業(yè)務線德管理轉(zhuǎn)型到跨業(yè)務線的管理？ 業(yè)務線管理 客戶擁有管理 渠道與交付管理 產(chǎn)品管理 運營處理 內(nèi)控管理 風險管理 ? 某某銀行需要建立怎樣的思維和能力，以向真正的以客戶為中心的組織轉(zhuǎn)型？ ? 隨著產(chǎn)品和交付渠道的增加，某某銀行如何確保客戶體驗的一致性？ ? 如何進行產(chǎn)品開發(fā)和管理，而不會錯過本地知識和客戶需求？ ? 隨著后臺整合的進行，運營功能的過渡狀態(tài)和最終狀態(tài)是怎樣的？ ? 在向業(yè)務單元結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的過程中，某某銀行如何加強管理和控制？ ? 某某銀行需要何時企業(yè)風險管理？何時風險管理才可以成為可能？ 業(yè)務單元結(jié)構(gòu) – 轉(zhuǎn)型的基石 絕密 例如，某某銀行的產(chǎn)品管理是分散化的，而許多國際領先的銀行都采用全行級別的集中化方法 產(chǎn)品管理 – 戰(zhàn)略選擇實例 業(yè)務線管理 客戶擁有管理 渠道與交付管理 產(chǎn)品管理 運營處理 內(nèi)控管理 風險管理 本地級別 全行級別 某某銀行 2021年 某某銀行 2021年年中 理想 運營模式驅(qū)動力 集中協(xié)調(diào) 研究與分析摘要 ? 大部分國際領先的銀行都 在全行級別上進行產(chǎn)品管理 、 設計和生產(chǎn) ? 銀行 將產(chǎn)品設計和生產(chǎn)與分銷工作分離 ，以增進專業(yè)化和高效性 ? 三個顯著特點： – 新產(chǎn)品的審批是集中進行監(jiān)督和評估的 – 產(chǎn)品開發(fā)和管理功能屬于各個業(yè)務單元（如匯豐銀行個人金融部負責零售產(chǎn)品的開發(fā)） – 針對需要特殊技能的產(chǎn)品，可以成立特殊產(chǎn)品生產(chǎn)的附屬機構(gòu)（如法國興業(yè)銀行在集團內(nèi)部成立產(chǎn)品生產(chǎn)附屬機構(gòu)） 初步建議： ? 某某銀行可以按照集中協(xié)調(diào)模式，在各業(yè)務單元內(nèi)組建產(chǎn)品設計和生產(chǎn)功能，并增強 各分行之間的 溝通 Updated by William 絕密 “集中協(xié)調(diào)模式”需要某某銀行在組織結(jié)構(gòu) 、 業(yè)務流程和ＩＴ系統(tǒng)方面進行變革 產(chǎn)品管理 – 戰(zhàn)略選擇影響 運營模式驅(qū)動力 分行級別 產(chǎn)品協(xié)調(diào) 業(yè)務單元 產(chǎn)品經(jīng)理 全行級別 產(chǎn)品管理委員會 產(chǎn)品生命周期管理 – 圖解 收集需求 設計 批準 發(fā)布 維護 /監(jiān)測 回收 配臵 IT需求 : ? CRM 分析 ?設計協(xié)同工具 ?參數(shù)驅(qū)動的配臵 ?靈活的架構(gòu)以支持客戶化 ?產(chǎn)品效用和獲利性的數(shù)據(jù) ?產(chǎn)品分析 ?客戶轉(zhuǎn)移的CRM 銷售 活動管理工具 業(yè)務線管理 客戶擁有管理 渠道與交付管理 產(chǎn)品管理 運營處理 內(nèi)控管理 風險管理 絕密 根據(jù)標桿比較，我們?yōu)槟衬炽y行確定了設計合適的目標運營模式時幾種理想狀態(tài) 單一業(yè)務線 橫跨所有業(yè)務線 孤島 全面整合 業(yè)務線級別 當?shù)丶墑e 全行級別 分散 整合 分散化 公司級別的集中化 集中協(xié)調(diào) 部分整合 戰(zhàn)略選擇 全行級別 業(yè)務單元級別 全行級別 運營模式驅(qū)動力 – 分析摘要 運營體內(nèi)模式驅(qū)動力 集中協(xié)調(diào) 集中維護 主要業(yè)務 部分集中控制 業(yè)務單元級別 業(yè)務線管理 客戶擁有管理 渠道與交付管理 產(chǎn)品管理 運營處理 內(nèi)控管理 風險管理 某某銀行 2021年 某某銀行 2021年年中 理想 絕密 目標運營模式將為某某銀行提供業(yè)務的基礎設施，以推動增長和國際化進程 目標銀行運營模式（初步） 目標運營模式 – 中國某某銀行 智能和數(shù)據(jù)管理 （客戶 、渠道以及產(chǎn)品智能 ） ) 業(yè)務線 2 業(yè)務線 … 業(yè)務線 1 技術與運營基礎設施 渠道和 交付管理 業(yè)務線管理 內(nèi)控與管理 工具與引擎 客戶管理 和細分 產(chǎn)品 運營處理 管理 絕密 目標運營模式的各組成要素組成了可擴展的健壯的業(yè)務基礎，增強了銀行的競爭力 目標銀行運營模式 –主要特性 客戶管理和細分 ? 全行級別上對客戶進行集中管理，向各業(yè)務線提供可靠的數(shù)據(jù)和分析工具，實現(xiàn)全行級別的銷售能力 渠道和交付管理 ? 全行級別上橫跨所有業(yè)務線的客戶服務解決方案， 根據(jù)銀行的競爭定位， 確保在所有接觸點上客戶體驗的質(zhì)量和一致性 產(chǎn)品 ? 依據(jù)業(yè)務線，利用本地知識，在全行級別上的某某銀行和第三方產(chǎn)品的開發(fā)和管理，并允許本地客戶化以維持靈活性 運營處理管理