【正文】 話，我們不僅要在原有的基礎(chǔ)上開發(fā)新客戶，但更要把老客戶維護好，老客戶往往會給你有意外的驚喜?？蛻羰侨耍耸怯懈星榈?，當他們成為我們的顧客時，我們要用真誠的心對待他們，在他們有困難的時候我們幫助他。這也是我們努力施行管戶制原則的很重要的一個初衷。我們的客戶多了，如果你沒有很好的管理能力，那么你 的問題就來了。首先你得學會使用 rcs 系統(tǒng)合理分配你與客戶接觸的時間，這樣你才能更好地工作。 第四、要熟知專業(yè)知識。在成為一名信貸員后，我本著把工作做的更好這樣一個目標，開拓創(chuàng)新意識，積極圓滿的完成領(lǐng)導分配的各項工作，在余限 的 時間里，加強學習業(yè)務工作，為下一步工作打好基礎(chǔ)。 作為一名信貸員，深地感到肩負重任，自己的一言一行也同時代表了我行的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)，高標準的要求自己，加強自己的專業(yè)知識和技能。為了工作的順利進行及與各支行之間的工作協(xié)調(diào)，除了做好本職工作，積極配合本行其他同事做好工作。要熱愛自己的本職工作，能夠正確認真地對待工作的每個細節(jié)，熱心為農(nóng)民服務，認真遵守勞動紀律，保證按 時出勤，堅守崗位。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進。 回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處： 只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽。 本職工作與其他同行相比還有差 距，創(chuàng)新意識不強 。 在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在部門的領(lǐng)導下，認真學習，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責，服從領(lǐng)導。篇四：銀行客戶經(jīng)理年度個人總結(jié) 2021 年度個人小結(jié) 2021 年即將過去，作為建行的普通員工，我深感到這一年是緊張忙碌而充實的。 一年的工作中，我不斷加強思想道德方面的自我學習與教育，樹立了正確的世界觀、人生觀和價值觀。 一年來，在領(lǐng)導的 關(guān)心幫助下，在同事們真誠密切的配合中，我的工作得以順利展開。這就要求我不斷地營銷開拓新客戶。在一手房市場，針對我行有開發(fā)貸款的項目，我積極跟進作好項目的個人按揭服務工作。此外我行的存款客戶也會有個人信貸方面的需求，我在工作中將客戶的需求一一記下，適時為他們提供合適的金融產(chǎn)品和服務。 針對二手房市場，我注重與無錫大型中介機構(gòu)的聯(lián)系，同時不斷磨合與金融服務公司的流程，在二手房貸款市場爭取到更多的份額。 近一年來，房地產(chǎn)經(jīng)濟的形式相當復雜，一方面樓市銷售火爆，一方面國家房貸新政頻出，貸款辦理應接不暇，政策也多有轉(zhuǎn)變。由于宏觀調(diào)控的增多，很多政策的出臺對個人資產(chǎn)業(yè)務的拓展影響很大。在工作中我注意領(lǐng)會政策精神，積極與客戶溝通，堅持做到拓展業(yè)務的同時，嚴格把控政策。個人貸款業(yè)務的發(fā) 展也帶來了良好的產(chǎn)品覆蓋率， 2021 年我行累計投放貸款 735 筆，共開辦儲蓄卡 620 張，并相應辦理了電子銀行、貸記卡、個人存款業(yè)務。很感謝領(lǐng)導的支持和同事門的配合，使我能夠很好的開展繁忙的個貸工作。我要把個人貸款作為營銷工具，在做好個人貸款的同時，積極展開個人負債業(yè)務、個人資產(chǎn)業(yè)務、公司業(yè)務、戰(zhàn)略性業(yè)務全方位的營銷拓展。 一年中，我時時處處受到了來自支行領(lǐng)導和同事們的關(guān)心和幫助。同事們豐富的業(yè)務知識和領(lǐng)導果斷正確的決策力為我的工作提供了強而有力的支持，為我的發(fā)展提供了一個廣闊的平臺。篇五：信貸客戶經(jīng)理上半年工作總結(jié) 2021 年上半年個人工作總結(jié) 2021 年 1 月 10 日我調(diào)入芙蓉農(nóng)村合作銀行火星支行，作為一名新的客戶經(jīng)理擔任信貸內(nèi)勤的工作?，F(xiàn)將半年度工作總結(jié)如下： 加強學習，努力提高政治與業(yè)務素質(zhì)。能遵紀守法，忠于職守、實事求是、廉潔奉公、遵守職業(yè)道德和社會公德。在創(chuàng)建的過程中我在思想覺悟方面有了很大的進步，認識到不能做“等下班，等薪水，等退休”的三等人，必須積極主動地努力改變自己，讓自己成為有計劃性，有長遠性，有良好執(zhí)行力的客戶經(jīng)理。 履行職責，踏踏實實的做好本職工作。在內(nèi)勤工作之外我還要管好辦公室的各項工作。作為一名信貸內(nèi)勤，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)信貸風險。針對信貸檔案，我接手后重新做了調(diào)整和清理，把所有的貸款檔案按姓氏編排并造表登記以便平時工作查詢和借閱。針對火星支行抵押品賬實不符的情況，在行長的帶領(lǐng)下，我和柜面經(jīng)理把支行的信貸抵押品進行了全面的清理。針對抵押品數(shù)量過多，管理困難的情況，我建立了抵押品的電腦臺賬，通過 excel 表格管理抵押品，提高了工作效率，減低了工作難度。二是堅持信貸原則，做好貸款的審查。半年來，我堅持貸款的“三查”制度和聯(lián)社制定的信貸管理制度，對每一筆貸款都一絲不茍地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營項目的現(xiàn)狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。三是提高工作質(zhì)量，及時準確的做好信貸基礎(chǔ)資料的管理。我堅持做到了當天帳務當天處理完畢，從臺帳、分戶帳，應收利息臺賬，抵押品臺賬到銀行承兌匯票賬核對從不過夜。 精誠團結(jié)，為提高經(jīng)營效益盡心盡力。一是千方百計拉存款，我經(jīng)常利用業(yè)余時間走親訪友動員儲蓄存款，為壯大我行實力不遺余力。為了完整我行中間業(yè)務收入的任務，在每筆貸款立據(jù)時我都與相應客戶經(jīng)理積極溝通，努力營銷保險，截止 2021 年 6 月底我行共營銷保險 32496 元。 回顧這半年的工作，自己感到仍有不少不足之處，一是業(yè)務素質(zhì)提高不快，對新的業(yè)務知識學的還不夠透徹；二是本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強；三是在工作中還有溝通不到位，工作不細致的地方，溝通的語言上還要進一步加強。另一方面當好參謀助手，與全體員工一起，團結(jié)一致，為我行經(jīng)營效益的提高，為完成 2021 年的各項目標任務做出不懈的努 力。下面我對自己一年的工作表現(xiàn)作一下總結(jié)，既是對過去的自我評價，也為來年作一個良好的開端。在領(lǐng)導的指引下，在同事的幫助下，我進一步增強工作責任心、改進工作作風、提高工作效率，充分貫徹科學發(fā)展觀和創(chuàng)新精神，理論聯(lián)系實際積極投身到建行的各項改革中去。我的崗位是個貸經(jīng)理，主要考核個人類貸款的新增。在平時的客戶營銷及業(yè)務拓展中，我注重開拓思路，創(chuàng)新求變。此外我行的小貸客戶也會有個人信貸方面的需求，我在工作中將客戶的需求一一記下，適時為他們提供合適的金融產(chǎn)品和服務。近一年來，經(jīng)濟的形式相當復雜，一方面前三季度房地產(chǎn)行業(yè)銷售萎靡，導致建材、家具、潔具等周邊行業(yè)銷售增長放緩，一方面國家大力反腐，煙酒、茶葉、餐飲行業(yè)銷售額也相應下降，一部分商戶為撐過寒冬辦理貸款，但客戶經(jīng)營水平良莠不齊，系統(tǒng)風險逐漸顯現(xiàn)。另一方面在客戶發(fā)生逾欠息狀 況時，及時與客戶溝通，避免客戶因工作繁忙忘記還款造成個人征信不良的后果；對于多次溝通無效，惡意拖欠利息的客戶我多次前往客戶經(jīng)營地、居住地，以及客戶親朋居住地上門清收賬款，動之以情、曉之以理，軟硬兼施，不斷增壓，不間斷施壓，不停地通過電話、短信、上門方式讓客戶了解到還款的必要性及拖欠貸款的嚴重性，最大減少我行損失。在工作中我注意領(lǐng)會我行政策精神，積極與客戶溝通，堅持做到拓展 業(yè)務的同時，嚴格把控政策。同時，直銷銀行開戶 100 筆。很感謝領(lǐng)導的支持和同事門的配合，使我能夠很好的開展繁忙的個貸工作。我要把個人貸款作為營銷工具，在做好個人貸款的同時，積極展開個人負債業(yè)務、個人資產(chǎn)業(yè)務、公司業(yè)務、戰(zhàn)略性 業(yè)務全方位的營銷拓展。 一年中，我時時處處受到了來自支行領(lǐng)導和同事們的關(guān)心和幫助。同事們豐富的業(yè)務知識和領(lǐng)導果斷正確的決策力為我的工作提供了強而有力的支持，為我的發(fā)展提供了一個廣闊的平臺。篇二：銀行個人客戶經(jīng)理半年工作總結(jié) 工作總結(jié) 2021 年 1 月，我 加入了 支行的客戶經(jīng)理隊伍，成為了支行的一員。在這不算太長也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導的指引和同事的幫助下從對這個全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道，進入角色，漸入佳境。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我 良好的團隊精神和組織能力；在各種業(yè)務培訓中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開始學起，積極向老同志學習經(jīng)驗，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護好老客戶，挖潛新客戶。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領(lǐng)導請教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點并加以改進。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進行售后服務和回訪，并借此機會進行二次營銷。又由于我是 的新人， 對客戶需要一個熟悉的過程，在大堂的經(jīng)驗給我很多接觸客戶的機會，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。像這樣的例子還有很多。 （二）營銷業(yè)績 在 2021 年上半年， 支行充實了客戶經(jīng)理隊伍，達到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。截止 3 月底，我行共銷售基金 萬元，完成任務的 35%。截止 3 月底共銷售代理保險 萬元（ 3 月末）。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由于我的細心發(fā)現(xiàn)，我行與中國 大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動，最終新增了 7 筆個人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。 二、學習方面 （一）日常學習 在每天早上班前準備的時間里我都會看看每日財經(jīng)動態(tài)，學習個人部定期下發(fā)的理財指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。此外我還參加了分行組織的個人信貸業(yè)務考試。此外還有基金公司、期貨 公司舉行的各式各樣的培訓。分行、總行的培訓使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認識，并使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了 行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務發(fā)展的緊迫感。 我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務方案。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。第二，在做好本職工作之同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好之心態(tài)和責任心，做出較好之業(yè)績回報招行。 2021713 篇三：個貸客戶經(jīng)理工作總結(jié) 工作總結(jié)伴隨著 2021 年尾聲的悄悄臨近，我走上個貸客戶經(jīng)理的工作崗位業(yè)已兩年了，從剛開始對業(yè)務技能的不自信，到現(xiàn)在可以獨自辦理各項信貸業(yè)務，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺?，F(xiàn)將這一年的經(jīng)歷與體會總結(jié)如下： 一、學習方面本人能夠認真學習有關(guān)金融法律、法規(guī)、學習有關(guān)我行的業(yè)務規(guī)章和業(yè)務知識，提高自身的業(yè)務素質(zhì)，加強自身廉潔自律教育，忠于職守，依法辦事。 三、不足方面：本人業(yè)務水平、管理客戶能力的不足，造成了我發(fā)放的兩筆貸款形成了不良，給行里的利潤造成了損失。 四、改進措施：加強自身的業(yè)務理論學習，進 一步提高業(yè)務水平和管理客戶的能力，加大清收力度，盡快降低和化解風險。 在工作過程中，我發(fā)現(xiàn)這份工作單單不是放款收款那么簡單而容易，而是要 自己所要學習的東西還有很多很多。為便于今后的工作，須對以往工作的經(jīng)驗和教訓進行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來認識。因為我們是做貸款，如果你第一步看錯了，以后收貸款的時候說再多 的好話，恐怕都很難達到你預期的效果。 第二、要學會培養(yǎng)客戶、留住客戶、經(jīng)營客戶，但更要記住打江山容易守江山難這句話，我們不僅要在原有的基礎(chǔ)上開發(fā)新客戶，但更要把老客戶維護好，老客戶往往會給你有